يتطلب تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) يقظة مستمرة لأن المحتالين يطوّرون أساليبهم باستمرار. مؤخرًا، واجهت طريقة احتيالية متقنة يجب أن يكون كل متداول على دراية بها.
أثناء إجراء معاملة، طلب مني بائع إكمال عملية KYC، وبعد ذلك ادّعى أنه سيقوم بإنشاء IBAN "باسمي". ومع ذلك، لم يكن هذا حسابي البنكي الشخصي. كانت تعليماتهم المحددة هي:
> * تحويل الأموال إلى IBAN الجديد المُنشأ.
> * اذكر اسمي الخاص كمستلم/صاحب الحساب.
> **الخطر الخفي**
> إن قبول هذه الشروط يخلق ضعفًا قانونيًا وماليًا شديدًا. إذا نشأ نزاع أو ادعى البائع عدم الاستلام، فإن إثبات البنك لديك سيُظهر تحويلًا تم إجراؤه باسمك أنت، لكن إلى حساب لا تملكه أو لا تتحكم به. إثبات أن الأموال وصلت إلى التاجر يصبح أمرًا بالغ الصعوبة، ما يتركك دون حماية بموجب سياسات المنصة.
> **معياري الآمن للتداول:**
> ألغيت الصفقة فورًا. لحماية رأس المال، ألتزم بدقة بقاعدتين:
> 1. حوّل الأموال مباشرةً إلى حسابي البنكي المُتحقق به فقط.
> 2. لا ترسل الأموال إلا إلى حساب البنك المُتحقق للـتاجر كما هو مذكور بالضبط على المنصة.
> **الخلاصة الأساسية:**
> لا تسمح أبدًا لأي طرف مقابل بضغطك لاستخدام هياكل دفع غير معتادة. إذا انحرف الإجراء عن بروتوكولات تبادل/تجارة منصوصة بشكل قياسي، أوقف الصفقة وأبلغ الدعم فورًا.
> #تداول_ند_لند #أمان_العمل_ات_بالكريبتو #إدارة_المخاطر #Binance #الامتثال_للعمل_ات_بالكريبتو