توصلت شركة Genesis Global Trading، وهي شركة تابعة لمجموعة Digital Currency Group (DCG)، إلى تسوية مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) في الثاني عشر من يناير. وستدفع Genesis غرامة قدرها 8 ملايين دولار بعد أن توصل تحقيق أجرته الوكالة إلى إخفاقات كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني.
وقالت إدارة الأمن السيبراني في نيويورك إن فشل الامتثال جعل الشركة عرضة للأنشطة غير المشروعة وتهديدات الأمن السيبراني.
ثغرات في امتثال شركة جينيسيس
وفقًا للإعلان الرسمي، فإن Genesis Global Trading, Inc. وGenesis Global Capital, LLC هما كيانان منفصلان. ومن بين كيانات Genesis، فإن Genesis Global Trading, Inc. هي الوحيدة التي حصلت على ترخيص من NYDFS ولم تكن جزءًا من برنامج Gemini Earn.
بعد عمليات تفتيش دورية واستفسار إنفاذ لاحق، تبيّن أن شركة Genesis Global Trading لم تلتزم بالمعايير المطلوبة في الامتثال لقانون سرية البنوك/مكافحة غسل الأموال (BSA/AML)، ومراقبة المعاملات، وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR)، وإجراء فحوصات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، والحفاظ على الأمن السيبراني.
كجزء من اتفاق التسوية، ستقوم Genesis Global Trading أيضًا بتسليم ترخيص BitLicense الخاص بها وهي في عملية إغلاق عملياتها.
قالت في بيان، المشرفة أدريان إيه. هاريس،
“غالبًا ما تُستشهد لوائح العملات الافتراضية والأمن السيبراني التابعة لـ DFS باعتبارها المعيار الذهبي، إذ توفر متطلبات واضحة و صارمة لحماية المستهلكين وتعزيز سلامة المؤسسات من الفاعلين السيئين. إن فشل Genesis Global Trading في الحفاظ على برنامج امتثال يعمل بكفاءة أظهر تجاهلًا لمتطلبات الجهة التنظيمية وتعريض الشركة وعملاءها لتهديدات محتملة.”
إجراءات NYDFS ضد العملات المشفرة
تحت إشراف المشرفة هاريس، أطلقت DFS أولى إجراءاتها الإشرافية وإنفاذها التي استهدفت شركات العملات المشفرة. علاوة على ذلك، كانت DFS أول جهة تنظيمية في العالم تتخذ إجراءات ضد Binance.
كانت قد أمرت باكسوس بإيقاف سك عملة BUSD المستقرة، وتفاوضت على واحدة من أكبر تسويات الأصول الرقمية في العالم مع Coinbase.
في ذلك الوقت، ذكرت هاريس أن أوجه القصور في الامتثال لدى Coinbase تركت المنصة عرضة لأنشطة إجرامية خطيرة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الاحتيال، وغسل أموال محتمل، ووجود صلة مشتبه بها بمواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، فضلًا عن احتمال الاتجار بالمخدرات.
ظهر مقال “تسوية Genesis Global Trading مع NYDFS مقابل 8 ملايين دولار بسبب إخفاقات الامتثال” أولاً على موقع CryptoPotato.