توصلت مراجعة أجرتها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) لاتصالات العملات المشفرة الخاصة بالشركات إلى أن ما يقرب من 70% منها مضللة بشكل محتمل وتنتهك إرشادات محددة لحماية المستثمرين.
ركز التحليل، الذي تم إطلاقه في نوفمبر 2022، على كيفية امتثال الشركات لقاعدة FINRA 2210 - وهي لائحة "تحظر الادعاءات الكاذبة أو المبالغ فيها أو الوهمية أو غير المبررة أو المضللة".
وتحظر القاعدة أيضًا إغفال الحقائق التي قد تضلل المستثمرين.
قالت الهيئة التنظيمية يوم الثلاثاء إن "الانتهاكات الجوهرية المحتملة" للتنظيم كانت موجودة في حوالي 70٪ من 500 اتصال تم تحليلها متعلقة بالعملات المشفرة إلى المستثمرين الأفراد من شركات أعضاء في FINRA.
انظر أيضًا: لا تقع ضحية لهجوم تبديل شريحة SIM — إليك كيفية منعه مع هيئة SEC
شملت هذه المخالفات — بحسب تحليل FINRA — إخفاق الشركات في التمييز بين الأصول المشفّرة التي تُعرض عبر الشركة وتلك التي تُقدَّم عبر شركة تابعة أو طرف ثالث.
كما تضمنت هذه الاتصالات تصريحات كاذبة أو تلميحات مفادها أن الأصول المشفّرة تعمل مثل النقد.
“لا يُنشئ هذا التحديث متطلبات قانونية أو تنظيمية جديدة، ولا يقدّم تفسيرات جديدة للاشتراطات القائمة، كما لا يُعفي الشركات من أي التزامات حالية بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية واللوائح”، كتبت FINRA على موقعها.
“على العكس من ذلك، يطرح هذا التحديث أسئلة على الشركات لتأخذها في الاعتبار عند مراجعة والإشراف على اتصالاتها الموجهة إلى التجزئة فيما يتعلق بالأصول المشفّرة.”
يتبع برنامج طلب عضوية FINRA (MAP) إرشادات لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية (SEC) في تقييم خط عمل الشركة المقترح في مجال الأوراق المالية للأصول المشفّرة، وفقًا للقواعد المعمول بها.
أرسلت FINRA تحذيرات وتأكيدات تتعلق بالأصول المشفّرة قبل ذلك أيضًا.
الجهة التنظيمية — بالتعاون مع لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية (SEC) وجمعية مديري الأوراق المالية لأميركا الشمالية — أشارت سابقًا إلى المخاطر المرتبطة بحسابات التقاعد الفردية الموجّهة ذاتيًا، والتي تلاحظ أنها قد تستثمر في الأصول المشفّرة.
قال المنظمون في ذلك الوقت: “قد تكون الأصول المشفّرة أوراقًا مالية تُعرض دون تسجيل لدى هيئة SEC أو دون إعفاء صالح من التسجيل، وقد لا تكون مصحوبة بمعلومات كاملة أو دقيقة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة”.
اقرأ المزيد: لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) تتشددّان في التحذير من مخاطر الأصول المشفّرة على حسابات التقاعد
أدرجت FINRA في وقت لاحق تطورات متعلقة بالأصول المشفّرة في تقريرها الخاص بالرؤى التنظيمية لعام 2024.
انظر أيضًا: قراصنة يسرقون 580,000 دولار عبر روابط تحويل احتيالية (أيردروب) مزيفة في عملية تصيّد بريد إلكتروني احتيالية
يأتي برنامج طلب عضوية الجهة التنظيمية على نهج إرشادات هيئة SEC في تقييم خط عمل الشركة المقترح لورقـات مالية مرتبطة بأصول مشفّرة.
التشديدات المتعلقة بطريقة تواصل شركات العملات المشفّرة مع المستثمرين تتجاوز الولايات المتحدة؛ إذ قامت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) مؤخرًا بتعزيز جهودها للتأكد من امتثال شركات العملات المشفّرة التي تُسوّق لعملاء في المملكة المتحدة لبعض اللوائح.
ظهرت مشاركة «تحليل FINRA: 70% من الاتصالات المتعلقة بالعملات المشفّرة قد تكون مُضلِّلة» أولًا على موقع BitcoinWorld.