النقاط الرئيسية التي يجب تذكرها
في عام 2025، من بين 6.69 مليار دولار من الخسائر المحتملة المرتبطة بالاحتيال والاحتيالات التي منعت Binance — بما في ذلك تلك الناتجة عن تحويل الحسابات والاحتيالات المصرفية — كانت 3.9 مليار تتعلق بمحاولات الاحتيال.
بالإضافة إلى استرداد أكثر من 12.8 مليون دولار من الأصول المسروقة، قمنا بتحييد عمليات الاحتيال المعقدة بينما سمحنا للمستخدمين بحماية أموالهم بفضل تقنيات متطورة، ومرافقة تعاطفية، وتدريب المستخدمين.
الأمان مهمة مشتركة: من خلال الجمع بين الابتكار المستمر واليقظة المجتمعية، تساهم Binance في ترسيخ الثقة والمرونة والمشاركة الأكثر أمانًا في عالم العملات المشفرة للجميع.
في عام 2025، بينما تسارع قطاع العملات المشفرة نحو الاعتماد الشامل، تطورت أيضًا التهديدات والمخاطر المرتبطة بالأمن. وبفضل كفاءة الذكاء الاصطناعي وتقنيات الاستغلال الأكثر تطورًا باستمرار، أصبحت هذه التهديدات تجعل الدفاعات الثابتة أو التفاعلية غير كافية. لم يعد التحدي أمام Binance، بوصفها منصة رائدة في القطاع، هو مجرد منع الجريمة بطرق تقليدية، بل الرد عبر قدرات أمنية تتطور بنفس سرعة التهديدات. ولمواجهة متطلبات بيئة متسارعة الإيقاع، صممنا إطارًا لإدارة المخاطر يتطور باستمرار، مدعومًا بالذكاء الاصطناعي والتحليلات المتقدمة والذكاء التشغيلي. ومن خلال مواصلة الابتكار انطلاقًا من هذا الأساس، نطمح إلى أن يتمكن مستخدمونا من المشاركة في مستقبل التمويل بثقة واطمئنان.
لا توجد “حلول سحرية” ضد عمليات الاحتيال. بدلًا من الاعتماد على آلية أمان واحدة، أنشأنا منظومة حماية شاملة—تغطي الكشف الاستباقي، والتدخل السريع مثل حظر الأنشطة المشبوهة، فضلًا عن التثقيف المستمر للمستخدمين. ورغم أن العديد من الأنظمة تعمل في الخلفية، تعتمد استراتيجيتنا على محورين: تعزيز قواعدنا التشغيلية ودمج تقنيات الجيل الجديد. إليك كيف استجبنا لهذه الأولويات في 2025.
نتائج جهود Binance لمكافحة الاحتيال والاسترداد في 2025
في 2025، استعدنا أكثر من 12.8 مليون دولار لصالح مستخدمينا، أي بزيادة تقارب 41% مقارنةً بالعام السابق. مكنت أنظمتنا المحسّنة للكشف من منع أكثر من 3.9 مليارات دولار من الخسائر المحتملة المرتبطة بالاحتيال. يشير هذا الرقم إلى الحالات التي حدد فيها فريق المخاطر لدينا أنشطة عالية الخطورة إما عبر إيقاف المعاملات المشبوهة أو عبر إصدار تنبيهات للمستخدمين. خلال العام، أضفنا إلى القائمة السوداء أكثر من 36,000 عنوان ضار، وأرسلنا أكثر من 9,600 تنبيه منبثق يوميًا لإبلاغ المستخدمين في الوقت الفعلي. وعلى أساس شهري، نجحنا في استرداد الأموال لأكثر من 4,000 مستخدم، أي أكثر من 48,000 عملية استرداد في 2025.
