الوجبات السريعة الرئيسية

• تستخدم عمليات الاحتيال الاستثمارية المزيفة جاذبية العائدات المرتفعة لإغراء الضحايا بالتخلي عن أموالهم.

• يستخدم المحتالون عادةً عملية من أربع خطوات: البحث واكتساب الثقة والحث والإغلاق.

• قم بالإبلاغ عن أي عملية احتيال تستهدفك إلى السلطات المختصة، وقم بتغيير كلمات المرور المخترقة، وتجميد أي حسابات إذا كنت قد قمت بالفعل بتحويل الأموال.

قم بحماية نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة من خلال تعلم كيفية التعرف على مخططات الاستثمار المزيفة وتجنبها. اكتشف كيفية القيام بذلك في إصدار هذا الأسبوع من "اعرف عملية الاحتيال"!

قد يبدو هؤلاء الأشخاص شرعيين على السطح، حيث يتظاهرون بأنهم مستشارون ماليون للعملات المشفرة، أو موظفون في شركات مالية رائدة، أو حتى مشاهير. العوائد التي يعدون بها مرتفعة، مع القليل من المخاطرة أو الجهد المطلوب من جانبك. إنهم محتالون استثماريون.

ورغم تعدد أشكالها، تشترك عمليات الاحتيال الاستثماري في آلية واحدة: إغراء الضحايا بعوائد مرتفعة بشكل مبالغ فيه، ثم الهروب بأموالهم. إذا تذكرت شيئًا واحدًا فقط، فتذكر هذا: إذا بدا الأمر جيدًا لدرجة لا تُصدَّق — فغالبًا هو كذلك. ابتعد عنه.

للبدء، دعنا نلقي نظرة على كيفية حدوث عملية احتيال استثمارية مزيفة عادةً.

عملية من أربع خطوات

1. العثور على الضحية

عادةً ما يعثر المحتالون على أهداف محتملة على منصات التواصل الاجتماعي الشهيرة مثل فيسبوك وإنستغرام وتويتر. وقد يتواصلون مع الضحية تحت ذريعة كاذبة، مثل مدير استثمار يقدم نصائح أو شخص ثري أرسل رسالة «عن طريق الخطأ» إلى الشخص الخطأ.

لكن عمليات الاحتيال الاستثماري المزيفة ليست دائمًا بهذه المباشرة. فقد يصادف المرء إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي تستخدم علامة تجارية أو شخصية معروفة، مثل Elon Musk، للترويج لخدماتها. ثم تقود هذه الإعلانات إلى موقع إلكتروني يبدو احترافيًا ومصممًا لكسب ثقة الناس.

2. كسب الثقة

يبدأ المحتال ببناء الثقة مع هدفه الجديد عبر مشاركة قصص نجاح استثماري، وشهادات مستخدمين براقة، وتقارير أرباح مزيفة. ويذهب بعض المحتالين إلى حد إثارة موضوعات مثل الصحة والرفاهية العاطفية وحتى أفراد عائلة الضحية.

3. الإغراء

بعد فترة من «الصداقة» — وغسل الدماغ — يكون المحتال قد أنشأ مستوى أساسيًا من الثقة مع الضحية، ثم يوجّه الحديث نحو الاستثمار وجني مبالغ كبيرة من المال.

كما رصد فريقنا أيضًا حالات كان فيها المحتالون يروّجون لبرامج استثمارية مزيفة مليئة بأسعار وهمية وعوائد استثمارية وقوائم عملات مزورة. وللمضي خطوة أبعد، قد يختلق المحتال حتى حركة صعودية عبر رسوم بيانية ملفقة لإغراء المستثمرين بإيداع الأموال.

4. الإغلاق

الخطوة الأخيرة هي «إبرام الصفقة». وغالبًا، في اللحظة التي يحتفل فيها الضحية بأرباحه الجديدة، يصبح سحب أمواله فجأة مستحيلًا أو يتم «إيقاف» الحساب. ويصبح «مدير الاستثمار» بعيدًا ثم يتوقف في النهاية عن الرد على الرسائل.

