يبدو أن التداول P2P على Binance بسيط، أليس كذلك؟ تريد شراء عملة مشفرة، شخص ما يريد البيع، ترسل المال، وهم يطلقون العملة المشفرة. سهل.
باستثناء أن المحتالين اكتشفوا حوالي 20 طريقة مختلفة لسرقتك خلال هذه العملية، وبعض هذه الحيل جيدة لدرجة أن حتى المتداولين ذوي الخبرة يقعون في شباكها.
دعني أساعدك في التعرف على الأكثر شيوعًا حتى لا تصبح ضحية أخرى تنشر على Reddit حول كيف تم خداعك.
خدعة لقطة شاشة الدفع المزيفة:
ربما يكون هذا الأكثر شيوعًا ومن الغريب كيف لا يزال الكثير من الناس يقع في هذا الفخ.
إليك كيف يعمل: أنت تبيع عملات رقمية على P2P، فيضع المشتري طلبًا. يُفترض أن يرسل لك المال إلى حسابك البنكي أو أي طريقة دفع أخرى.
بدلًا من إرسال المال فعليًا، يرسلون لك لقطة شاشة تبدو كتأكيد تحويل بنكي، أو إيصال دفع ويبدو الأمر شرعيًا، ويتضمن رقم معاملة ومبلغ وكل شيء.
ترى لقطة الشاشة، فتفكر: "تمام، تم إرسال الدفع" وتُطلق العملات. ثم تتحقق من حسابك البنكي الحقيقي ولا تجد شيئًا. لم يصل أي مال.
لقطة الشاشة كانت مزيفة. تم تعديلها في Photoshop أو أنها مجرد لقطة شاشة من معاملة مختلفة قاموا بها قبل أشهر مع تغيير التفاصيل.
كيف تتجنب ذلك:
لا تُطلق العملات الرقمية أبدًا بناءً على لقطة شاشة. أبدًا. لا يهم كيف يبدو الأمر حقيقيًا.
لا تُطلق سوى بعد أن ترى فعليًا المال في حسابك. سجّل دخولك إلى البنك. تحقق من الرصيد. تأكد أن المال موجود. ثم أطلق.
إذا قال المشتري: "لقد أرسلتها، هذه إثبات"—تمام، انتظر حتى تصل فعليًا. المدفوعات الحقيقية تظهر. لقطات الشاشة المزيفة لا.
وأيضًا إذا كان يضغط عليك مثل: "يا أخي فقط راجع لقطة الشاشة وأطلق، أنا مستعجل"—فهذه علامة حمراء. المشترون الحقيقيون يمكنهم الانتظار دقيقتين لتأكيد الدفع.
احتيال Chargeback (شحنة ارتجاع):
هذا الأمر سيّئ لأنّه يبدو طبيعيًا في البداية ثم يُدمّرك لاحقًا.
يعمل هكذا: المشتري يرسل لك المال عبر طريقة دفع قابلة للعكس. قد تكون PayPal، وقد تكون تحويلًا بنكيًا يدّعي أنه كان احتيالًا، وقد تكون دفعة ببطاقة ائتمان.
أنت تستلم المال، يبدو كل شيء جيدًا، فتطلق العملات الرقمية. انتهت الصفقة. أنت سعيد.
بعد أسبوع—أو بعد شهر ربما—يجري المشتري شحنة ارتجاع/إبطال (Chargeback). يقول لبنكه: "لم أُجرِ هذه الدفعة أبدًا، كانت احتيال" أو "لم أستلم ما دفعت مقابله".
البنك يعكس/يرجع عملية الدفع. أنت تخسر المال. لكن العملات الرقمية؟ انتهت—ولن تستطيع استعادتها.
كيف تتجنب ذلك:
لا تقبل طرق دفع قابلة للعكس من أشخاص لا تثق بهم. PayPal سيئ جدًا في معاملات P2P. Venmo وCashApp وبطاقات الائتمان—كلها محفوفة بالمخاطر.
استخدم طرق دفع لا يمكن عكسها. التحويلات البنكية المباشرة أفضل، لكن حتى تلك قد يتم الادعاء أحيانًا أنها احتيال.
تحقق من سجل صفقات المشتري. إذا كان لديه 10 صفقات و5 مراجعات سلبية تقول "نصاب" أو "Chargeback"—لا تتداول معه.
وبصراحة، إذا كنت تبيع، فاعقد صفقات فقط مع أشخاص لديهم سجل جيد. لا يستحق المخاطرة بالتعامل مع حسابات جديدة.
احتيال المثلث: هذه عملية معقدة وكثير من الناس لا يدركون أنهم جزء منها.
إليك كيف يعمل—النصاب يخترق حساب Binance لشخص ما. يستخدم هذا الحساب المخترق لشراء عملات رقمية منك على P2P.
