هل سبق لك التسجيل في إحدى منصات تداول العملات الرقمية (exchange) وطُلب منك رفع صورة بطاقة الهوية (KTP) وصورة سيلفي مع حمل تلك الهوية؟ تُسمّى هذه العملية KYC، أي اعرف عميلك.
إن KYC هي إجراء للتحقق من الهوية يتطلب من المستخدم إثبات هويته بشكل قانوني قبل أن يتمكن من استخدام خدمات معينة بشكل كامل على منصة ما.
لماذا تُلزم هذه العملية بها العديد من المنصات الرسمية والقانونية في دول مختلفة؟
لأنّ اللوائح المالية في العديد من الدول تتطلب من المؤسسات التي تقدم خدمات مالية، بما في ذلك منصات تداول العملات الرقمية، منع إساءة استخدام خدماتها لأغراض غير قانونية، مثل غسل الأموال، أو تمويل أنشطة محظورة، أو الاحتيال الذي يستغل الهويات المزيفة.
بالنسبة للمستخدم العادي، قد تبدو عملية KYC مزعجة وتستهلك وقتًا في بداية التسجيل. لكن من جهة أخرى، تساعد هذه العملية أيضًا على توفير طبقة حماية إضافية للمستخدم نفسه؛ لأن المنصات التي تنفذ KYC بشكل صحيح غالبًا ما تكون أكثر التزامًا باللوائح المعمول بها، وأكثر قابلية للمساءلة إذا حدثت مشكلة أو نشب نزاع يتعلق بأموال المستخدم.
على العكس من ذلك، من المهم أن تنتبه إلى المنصات التي تدّعي أنها خالية تمامًا من KYC، لكنها في الوقت نفسه تطلب الوصول إلى بيانات حساسة بطريقة تبدو مريبة أو غير واضحة الهدف منها. إن عدم اشتراط KYC لا يعني تلقائيًا أنها أكثر أمانًا لمستخدميها، وأحيانًا يكون العكس؛ إذ إن قلة الإشراف قد تُصبح ثغرة أمام منصات غير مسؤولة.
إلى جانب KYC، توجد أيضًا مصطلحات مثل AML، اختصارًا لـ anti money laundering، وغالبًا ما تسير جنبًا إلى جنب مع عمليات KYC كجزء من التزام المنصة باللوائح التنظيمية المالية السارية في نطاق عملها.
فهم السبب الجوهري وراء اشتراطات KYC يساعدك على رؤيتها ليس مجرد إجراء شكلي مزعج، بل جزء من الجهود الرامية إلى بناء منظومة كريبتو أكثر تنظيمًا وشفافية يمكن الوثوق بها من قبل عدد أكبر من الناس على المدى الطويل، بما في ذلك المؤسسات المالية الكبرى التي ما زالت مترددة في الدخول إلى هذه الصناعة.
إذا كنت من بين من يسجلون حديثًا في بورصة، فتأكد من أن عملية KYC تُجرى عبر تطبيق أو موقع رسمي معروف على نطاق واسع، وليس عبر رابط يرسله لك شخص غريب في رسالة خاصة. إن تسريب بيانات الهوية عبر منصة مزيفة قد يُساء استخدامه على نطاق أوسع بكثير من مجرد خطر فقدان أموال كريبتو.