النقاط الرئيسية
في عملية الاحتيال "الدفع مقابل الطلبات الملغاة/منتهية الصلاحية"، يخدع المحتال المشترين لإرسال الأموال بعد انتهاء صلاحية التداول أو إلغاؤه من خلال المشترين المتسرعين، وتقديم وعود كاذبة، وتزييف لقطات الشاشة.
لا ترسل الأموال بعد إلغاء الطلب أو انتهاء صلاحيته، وتواصل دائمًا على منصة Binance.
إذا تعرضت للاحتيال، فاتخذ الإجراء اللازم فورًا: قم بتوثيق كل شيء على الفور واتصل بدعم Binance.
يُحبّ المحتالون الشراء المتسرّع، وفي تداول الند للند، التوقيت هو سلاحهم. بتأخير فترة تفعيل الطلب عمدًا وحثّك على الدفع فور انتهاء صلاحيته، يُوهم المحتالون بأن المعاملة لا تزال نشطة، بينما هي في الواقع ليست كذلك. حتى أن بعض المحتالين يُزيّفون لقطات شاشة أو يدّعون تمديد فترة الطلب لخداعك ودفعك لإرسال الأموال إليهم. في هذه المدونة، سنشرح بالتفصيل آليات عملية احتيال "دفع ثمن الطلبات الملغاة/منتهية الصلاحية"، ونقدّم أمثلة واقعية، ونشارك نصائح عملية لحماية نفسك.
فهم عملية الاحتيال P2P "دفع ثمن الطلبات الملغاة"
عملية الاحتيال المتمثلة في دفع الطلب الملغي/منتهية الصلاحية هي تكتيك احتيالي يستخدمه بائعو العملات المشفرة غير الأمناء من نظير إلى نظير (P2P) لخداع المشترين لإرسال المدفوعات بعد إلغاء أمر التداول أو انتهاء صلاحيته.
في منصة بينانس (P2P)، عادةً ما تتضمن هذه المعاملات الاحتفاظ بأموال البائع في حساب ضمان بعد بدء التداول. يحدد البائع مدة زمنية محددة لإتمام المشتري عملية الدفع. إذا لم يُسدد المشتري المبلغ في الوقت المحدد، يُلغى الطلب وتُعاد العملة المشفرة إلى البائع، وهنا يستغل المحتالون ثغرات النظام. إليك آلية عمل هذه الخدعة:
1. نشر عروض جذابة: يتظاهر المحتالون بأنهم بائعون وينشرون عروض العملات المشفرة على أسواق P2P بأسعار جذابة للغاية لجذب المشترين.
٢. المماطلة: بمجرد أن يبدأ المشتري عملية شراء، يحاول المحتال المماطلة لكسب الوقت أثناء تفعيل الطلب. غالبًا ما يُقدم المحتال عمدًا تفاصيل دفع غير صحيحة، مما يُصعّب أو يستحيل على المشتري إتمام عملية الدفع في الوقت المحدد. ولمزيد من المماطلة، قد يطلب المحتال من المشتري التواصل معه عبر منصة خارجية، أو حتى طلب معلومات غير ضرورية، مثل صور من الوجهين الأمامي والخلفي لبطاقة الهوية.
٣. حثّ المشتري على الدفع بعد انتهاء صلاحية الطلب أو إلغائه: مع اقتراب تاريخ انتهاء صلاحية الطلب أو بعد انتهاء صلاحيته أو إلغائه، يُقدّم المحتال تفاصيل دفع زائفة. يضغط المحتال على المشتري للدفع باستخدام عبارات مضللة، مثل "لقد جهّزتُ الطلب لك" أو "سأعيد تفعيل الطلب بعد الدفع".
يهدف هذا التكتيك إلى خلق شعور بالإلحاح والإيحاء بأن المعاملة لا تزال نشطة، بينما هي في الواقع ليست كذلك. قد يلجأ بعض المحتالين إلى إرسال لقطات شاشة مزيفة لصفحة الطلب، مما يوحي بتمديد الموعد النهائي للدفع، بينما في الواقع، لم يتم تمديده إطلاقًا.
٤. يدفع المشتري ثمن طلب غير صالح: نظرًا لثقته بالبائع، يدفع المشتري ثمن الطلب حتى لو تم إلغاؤه أو انتهاء صلاحيته. ولأن المنصة لم تعد تتعرف على المعاملة، فلا يتلقى المشتري أي عملة مشفرة.
