📊 نمو هائل في غسل الأموال بالعملات المشفرة
في **2025، كانت المعاملات غير المشروعة للعملات المشفرة المستخدمة في غسل الأموال تبلغ حوالي **$82 مليار، وهي قفزة هائلة من حوالي $10 مليار في 2020. هذا أكثر من زيادة بمقدار ثمانية أضعاف في خمس سنوات.
جزء كبير من هذه الزيادة كان مدفوعًا بارتفاع شبكات غسل الأموال الناطقة باللغة الصينية التي عالجت أكثر من $16 مليار في 2025 — حوالي $40 مليون في اليوم — عبر ما يقرب من 1,800 محفظة نشطة.
تشكل هذه الشبكات الآن حوالي 20% من جميع الأنشطة المعروفة لغسل الأموال بالعملات المشفرة، مما يظهر مدى تنظيم وحجم هذه الخدمات السفلية.
📈 لماذا هذا مهم للتنظيم
إن تصميم العملات المشفرة — اللامركزي، وعبر الحدود، وشبه المجهول — يجعل من الأسهل على المجرمين نقل الأموال خلسة، مقارنةً بأنظمة الخدمات المصرفية التقليدية. لكن سلسلة الكتل ليست مجهولة تمامًا: فهي تسجل جميع المعاملات علنًا، مما يعني أن جهات إنفاذ القانون يمكنها تتبع التدفقات إذا كانت لديها الأدوات والتعاون اللازمان لذلك.
ونتيجةً لذلك:
✔️ تعمل الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم على تشديد قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ومتطلبات الامتثال لمنصات التداول، والجهات الحافظة، والوسطاء.
✔️ تطالب السلطات بشكل متزايد بإجراءات اعرف عميلك (KYC)، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ومراقبة المعاملات للكشف عن التدفقات غير المشروعة.
✔️ تتعاون شركات تحليلات البلوك تشين (مثل Chainalysis) مع الحكومات لتتبع المحافظ والأنشطة المشبوهة ونسبتها إلى جهات معينة.
📌 الصورة الكبرى
على الرغم من أن 82 مليار دولار رقم كبير، يشير الباحثون إلى أن الأنشطة غير المشروعة في العملات المشفرة لا تزال تمثل حصة صغيرة نسبيًا من إجمالي حجم معاملات العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن سرعة النمو وتعقيد عمليات غسل الأموال — خاصةً تلك التي تستخدم منصات المراسلة والخدمات القائمة على نظام الضمان — يسلطان الضوء على تحديات كبيرة أمام جهات إنفاذ القانون وصانعي السياسات.