يدعو معهد أبحاث سياسات البنوك (BPI) إلى أن تقوم شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) بتوسيع متطلبات التعرف على هوية العميل (CIP) من السوق الأولية لمُصدري العملات المستقرة لتشمل أيضًا منصات السوق الثانوية مثل منصات التداول.

ويرتبط ذلك بتحرك محوري في الآونة الأخيرة ضمن سجال تنظيم العملات المستقرة:

· محور الخلاف: في الوقت الحالي، تنص القواعد المقترحة من FinCEN على أن مُصدري العملات يقومون بإجراء التعرف على هوية العملاء المباشرين (السوق الأولية) فقط، حيث ترى أن فرض ذلك بشكل صارم على عمليات التداول المجهولة على السلسلة «غير واقعي وقد يعيق تطور الصناعة». لكن يؤكد BPI، ممثلًا في جهات مثل JPMorgan Chase والبنك الأمريكي، أنه نظرًا لوقوع معظم الأنشطة غير القانونية في تداولات السوق الثانوية، يجب إلزام منصات التداول والجهات التي تقيم علاقة حسابية مباشرة مع المتداولين الأفراد بتنفيذ CIP.
· الأثر المباشر: إذا تم تبنّي مقترح BPI، فقد يتم إدراج كل من منصات التداول المركزية واللامركزية (DEX) ضمن إطار تنظيم «قانون سرية البنوك»، ما يعني أن تكاليف الامتثال ومتطلبات التشغيل ستزداد بشكل كبير.
· مراحل التقدم: قدم هذا المقترح من BPI ضمن خطاب تعليقات رسمي على متطلبات CIP الموجهة إلى الجهة التنظيمية، وقد انتهت فترة جمع الآراء في 21 أغسطس. وستقوم الجهة التنظيمية باتخاذ مسار القواعد النهائية بالاستناد إلى ملاحظات جميع الأطراف.

#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场