في هذه الدائرة الحالية، يتساءل الكثيرون، أو بعبارة أخرى، يشعرون بالحيرة بشأن شيء واحد.

لقد عملت بجد في تداول العملات، هل هذا غير قانوني؟

اليوم ساول، سأشرح لك بوضوح دفعة واحدة!

في المعرفة العامة للجمهور، غالبًا ما توجد سوء فهم مفاده أن "لعب الأفراد بالعملات الافتراضية هو أمر غير قانوني". لكن من منظور قواعد الرقابة الحالية لدينا، لم يمنع المنظمون أبدًا جميع الأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية بشكل قاطع، بل إن التنظيم الأساسي يتعلق بالأنشطة المالية غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية التي تشمل الجمهور، بينما لا تشكل مجرد حيازة الأفراد واستثماراتهم التي يتحملون مخاطرها بالضرورة انتهاكًا قانونيًا.

ستعتمد هذه المقالة على خط زمني لتتبع الوثائق الرقابية الأساسية في مجال العملات الافتراضية في الصين، وتوضيح الحدود القانونية لسلوك الأفراد ذي الصلة.

أولًا: تنظيم خط زمني لوثائق الرقابة الأساسية على العملات الافتراضية في الصين

1. 5 ديسمبر/كانون الأول 2013: البنك الشعبي الصيني وغيرها من خمس جهات/لجان (بشأن الإخطار الخاص بالوقاية من مخاطر البيتكوين) (يينغفا〔2013〕289 رقمًا)

هذه هي أول وثيقة رقابية رسمية في الصين متخصصة بالعملات الافتراضية، وقد وضعت الأساس/المنطلق العام لنهج رقابة الصين على العملات الافتراضية.

• التصنيف الجوهري: تحديد أن البيتكوين ليس عملة قانونية، ولا يملك وضعًا قانونيًا مساويًا لوضع النقود؛ ولا يجوز ولا ينبغي استخدامه بوصفه عملة للتداول في السوق؛ وطبيعته تنتمي إلى «سلعة افتراضية محددة».

• نطاق المنع: يستهدف فقط المؤسسات المالية وجهات الدفع، مع حظر واضح على هذه المؤسسات القيام بأعمال مثل التحويل/الصرف المرتبط بالبيتكوين، أو الإيداع/الحفظ (托管)، أو الرهن، أو التسوية، وغيرها من الأعمال.

• الموقف من الأفراد: تنص الوثيقة صراحة على أنها «تُقر بحرية عامة الناس في ظل تحملهم للمخاطر الذاتية للمشاركة في تداول البيتكوين»، ولم تفرض أي أحكام حظر على حيازة الأفراد أو معاملاتهم في تداول العملات الافتراضية، كما لم تُصنّف سلوك الأفراد ذي الصلة على أنه غير قانوني.

2. 4 سبتمبر/أيلول 2017: البنك الشعبي الصيني وغيرها من سبع جهات/لجان (إعلان بشأن الوقاية من مخاطر التمويل عبر إصدار التوكنات/العملات البديلة) (يُشار إليه اختصارًا بـ«إعلان 94»)

هذه الوثيقة أصدرت استجابةً للفوضى الواسعة الانتشار آنذاك الخاصة بـ«ICO» (إصدار التوكنات/الرموز بغرض التمويل)؛ وهي نقطة تحول مهمة في الرقابة على العملات الافتراضية في الصين.

• التصنيف الجوهري: إن تحديد صفة إصدار الرموز لتمويل رأس المال على أنه في جوهره سلوك يتمثل في طرح تمويل عام غير مرخص وغير قانوني، بما يشتبه معه في ارتكاب أنشطة إجرامية ومخالفة للقانون مثل البيع غير القانوني لِـ«قسائم» الرموز، وإصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، والتمويل غير القانوني/الاستغاثي، والاحتيال المالي، والاتجار غير المشروع (الترويج الهرمي/التسويق الهرمي)، وغيرها من الجرائم والأنشطة غير القانونية؛ وقد صدر أمر صارم بحظر شامل لأي أنشطة إصدار رموز بغرض التمويل.

• نطاق المنع: إن القاعدة تُركز على نوعين من السلوكيات؛ أولهما: أنشطة إصدار الرموز بغرض التمويل الموجه للجمهور، وثانيهما: الخدمات ذات الطابع التشغيلي لمنصات تداول العملات الافتراضية، بما في ذلك حظر المنصات من ممارسة أعمال مثل تحويل/صرف العملات الورقية الرسمية والعملات الافتراضية، أو مواءمة/التوسط في التداول، أو التسعير، أو الوساطة في المعلومات، وغيرها من الأعمال.