٥. كسب المزيد من الوقت للهروب: لكسب المزيد من الوقت، قد يتظاهر المحتالون بالتعاون عبر بدء محادثة مع خدمة العملاء أو تقديم طلب استئناف. هذا الأسلوب من المماطلة يمنحهم وقتًا كافيًا لسحب الأموال بسرعة قبل أن تتمكن المنصة من تجميد حساباتهم أو فتح تحقيق.
أمثلة واقعية على الاحتيال من نظير إلى نظير
يتظاهر المحتال بأنه بائع على منصة P2P، وينشر إعلانات العملات المشفرة بأسعار جذابة للغاية - غالبًا أقل بنسبة 5% من السعر الأدنى - لجذب المشترين غير الحذرين.
بمجرد بدء التداول، يقوم المحتال عمدًا بتعطيل التداول عن طريق إرسال رسائل مربكة وغامضة - على سبيل المثال، رمز 📞.
عندما يقترب الطلب من الانتهاء أو الإلغاء، يصبح المحتال متحمسًا فجأة، ويقول إنه يستطيع تمديد وقت الطلب.
بمجرد انتهاء صلاحية الطلب أو إلغائه، يواصل المحتال الضغط على المشتري لإجراء الدفع، ويقدم ضمانات بأن العملة المشفرة سيتم إصدارها بمجرد تقديم إثبات الدفع.
في بعض الحالات، قد يذهب المحتالون إلى أبعد من ذلك، ويطلبون المزيد من الأموال بحجة أن الأمر يتطلب دفع مبلغ إضافي "لإعادة تنشيط" الطلب.
كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة من نظير إلى نظير
تذكر أن المحتالين يستخدمون الحيل لإجبارك على دفع ثمن طلبات مُلغاة أو منتهية الصلاحية. لا تُجري أي دفعات إذا كان طلب الدفع من نظير إلى نظير قد أُلغي أو انتهت صلاحيته، إذ لا يُمكن إعادة تفعيل الطلبات المُلغاة.
١. لا تدفع ثمن الطلبات الملغاة أو منتهية الصلاحية: لا تُرسل أي مدفوعات إذا لم يعد طلب P2P الخاص بك نشطًا. بعد إلغائه أو انتهاء صلاحيته، لا يُمكن إعادة تفعيله.
٢. كن يقظًا: انتبه لادعاءات البائعين، خاصةً إذا بدت مستحيلة. إذا شككت في أي شيء، فأبلغ فريق الدعم لدينا فورًا.
٣. حافظ على محادثاتك على منصة بينانس: نفّذ جميع الاتصالات المتعلقة بمعاملات النظير للنظير (P2P) داخل منصة بينانس لضمان الأمان. لا تُشارك بيانات الاتصال الشخصية مع أي شخص آخر.
إذا قمتَ بدفع مبلغ وأبلغتَ البائع، ولكن البائع لم يُصدر عملتك المشفرة بعد تأكيد الدفع، يُرجى تقديم طلب استئناف. فريق الدعم لدينا جاهز لمساعدتك في حل المشكلة.
إذا كنت ضحية للاحتيال
1. الاتصال بالدعم: اتصل بفريق دعم العملاء للإبلاغ عن المشكلة.
2. توثيق كل شيء: احفظ جميع بيانات الاتصالات والمعاملات المتعلقة بالحادث.
3. الإبلاغ: قم بتقديم تقرير على الفور باتباع الخطوات الموضحة في هذا الدليل: كيفية الإبلاغ عن الاحتيال على دعم Binance.
غطاء
هناك عدد من عمليات الاحتيال، بما في ذلك "دفع ثمن الطلبات الملغاة"، مصممة لاستغلال القرارات السريعة والشعور الزائف بالإلحاح. من خلال استغلال حدود وقت الطلبات واستغلال الارتباك، يحاول المجرمون استغلال الميزات الأساسية لعملية التداول من نظير إلى نظير (P2P). على الرغم من أن بينانس تطبق إجراءات أمنية، مثل أنظمة الضمان والإبلاغ، إلا أنه لا يوجد نظام مثالي. الأمن مسؤولية مشتركة - من المهم توخي الحذر، والتحقق جيدًا من حالة الطلبات، وتحويل الأموال دائمًا بعد التأكد من أن كل شيء على ما يرام.