في 2025، انفجرت عمليات الاحتيال المعروفة بـ “العبارة السرية المشتركة”، إذ تظاهر المحتالون بأنهم عملاء من Binance لإقناع المستخدمين بتحويل أموالهم إلى محافظ كانت تحت سيطرتهم، مستخدمين عبارة سرية مزيفة لترسيخ الثقة. وفي ذروتها خلال يناير، تم الإبلاغ عن أكثر من 600 حالة في شهر واحد، لكن التدابير المضادة للمخاطر والتثقيف الذي تم تنفيذه لاحقًا ساعدا على خفض العدد إلى أقل من 170 حالة شهريًا في نوفمبر.
وبحساب أن التفاعل التعاطفي يمكّن من كبح الذعر والحد من الاحتيال بشكل أكثر فعالية من الرسائل المكتوبة، خصصنا موارد إضافية لدعم بشري للمستخدمين المعرضين للمخاطر. وقد أدى ذلك إلى زيادة بنسبة 20% في المكالمات الصوتية المدمجة داخل التطبيق خلال عام واحد، مع أكثر من 36,000 مكالمة مع ضحايا محتملين في 2025.
إضافةً إلى ذلك، عززنا حماية الفئات الأكثر عرضة للخطر، ولا سيما كبار السن، عبر إرسال أكثر من 110,000 تنبيه مخصص عالي الخطورة خلال 2025 لمساعدتهم على اكتشاف عمليات الاحتيال قبل خروج الأموال من حساباتهم.
الأعمدة الأربعة لمبادرة مكافحة الاحتيال
في العام الماضي، أطلقنا مبادرة الاسترداد من الاحتيال، المبنية على أربعة أعمدة لتنظيم إجراءاتنا لحماية المستخدمين. لكن بما أن تكتيكات الاحتيال تتغير باستمرار، يجب أن تتكيف استراتيجياتنا أيضًا.
فيما يلي نظرة عامة على أبرز التطورات والمبادرات التي تم تحقيقها حول هذه الأعمدة الأربعة في 2025.
حماية استباقية
أفضل طريقة لمكافحة الاحتيال هي منع حدوث الخسارة قبل أن تقع. في 2025، عززنا شبكة الاستخبارات العالمية لدينا وقمنا بتوسيع قدرات تعقب التهديدات لتحديد العناوين الضارة ووضعها في القائمة السوداء.
وبعيدًا عن الدفاعات التي تعمل في الخلفية، ركزنا على حماية المستخدمين في الوقت الفعلي عبر تقديم تدخلات مخاطر مخصصة للمجموعات الأكثر عرضة للخطر، وتقديم تنبيهات مناسبة أثناء عملية التحويل لمساعدة المستخدمين على إدراك الخطر في اللحظة الحاسمة.
شبكة أمان 24/7
حتى مع وجود حواجز أمان، قد يظل بعض المستخدمين قادرين على تنفيذ تحويلات محفوفة بالمخاطر. لحمايتهم، نحافظ على “شبكة أمان” تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع تقوم بتجميد الأموال التي تُرسل إلى الحسابات التي تم الإبلاغ عنها—ما يخلق نافذة ثمينة للتحقيق والاسترداد. في 2025، عززنا دعمنا البشري للحالات عالية الخطورة. وبدعم إجراءات التحكم ضد الاحتيال، تمكنت فرقنا من تحديد المستخدمين المعرضين للخطر والتنبيه وردعهم عن إرسال الأموال إلى المحتالين.
الدرجات التسع لإجراءات التحكم ضد الاحتيال في Binance
استرداد سريع
يجمع نظامنا للاسترداد السريع بين بلاغ مبسط من المستخدم وتحليل فوري مدعوم بالذكاء الاصطناعي، ما يتيح تجميد الحسابات المشبوهة خلال ثوانٍ. ورغم أننا نجري تحققًا يدويًا معمقًا ونراقب تدفقات الأموال بشكل استباقي، غالبًا ما تقع المسؤولية الأساسية عن التتبع والاسترداد على عاتق السلطات. إضافة إلى ذلك، يقوم المحتالون عادةً بتحريك الأموال المسروقة فورًا على البلوكشين، ما يجعل الاسترداد الكامل أكثر تعقيدًا. ومع ذلك، نواصل دعم الضحايا المُتحققين في أي وقت، لتسهيل عمليات رد الأموال بمجرد أن تكون الأموال ما زالت متاحة لنا.
