تشدّد أيرلندا ضوابط العملات المشفرة ضمن استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال حتى عام 2030 نشرت أيرلندا أول استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال (AML) تمتد حتى عام 2030، وتشدد التدقيق على نشاط العملات المشفرة — مع تركيز خاص على التحويلات التي تتضمن محافظ خاصة (مستضافة ذاتيًا) وشركات العملات المشفرة التي يقع مقرّها خارج الاتحاد الأوروبي. وقالت وزارة المالية إن الاستراتيجية ستنسّق ردّ أيرلندا على غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار حتى عام 2030. وبالنسبة لقطاع العملات المشفرة، فإنها تكمّل تنفيذ أيرلندا للأحكام المتبقية من لائحة الاتحاد الأوروبي الخاصة بنقل الأموال (TFR)، التي تتطلب من مقدمي خدمات أصول العملات المشفرة الخاضعين للتنظيم جمع معلومات المُنشئ والمستفيد ونقلها عند المشاركة في عملية تحويل. ما الجديد بالنسبة لشركات العملات المشفرة والمستخدمين - فحوصات مُعزّزة للتحويلات التي تتضمن محافظًا مستضافة ذاتيًا: ما زالت التحويلات إلى المحافظ الخاصة أو منها مسموحة، لكن يجب على مقدم الخدمة المُنظّم الذي يتولى التعامل مع العملية جمع معلومات عن كل من المُنشئ والمستفيد. - للتحويلات التي تتجاوز 1000 يورو، يجب على مقدمي الخدمات اتخاذ خطوات لتقييم ما إذا كان عميلهم يمتلك العنوان المستضاف ذاتيًا أو يتحكم فيه. - عناية واجبة أشدّ للشركات غير التابعة للاتحاد الأوروبي: يتعين على مقدمي الخدمات تطبيق عناية واجبة مُعززة عند التعامل مع أعمال العملات المشفرة التي تتمركز خارج الاتحاد الأوروبي. - معلومات يجب أن ترافق التحويلات: عندما يشارك مقدم خدمة مُنظّم، يمكن أن تشمل التفاصيل المطلوبة الأسماء وعناوين السجل الموزع وأرقام حسابات العملات المشفرة والمعرّفات الفريدة للمعاملات. يجب أن تكون لدى مقدمي الخدمات المستلمة إجراءات لاكتشاف المعلومات الناقصة أو غير المكتملة والاستجابة لها — بدءًا من طلب تفاصيل إضافية وصولًا إلى تعليق التحويل أو إعادته أو رفضه بحسب مستوى المخاطر. وقال تانايسْتي ووزير المالية سيمون هاريس إن الجماعات الإجرامية تستخدم تقنيات جديدة وأصولًا مشفرة وشبكات مالية معقدة عبر الحدود لإخفاء الأرباح غير المشروعة. وأضاف: «لن تكون أيرلندا مكانًا آمنًا لغسل العائدات الإجرامية»، مشيرًا إلى أن الاستراتيجية تهدف إلى حماية الاقتصاد وسمعة البلاد الدولية مع تعزيز التعاون بين الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون والشركات الخاصة. كيف يتماشى ذلك مع قواعد الاتحاد الأوروبي ومع تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) تعمل الاستراتيجية الوطنية الجديدة جنبًا إلى جنب مع قواعد عملات مشفرة أخرى في الاتحاد الأوروبي. أنشأ تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) إطارًا موحدًا للترخيص والإشراف عبر الاتحاد الأوروبي. اختارت أيرلندا فترة سماح مدتها 12 شهرًا للشركات المُسجلة سابقًا (أقصر من 18 شهرًا سمحت بها بعض الدول)؛ وقالت هيئة ESMA إن الانتقال الأيرلندي انتهى في 30 ديسمبر 2025. لذلك كان على الشركات القائمة الحصول على ترخيص كامل بموجب MiCA أو التوقف عن تقديم الخدمات المُنظّمة في أيرلندا قبل إغلاق نوافذ الانتقال النهائية للاتحاد الأوروبي في منتصف 2026. وبمجرد حصول الشركات على ترخيص بموجب MiCA، يمكنها الاستفادة من «جواز السفر» لتقديم الخدمات عبر الكتلة وفقًا لقواعد التنظيم. وMiCA وTFR يؤديان مهام مختلفة: ينظّم MiCA الترخيص وسلوك الشركات المشفرة والإشراف عليها؛ بينما يحدد TFR ما هي معلومات التحويل التي يجب على مقدمي الخدمات الخاضعين للتنظيم جمعها ونقلها أثناء انتقال الأصول. إنفاذ وإجراءات محلية قامت الجهات التنظيمية بالفعل بإجراءات إنفاذ: في نوفمبر 2025، غرّمت المصرف المركزي الأيرلندي شركة Coinbase Europe حوالي 21.5 مليون يورو بسبب إخفاقات مرتبطة بأنظمة مراقبة