قبل بضعة أيام، نشرت مشاركة حول تحذيرات تجار c2c، كان هناك الكثير من التعليقات، كما أن هناك العديد من الجدد في عالم العملات الرقمية يسألونني كيف يمكنهم سحب الأموال بأمان أكبر، باعتباري شخصاً قديماً في هذا المجال (يمكنك زيارة صفحة الملف الشخصي لرؤية تاريخ التسجيل في بينانس) أحتاج أيضاً إلى سحب U سنوياً للحفاظ على معيشي، لذا سأشارك اليوم بعض تجاربي في سحب الأموال من عالم العملات الرقمية على مر السنين، #c2c出金 دعونا ننتقل مباشرة إلى المحتوى المفيد:
أولاً، سحب الأموال من الأصدقاء المقربين؛
معرفة حقيقية لأخ منذ سنوات عديدة، في السنوات الأخيرة يعمل في التجارة الخارجية، لديه حاجة لشراء U، لذا فإن معظم U التي أخرجتها له في العادة، فهو أخ أعرفه جيداً، والتمويل لديه أكثر موثوقية من قنوات أخرى؛
كثيرون يحذرون خصوصًا من رفض التعاملات خارج الخط (اللقاء/الدفع يدًا بيد). هنا أيضًا لدي نفس الرأي. لكن التعاملات التي أرفضها هي تلك التي تكون أنت تعرّفت على شخص/تاجر عبر منصة ما أو تحدثت معه عدة مرات ثم طلب منك إجراء صفقة خارجية، مثل التعاملات خارج الخط عبر قنوات مجتمعات مثل TG وX وdc وغيرها.
تنبيه بالمخاطر:
هذه الأنواع من التعاملات خارج الخط من السهل جدًا أن تسبب مخاطر على السلامة الشخصية؛
استلام أموال ذات مصدر غير معروف قد يؤدي إلى تجميد طرق استلامك مثل بطاقة البنك وAlipay، وقد يصل الأمر إلى مسؤولية قانونية؛
إذا كان لديك صديق تعرفه جيدًا في الواقع منذ سنوات ويريد إدخال الأموال (入金)، فأنت تعرف وضعه ومختلف حالاته. إذا كان لديك قنوات لماذا لا تستخدمها؟ ضمن خسائرك التي تستطيع تحملها، فإن إجراء عدة عمليات إخراج أيضًا طريقة آمنة ومريحة جدًا.
ثانيًا، إخراج الأموال في منصة C2C؛
تنبيه بالمخاطر:
استلام أموال من مصدر غير معروف قد يؤدي إلى تجميد بطاقة البنك وAlipay وغيرها من طرق الاستلام، بل وقد تتلقى أيضًا اتصالًا من ضابط القبعة (帽子叔叔) يقول لك إنك استلمت أموالًا مرتبطة بالاحتيال أو أموال DB، وقد يترتب على ذلك مسؤولية قانونية؛
المنصة نختار باينانس فقط، الآن هي أكبر بورصة في العالم، ولها ضمانات.
على التاجر أن يختار من له مدة أطول في بدء معاملات C2C للمرة الأولى (اختياري الشخصي أن تكون أكثر من سنتين)، وعدد مرات التداول خلال 30 يومًا أعلى، ونسبة النجاح أعلى. فهم يشتغلون لفترة طويلة في القبول/الاستلام (承兑)، ويعرفون كيف يتجنبون تلقي «الأموال السوداء» التي تؤدي للرقابة من قبل ضباط القبعة (帽子叔叔).
لا تطمع في رخص الثمن وتذهب لإخراج بسعر أعلى. يجب أن تعرف أنه لا توجد «مائدة كعك» من السماء تُسقط عليك بدون مقابل. فرق بسيط في حدود كم؟ الأهم أولًا والأكثر هو سلامة الأموال، والأهم أن تهبط الأموال بسلام.
اختر وقت إخراج الأموال خلال ساعات العمل في أيام العمل (أنا عادةً أختار بين 10-17). لأن إخراج الأموال سابقًا كان في المساء مما أدى إلى تقييد البنك لبطاقتك وإيقاف المعاملات غير التي تتم عند الشباك. وعندما ذهبت إلى البنك قال الموظف: وقت التداول ليلًا يجعل التحكم/الرقابة أسهل من ناحية المخاطر. وأخبرني أيضًا أنه في المرة القادمة إذا قبلت تحويلًا فضع الوقت في أيام العمل، لأنه أقل عرضة للمراقبة. ولحسن الحظ، كانت تلك المعاملة وقتها بيني وبين شخص أعرفه، لم تكن «أموالًا سوداء»، ولم أتلقّ اتصالًا من ضباط القبعة، لذلك تم فقط تقييد المعاملات غير التي تتم عند الشباك، وبعد مرة واحدة تم فك التقييد.
