#SouthKoreaProposesBroaderCryptoTravelRuleكوريا الجنوبية اقترحت في إطار مجموعة العمل المالي (الهيئة العالمية لمكافحة غسل الأموال) توسيع قاعدة السفر لتشمل جميع المعاملات بالعملات المشفرة، بغض النظر عن حجمها. هذا يعني أن حتى أصغر تحويلاتك يمكن تتبعها.
📜 ما هي قاعدة السفر؟
إنها قاعدة دولية تلزم منصات التداول بمشاركة المعلومات الشخصية (الاسم، الحساب، العنوان) للمرسل والمستلم في عملية التحويل. اسمها يأتي من البنوك التقليدية، حيث "تسافر" هذه البيانات مع المعاملة.
اليوم، لا تسري القاعدة في كوريا الجنوبية إلا على التحويلات التي تتجاوز مليون وون (نحو 680 دولارًا أمريكيًا). ويُلغي المقترح هذا الحد.
📋 النقاط الرئيسية الثلاث في المقترح
1. إلغاء الحد الأدنى: ستُطبَّق قاعدة السفر على جميع التحويلات، حتى أصغرها، لمنع المجرمين من تجزئة تحويلاتهم.
2. توسيع الالتزام ليشمل الطرفين: يجب على كل من منصة التداول المُرسِلة والمستقبِلة مشاركة معلومات العميل.
3. تقييد منصات التداول غير المسجلة: يُقترح تقييد المعاملات مع المنصات عالية المخاطر التي لا تلتزم بالمعايير الدولية أو حظرها.
⚖️ لماذا الآن؟
تستجيب كوريا الجنوبية لمشكلتين متفاقمتين: تزايد غسل الأموال عبر الحدود و«التجزئة» (تقسيم المبالغ الكبيرة إلى تحويلات صغيرة للتهرب من الرقابة).
🧠 ماذا يعني ذلك لك؟
· مزيد من الإجراءات البيروقراطية: ستخضع تقريبًا جميع تحويلاتك بين منصات التداول للتحقق من الهوية.
· خصوصية أقل: تتراجع خصوصية المعاملات لصالح إمكانية التتبع الكامل.
· وصول أقل إلى منصات التداول الخارجية: ستُقيَّد عمليات المنصات التي لا تستوفي المتطلبات في كوريا.
بدأت البلاد بالفعل العملية التشريعية لتنفيذ التغييرات اعتبارًا من أغسطس 2026.
هل تعتقد أن هذا الإجراء سيحد من غسل الأموال، أم سيضيف مزيدًا من الإجراءات البيروقراطية إلى المنظومة؟
👇