دعم للضحايا الصامتين
يظل العديد من ضحايا عمليات الاحتيال صامتين، خجلًا أو لأنهم يعتقدون أن الاسترداد مستحيل. نعالج هذا النقص بمساعدة استباقية تحدد المستخدمين الذين أرسلوا—دون علم—أموالًا إلى حسابات احتيالية تم تجميدها. ومن خلال إرشاد هؤلاء الضحايا المحتملين خلال عملية الاسترداد، نضمن أن يتم التعامل مع كل شخص بشكل عادل ولطيف. هدفنا هو تحويل المعاناة الصامتة إلى دعم واسترداد حقيقيين.
في 2025، ومع مواجهة الاحتيال، وجد المستخدمون دعمًا حيويًا من خلال مبادرات الاسترداد في Binance. من التجميد السريع للمحافظ الاحتيالية إلى المساعدة في الإبلاغ، حوّلت هذه التدخلات الخسائر المحتملة إلى راحة. اكتشف شهاداتهم لتعرف كيف ساعدت استراتيجياتنا مستخدمين حقيقيين: قاصر تعرض لعملية احتيال عبر متجر إلكتروني مزيف؛ ومستخدم أكد أنه فقد أمواله بعد اختراق حساب بائع موثوق؛ ومتداول مبتدئ وقع في فخ “مرشد تداول” مزيف.
الخطوة الأولى نحو الاسترداد: تتبع الأموال المسروقة
لزيادة فرص استرداد الأموال من الضحايا، يكون التتبع أمرًا أساسيًا. تمر الأصول المسروقة غالبًا عبر عناوين خارجية على البلوكشين أو عبر منصات تبادل مركزية أخرى قبل أن تعود إلى حسابات Binance.
تعتمد طريقتنا على تحليل سجل المعاملات لربط عملية التحويل الأولية للضحية بالمسار اللاحق للأموال. يتيح لنا هذا المستوى من الرؤية تجميد الحساب المشبوه، وتتبع تدفق الأموال، ومن ثم—عندما يكون ذلك ممكنًا—تسهيل رد أموال الضحية من قبل المحتال.
دفاعات ذكية: دور الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي
يمثل دمج التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي بواسطة Binance تحولًا أساسيًا في مكافحة الاحتيال. يستخدم المهاجمون الذكاء الاصطناعي لتعزيز عمليات الاحتيال وتسريعها، ما يجعل القواعد اليدوية غير مجدية. ردًا على ذلك، اعتمدت استراتيجياتنا لمكافحة الاحتيال نهجًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي “Native AI”، باستخدام نماذج متقدمة لتغذية إطار مخاطر أسرع وأكثر ذكاءً وقابل للتطور بشكل مستمر، كما توضح الأمثلة أدناه.
مصنع استراتيجية المخاطر: يقلل مساعدنا المصمم خصيصًا بالذكاء الاصطناعي الفاصل الزمني بين اكتشاف تهديد جديد وطرح إجراءات الحماية. يحدد تلقائيًا الأنماط الفعّالة ويولّد القواعد، إلى جانب الاختبارات، بناءً على الحالات الجديدة المرتبطة بتهديد، ما يقلل وقت الاستجابة.
كشف الأدلة المزيفة على الدفع: يحاول بعض المحتالين خداع البائعين عبر إرسال صور مزيفة لأدلة الدفع (POP) لإيهامهم بأن التحويل تم. ولمواجهة ذلك، أنشأت Binance سلسلة معالجة تعتمد على رؤية حاسوبية تركز على اكتشاف صور POP الاحتيالية، ما يتيح حظرًا سريعًا للمعاملات المشبوهة وحماية المستخدمين قبل أي تحويل للأموال.