في هذه المرحلة، يصبح الهدف ضحية احتيال. وقد يطلب المحتال من الضحية المزيد من الأموال لتسهيل عملية السحب.

شاهد مثالين عمليين

إليك مثالين على عمليات احتيال استثمارية مزيفة حدثت في الواقع. وقد سردناهما أدناه على أمل أن يتمكن المستخدمون من التعرف بشكل أفضل على الأساليب والأنماط وبدايات المحادثة الشائعة وراء عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة.

مثال 1: مستشار مالي للعملات المشفرة

المستخدم، الذي سنسميه Mark، يملأ نموذجًا عبر الإنترنت عن عاداته ومواقفه المتعلقة بالعملات المشفرة، والذي وجده عبر الإنترنت. ثم يتلقى اتصالًا هاتفيًا من محتال يدّعي أنه مستشار مالي.

يطور الاثنان علاقة عمل على مدى بضعة أشهر، ويتحدثان ويتبادلان المعلومات كل يوم. وفي النهاية، يكسب المحتال ثقة Mark.

في أحد الأيام، يشجع المحتال Mark على القيام باستثمار عبر منصة تحقق عوائد بنسبة 2% كل يوم. وبدافع ثقته العمياء، يودع Mark مبلغ 5,000 USDT.

ينمو مال Mark كما هو معلن خلال الأيام القليلة التالية. يشجعه المحتال على استثمار المزيد؛ فيستجيب Mark ويودع 30,000 USDT. وبعد أسبوع، يدرك Mark أنه قد تم خداعه من قبل محتال.

مثال 2: شخصية مشهورة

يكتشف المستخدم، الذي سنسميه Lucy، رابطًا على فيسبوك إلى «منصة Elon Musk لتداول Quantum AI». ويبدو أن كل ما عليها فعله هو إيداع عملاتها المشفرة، وستتولى الذكاء الاصطناعي عملية التداول نيابةً عنها.

بعد التواصل مع «منصة Quantum AI للتداول»، تقوم Lucy بإيداع أولي قدره 250 دولارًا. يبدأ التداول وتتراكم أرباحها بسرعة. تقتنع Lucy بأن «استثمار» 5,000 دولار في المنصة سيجني ثمارًا كبيرة، فتودع المال. وتدرك Lucy أنها تعرضت للاحتيال بعد أن تم حظر محاولة السحب الخاصة بها بسبب «مكافحة غسل الأموال (AML)»، مع اشتراط دفع رسوم إيداع بنسبة 30% لإطلاق الأموال.

كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال الاستثماري المزيفة

أجرِ بحثك بنفسك (DYOR)

يجب أن يكون لكل مشروع عملة مشفرة ورقة بيضاء. ينبغي أن تشرح الورقة البيضاء آليات المشروع واقتصاديات الرمز. إذا كان هناك من يدفعك للاستثمار في مشروع لديه ورقة بيضاء لا تبدو منطقية — أو الأسوأ، غير موجودة — فتوخَّ الحذر.

أجرِ فحصًا لخلفية الشركة ومالكيها ومديريها وأعضاء فريقها. وفي الحد الأدنى، قم ببحث سريع على Google واستخدم المنطق السليم.

اسأل نفسك: هل لدى المشروع فريق حقيقي؟ ما المشكلة التي يحاول المشروع حلها؟ هل توجد مجتمع شرعي من المستخدمين وراء المشروع أو منتجه؟

لا تفترض المصداقية

المواقع الإلكترونية أو الإعلانات أو منشورات وسائل التواصل الاجتماعي ذات المظهر الاحترافي لا تدل على فرصة استثمار حقيقية. يمكن للمجرمين، وغالبًا ما يفعلون ذلك، استغلال أسماء علامات تجارية موثوقة مثل Binance أو أسماء شخصيات مشهورة لجعل عمليات الاحتيال تبدو شرعية.