عند إخراج الأموال حاول قدر الإمكان استخدام حسابات/أرقام صغيرة (سوبر-أكونت) في Taobao أو حساب صغير في V لاستلام الأموال، ولا تستخدم البطاقة البنكية مباشرة. فالرقابة على البطاقة البنكية تكون أشد. بعد استلام المال لا تسحب فورًا إلى البطاقة البنكية ولا تحول إلى حسابك الرئيسي الكبير. اتركه في قسم الاستثمارات/التمويل (理财) لعدة أيام ثم استخدمه؛
استخدم حسابات Taobao وV الصغيرة أكثر، ولا تتحدث عن مواضيع حساسة، واستخدم أحيانًا بعض مصاريف الحياة اليومية فقط لتدريب الحساب (تغذية الحساب) بشكل عابر يكفي.
عند إخراج الأموال يجب أن تتأكد أن الطرف الآخر يدفع بالاسم الحقيقي. وعند إخراج الأموال للمبتدئين لا بد أن تتأكد من أن رقم حساب الدفع لدى الطرف الآخر مطابق للاسم الحقيقي للتاجر في الطلب/الإنشاء (المدرج باسم التاجر)! المبتدئ عادةً لا يقع في الفخ، لكن المبتدئين والجدد انتبهوا بشدة؛
الآن ظهرت في C2C مشكلة بأن كثيرًا من التجار يستخدمون حسابات أخرى لأسباب مختلفة لدفع الأموال لك. يقع الفخ واحدًا تلو الآخر—لا تسمح بذلك! وهناك أيضًا أغلب التجار يفعلون ذلك بسبب حدود التحويل/الكمية أو مشاكل في التحويل. لكن تذكر جيدًا: مهما كانت مشكلة التاجر، ليس من الضروري أن تخاطر أنت بهذا. إذا كان التاجر يستخدم حسابات بأسماء حقيقية مختلفة لدفع لك، قم بإلغاء الطلب مباشرة دون تردد. وإذا كان التاجر يتراجع عن كلامه كما في صورة منشوري السابق، أوقف التعامل فورًا. نوع التجار الذين يفعلون ذلك يمكن حظرهم مباشرة والابتعاد عنهم؛
إذا صادفت تاجرًا قال لك إن حسابه خاضع للرقابة (feng控) وأنه سيُجري الدفع باستخدام حساب أحد أفراد العائلة—لا تصدق. ألغِ الطلب فقط. وإذا كان قد تم الدفع بالفعل دون أن يكون حسابه باسم حقيقي مطابق لنفس اسم الحساب المعلن/المتفق عليه في الطلب، فليُعاد المال له بالطريقة نفسها وإلغاء الطلب. كذلك قواعد التداول في باينانس لا تدعم المعاملات غير المسجلة بالاسم الحقيقي. إذا لم تفحص بعناية، تجميد الأموال المستلمة، والبحث عن خدمة العملاء لن يفيد.
في عصر الإنترنت، لا يمكنك التأكد إن كان الطرف الآخر إنسانًا أم شيطانًا. هل لأنه قال إن الحساب باسم أحد أفراد العائلة فهذا يعني أنه فعلاً أحد أفراد العائلة؟ وفي حال تلقي «أموالًا سوداء» ما تسبب تجميد الحساب، فقد يصبح حل التجميد بعيدًا جدًا وغير مضمون. والأرجح أيضًا قد يتورط الأمر في مسؤولية قانونية. لا تستخدم سلامة أموالك الخاصة للمراهنة على ضمير الطرف الآخر.
ثالثًا، قنوات بطاقات خارج الحدود مثل بطاقات هونغ كونغ (港卡) وبطاقات U (U卡) وغيرها،
هذا القناة استخدمها أصدقاء فقط، لكنني شخصيًا لم أستخدمها. لذلك عادةً لا يحتاج إليها إلا «الترميز الصغير» (韭菜) العادي. لذلك سأذكرها فقط بإيجاز، ولن أشرح بتفاصيل.
تنبيه بالمخاطر:
غالبية البطاقات البنكية خارج الحدود لا يمكن استخدامها مباشرة للاستهلاك داخل الصين، ويجب إجراء تحويل عملات (换汇) أولًا.
المحتوى أعلاه هو خبرتي في إخراج الأموال لسنوات عديدة. إذا كان يساعدك، أرجو منك مشاركته وإعادة نشره ليتمكن المزيد من الأشخاص الذين يحتاجونه من رؤيته.
أخيرًا، أود أن أذكّر الجميع: في عالم العملات المشفرة ليس فقط يوجد من يثري فجأة (暴富)، بل أيضًا يوجد من ينفجر حسابه/يتعرض للتصفية (爆仓).
——— اربح في عالم العملات المشفرة يعتمد على الإدراك/المعرفة، ونجاح إخراج الأموال يعتمد على الحذر. تابعني لنتعلم ونتبادل الخبرات معًا!