تُحلِّل معظم تحليلات الذكاء الاصطناعي المالية الفرصة.
يُجري هذا تدقيقًا على الشخص الذي يتخذ القرار.
كانت هذه هي الفكرة وراء محرك نزاهة القرار الذي بنته لِـ Binance #BuildWithYou 01: مطالبات التمويل.
ليست المشكلة المثيرة دائمًا هي ما إذا كان الأصل يبدو جذابًا.
أحيانًا تكون المشكلة الأكبر هي الشخص الذي يتخذ القرار.
قد يمتلك المتداول أطروحة معقولة ومع ذلك يكون مدفوعًا بالخوف من فوات الفرصة (FOMO).
يمكن أن يكون لديهم أدلة قوية ومع ذلك ينتهكون قواعد المخاطر الخاصة بهم.
قد يعتقدون أنهم يتخذون قرارًا طويل الأجل بينما يكون سلوكهم في الواقع مدفوعًا بخسارة قصيرة الأجل.
وإن نظام ذكاء اصطناعي يكتفي بالبحث في الأصل/الأصل الاستثماري قد لا يلاحظ ذلك التناقض أبدًا.
هذا ما أردت استقصاءه.
الانعكاس الجوهري
بدلًا من أن يسأل:
«كيف يبدو السوق؟»
يسأل المحرك:
«هل عملية اتخاذ القرار متسقة داخليًا؟»
إنها تفصل أربعة أشياء غالبًا ما تختلط معًا عن غير قصد:
الاعتقاد
ما كان الشخص يعتقده بالفعل قبل البحث الجديد.
السلوك
كيف قد يؤثر تاريخه الشخصي، ومشاعره، وحوافزه، وميلاته على القرار.
المخاطر
القيود التي وضعها الشخص نفسه قبل اتخاذ القرار.
الدليل
معلومات جديدة، جُمعت ببحث مستقل، بعد التقاط الأطروحة الأصلية.
هذا الفصل بالغ الأهمية.
الاعتقاد ≠ الدليل
يحافظ المحرك أولًا على الأطروحة الأصلية للمستخدم.
لا يعيد صياغتها، ولا يقوّيها، ولا يضعفها، ولا يعيد تفسيرها أثناء الإدخال.
فقط بعد التقاط الاعتقاد، يبدأ النظام في البحث عن الأدلة الخارجية.
وهذا يعني أنه يمكنه لاحقًا أن يبيّن:
ما كنت أعتقده → كيف كنت أتصرف → ما الذي تتطلبه قواعد المخاطر الخاصة بي → ما الذي أظهره الدليل فعليًا → أين اتفقت تلك العناصر أو تعارضت.
لا يُسمح للذكاء الاصطناعي بإعادة كتابة المنطق الأصلي بهدوء بعد اكتشاف معلومات جديدة.
البنية المعمارية ذات المراحل الست
يتبع المحرك تسلسلًا مقصودًا:
1. إدخال القرار
التقط الأصل/الأصل الاستثماري، والإجراء المقصود، وحجم المركز، والأفق الزمني، وسياق القرار، وأطروحة المستخدم بكلماته الخاصة.
2. تدقيق متخذ القرار
افحص العوامل السلوكية ذات الصلة مثل الخوف من فوات الفرصة، أو دافع الانتقام، أو الإفراط في الثقة، أو الإلحاح، أو السعي وراء التأكيد، أو الميل إلى مطاردة قواعد المخاطر أو التخلي عنها.
ولكن فقط عندما تدعمها إجابات المستخدم.
لا سيكولوجيا مختلَقة. لا تشخيص.
3. حدّ المخاطر الشخصي
يقوم المستخدم بتحديد قواعده الخاصة.
الحد الأقصى للمخاطر.
حجم المركز.
متطلبات المخاطرة/العائد.
قواعد وقف الخسارة.
حدود الرافعة المالية.
شروط التجنب.
إذا لم توجد قاعدة، يقول المحرك:
لا توجد قاعدة مسبقة مقدَّمة.
إنه لا يختلق حدًا «آمنًا».
4. الدليل الخارجي
فقط الآن يبدأ المحرّك في البحث عن أدلة حالية وموثوقة وذات صلة بالقرار.
إنه يفصل:
أدلة تدعم الأطروحة الأصلية
من
أدلة تتعارض مع الأطروحة الأصلية.
كما تُسجَّل أيضًا أوجه عدم اليقين الجوهرية ودرجة الثقة في الأدلة.
5. المواءمة
تُقارن الركائز الأربع دون دمجها في حكم واحد.
يبحث النظام عن تناقضات مثل:
أطروحة طويلة الأمد تُنفَّذ عبر انتقام قصير الأمد.
مركز مقترح ينتهك حدّ المخاطر الذي وضعه المستخدم نفسه.
أدلة خارجية تتعارض ماديًا مع الأطروحة الأصلية.
أطروحة معقولة تُقوَّض بسلوك اتخاذ قرار هش.
عدم كفاية الأدلة بما يسمح بمواءمة القرار بشكل ذي معنى.
6. تقرير سلامة القرار
ينتج المحرك تقريرًا منظّمًا يبيّن الأطروحة الأصلية، والنتائج السلوكية، ونتائج حدود المخاطر، والأدلة المؤيدة والمعارضة، وأوجه عدم اليقين الجوهرية، والتعارضات الرئيسية، والشروط التي من شأنها منطقياً أن تبطل القرار.
الحالة النهائية ليست «شراء» أو «بيع»
هذه ربما أهم جزء.
يمكن للمحرّك أن يعيّن إحدى أربع حالات لعملية القرار:
متوافق
لم يُكتشف أي تناقض جوهري غير محلول.
غير متوافق
توجد تناقضات ذات مغزى بين الاعتقاد، أو السلوك، أو المخاطرة، أو الدليل.
هش
تعتمد العملية على أدلة ضعيفة، أو عدم يقين كبير، أو تشوّه سلوكي ملحوظ.
مكسور
وجود عدة تناقضات خطيرة أو انتهاكات صريحة يجعل العملية غير متسقة داخليًا.
لكن:
متوافق لا تعني «شراء».
غير متوافق لا تعني «بيع».
مكسور لا تعني «بيع».
يدقق المحرك في عملية اتخاذ القرار.
ما يزال المستخدم هو من يتخذ القرار.
لماذا بنيته بهذه الطريقة
الكثير من الذكاء الاصطناعي المالي مصمم لتحسين الجواب.
أردت استكشاف شيء مختلف:
ماذا لو كانت مهمة الذكاء الاصطناعي هي تحسين جودة عملية اتخاذ القرار بدلًا من ذلك؟
ليس عبر سحب السيطرة من الشخص.
ليس عبر تصنيع اليقين.
ليس بادعاء أن التشوهات السلوكية يمكن «إصلاحها».
بل بجعل التناقضات أصعب إخفاءً.
الفكرة الأساسية بسيطة:
معظم الذكاء الاصطناعي المالي يحلّل الفرصة.
هذا المحرّك يراجع الشخص الذي يتخذ القرار.
لقد بنيت وقدّمت «محرك سلامة القرار» الكامل إلى #BuildWithYou #BuildWithYou ompts.
النسخة الإنتاجية الكاملة متاحة في إسهامي على X أدناه.