احذر من العوائد المرتفعة

لا يوجد استثمار مالي يمكنه ضمان عوائد مستقبلية. لا شخص واحد ولا خوارزمية ولا مشروع واحد يستطيع التنبؤ بالسوق بدقة وبشكل منهجي. أي شيء يَعِدك بعوائد مضمونة هو علامة تحذير. انتبه خصوصًا إلى العبارات مثل «اربح 3% يوميًا». لا تنخدع بنسبة تبدو صغيرة وقد تبدو شرعية: 3% يوميًا تعادل 1095% سنويًا — وهو عائد على الاستثمار غير محتمل بوضوح.

تجنب عروض الاستثمار غير المرغوب فيها

ما يُسمّى بخبير الاستثمار أو الشخص الجذاب الذي يتواصل معك على الأرجح محتال. لستَ مميزًا — فالمحتالون المحترفون يتحادثون ويغازلون مئات أو حتى آلاف الأهداف يوميًا.

ما دام شخص واحد على الأقل يستثمر، فإن المحتال لا يضيع وقته. لا تسمح لأحد أن يعجل بك أو يضغط عليك لاتخاذ قرار استثماري.

احمِ معلوماتك الشخصية

تحقق دائمًا من هوية أي شخص يتحدث معك عن الاستثمار عبر المواقع الرسمية أو وسائل التواصل الاجتماعي، ولا تفصح أبدًا عن بياناتك الشخصية أو تفاصيل حسابك لأي شخص.

إذا تلقيت رسالة من شخص يطلب معلومات حساسة، مثل رموز 2FA أو كلمات المرور، فاحظر جهة الاتصال وقدم بلاغًا إلى الجهات المختصة.

إذا تعرضت للاحتيال

هذا يحدث. لا تشعر بالخجل. الوقوع ضحية للاحتيال في العملات المشفرة قد يكون مدمّرًا، لكن من الضروري أن تتصرف بسرعة.

إذا وقعت ضحية لعملية احتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي، فقدم بلاغًا إلى منصة التواصل الاجتماعي المعنية وأبلغ السلطات المحلية في منطقتك.

غيّر كلمات المرور وجمّد الحسابات المالية إذا كنت قد أجريت بالفعل عملية دفع أو تحويل باستخدام بطاقة خصم/ائتمان. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يبيع المحتالون في العملات المشفرة بيانات الاعتماد المسروقة إلى مجرمين آخرين. تأكد من تغيير جميع أسماء المستخدمين وكلمات المرور لمنع المزيد من الضرر.

لا تثق بالغرباء الذين يظهرون مباشرة بعد عملية الاحتيال، خاصة إذا عرضوا استرداد أموالك. قد تكون عملية الاحتيال اللاحقة مستقلة عن السابقة أو مرتبطة بها، مثل عرض إعادة أموالك بعد أن تدفع رسومًا مقدمة.

إذا تم اختراق حساب Binance الخاص بك، فاتصل بنا فورًا: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في دعم Binance.

قراءات إضافية

• (الأكاديمية) 8 عمليات احتيال شائعة في بيتكوين وكيفية تجنبها

• (المدونة) كيفية التعرف على عمليات احتيال منتحلي الهوية الشائعة في العملات المشفرة وتجنبها

• (المدونة) تعرّف على عملية الاحتيال الخاصة بك: دليل نهائي لأكثر عمليات الاحتيال انتشارًا في عالم العملات المشفرة

• (المدونة) Binance تتعاون مع وكالات إنفاذ القانون لإطلاق حملة مشتركة ضد الاحتيال

إخلاء مسؤولية وتحذير من المخاطر: يتم تقديم هذا المحتوى لك «كما هو» لأغراض المعلومات العامة والتثقيف فقط، دون أي تمثيل أو ضمان من أي نوع. لا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة مالية، كما أنه ليس مخصصًا للتوصية بشراء أي منتج أو خدمة معينة. قد تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. قد تنخفض قيمة استثمارك أو ترتفع وقد لا تسترد المبلغ المستثمر. أنت وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية ولا تتحمل Binance أي مسؤولية عن أي خسائر قد تتكبدها. هذه ليست نصيحة مالية. لمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.