درس لم أتوقع أن أتعلمها
ذات مرة سألني صديق سؤالًا بسيطًا.
إذا كان بإمكان الذكاء الاصطناعي إدارة محفظة العملات الرقمية الخاصة بي بشكل أفضل مما أستطيع، فلماذا ما زلت خائفًا من السماح له بالتحكم في محفظتي؟
في البداية، ألقيت اللوم على تذبذب السوق.
ثم ألقيت اللوم على القراصنة.
لكن بعد التفكير في الأمر، أدركت أن المشكلة الحقيقية لم تكن السوق.
كانت المشكلة هي التحكم.
هل سأثق فعلًا بعميل مستقل لتحريك أصولي، أو إعادة موازنة صندوق DeFi، أو استيك عملات رمزية، أو التفاعل مع الأصول الواقعية المُمَثَّلة برموز دون حدود واضحة؟
على الأرجح لا.
أدت تلك الأسئلة إلى @NewtonProtocol
التمويل اللامركزي (DeFi) ينمو بشكل أسرع من انتباه البشر
لم يعد نظام DeFi اليوم يتعلق فقط بتبادل الرموز.
يتفاعل المستخدمون الآن مع أسواق الإقراض ومحافظ العائد واستراتيجيات السيولة وبروتوكولات إعادة الإقفال (Restaking) والأصول الواقعية المُرمّزة (RWAs). كل فرصة تأتي مع قرارات أكثر وتعقيد أكبر.
تَعِد وكلاء الذكاء الاصطناعي بإزالة هذا التعقيد عبر أتمتة إدارة المحافظ.
لكن الأتمتة تُدخل تحديًا جديدًا:
من يَتحقق أن كل إجراء هو فعلًا ما قصده المستخدم؟
هنا يصبح بروتوكول نيوتن مثيرًا للاهتمام.
بدلًا من التركيز فقط على التنفيذ الأسرع، فإنه يركز على نية المستخدم القابلة للتحقق والأتمتة المُحكَمة.
لماذا تحتاج محافظ DeFi إلى أكثر من استراتيجيات ذكية
تخيّل إيداع الأموال في محفظة عائد.
يُراقب وكيل ذكاء اصطناعي العوائد (APYs) عبر عدة بروتوكولات.
ستقرر موازنة أصولك كل بضع ساعات.
صحيًا، هذا أمر مثير للإعجاب.
لكن ماذا لو:
- هل يتفاعل الذكاء الاصطناعي مع بروتوكول غير متوقع؟
- هل يغيّر prompt خبيث سلوكه؟
- هل يؤدي تحديث للـمحفظة إلى إدخال مخاطر جديدة؟
- ماذا لو أصبحت ظروف السوق غير طبيعية فجأة؟
بدون ضوابط، يمكن أن تُضخِّم الأتمتة الأخطاء بالسرعة نفسها التي تُضخِّم بها الأرباح.
@NewtonProtocol فلسفة تقول إن الأتمتة ينبغي أن تعمل داخل الحدود التي يحددها المستخدمون، وليس خارجها.
أذكى ذكاء اصطناعي ليس هو الذي يستطيع فعل كل شيء.
إنه النظام الذي يعرف ما لا يُسمح له بفعله.
الأصول الواقعية تُجلب مسؤوليات حقيقية
تُصبح الأصول الواقعية المُرمّزة (Tokenized Real-World Assets) واحدة من أسرع القطاعات نموًا في عالم العملات المشفرة.
أذون الخزانة والعقارات والائتمان الخاص وغيرها من الأصول التقليدية تتحرك تدريجيًا إلى السلسلة.
على عكس العملات الميمية، غالبًا ما تمثل الأصول الواقعية المُرمّزة التزامات قانونية ومالية.
وهذا يعني أن تكلفة المعاملة غير الصحيحة أعلى بكثير.
إذا بدأ وكلاء الذكاء الاصطناعي في إدارة محافظ الأصول الواقعية المُرمّزة، فسيحتاج المستخدمون إلى أكثر من مجرد الراحة.
يحتاجون إلى ثقة بأن كل إجراء يحترم الصلاحيات المحددة مسبقًا والنتائج المقصودة.
من وجهة نظري، هذه واحدة من أقوى حالات الاستخدام طويلة الأجل لبروتوكول نيوتن.
طريقة مختلفة للتفكير في الثقة
تتنافس العديد من مشاريع البلوك تشين على السرعة.
ويتنافس الآخرون برسوم أقل.
يتنافس بروتوكول نيوتن على شيء أقل وضوحًا لكنه يُعد أكثر أهمية:
أتمتة جديرة بالثقة.
تخيّل منح إذن لمستشار مالي محترف باستثمار أموالك.
لا يمكنك تسليم سلطة غير محدودة إلى الأبد.
ستحدد حدودًا.
الحد الأقصى للتخصيص.
الأصول المعتمدة.
تحمّل المخاطر.
شروط السحب.
يجلب بروتوكول نيوتن عقلية مماثلة إلى التمويل القابل للبرمجة، حيث يمكن أن تظل الأتمتة مفيدة دون أن تصبح غير قابلة للسيطرة.
لماذا يهم هذا مستقبل تمويل الذكاء الاصطناعي؟
من المرجح أن يشمل مستقبل التمويل اللامركزي (DeFi) آلاف الوكلاء المستقلين الذين يعملون نيابةً عن المستخدمين.
سيقوم البعض بتحسين العائد.
سيتمكن البعض من إدارة الخزائن.
سيُعيد البعض موازنة محافظ متنوعة تشمل كلًا من أصول التشفير والأصول الواقعية المُرمّزة.
لا يمكن للبنية التحتية التي تدعم هؤلاء الوكلاء الاعتماد على الثقة العمياء.
يحتاج إلى أنظمة تتحقق من النية وتفرض الصلاحيات وتقلل المخاطر غير الضرورية.
لهذا أعتقد أن بروتوكول نيوتن يعالج تحديًا لا يزال كثيرون يقللون من تقديره.
ليس لأن الذكاء الاصطناعي يحتاج إلى ذكاء أكبر.
لكن لأن الأنظمة الذكية تحتاج إلى حدود أفضل.
وجهة نظري
بعد قراءة معلومات عن بروتوكول نيوتن، بقيت فكرة واحدة معي.
لن يُحدَّد مستقبل التمويل فقط من خلال من يبني الذكاء الاصطناعي الأكثر ذكاءً.
وسيتم تحديدها أيضًا بمن يبني العلاقة الأكثر أمانًا بين البشر والذكاء الاصطناعي.
إذا كانت محافظ DeFi تمثل رأس مالًا مُؤتمتًا...
وتمثل الأصول الواقعية قيمة اقتصادية حقيقية...
عندها تصبح نية المستخدم واحدة من أكثر الأصول قيمة على الإطلاق.
ربما تكون هذه هي المشكلة @NewtonProtocol التي تحاول حلها بهدوء قبل أن تدرك بقية الصناعة مدى أهميتها.