الكثير منكم يركز على نسبة 60 إلى 40 التي قدمتها سابقًا.
في يوم من الأيام.
اعلم أن هذه النسب تتغير. بالمناسبة، هذا الرقم هو الأقل أهمية في اللغز.
هذه مجرد مضاربة ذات طابع شخصي حول المستقبل القريب وغالبًا لا علاقة لها بالفعل (على الرغم من أنها تساعد في اتخاذ القرارات).
أكثر أهمية بكثير هو التمييز بين النهج التمنياتي والنهج العملي للسوق.
النهج التمنياتي هو 60% من فرصي في الارتفاع.
هذه مجرد احتمالية، مضاربة تعتمد على البيانات الكلية والبيانات on-chain.
النهج العملي هو ما أفعله: أنني بُنيت غالبية محفظتي في فترة الهبوط (البيسي/بِسّا).
هذا لأنني منذ أكثر من سنة وأنا أُنشئ في المقام الأول محفظة من العملات المستقرة.
هذا لأنني أعرف متى سأأخذ الأرباح ومتى سأقطع الخسائر.
هذا لأنني أعرف كم من الوقت أنا مستعدّ أن أنتظر حتى أحقق أهدافي.
هذه أمور مهمة وعملية والتي لديّ سيطرة كاملة عليها.
على الرغم من أنه في كل فيديو تقريبًا أصنعه، أريد أن أركز على هذا وأكرر هذه الأمور كأنها تعويذة، إلا أن معظم الناس ما زالوا يطلبون باستمرار «توقعات»…
آراء حول التوقعات تساعد فقط على تحديد الاحتمال قليلًا وتحسين تحركاتي في الأجل القصير.
وهذا كل شيء فيما يخص التوقعات.
لكن ما أفهمه هو أنه ربما اقتنعت بأن عليك في الكريبتو أن تتلاعب وتتنقل، وأن تلعب فقط حسب الدورات، وأن الانتظار العادي الممل لا مكان له في ذلك.
وماذا عن التحضير لمختلف السيناريوهات… ألا تقول «لن تجني 100 ضعف»؟
هذا صحيح. لكن هل أنت فعلًا «لا بد» أن تحصد من السوق «أكبر قدر ممكن»؟
جمع العملات المستقرة كمثال؛ عندما أقول شيئًا كهذا، كثيرًا ما يُقابل بحجة: «بما أنك تعتقد أن السوق الصاعد ما زال لديه فرص أكبر، فلماذا لا تستثمر الأموال المتاحة»؟
أنت ترى. لأنني أتعامل مع تلك 40% من مخاطر الهبوط بجدية شديدة جدًا.
العملات المستقرة هي وثيقة تأميني.
تحميني من أسوأ سيناريو، وتقلل التذبذب في المحفظة، وتعطيني فرصة شراء الأصول التي اخترتها بسعر أقل عندما يأتي التصحيح العميق الذي تمّت ملاحظته والانتظار، أو عندما تأتي فترة هبوط (بِسّا).
فكّر في الأمر كما لو كنت تبني منزلًا. الرأي (60/40) هو محادثة مع المهندس المعماري عن الطقس.
التصرف (المحفظة) هو الأساسيات التي يجب أن تصمد أمام إعصار، حتى لو كان حدوثه غير مرجّح.
أعتبر أن أساسيّاتي مستقرة بما يكفي بحيث لا تتحمل فقط الهبوط، بل تسمح أيضًا ببناء محفظة أقوى وأفضل في المستقبل.
معظم الناس في السوق يحاولون «تحسين» الأداء وتنقل بين المراكز. ويقنعون أنفسهم بأن عليك أن تشتري القاع بدقة وتبيع القمة.
الإحصاءات قاسية: أكثر من 80% من المحترفين الذين يديرون الأصول بنشاط (بما في ذلك أولئك في وول ستريت) يحققون نتائج أسوأ من استراتيجية سلبية «اشترِ واحتفظ».
بجدية؟ مجرد HODL على المدى الطويل للتعرض لـ SP500 يضعك في صدارة من يجري بينهم سباق «من سيحقق نتائج أفضل».
