注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
(4) يجب أن تكون بطاقة البنك المستخدمة في معاملات OTC بطاقة منفصلة لم تستخدمها عادةً، وليست ضمن نفس بطاقة راتبك وغيرها. بهذه الطريقة، حتى إذا تم تجميدها فلن تتأثر الأموال الأخرى، وعند التعاون في التحقيق أيضًا يكون من الأسهل شرح مسار الأموال.
(5) حاول استخدام بطاقات من بنوك محلية في معاملات OTC، مثل بطاقات بنوك المدن التجارية (城商行) وبنوك التعاونيات/الريفية (农商行) في كل منطقة. أما بنوك كبيرة مثل 工行/农行/中行/建行/招商 وغيرها من البنوك المساهمة والتجارية الكبرى، وبما أنها لديها فروع في جميع أنحاء البلاد، فإن جهات إنفاذ القانون تستطيع عادةً تجميدها مباشرة.
(6) لا تتعامل بشكل متكرر مع نفس التاجر، ولا تُجْرِ معاملات متكررة مع نفس المستخدم. إذا قام نفس المستخدم بشراء/شراء بشكل غير مباشر لأكثر من 3 صفقات خلال يوم واحد، أو بعد الشراء بضع ساعات ثم بيعها، فذلك سيكون خطيرًا جدًا، وغالبًا ما توجد شبهات لغسل الأموال.
(7) ابحث عن تاجر OTC موثوق لإجراء المعاملة. حاول قدر الإمكان أن تتعامل بشكل مباشر مع طلبات التجار الكبار وصناع السوق ذوي الحجم الكبير، وقلل من تعليق الأوامر (التعليق على الطلبات). وابتعد عن التجار في المناطق/المناطق الإشكالية. في الواقع، كمستخدم عادي، من الصعب تمييز أي التجار موثوق. مثلًا، تم تجميد بطاقات بعض أصدقائك الذين كانوا يتاجرون بكثرة مع التجار الذين يستخدمون خدمات Huobi Blue Shield (火币蓝盾).
(8) قلل من وتيرة سحب النقد، وزِد من قيمة التحويل إلى النقد/المبلغ المُحوَّل فعليًا.
(9) بعد تنفيذ صفقة OTC، لا تحولها إلى بطاقات بنكية أخرى تخصك، حتى لا تلوث أموالًا أخرى. للتعاون في التحقيق، سيكون من المزعج شرح التفاصيل. إذا كنت بحاجة عاجلة إلى المال، يمكنك سحبه نقدًا من ماكينة الصراف (ATM) أو استخدامه في مشتريات عبر الإنترنت.
(10) حاول اختيار أوقات العمل لتحويل الأموال إلى نقد (التسييل/الاستبدال). الأفضل إجراء المعاملة ضمن وقت الدوام الرسمي مثلًا بين الساعة 9 صباحًا و9 مساءً.
(11) بعد استلام المبلغ، لا تقم بتحويله فورًا. بعد بيع USDT وتحويله إلى رنمينبي (اليوان)، لا تحوّله فورًا، واتركه داخل الحساب لمدة زمنية قصيرة.
تم تجميد بطاقتك — كيف يجب أن تشرح حتى تثبت أنك لم تشارك في أنشطة غسل الأموال؟
(1) الشخص يقوم بعمليات شراء/بيع بيتكوين بشكل طبيعي ولا تتعلق بغسل أموال أو معاملات من هذا النوع؛
(2) لا تعرف أن جزءًا من الدَّين/المبالغ المستحقة التي تلقيتها بسبب بيع العملات (التعامل بالبيع) يُشتبه أنها مرتبطة بارتكاب جريمة؛
(3) التعاون بتقديم جميع سجلات المعاملات، وسجلات الدردشة، وسجلات التحويل على السلسلة (On-chain) مثل؛
(4) يجب أن تكون واضحًا جدًا بأن الشخص يتعامل في أصول رقمية، ولا يخرق القانون.
