الكثير من الناس يعتقدون أن الربح من الأسهم الأمريكية يعتمد بالكامل على البصيرة.
لكن السبب في الخسارة بسيط جداً: اشتريت بسعر مناسب، لكن ما احتفظت.
في 2020، كان هناك الكثير من الناس الذين اشتروا أبل ومايكروسوفت، وعندما تراجعت السوق هرعوا للخروج، وبعدها كانت تلك الارتفاعات بعيدة عنهم.
الناس الذين حققوا أرباح كبيرة في الأسهم الأمريكية قاموا بشيء واحد: وجدوا الأصول التي تستحق الاحتفاظ بها، واشتروا ثم لم يفعلوا شيئاً.
السؤال الرئيسي هنا هو: ما هي الأصول التي تُعتبر "تستحق الاحتفاظ بها"؟
معاييري بسيطة: يجب أن يكون عملها يحقق أرباحاً متزايدة، وليس معتمداً على الدعم؛ السوق الذي تعمل فيه لا يزال في حالة نمو؛ لديها سلطة تسعير، يمكنها نقل التكاليف للعملاء.
أبسط إجابة، اثنان من ETFs كافيان.
ناسداك 100، رمز QQQ، العائد السنوي المركب في السنوات العشر الماضية حوالي 19.5%.
S&P 500، رمز VOO، العائد السنوي حوالي 14.4%.
هاتان المؤشران لا تحتاج لاختيار الأسهم أو توقيت السوق، يكفي أن تحتفظ بهما.
إذا كنت ترغب في إضافة بعض الأسهم الفردية بجانب ETFs، فهناك بعض الأسهم التي تم التحقق منها في دورات الثور والدب:
أبل حققت عائد إجمالي على مدى 10 سنوات بنسبة 938%، خدمات iPhone مع الأعمال الخدمية قيدت المستخدمين، لديها سلطة تسعير قوية، والخندق الحامي لم يتغير كثيراً على مدى 10 سنوات.
مايكروسوفت ارتفع سعر سهمها بنسبة 200% في السنوات الخمس الماضية، خدمات Azure السحابية مع اشتراكات Office، تدفق النقد مستقر لدرجة تجعل الناس حسودين.
إنفيديا حققت عائد إجمالي قريب من 18000% على مدى 10 سنوات. هي المورد الرئيسي للبنية التحتية لقدرات الذكاء الاصطناعي، ستتذبذب على المدى القصير، لكن المنطق الطويل لا يظهر نقطة تحول حالياً.
بالنسبة لهذه الأصول، السؤال الوحيد الذي يجب عليك الإجابة عليه بعد الشراء هو: هل يمكنك الاحتفاظ بها لمدة 10 سنوات؟
لكن السبب في الخسارة بسيط جداً: اشتريت بسعر مناسب، لكن ما احتفظت.
في 2020، كان هناك الكثير من الناس الذين اشتروا أبل ومايكروسوفت، وعندما تراجعت السوق هرعوا للخروج، وبعدها كانت تلك الارتفاعات بعيدة عنهم.
الناس الذين حققوا أرباح كبيرة في الأسهم الأمريكية قاموا بشيء واحد: وجدوا الأصول التي تستحق الاحتفاظ بها، واشتروا ثم لم يفعلوا شيئاً.
السؤال الرئيسي هنا هو: ما هي الأصول التي تُعتبر "تستحق الاحتفاظ بها"؟
معاييري بسيطة: يجب أن يكون عملها يحقق أرباحاً متزايدة، وليس معتمداً على الدعم؛ السوق الذي تعمل فيه لا يزال في حالة نمو؛ لديها سلطة تسعير، يمكنها نقل التكاليف للعملاء.
أبسط إجابة، اثنان من ETFs كافيان.
ناسداك 100، رمز QQQ، العائد السنوي المركب في السنوات العشر الماضية حوالي 19.5%.
S&P 500، رمز VOO، العائد السنوي حوالي 14.4%.
هاتان المؤشران لا تحتاج لاختيار الأسهم أو توقيت السوق، يكفي أن تحتفظ بهما.
إذا كنت ترغب في إضافة بعض الأسهم الفردية بجانب ETFs، فهناك بعض الأسهم التي تم التحقق منها في دورات الثور والدب:
أبل حققت عائد إجمالي على مدى 10 سنوات بنسبة 938%، خدمات iPhone مع الأعمال الخدمية قيدت المستخدمين، لديها سلطة تسعير قوية، والخندق الحامي لم يتغير كثيراً على مدى 10 سنوات.
مايكروسوفت ارتفع سعر سهمها بنسبة 200% في السنوات الخمس الماضية، خدمات Azure السحابية مع اشتراكات Office، تدفق النقد مستقر لدرجة تجعل الناس حسودين.
إنفيديا حققت عائد إجمالي قريب من 18000% على مدى 10 سنوات. هي المورد الرئيسي للبنية التحتية لقدرات الذكاء الاصطناعي، ستتذبذب على المدى القصير، لكن المنطق الطويل لا يظهر نقطة تحول حالياً.
بالنسبة لهذه الأصول، السؤال الوحيد الذي يجب عليك الإجابة عليه بعد الشراء هو: هل يمكنك الاحتفاظ بها لمدة 10 سنوات؟