وفقًا لـ CNBC، أصبحت منازل العائلات جزءًا أساسيًا من التحول الكبير في الثروة، إذ يرث الورثة العقارات إلى جانب الالتزامات المالية، والنظر في الضرائب، والقرارات العاطفية. وقالت Visa في تحليل في يوليو إن جيل طفرة المواليد سيترك 36 تريليون دولار للأجيال الأصغر خلال السنوات الـ20 المقبلة، بينما تقدر Cerulli Associates أن الأجيال الأكبر ستنقل أكثر من 100 تريليون دولار إلى الورثة بحلول عام 2048.

تشير بيانات من Cotality إلى أن المنازل الموروثة شكلت رقمًا قياسيًا بلغ 8.85% من جميع عمليات نقل العقارات السكنية والعقارات الريفية العائدة لأسرة واحدة في الولايات المتحدة في عام 2025. وقال مستشارون ماليون إن الورثة غالبًا ما يضطرون إلى اتخاذ قرار بشأن ما إذا كانوا سيبيعون العقار أو يؤجرونه أو يحتفظون به، مع الاستمرار في دفع الضرائب والتأمين والصيانة والإصلاحات. وبموجب قانون الضرائب الفيدرالي، تعود نقطة أساس تكلفة المنزل الموروث إلى القيمة السوقية العادلة في تاريخ الوفاة، وقد تخضع أي زيادة في قيمته بعد ذلك لضرائب مكاسب رأس المال.

ينصح المستشارون بأن تناقش العائلات خطط الميراث قبل وفاة صاحب المنزل وأن تنظر في أدوات التخطيط العقاري مثل الوصايا والصناديق الاستئمانية وجدولًا زمنيًا لاتخاذ القرارات. وقال آشـتون لورنس وآديسون لورنس، اللذان ورثا منزل جدتهما في ساوث كارولاينا في وقت سابق من هذا الصيف، إنهما لم يقررا بعد ما إذا كانا سيبيعان العقار أم سيؤجرانه.