حتى دون أن أذكر البيتكوين، فإن الإحصاءات هنا أكثر قسوة بكثير (بفائدة أصحاب HODL).
كنت أبدأ في 2017، ومنذ ذلك الحين أصبحت حصة متزايدة من المحفظة هي BTC، وتعرف ماذا؟
حسبت أنه، باستثناء العملات البديلة، فإن موقعي في البيتكوين أعطاني أكثر من 50% CAGR (متوسط العائد السنوي على البيتكوين منذ بدايتي).
أنا فضولي لمعرفة من تعرفه الذي حقق، خلال آخر 10 سنوات، نتيجة أفضل من الشخص العادي والملل الذي يكتفي بالـ HODL العادي للبيتكوين…
بعيد عني أن أحتاج إلى المقارنة مع الآخرين.
أنا أعرف لماذا أستثمر ولديّ هذا يكفي بالنسبة لي.
أكتب عن هذا لأعطيك منظورًا معيّنًا، لأنني أرى على الإنترنت الكثير من منشورات المديح التي توحي بأن التحسين جيد لأنه تمكّن شخص ما من التغلب على sp500…
السؤال: بأي تكلفة، وكم من الوقت وكم من الأعصاب تحتاج لتفعل ذلك، ثم «الكرز على الكعكة» في هذه المقارنات—أين يكون البيتكوين؟
ليس أن البيتكوين سيحافظ على وتيرة نموٍّ كهذه.
أراهن أنك لن تفعل ذلك.
ومع ذلك، أراهن أيضًا أن DCA وHODL على BTC ما زالت تتفوق على نتائج 95% من الناس الذين يلعبون ضمن الدورات، ويخسرون ليس فقط المال، بل أيضًا الوقت الذي لا يمكن استعادته.
فهمت ذلك منذ سنوات وغيّرت الاستراتيجية.
مزيد من BTC، وأقل من العملات البديلة (وبالأخص أقل، وإذا كانت بالفعل الأفضل من فئة L1)، وعلى المدى الطويل DCA بسيطة (متوسط سعر الشراء).
أعتقد أن الاستمرار في الاحتفاظ بالأصول القيّمة سيتغلب على رؤوس 95% من «المهرجين».
الشرط واحد: يجب أن تعرف نفسك.
يجب أن تعرف ما إذا كنت قادرًا على تحمل هبوط بنسبة 80% وعدم البيع في حالة الهلع.
هل لديك رأس مال كي تشتري حينها وتتحلّى بالشجاعة (بدون تردد) كي تفعل ذلك بينما الجميع يصرخ بأن «هذا مجرد بداية موجة الهبوط»».
هذه هي تكلفة هذه الاستراتيجية، لأنه كما هو الحال مع كل شيء في الاستثمارات، حتى هذا له تكلفته الخفية.
يجب أن تعرف أيضًا ما إذا كنت قادرًا على الانتظار لفترة أطول لتحقيق أهدافك، لأن هذا بالذات هو ما يقتل أغلب المكاسب في الاستثمارات.
غياب الصبر والرغبة في تحقيق أرباح سريعة مدفوعة بالجشع.
بالطبع افعل كما تريد.
هذه ليست نصيحة على الإطلاق، بل مجرد تفكير بينما أنا في السنة التاسعة على هذا السوق الذي يصبح أصعب فأصعب.
لديك أيضًا سؤال إليك: كم (ليس لأجل صديق، ولا معارف من إنستغرام، بل من أجلك أنت) يكون ذلك «كافيًا» في الاستثمارات؟
هذه الكلمة اختفت في مكان ما في عالم الكريبتو بسبب الملايين الفوريين الذين يتفاخرون فقط بالنجاحات التي حظوا بها عبر الوسائط الاجتماعية…
أضف إلى ذلك سؤالًا عن الأفق الزمني، أي: كم من الوقت أنت مستعدّ للانتظار على هذه النتائج.
إذا أجبت نفسك بصدق، قد تكتشف أنك لم تعد بحاجة إلى إضاعة الوقت في متابعة آلاف الآراء على الإنترنت وأنه يكفي مجرد HODL العادي…
إذا أردت شراء عملاتك الرقمية الأولى، افتح حسابًا مجانيًا على Binance: اضغط هنا