المعاملات وتأخر في الإبلاغ عن تلك أوجه القصور. وصنّفت تقييم مخاطر حكومي في يونيو أصول العملات المشفرة بأنها «ذات أهمية كبيرة» من حيث مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد سلّطت المراجعة الضوء على احتيال الأصول الرقمية وتفادي العقوبات وتنظيم دولي غير متكافئ والمخاطر المرتبطة بأنشطة DeFi أقل تنظيماً. واستشهدت ببيانات المصرف المركزي التي تشير إلى أن نحو 10% من السكان استثمروا في العملات المشفرة اعتبارًا من ديسمبر (وهو المرجع في المراجعة). ويمنح «خطة تنفيذ» من 30 نقطة نُشرت مع التقييم مواعيد نهائية إضافية للجهات التنظيمية. فعلى سبيل المثال، يتعين على هيئة التنظيم الخاصة بالرهان في أيرلندا تحديد معيار صناعي بحلول الربع الثاني من 2027 لقبول النشاط المرتبط بالعملات المشفرة كمصدر للأموال — بما يتطلب من المشغّلين تنفيذ عناية واجبة للتحقق مما إذا كانت عائدات العملات المشفرة تنشأ من مصادر مشروعة. ويهدف ذلك إلى تعزيز نقطة دخول عائدات العملات المشفرة إلى خدمات القمار الخاضعة للتنظيم دون حظر محبي القمار من امتلاك الأصول الرقمية. الجدول الزمني الأوسع في الاتحاد الأوروبي والسياق العالمي بدءًا من يوليو 2027، سيحظر تنظيم الاتحاد الأوروبي الخاص بمكافحة غسل الأموال مقدمي خدمات أصول العملات المشفرة من تقديم أو الحفاظ على حسابات عملات مشفرة مجهولة — بما في ذلك الخدمات المصممة لإخفاء المعاملات عبر عملات تعزز إخفاء الهوية. ولا تُغطّى المحافظ المستضافة ذاتيًا في حظر الحسابات عندما لا يملك مزود الأجهزة أو البرامج حق الوصول إلى الأصول أو السيطرة عليها فعليًا؛ ومع ذلك، يجب على أي شركة مُنظّمة تتفاعل مع مثل هذه العناوين اتباع قواعد معلومات التحويل وتقييم الملكية وإدارة المخاطر. وستنسّق هيئة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي في فرانكفورت الإشراف على الكيانات عالية المخاطر والمشرفين الوطنيين بمجرد تطبيق التنظيم، بما يدعم إنفاذًا متسقًا بينما يحتفظ معظم الإشراف المباشر بالسلطات الوطنية. الاحتكاك عبر الحدود وقاعدة السفر قد يؤثر نظام أيرلندا/الاتحاد الأوروبي الجديد لمعلومات التحويل على التحويلات القادمة من منصات غير تابعة للاتحاد الأوروبي. يمكن لمقدمي الخدمات المُنظّمين داخل الاتحاد الأوروبي تعليق المعاملات أو إعادتها أو رفضها إذا كانت معلومات المُنشئ أو المستفيد المطلوبة مفقودة. وهذا شبيه من حيث الروح بقاعدة السفر في الولايات المتحدة: ووفقًا لإرشادات FinCEN، يتعين على المؤسسات الأمريكية المشمولة جمع ونقل معلومات محددة للتحويلات التي تتجاوز 3000 دولار، ويمكن لتحويلات العملة الافتراضية القابلة للتحويل تفعيل تلك المتطلبات. وتعود كلتا المقاربتين إلى فرقة العمل المالي المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، التي تتطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الحصول على معلومات المُنشئ والمستفيد ونقلها. حذرت FATF في يوليو من أن معظم الولايات القضائية (132 من أصل 143 تمّت دراستها) لم تكن قد طبقت بعد معاييرها على DeFi، مشيرة إلى أن DeFi يخضع لقواعدها عندما يقوم شخص أو كيان بإعمال السيطرة أو التأثير عبر الحوكمة أو سلطة الترقية أو التحكم في التطوير أو المكاسب الاقتصادية. الخلاصة تشدد استراتيجية أيرلندا الوطنية لمكافحة غسل الأموال على مشهد الامتثال للشركات الخاصة بالعملات المشفرة وترفع الحد العملي للتحويلات التي تتضمن محافظًا خاصة ومقدمي خدمات من خارج الاتحاد الأوروبي. وبالنسبة للشركات والمستخدمين، يعني ذلك جمع معلومات أكثر صرامة، والتحقق من الملكية للمحافظ المستضافة ذاتيًا عندما تتجاوز 1000 يورو، وخطر تعليق المعاملات أو رفضها عندما تفتقد تفاصيل مطلوبة — كجزء من دفعة أوسع من الاتحاد الأوروبي لجعل قنوات العملات المشفرة أقل ملاءمة لجرائم مالية. اقرأ المزيد من أخبار مُولدة بالذكاء الاصطناعي على: undefined/news