في دعوى قضائية، اتُهم بنك Silvergate ورئيسه التنفيذي آلان لين بالمساعدة والتحريض على مخطط احتيالي نظمه SBF.
أعلنت Coinbase مؤخرًا أنها لن تشارك بعد الآن في أعمال البنك.
تم الإبلاغ مؤخرًا عن أن بنك العملات المشفرة Silvergate يخضع للتحقيق من قبل وحدة الاحتيال بوزارة العدل الأمريكية لاستضافة حسابات مرتبطة بإمبراطورية FTX المنهارة. تم اتهام الرئيس التنفيذي لشركة FTX، سام بانكمان فرايد، بالاحتيال في الأوراق المالية والأوراق المالية وغسل الأموال. وفي دعوى قضائية منفصلة، اتُهم بنك Silvergate ورئيسه التنفيذي آلان لين بالمساعدة والتحريض على مخطط احتيالي نظمه SBF.
وفقًا للمدعي، فشلت المصرفية في اكتشاف حالات غسل أموال بمبلغ يتجاوز 425 مليون دولار. ولهذا السبب، كان من المرجح أن تواجه الشركة تبعات تنظيمية.
على الرغم من قيل إن ذلك مجرد محاولة من المصرفية كي يتم التحقيق معها لكشف مدى مشاركتها في FTX وAlameda، فقد قررت بعض الشركات الكبرى، مع ذلك، إنهاء علاقتها مع بنك Silvergate. مؤخرًا، أعلنت Coinbase أنها لن تكون بعد الآن متورطة في أعمال البنك على نحو تجاري.
بناءً على التطورات الأخيرة & وحرصًا على الحيطة، لم تعد Coinbase تقبل أو تبدأ مدفوعات إلى بنك Silvergate أو منه.
شركات العملات المشفرة تنهي علاقتها مع Silvergate
للأسف بالنسبة للبنك، اتخذت شركات أخرى بما في ذلك مُصدرو العملات المستقرة Paxos وCircle، وGalaxy Digital التابعة لـ Mike Novogratz، موقفًا مشابهًا. في 2 مارس، أعلن Galaxy Digital لمتابعيه أنه أوقف بدء التحويلات أو تلقيها من البنك بسبب الحذر. وبالمثل، أعلنت Paxos أنها أوقفت جميع التحويلات والحوالات السلكية من البنك. ومع ذلك، ستواصل معالجة جميع المدفوعات إلى البنك. كما أشارت Circle إلى أنها تعمل على إيقاف بعض الخدمات مع البنك. كما حذرت Bitstamp أيضًا من أنها ليست مسؤولة عن أي أموال تُودع في حسابات بنك Silvergate.
كتدبير احترازي في ضوء الأخبار الأخيرة، لم نعد نعالج التحويلات مع Silvergate.
سيتم الآن توفير خدمات تحويل الأموال من قِبل شركائنا الآخرين في مجال الخدمات المصرفية العالمية. تظل أموال عملاء Bitstamp آمنة ومتاحة بالكامل.
تأخر مؤخرًا إيداع Silvergate السنوي من نموذج 10-K المطلوب من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. ومع ذلك، طلبت أسبوعين إضافيين لإكمال التقرير للسنة المالية 2022، ما أدى إلى استمرار تراجع سهمها بنسبة 40% أخرى في تداول ما قبل افتتاح السوق. ووضح البنك أنه باع أوراقًا مالية إضافية ذات دين في يناير وفبراير ويتوقع المزيد من الخسائر خلال الأشهر المقبلة.
ستؤثر هذه الخسائر الإضافية سلبًا على نسب رأس المال التنظيمية للشركة ولشركة Silvergate Bank التابعة بالكامل للشركة ("البنك")، وقد تؤدي إلى أن تكون الشركة والبنك أقل من مستوى كفاية رأس المال بشكل جيد.
بعد شبح التعثر، خفّض JP Morgan تصنيف Silvergate Capita من "محايد" إلى "أقل من الوزن".
في الربع الأخير، سجل البنك خسارة تقارب 1 مليار دولار بعد انهيار FTX في نوفمبر. إضافة إلى ذلك، سرّح البنك حوالي 40% من موظفيه كما ألمح إلى أنه سيأخذ قروضًا بمليارات الدولارات من أجل منع أزمة سيولة واندفاع نحو سحب الأموال من البنك.
قد يؤدي قرار شركات العملات المشفرة إنهاء علاقاتها مع Silvergate إلى تأثير سلبي محدود على سوق العملات المشفرة.