تصنيف أقوى صناديق الاستثمار للأشخاص العاديين، نركز على الأداء لأكثر من 10 سنوات، سنة وحدة حظ، لكن عشر سنوات هي القوة الحقيقية.
المركز الأول، صندوق بلومبرغ للتكنولوجيا (161128)، قرب سنة 12%، العائد السنوي على مدار 10 سنوات 21%، أقوى مؤشر تكنولوجيا عالمي، أبل ومايكروسوفت وإنفيديا تمثل أكثر من 40%، استثمار مليون على مدى 10 سنوات يتحول لـ 6.8 ملايين، مناسب للناس اللي يؤمنون بالذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا كخط رئيسي على المدى الطويل واللي يقدروا يتحملوا تراجع 30%.
المركز الثاني، ETF نازداك من كوتاي (513100)، قرب سنة 10%، العائد السنوي على مدار 10 سنوات 18.6%، يضم أكبر 100 شركة في نازداك، فيه تنوع بسيط في الاستهلاك والاتصالات مقارنة بالمركز الأول، مناسب للناس اللي يبغون يتداولوا في أسهم التكنولوجيا الأمريكية لكن يشوفون أن S&P IT مركز بشكل كبير.
المرتبة الثالثة: ETF للتوزيعات/الأسهم منخفضة التقلبات (512890). حقق 12% خلال سنة، و14% سنويًا على مدى 10 سنوات. نسبة التوزيع تتجاوز 5%. من 2022 إلى 2024، عندما هبطت A-شِيرز ثلاث سنوات حتى أصبحت “كلبًا”، ارتفع هذا بنسبة 42% بعكس الاتجاه. بينما كانت الأطراف الأخرى تخسر المال كان هذا يربح. مناسب لمن تكون لديه شهية مخاطرة منخفضة ويريد تدفقات نقدية مستقرة ولا يريد أن يتعب بالمتابعة.
المرتبة الرابعة: ETF لمؤشر S&P 500 من شركة بوشي (513500). حقق 8% خلال سنة، و12.7% سنويًا على مدى 10 سنوات. هذا مكتوب في وصية بافيت: هو هذا. عائده سنويًا لمدة 40 سنة هو 10%. مناسب لمن لا يريد دراسة أي شيء ويريد فقط خيارًا واحدًا مريحًا جدًا.
المرتبة الخامسة: صندوق ياباني نيكاي 225 من شركة هوانآن (513880). حقق 5% خلال سنة، و12% سنويًا على مدى 10 سنوات. لقد خرجت اليابان من «الضياع في الثلاثين سنة»، وبافيت نفسه يملك أيضًا حصة كبيرة في اليابان. مناسب لمن لديه بالفعل مراكز في الأسهم الأمريكية وA-شِيرز ويريد تنويع التوزيع جغرافيًا.
المرتبة السادسة: LOF لإنترنت هونغ كونغ والولايات المتحدة (160644). حقق 18% خلال سنة، و8% سنويًا على مدى 10 سنوات. قادة الإنترنت في القطاع من الصين/المفهوم الأمريكي في صفقة واحدة. ارتد بقوة خلال سنة واحدة، لكن على المدى الطويل لا يتجاوز العائد السنوي 8%. مناسب لمن يؤمن بأن إنترنت الصين سيعود للارتداد عند القاع ويريد الرهان على إصلاح التقييم.
159509، 513310، 513130 هذه لا تشارك في الترتيب؛ لأن تأسيسها أقل من 10 سنوات، وتفتقر إلى التحقق طويل الأمد. حتى لو كانت النتائج ممتازة، يجب أن ننتظر الوقت ليثبتها. صحيح أنني أيضًا متفائل جدًا على المدى القصير-المتوسط (خلال 3 سنوات أو أقل)، لكن على المدى الطويل (أكثر من 5 سنوات) لا أنصح بها.
لماذا تم ترتيبها هكذا؟ معيار واحد فقط: عائد سنوي مركب لمدة 10 سنوات. الأداء على المدى القصير يستطيع أي شخص أن يبالغ في تسويقه، لكن عندما تمدد إلى 10 سنوات ستعرف من هو حقًا “قوي” ومن هو مجرد حظ.
كون ETF التوزيعات/منخفض التقلبات في المرتبة الثالثة ليس لأنه أعلى عائدًا، بل لأنه عندما كان الآخرون يخسرون كان هو ما يزال يربح. إن شرط العائد المركب هو ألا تخسر؛ فمن ينجو ويستمر فقط يحق له الحديث عن الفائدة المركبة.
لماذا نقول إن هذه هي أقوى صناديق يمكن للأشخاص العاديين شراؤها؟
الأول: العتبة صفر. في السوق المحلية يمكن البدء من 100 يوان داخل A-شِيرز، ولا تحتاج إلى فتح حسابات خارجية ولا تبديل عملة. افتح تطبيق شركة الوساطة واشتَرِ مباشرة.
ثانيًا، لا تحتاج لأي مهارات احترافية؛ لا يلزم النظر إلى القوائم المالية، ولا اختيار توقيت الدخول، ولا البحث في القطاع. فقط حدد خطة استثمار منتظمة (DCA) وانتهى الأمر. كل شهر يتم خصم المبلغ تلقائيًا، وتفعل ما ينبغي عليك فعله كالمعتاد.
ثالثًا: العائد السنوي المركب خلال 10 سنوات هو الأدنى 8% والأعلى 21%. هذه تتفوق على إدخارات/منتجات البنوك، وتتفوق على السندات، وتتفوق على معظم مديري الصناديق النشطة. أولئك الذين يتقاضون منك 2% كرسوم إدارة، خلال 10 سنوات غالبًا لا يمكنهم التفوق على هذه المؤشرات القليلة.
رابعًا: كل صندوق له تموضع مختلف؛ الهجوم والدفاع والتوزيع مع كل منهما تركيزه. ليس لازمًا أن تشتريه كله، فقط اختر ما يناسب تفضيلك للمخاطرة.