⚠️ ماذا يحدث؟
في الأشهر الأخيرة، تم اكتشاف نمط جديد وخطير من الاحتيال في التجارة P2P على Binance:
المشتري يقوم بالدفع، يستلم العملات المشفرة... ثم يعكس المال من مصرفه.
ما هي النتيجة؟
أنت تفقد عملاتك المشفرة ويختفي المال من حسابك المصرفي.
💥 كيف تعمل هذه الاحتيالات؟
المشتري يقوم بتحويل حقيقي من مصرفه.
أنت ترى الدفع المعكوس في حسابك، وبثقة، تحرر العملات المشفرة.
بمجرد أن تصبح العملات المشفرة في حوزتك، يتصل المشتري بالبنك ويطلب عكس الدفع، مدعياً أنه كان خطأ أو معاملة غير مصرح بها.
البنك —حسب الدولة— قد يقوم بإرجاع الدفع، أو تجميد أموالك، أو حتى حظر حسابك.
ستُحرم من المال ومن الأصول المشفرة.
🌍 في أي دول يمكن أن يحدث ذلك؟
تم الإبلاغ عن هذا الاحتيال في عدة دول، حيث يمكن للبنوك:
تسمح بإرجاع المدفوعات بسبب أخطاء مزعومة أو احتيال.
لديهم أنظمة لحماية المستهلك يمكن للمحتالين استغلالها.
يعالجون الشكاوى دون التحقق مما إذا كان المنتج أو الخدمة (في هذه الحالة العملات المشفرة) قد تم تسليمها بالفعل.
الأكثر شيوعًا في التحويلات التي تتم عبر:
تطبيقات بنكية الهاتف المحمول
مدفوعات بين البنوك فورية (مثل Zelle وSEPA Instant، إلخ.)
تحويلات بدون تأكيد غير قابل للإلغاء
🛡️ كيف تحمي نفسك؟
🔒 لا تُطلق العملات المشفرة حتى يتم تأكيد الأموال بالكامل.
📛 تأكد من أن اسم صاحب الدفع يطابق اسم المشتري في Binance.
📄 احتفظ بكل الأدلة: المحادثات، رقم/معرّف أمر الطلب، لقطات الإيداع، والإيصالات.
👁️ احرص دائمًا على اختيار تاجر/مُتَجِرّ مُتحقق
👁️ لا تثق بعبارات مثل: “عندي استعجال”، “أطلقها بسرعة”، “لقد دفعت لك، ألا تثق؟”
📲 تجنب إجراء عمليات خارج ساعات العمل المصرفي إذا لم تتمكن من التحقق من الدفع مع البنك.
👮♂️ ماذا لو تعرضت للاحتيال؟
اتصل ببنكك فورًا.
افتح تذكرة على Binance من مركز الدعم.
اجمع كل الأدلة وقدم بلاغًا رسميًا للجهات المختصة بشأن الاحتيال أو الاحتيال الإلكتروني.
شارك حالتك مع متداولين آخرين لتجنب تكرار ذلك.
❗ الخلاصة
احتيال الإرجاع البنكي حقيقي وقد يؤثر على أي شخص يتداول في P2P دون احتياط.
تذكّر: في عالم العملات المشفرة، أنت مسؤول عن أمانك بنفسك.
📢 شارك هذا المقال إذا كنت تقوم بـ P2P أو تعرف شخصًا يقوم بذلك.
🔐 التعليم هو أفضل دفاع ضد عمليات الاحتيال.