• الموقف من الأفراد: لم تمنع الوثيقة الأفراد من حيازة العملات الافتراضية، ولم تمنع أيضًا التحويل بين الأفراد على نحو «واحد لواحد» ومن دون طابع تجاري، وغير لأغراض التشغيل، لعملات افتراضية؛ إن جوهر التنظيم يظل دائمًا متمثلًا في أنشطة التمويل الموجهة لجمهور واسع وأنشطة التشغيل الخاصة بالمنصات؛ ولم تمسّ بحرية الأفراد في الحيازة أو التحويل الخاص/المباشر دون وسيط.

3. 24 سبتمبر/أيلول 2021: الصين البنك الشعبي وغيرها من عشر جهات/لجان (بشأن إخطار مزيد من الوقاية والتعامل مع مخاطر المضاربة في تداول العملات الافتراضية) (يينغفا〔2021〕237 رقمًا)

هذه هي حاليًا الوثيقة الأساسية ذات أعلى مستوى نفاذ ضمن مجال الرقابة على العملات الافتراضية في الصين، والأشد صرامة في القواعد، وهي أيضًا الوثيقة الأكثر التي يقع فيها سوء فهم من طرف الجمهور.

• التصنيف الجوهري: تحديد أن «أنشطة الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية تُعد أنشطة مالية غير قانونية»، وتحديد نطاقها التفصيلي ضمن الأنشطة المالية غير القانونية، بما يشمل: تبادل/صرف العملات الافتراضية، ومواءمة/توفيق عمليات تداول العملات الافتراضية، وإصدار الرموز بغرض التمويل، وتداول مشتقات العملات الافتراضية، وتقديم خدمات الوساطة في المعلومات والتسعير لتداول العملات الافتراضية، وغيرها؛ كما حددت أيضًا أن منصات تداول العملات الافتراضية خارج الحدود والتي تقدم عبر الإنترنت خدماتها إلى سكان داخل الصين تُعد كذلك أنشطة مالية غير قانونية.

• الموقف من الأفراد: لقد فرضت الوثيقة قيودًا على المستوى المدني فقط، أي: «استثمار الأشخاص الطبيعيين في العملات الافتراضية ومشتقاتها، إذا خالف النظام العام وحسن الآداب، فإن الأعمال/التصرفات القانونية المدنية ذات الصلة تكون غير نافذة، وتتحمل الخسائر الناتجة عن ذلك مسؤولية الشخص نفسه»، ولم تُصنّف سلوك حيازة الأفراد واستثمارهم في العملات الافتراضية على أنه سلوك غير قانوني إداري، ولم تُصنّفه مباشرة كذلك على أنه جريمة جنائية.

بعبارة بسيطة: إن سلوك الفرد في استثمار العملات الافتراضية، وعلى المستوى المدني لا يحظى بالحماية القانونية؛ فإذا خسر المال فلا يمكن طلب الحماية/الإنصاف القانوني عبر الدعوى. لكن الجهات التنظيمية لن تقوم بمعاقبة الشخص إداريًا لمجرد حيازته أو استثماره العملات الافتراضية بشكل بسيط؛ فهذا السلوك نفسه لا يشكل مخالفة غير قانونية.

4. 1 مارس/آذار 2022: المحكمة الشعبية العليا تعدل «التفسير بشأن تطبيق القانون في بعض المسائل الخاصة بقضايا الجرائم الجنائية المتعلقة بالتمويل غير القانوني/الاستغاثي»

إن تفسير/شرح القاعدة القضائية هذه هو قواعد تكميلية جنائية للرقابة على العملات الافتراضية، إذ يحدد بوضوح الحالة التي تُعد «امتصاص أموال بشكل غير قانوني عن طريق تداول العملة الافتراضية وغيرها» ضمن حالات تحديد جريمة «الاستيلاء على الودائع العامة بشكل غير قانوني»؛ لكن جوهر تنظيمها ما يزال موجّهًا إلى سلوكيات التمويل ذات الطبيعة التشغيلية والموجهة لجمهور غير محدد (مجتمعية/حشدية)، وليس إلى سلوك الفرد البسيط المتمثل في الاستثمار أو الحيازة؛ كما يحدد بشكل أكبر حدود الملاحقة الجنائية.