تأتي الدفعة من حساب بنكي لشخص حقيقي (صاحب الحساب المخترق). لذلك عند التحقق سترى أموالًا حقيقية من حساب حقيقي. يبدو كل شيء شرعيًا. أنت تُطلق العملات الرقمية.
لكن الشخص الذي دفع لك لم يُجرِ فعليًا تلك الدفعة. النصاب فعل ذلك عبر حسابه المخترق. لذلك لاحقًا يبلّغ هذا الشخص عن الاحتيال، فتُعكس العملية وتخسر المال.
في هذه الأثناء، يختفي النصاب ومعه العملات الرقمية.
كيف تتجنب ذلك:
تحقق مما إذا كان اسم صاحب الدفع يطابق الاسم في حساب Binance. إذا لم يتطابق، فلا تُجْرِ صفقة، وألغِ فورًا.
بعض النصابين سيقولون: "أوه أنا أستخدم حساب زوجتي" أو "بنك صديقي"—لا يهم. يجب أن يتطابق الاسم أو لا صفقة.
انظر أيضًا إلى عمر حساب المشتري وحجم التداول. حساب جديد تمامًا بدون سجل يحاول شراء كميات كبيرة؟ غالبًا تم اختراقه أو هو نصاب.
احتيال "أرسلت إلى حساب خاطئ":
هذه تلعب على تعاطفك.
أنت تبيع عملات رقمية. المشتري يرسل دفعة. تستلمها، ثم تُطلق/تُسلِّم العملات الرقمية. انتهت الصفقة.
ثم يرسل المشتري رسالة يذعر فيها: "آه لا! أرسلت الدفع إلى حساب خاطئ! هل يمكنك إعادة المال؟ سأسدد لك مرة أخرى!"
إذا أعدت إرسال المال، يحدث واحد من أمرين:
كانت الدفعة الأصلية احتيالية وتم عكسها، لذلك أنت خارج المال مرتين
لن يدفعوا لك مرة أخرى، فقط حصلوا على مال مجاني
كيف تتجنب ذلك:
بعد استلام الدفع وإطلاق/تسليم العملات الرقمية، تنتهي الصفقة. لا ترسل أي شيء مرة أخرى.
وإذا كانوا قد أرسلوا فعلاً إلى حساب خاطئ، فهذا بينه وبين بنكهم. ليس مشكلتك.
اطلب منهم حلها عبر نظام استئناف Binance إذا كانت مشكلة حقيقية. لكن في 99% من الحالات هذا احتيال.
احتيال "تم وضع علامة أنه مدفوع" لكنهم لم يدفعوا فعليًا:
بسيط لكنه مزعج. المشتري ينقر زر "لقد دفعت" في Binance لكن لا يرسل المال فعليًا.
يبدأ المؤقت. أنت تنتظر. تواصل التحقق من حسابك. لا شيء.
إذا لم تكن منتبهًا وجرّدت/أطلقت العملات فقط بناءً على قيامهم بتعليم أن الدفع تم، ستخسر عملاتك الرقمية بدون سبب.
كيف تتجنب ذلك:
شيء واضح لكنه—لا تُطلق أبدًا حتى تؤكد وصول الدفع. زر "تم وضع علامة أنه مدفوع" لا يعني شيئًا.
إذا علّموا أن الدفع تم لكن لم يصل شيء بعد 10-15 دقيقة، راسلهم. إذا لم يردّوا أو أعطوا أعذارًا غريبة، قدم استئنافًا للصفقة.
لا تدع ضغط المؤقت يربكك. خذ وقتك للتأكد من وصول الدفع.
احتيال اختراق الحساب (Account takeover):
يتم اختراق حساب Binance الخاص بك. يستخدمه النصاب لتنفيذ صفقات P2P.
يبيعون العملات الرقمية الخاصة بك على P2P، ثم يحصلون على المال المرسل إلى حسابهم البنكي (لقد غيّروا تفاصيل الدفع الخاصة بك)، فتخسر العملات الرقمية ولا تحصل على شيء.
أو أنهم يشترون عملات رقمية باستخدام طرق الدفع الخاصة بك، ثم يتم إرسال العملات إلى محفظتهم، فتظل أنت مطالبًا بالفاتورة.
كيف تتجنب ذلك:
استخدم 2FA. ليس SMS 2FA—يمكن اختراقه عبر تبديل شرائح SIM. استخدم Google Authenticator أو ما شابهه.
استخدم كود مكافحة التصيّد (anti-phishing) في رسائل بريد Binance.
لا تنقر على روابط عشوائية تدّعي أنها من Binance.
تحقق من طرق الدفع لديك بانتظام. إذا رأيت طريقة دفع لم تُضفها، فهذا يعني أن شخصًا ما في حسابك.
فعّل قائمة السماح للسحب (withdrawal whitelist) حتى لو دخل أحد إلى حسابك، لا يمكنه السحب.
