لا يعود من يراقبون العملات المشفرة يقاومون الذكاء الاصطناعي بالورق بعد الآن.
أجل، لقد عجّلت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) للتو من خطتها لاستخدام الذكاء الاصطناعي للإشراف على أسواق العملات المشفرة. الهدف: مواكبة المتسللين والروبوتات والتلاعب بالسوق الذي يستخدم أيضًا الذكاء الاصطناعي.
إذا كنت تتداول أو تبني أو تحتفظ بالعملات المشفرة في أوروبا/سويسرا، فهذا مهم. إنها بداية “SupTech” = التكنولوجيا الإشرافية. إليك ما الذي يحدث.
1. ما الذي قامت به FINMA فعليًا
*الخطوة*: استضافت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) هاكاثونًا بمشاركة نحو 100 متخصص في السياسات والتقنية لبناء أدوات ذكاء اصطناعي مخصصة للإشراف على أسواق العملات المشفرة.
*من يقود ذلك*: مارلين أمستاد، رئيسة فنما + رئيسة منتدى SupTech التابع لـ IOSCO. تغطي IOSCO جهات المراقبة لحوالي ∼95% من الأسواق المالية العالمية.
*اقتباس*: “وبما أن المهاجمين يتحركون بسرعة أكبر، يجب على البنوك التكيّف عبر سد الثغرات/تصحيحها بشكل أسرع”، قال أمستاد.
*الترجمة*: انتهى وقت لعب لعبة اللحاق بالركب. إنهم يبنون ذكاءً اصطناعيًا لمراقبة الذكاء الاصطناعي.
2. لماذا الآن: جعلت الذكاء الاصطناعي مخاطر العملات المشفرة أصعب
*1. هجمات أسرع*: يمكن لنماذج الذكاء الاصطناعي العثور على ثغرات برمجية بسرعة أكبر. وهذا يعني مخاطر سيبرانية أكبر للبورصات والجهات الحافظة (custodians) وDeFi.
*2. إساءة استخدام السوق على نطاق واسع*: يمكن للروبوتات أن تزيف عروض الأسعار، وأن تنفّذ التداول الوهمي/غسل التداول، وأن تُلاعب عبر 50 رمزًا في ثوانٍ. لا يستطيع البشر كشف ذلك بسرعة كافية.
*3. “فجوة الإشراف”*: العملات المشفرة تعمل على مدار الساعة، عالميًا، وعلى السلسلة. تدقيقات فنما التقليدية تكون ربع سنوية. يمكن للذكاء الاصطناعي فحص بيانات السلسلة، والمشاعر على وسائل التواصل، وأوامر التداول في الوقت الحقيقي.
*نتيجة IOSCO*: تستخدم السلطات التكنولوجيا لحماية المستهلكين، والأسواق الرأسمالية، و“مجالات جديدة مثل الأصول الرقمية”.
3. ماذا ستفعل بالفعل أدوات الذكاء الاصطناعي هذه
تستهدف فنما + IOSCO 3 مجالات:
*1. أدوات الإشراف على أسواق العملات المشفرة*
تم بناؤه في هاكاثون حديث. الفكرة: وسم التدفقات المشبوهة على السلسلة، واكتشاف أنماط عمليات الاحتيال/السرقة (rug-pull)، ومراقبة إساءة استخدام دفتر أوامر CEX.
*2. تضمين إجراءات حماية في الأصول الرقمية*
تبحث الجهات التنظيمية “ربما عن تضمين إجراءات حماية مباشرة داخل أنظمة الأصول الرقمية”. وقد يعني ذلك رايات/تنبيهات امتثال على السلسلة، ومحافظ مرتبطة بـ KYC، أو قواطع دوائر (circuit breakers) للعقود الذكية.
*3. اكتشاف الضعف السيبراني*
كشفت نماذج ذكاء اصطناعي مثل “Mythos” لدى أنثروبيك عن مخاطر تشغيلية. تريد فنما أدوات مماثلة لاختبار ضغط/تحمّل البنوك وشركات العملات المشفرة قبل أن يفعل ذلك المهاجمون.
4. الزاوية العالمية: هذا ليس مجرد سويسرا
*منتدى SupTech التابع لـ IOSCO* = مجموعة أمستاد لدفع اعتماد الذكاء الاصطناعي عبر 95% من الأسواق. 49bf64bf
*الولايات المتحدة تفعل ذلك أيضًا*: يقوم الاحتياطي الفيدرالي + OCC بمراجعة ذكاء البنوك بالاعتماد على الذكاء الاصطناعي للإقراض والاحتيال والامتثال.