ذكاء اصطناعي متعدد الوسائط لمعالجة البلاغات عن الاحتيال: لتحسين الكشف أكثر، قامت Binance بنشر نموذج ذكاء اصطناعي متعدد الوسائط يجمع بين عدة أنواع من البيانات، بما في ذلك سجلات السلوك الخاصة بالمعاملات وبلاغات المستخدمين. من خلال تجميع البيانات المهيكلة وغير المهيكلة، يلتقط النموذج أنماطًا قد تكون غير مرئية بخلاف ذلك. يتيح هذا النهج تقليل وقت معالجة البلاغات بشكل كبير، وتقديم استجابات أسرع، وخسائر أقل، وتجربة محسنة عبر كامل المنصة.
الأمان، شراكة
قبل أي شيء، الأمان هو شراكة. بينما تعمل تقنيتنا بالذكاء الاصطناعي وتحقيقاتنا من وراء الكواليس، يبقى لديك التحكم في أصولك. احمِ نفسك عبر تبني هذه العادات الأساسية:
1. اعتبر التنبيهات “توقفات” لا مجرد اقتراحات: عندما يظهر تنبيه مخاطر Binance أثناء إجراء سحب، فهذا تحذير يصدره محرك المخاطر لدينا بعد رصد تهديد محتمل. لا تنقر بشكل تلقائي. خذ وقتًا لقراءة التفاصيل وإعادة النظر في المعاملة. قد تصنع هذه الوقفة القصيرة الفرق بين الأمان وخطر الاحتيال.
2. اخرج من الصمت: بلّغ عن أي نشاط مشبوه. يساعد كل بلاغ في تدريب الذكاء الاصطناعي وتعزيز الحماية لملايين المستخدمين. إذا كنت تشك في عملية احتيال، فاستجب فورًا. بلّغ بسرعة وببساطة عبر صفحة الإبلاغ الذاتي. وإلا، اتبع أيضًا الخطوات الموضحة هنا.
3. احمِ حسابك عبر Binance Verify ورمز مكافحة التصيّد (anti-phishing): يقظةك تبقى خط الدفاع الأول. تقدم Binance أدوات للتحقق من الاتصالات واكتشاف المتحللين:
Binance Verify: تحقق فورًا مما إذا كان نطاق أو عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف أو معرّف تيليغرام مرتبطًا رسميًا بـ Binance.
رمز مكافحة التصيّد (anti-phishing): قم بإعداد رمز فريد سيظهر في كل بريد إلكتروني ورسالة SMS أصلية من Binance، لتجنب انتحال الرسائل.
الخلاصة
في عام 2025، اعتمدت معظم الخسائر الناتجة عن عمليات الاحتيال على السرعة والضغط والمعلومات المضللة عند قيام المستخدم بتحويل الأموال. نواجه هذه الحقيقة عبر دفاعات متعددة الطبقات وعملياتية في الوقت الفعلي: كشف أبكر، وتنبيهات أكثر استهدافًا، وإجراءات تجميد واسترداد أسرع، وإرشاد يساعد المستخدمين على التمهل قبل أن تتحول أي خطأ إلى أمر غير قابل للعكس. ومع توسع اعتماد العملات المشفرة، يجب أن تتطور السلامة معها، ما يتطلب بناء أنظمة تقلل المخاطر دون إزعاج المستخدم الشرعي. سنواصل تعزيز الضوابط والتدريب لضمان مشاركة آمنة، وندعو مستخدمينا إلى أخذ التنبيهات على محمل الجد والتحقق من القنوات والإبلاغ بسرعة عن أي نشاط مشبوه لتحسين الحماية للجميع.