في معاملات OTC، إذا تم تجميد بطاقة سحب الأموال (خروج الأموال) بسبب تجميد قضائي من جهة الشرطة، فما المواد التي سيطلبها الطرف الآخر من الشخص لتتم إزالة التجميد؟
المستندات التي يطلب غالبًا تقديمها تشمل أساسًا: سجلات المعاملات الكاملة، مثل كشوف حساب/حركة بطاقة البنك (银行卡流水)، وسجلات المعاملات على السلسلة، وسجلات الطلبات على منصة التداول، وسجلات محادثات وي تشات (يجب أن تتضمن محتوى يشرح عملية التواصل والمعاملة)، إضافة إلى أدلة أخرى يمكنها إثبات شرعية الأصول، وحتى إثباتات الدخل وما شابه.
حسنًا، بمجرد أنك للأسف تعرضت لتجميد بطاقة بسبب أموال مشبوهة (黑钱) — فكيف يمكن حل الأمر؟
أولًا، اذهب إلى فرع البنك لمعرفة السبب الذي أدى لتجميد البطاقة، وأين الجهة صاحبة الصلاحية التي قامت بالتجميد.
يمكن تلخيص أسباب تجميد البطاقة في نوعين: تجميد بسبب إدارة المخاطر في البنك، وتجميد بسبب الشرطة:
1، مراقبة البنك (Bank 风控). قد تنشأ بسبب أن البطاقة شهدت خلال الفترة الأخيرة تحويلات كبيرة متكررة، أو تحويلات متفرقة إلى الداخل ثم تجميع التحويل للخارج، أو تحويلات تجميعية إلى الداخل مع تفريق للخارج، أو سرعة إدخال وإخراج الأموال (fast in fast out)، أو تداول متكرر في الليل، أو عدم ترك رصيد في الحساب... يتم جمع كل هذه ضمن “شذوذ المعاملات”. وبذلك يتم تشغيل نظام مراقبة مكافحة غسل الأموال لدى البنك.
2، تجميد الشرطة. عادةً لأن الحساب استقبل أموالًا/عائدات يُشتبه أنها من قضية احتيال أو أموالًا مسروقة مرتبطة بقضية. قد تصل مباشرة أو تمر بشكل غير مباشر. ستقوم الشرطة بإيقاف التجميد (止付冻结) لجميع الحسابات المرتبطة التي مرت عبرها سجلات الأموال محل الاشتباه، لمنع انتقال الأموال وتسهيل التحقيق في القضية.
كيف يتم حل سببين تجميد البطاقة بالتحديد؟
1، بالنسبة لتجميد مراقبة البنك (Bank 风控):
أحضر بطاقة الهوية، وبطاقة البنك إلى فرع البنك للتواصل، وقدم المستندات المتعلقة بإثبات تدفق الأموال والمطابقة. إذا كانت هناك تعليمات/سياسات تخص الجهات الأمنية من الشرطة، فيجب أيضًا الذهاب إلى قسم الشرطة المحلي للتعاون في التحقيق. إذا أدى ذلك إلى تشغيل نموذج/محاكاة مركز مكافحة الاحتيال (反诈中心模控)، فعليك أيضًا تعبئة نموذج طلب مكافحة الاحتيال/مكافحة الاحتيال ضد الاحتيال وفق المتطلبات، ولا يتم فك التجميد إلا بعد اجتياز المراجعة.
2، تجميد قضائي/قانوني تتطلبه الأجهزة الأمنية (الشرطة والقضاء):
راقب أولًا لمدة 3 أيام. تحقق مما إذا كانت الإيقافات المؤقتة ستتحول إلى تجميد رسمي (تمديد للتجميد لمدة ستة أشهر). إذا تحولت إلى تجميد رسمي، فاذهب فورًا إلى فرع البنك للاستعلام عن اسم الجهة الشرطية التي قامت بتجميد البطاقة، ورقم القضية واسم ضابط الشرطة المسؤول عن تلك القضية. بعد ذلك تواصل مع ضابط الشرطة المسؤول لمعرفة سبب تجميد البطاقة والتعاون في التحقيق. وبعد التحقق من عدم وجود سلوك مخالف/مخالفات منك، سيتم فك تجميد حسابك.
أنا شياو أو (小噢)، محلل ومحاضر متخصص. أنا مرشد وصديق على طريق استثمارك! كحلل، أبسط شيء هو أن يساعد الجميع على كسب المال. سأحل لك الحيرة، وسأساعدك في الخروج من الصفقات العالقة (套单)، وسنحكي بالقدرة والواقع. عندما تضيع اتجاهك ولا تعرف ماذا تفعل، تابع شياو أو — شياو أو سيوضح لك الطريق.