*تأثير الجغرافيا السياسية حاضر*: صادرات نماذج الذكاء الاصطناعي من الولايات المتحدة مُقيّدة لأسباب تتعلق بالأمن. بنت الصين جوابها الخاص عن “Mythos”. قال أمستاد: “يجب على سويسرا أن تحتفظ بإمكانية الوصول إلى أكثر نماذج الذكاء الاصطناعي تقدمًا”.
*الخلاصة*: إشراف العملات المشفرة يتجه إلى العالمية + قائم على الذكاء الاصطناعي أولًا، وبسرعة.
5. ماذا يعني هذا للمتداولين في العملات المشفرة + للبنّائين/المطوّرين
للمتداولين: مراقبة أكثر، وحرية أقل لـ “الغرب المتوحش”
*1. إنفاذ أسرع*: يمكن للذكاء الاصطناعي ربط المحافظ، وحسابات CEX، والمنشورات الاجتماعية في دقائق بدل أشهر.
*2. التلاعب بالسوق يصبح أصعب*: يتم وسم روبوتات التزوير/التقسيم إلى طبقات (spoofing/layering) بسرعة أكبر.
*3. تقليل التقلبات بسبب إساءة الاستخدام*: إذا تم اكتشاف التداول الوهمي/غسل التداول في الوقت الحقيقي، تموت أحجام التداول المزيفة.
بالنسبة للبورصات + بروتوكولات DeFi: ابْنِ الامتثال في النظام
*1. تكامل SupTech*: توقّع أن تطلب فنما/IOSCO تغذيات بيانات عبر واجهات برمجة التطبيقات، وتحليلات على السلسلة، ومسارات تدقيق بالذكاء الاصطناعي.
*2. إجراءات حماية مدمجة*: قد تحتاج الرموز المستقبلية إلى قواعد على السلسلة: الحظر (blacklist)، التجميد (freeze)، والإبلاغ (reporting).
*3. ترتفع التكلفة*: ستحتاج البورصات الأصغر/فرق DeFi إلى موردين لامتثال الذكاء الاصطناعي أو ستُترك خلف الركب.
بالنسبة لعملات الخصوصية + DeFi: تيار معاكس
إذا كانت “إجراءات الحماية” = مراقبة على السلسلة، فستتعرض رموز الخصوصية وDeFi المجهول لضغط تنظيمي أكبر. سويسرا مؤيدة للابتكار، لكنها كذلك مؤيدة للمراقبة. 64bf
6. المخاطر + أسئلة مفتوحة
*1. تحيز/تعطل الذكاء الاصطناعي*: إذا وسمت الأداة التنظيمية بالذكاء الاصطناعي صفقات بريئة، فمن يستأنف؟
*2. مخاطر النموذج*: يمكن للمهاجمين مهاجمة ذكاء المراقبة/الحارس بالذكاء الاصطناعي أيضًا.
*3. السرعة مقابل الحقوق*: “الترقيح/الإصلاح بسرعة أكبر” جيد للأمن، لكنه قد يكون سيئًا للإجراءات القانونية الواجبة.
رأي أمستاد: “يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحوّل الطريقة نفسها التي نعالج بها البيانات، ونستخلص منها رؤى، ونتخذ قرارات. وهذا في صميم طريقة عملنا”.
*فنما تُسرّع استخدام الذكاء الاصطناعي* للإشراف على العملات المشفرة لأن القراصنة والمُلاعبين يستخدمونه بالفعل.
*المطلوب/الخطوة*: هاكاثونات + منتدى IOSCO + أدوات مبنية لأسواق العملات المشفرة.
*الأثر*: يصبح التداول أنظف لكن أقل سرّية. تحتاج البورصات إلى امتثال بالذكاء الاصطناعي. وقد تواجه DeFi قواعد مدمجة على السلسلة.
*التجارة/المقايضة*: هذا اتجاه صعودي على المدى الطويل لـ “العملات المشفرة المؤسسية” واتجاه هبوطي لـ “DeFi المجهول”. إذا كنت تمتلك بورصات منظّمة، أو رموز RWA ملتزمة، أو مشاريع تدقيق بالذكاء الاصطناعي، فهناك رياح داعمة. أما إذا كنت تمتلك لعبًا خالصًا للخصوصية، فهناك تيار معاكس.
تتطور العملات المشفرة. الجهات التنظيمية حصلت للتو على الذكاء الاصطناعي أيضًا.