احتيال دعم Binance المزيف:
لديك مشكلة في صفقة P2P. تنشر عنها في مكان ما أو أن النصاب يراسلك فجأة من تلقاء نفسه.
يزعمون أنهم دعم Binance. "يمكننا مساعدتك في حل المشكلة، فقط أعطنا بيانات تسجيل الدخول" أو "تحقق من حسابك عبر إرسال كود 2FA لنا".
تعطيهم معلومات، فيستولون على حسابك.
كيف تتجنب ذلك:
لن يتواصل دعم Binance معك أبدًا أولًا على Telegram أو WhatsApp أو أي مكان آخر.
لن يطلبوا منك أبدًا كلمة المرور أو رموز 2FA الخاصة بك.
تواصل فقط مع Binance عبر التطبيق الرسمي أو محادثة دعم الموقع الإلكتروني.
أي شخص يراسلك مدّعيًا أنه دعم هو نصاب. احظره وبلّغ عنه.
احتيال السعر الممتاز الذي لا يُصدَّق:
ترى إعلان P2P بسعر/نسبة مذهلة. أفضل بكثير من الجميع. البيتكوين عند الجميع 66,000 دولار لكن هذا الشخص يبيع بـ 60,000.
يبدو صفقة رائعة، أليس كذلك؟ ليست كذلك.
أحد ثلاثة أشياء يحدث:
يستخدمون طرق دفع مسروقة وسيتم عكس/إلغاء الدفع
يستخدمون حسابًا مخترقًا وسيتم إلغاء الصفقة
هذا طُعم ليجبرك على التداول كي يحاول نصبات أخرى عليك
كيف تتجنب ذلك:
إذا كانت النسبة/السعر ممتازة جدًا مقارنةً بالجميع، فهناك سبب.
تمسّك بالمتداولين الذين تكون أسعارهم قريبة من متوسط السوق. توفير 1-2% إضافية لا يستحق خطر خسارة كل شيء.
احتيال الاستعجال والضغط:
النصاب يخلق استعجالًا. "أحتاج أن يتم هذا خلال 5 دقائق أو سأُلغي!" "أطلق الآن فقط، الدفع يحتاج وقتًا ليظهر!" "ثق بي يا أخي أنا متداول شرعي!"
يحاولون أن يجعلوك في حالة هلع لإطلاق العملات الرقمية قبل التأكد بشكل صحيح من وصول الدفع.
كيف تتجنب ذلك:
خذ وقتك. عادة لديك 15-30 دقيقة لعداد/مؤقت الصفقة.
أي شخص يستعجلك أمره مريب. المتداولون الحقيقيون يفهمون أن المدفوعات يجب تأكيدها.
إذا واصل الضغط عليك، فهذه علامة حمراء. ألغِ وابحث عن شخص آخر.
علامات حمراء انتبه لها:
حساب جديد بدون سجل تداول
الكثير من التعليقات السلبية
يطلبون منك تنفيذ أشياء "خارج المنصة"
اسم الدفع لا يتطابق مع اسم Binance
دفع/إلحاح واستعجال
السعر أفضل بكثير من الجميع
معدل إتمام منخفض على ملفهم
يطلبون منك استخدام طرق دفع غريبة
إنجليزية رديئة ويحاولون أن يبدون رسميين (ليس دائمًا لكن غالبًا)
ماذا تفعل إذا تعرضت للاحتيال:
قدّم استئنافًا فورًا على Binance. قدّم كل الأدلة—لقطات من كشف حساب البنك يُظهر عدم وجود دفعة، وسجلات الدردشة، وكل شيء.
بلّغ دعم Binance عبر القنوات الرسمية.
بلّغ بنكك إذا كانت العملية تتضمن حسابك البنكي.
لا ترسل أي أموال إضافية لمحاولة "إصلاح" الأمر. كثير من النصابين سيتظاهرون بأنهم قادرون على مساعدتك في استرداد الأموال مقابل رسوم. هذا أيضًا احتيال.
اكتب منشورًا عن ذلك حتى لا يقع الآخرون في نفس الشيء.
P2P مريح لكنه مليء بالنصابين. كثير منهم يستخدمون نفس السيناريو.
القاعدة الذهبية—لا تُطلق/تُسلِّم العملات الرقمية إلا بعد أن تؤكد بعينيك الخاصة أن الدفع وصل إلى حسابك. ليس بناءً على لقطات شاشة، ولا بناءً على الثقة، ولا بناءً على أنهم علّموا أن الدفع تم.
إذا شعرت أن شيئًا غير صحيح، فغالبًا هذا هو الواقع. ألغِ وتابع. دائمًا توجد صفقة أخرى.
خسارة 100 دولار بسبب نصاب أمر سيئ، لكن خسارة 10,000 دولار لأنك تجاهلت العلامات الحمراء أسوأ بكثير.
ابقَ آمنًا هناك.