ثانيًا: توضيح الحدود القانونية لسلوك الأفراد المتعلقة بالعملات الافتراضية

بالاستناد إلى وثائق التنظيم الرقابي المذكورة أعلاه، يمكننا أن نُميّز بوضوح بين الحدود القانونية والحدود غير القانونية لسلوك الأفراد:

1. سلوك فردي لا يشكل مخالفة غير قانونية ولا جريمة

• في ظل تحمل الشخص لمخاطره الخاصة، حيازة العملة الافتراضية وحدها؛

• تحويل/إهداء من شخص لآخر (واحد لواحد)، وبغير هدف ممارسة الأعمال/التشغيل (أي دون غرض تجاري)، لعملات افتراضية؛

• وبالنسبة للأفراد: في ظل عدم مخالفة لوائح التحكم في استهلاك الطاقة المحلية، يمكن الحصول على عملات افتراضية عبر التعدين (فإن حيازة العملة الافتراضية الناتجة عن التعدين وحدها لا تكون مخالفة بحد ذاتها).

2. سلوك شخصي غير قانوني بل وحتى يشكل جريمة

• اتخاذ هدف الربح/التشغيل، والقيام بأعمال تبادل العملات الافتراضية وتبادلها بصفة وسيط، أو خدمات الحفظ/التوْدِيَع، أو التسوية، وغيرها من الأعمال، تجاه جمهور غير محدد، تُعد أنشطة مالية غير قانونية؛ وإذا كانت الظروف خطيرة فقد تشكل جريمة «الاحتجار/الاستغلال غير القانوني» (العمل غير المشروع)؛

• استخدام العملات الافتراضية لإجراء أنشطة تمويل غير قانوني/استغاثي أو تسويق هرمى أو احتيال، ما قد يشكل جرائم جنائية مقابلة؛

• استخدام العملات الافتراضية لغسل الأموال لجرائم من المنبع/الأصل، أو لتحويل الأموال، بما سيشكل جرائم مثل جريمة غسل الأموال وجريمة تقديم المساعدة لأنشطة الجرائم المرتبطة بالشبكات المعلوماتية؛

• من خلال استخدام العملات الافتراضية للهرب من دفع النقد الأجنبي (تهريب العملات) أو القيام بعمليات غير قانونية لشراء وبيع العملات الأجنبية، المخالفة (لائحة إدارة النقد الأجنبي)، سيتعرض الشخص لعقوبات إدارية، وإذا كانت الظروف خطيرة فقد يشكل ذلك جريمة تهريب النقد الأجنبي؛

• مخالفة الأوامر/المنع المحلية لإجراء أنشطة تعدين العملات الافتراضية، وقد يترتب عليها التعرض لعقوبات إدارية.

ثالثًا: الخلاصة النهائية

نظام الرقابة على العملات الافتراضية الساري في الصين حاليًا، والمنطق الجوهري فيه هو: «حظر الأنشطة المالية غير القانونية، وعدم حظر حيازة واستثمار الأفراد الذين يتحملون مخاطرهم بأنفسهم»، ولم يتم قطّ اعتبار «لعب/تداول العملات الافتراضية من قبل الأفراد» بأنه بحد ذاته غير قانوني وفقًا لنهج واحد صارم (كليّ شامل).

خط التنظيم/الحدود الحمراء دائمًا واضح: فإن الأنشطة المرتبطة بالعملات الافتراضية ذات الطابع الموجه لجمهور واسع أو ذات الطبيعة التشغيلية تُعد جميعها أنشطة مالية غير قانونية، ويُحظرها بشدة؛ أما مجرد حيازة واستثمار فردية يتحمل صاحبها المخاطر بنفسه، فلا تُعد جريمة أو مخالفة جنائية، ولا تحصل على حماية قانونية على المستوى المدني فحسب، وإنما تتحمل الخسائر ذات الصلة مسؤولية الفرد نفسه.

وأخيرًا، لا بد من التنبيه بكل جدية: إن أنشطة المضاربة/التداول بالعملات الافتراضية تُخلّ بشكل خطير بالنظام الاقتصادي والمالي، وتؤدي إلى نشوء كميات كبيرة من أنشطة الجرائم مثل القمار، والتمويل غير القانوني/الاستغاثي، والاحتيال، والتسويق الهرمي، وغسل الأموال؛ ما يترتب عليها مخاطر عالية جدًا على الممتلكات والمخاطر القانونية.

حتى لو كان سلوك الفرد يتمثل فقط في الحيازة أو الاستثمار ولا يشكل مخالفة غير قانونية، فإن القانون لا يشجع عليه إطلاقًا؛ يُنصح بشدة بالابتعاد عن أنشطة المضاربة/التداول بالعملات الافتراضية، وصون السلامة المالية والحقوق والمصالح القانونية الخاصة بك.#BTC #法律诉讼