أصدرت وحدة الاستخبارات المالية في الهند (FIU) قواعد جديدة صارمة لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (KYC/AML) في 8 يناير 2026، حيث فرضت صور سيلفي حية مع كشف الحضور (ومضات العين/حركة الرأس) وتحديد الموقع الجغرافي (خطوط العرض/الطول الدقيقة، التاريخ والوقت، عنوان IP) لجميع عمليات الانضمام إلى تبادل العملات المشفرة.

الالتزامات الرئيسية للامتثال

يجب على البورصات التقاط صور حقيقية للتحقق من الحضور الفعلي أثناء إنشاء الحساب، مما يلغي الصور الثابتة والتزييف العميق. تؤكد عملية التحقق من التحويل المصرفي بقيمة (₹1) ملكية الحساب إلى جانب رقم التعريف الضريبي (PAN) + الهوية الثانوية (Aadhaar/جواز السفر/بطاقة الناخب) مع OTP.
يواجه العملاء ذوو المخاطر العالية تدقيقًا صارمًا كل 6 أشهر - الأشخاص المعرضون سياسيًا، والروابط مع الملاذات الضريبية، والولايات المدرجة في القائمة الرمادية/السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF)، والمنظمات غير الربحية (NPOs) تحفز عمليات التحقق من قواعد البيانات مفتوحة المصدر.

أهداف الحملة
تقوم FIU بشكل صريح بتثبيط العروض الأولية للعملات (ICOs) والعروض الأولية للتوكنات (ITOs) التي تفتقر إلى المبررات الاقتصادية وتحظر العملات التي تعزز匿名性 (AECs)، والمزج، والم mixers المصممة لإخفاء أصول المعاملات. يجب على جميع مقدمي خدمات VDA التسجيل ككيانات مُبلغ عنها بموجب PMLA، مع الاحتفاظ بسجلات العملاء لمدة 5 سنوات.
التأثير: تواجه 49 بورصة مسجلة ضغط امتثال فوري مع زيادة الاحتكاك أثناء الانضمام، بينما تحقق المنصات الخارجية مكاسب. يتنقل أكثر من 20 مليون مستخدم للعملات المشفرة في الهند الآن في ظل أشد أنظمة KYC العالمية صرامة وسط تطبيق ضريبي بنسبة 30%.

تت tighten حبال التنظيم، وتبدأ معركة تكاليف الامتثال مقابل نزوح المستخدمين.
$BTC