إحدى الميزات الرئيسية للعملات المشفرة هي أنها مفتوحة المصدر. وهذا يعني أن بيانات المستخدم المجمعة، مثل عدد العناوين الفريدة أو حجم المعاملات اليومية، متاحة مجانًا عبر الإنترنت. لكن العملات المشفرة مصممة أيضًا لإعطاء الأولوية للخصوصية، لذا فإن تقسيم تلك البيانات لفهم التركيبة السكانية، أو استخدامها حسب البلد، يعد أمرًا صعبًا، ولكنه ليس مستحيلًا. سنشرح سبب ذلك، والحلول الشائعة ونلخص أفضل الأرقام المتاحة عن البلدان التي اعتمدت العملات المشفرة أكثر من غيرها.
لماذا من الصعب قياس تبنّي العملات المشفرة حسب الدولة؟
تم تصميم بيتكوين، أول عملة مشفرة، لتعمل كنمط جديد من المال، مع إعطاء الأولوية لهذه الميزات الأساسية:
لا سلطة مركزية
متاح لأي شخص
لا توجد قيود جغرافية
خاص & شبه مجهول
مقاومة لأي شكل من أشكال الرقابة
عمليًا، يعني هذا أنك لا تحتاج إلى إنشاء حساب لإرسال أو استقبال بيتكوين، كما قد تحتاج مع بنك أو مزود مدفوعات. وفي الواقع، لا يتطلب الأمر منك تقديم أي معلومات شخصية.
يتم تخزين جميع المعاملات في قاعدة بيانات مشتركة عبر شبكة كمبيوتر موزعة - سلسلة بلوك تشين بيتكوين. لا تحتوي المعاملات على أي معلومات خاصة ولا على عناوين IP. وهذا أمر يصعب على الوافدين الجدد فهمه في عالم web2.0 الذي نتخلى فيه عن قدر كبير من المعلومات الشخصية بانتظام وبحرية للسماح للخدمات عبر الإنترنت بمعرفة الكثير عنا، بما في ذلك بلد منشئنا.
الآلاف من العملات المشفرة التي استلهمت من بيتكوين تعمل بطريقة مشابهة جدًا. وهذا يجعل من التحدي فهم أين تحدث معظم المعاملات؛ لكن ليس مستحيلاً. والسبب هو مفهوم شبه المجهولية.
كيفية تقدير استخدام العملات المشفرة حسب الدولة
تُعد شبه المجهولية أحد أقل جوانب العملات المشفرة فهمًا. إن الاسم المستعار هو مُعرّف ثابت لا يكون اسمك الحقيقي، لكنه قد يكشف اسمك الحقيقي بالارتباط.
كما ذُكر بالفعل، لا تحتاج إلى إنشاء حساب لاستخدام بيتكوين. كل ما تحتاجه هو محفظة بيتكوين تُنشئ عنوانًا - مثل عنوان البريد الإلكتروني - يمكنه إرسال الأموال واستقبالها.
لا يحمل ذلك العنوان أي معلومات تعريفية. إنه مجرد سلسلة طويلة من الحروف والأرقام. لكن إذا قمت - على سبيل المثال - بإدراج عنوان بيتكوين الخاص بك ضمن ملفك على Twitter، كما يفعل كثيرون، وكان حساب Twitter الخاص بك يعرّفك، فسيكون من السهل ربط جزأين من المعلومات معًا، وكشفك باعتبارك مالك عنوان بيتكوين هذا.
ينطبق الأمر نفسه على الشركات التي تخدم منظومة العملات المشفرة، وأهمها البورصات. ورغم أنك لا تحتاج إلى إنشاء حساب لاستخدام بيتكوين، فإن الطريق الأكثر شيوعًا للحصول على بعض منها يكون عبر بورصة عملات مشفرة مركزية، حيث تحتاج إلى إنشاء حساب وتقديم معلومات تعريفية.
تعمل البورصات بصفتها الجهة الأمينة على العملات المشفرة نيابةً عن عملائها. لديها السيطرة النهائية على العناوين التي تحتفظ بالأموال، لكنها تمنح العملاء إمكانية الوصول إلى أموالهم عبر موقع ويب أو تطبيق وحساب شخصي.
تشارك البورصات علنًا تفاصيل عناوين الإيداع/السحب، لذلك ليس من الصعب ربط بورصة بمجموعة من العناوين، وتكون الأنشطة متاحة بحرية لأن العملات المشفرة مفتوحة المصدر.
ربط النقاط
لقد نشأت صناعة كاملة لاستخلاص هذه الأنماط والسلوكيات من استخدام البلوك تشين. يستخدم تحليل البلوك تشين علم البيانات لإقامة الروابط بين الكيانات المعروفة - مثل البورصات - وكمية العملات المشفرة المحتفظ بها في العناوين التي يمكن ربطها علنًا بها.
البورصات هي شركات تحمي بيانات مستخدميها، لذا لكي يقوم محللو البلوك تشين بتفكيك حجم بيانات البورصة حسب الدولة أو الشريحة الديموغرافية، يحتاجون إلى دمجها مع مصادر معلومات أخرى وإجراء بعض الافتراضات.
إليك الطريقة التي تتبعها إحدى شركات تحليل البلوك تشين، وهي Chainalysis، في ربط النقاط. فهي تأخذ النشاطات المعروفة للعملات المشفرة وتجمعها مع منهجية حركة مرور الويب.
يُستخدم مؤشر لأنه بخلاف ذلك ستعكس البيانات ببساطة البلدان ذات عدد السكان الأكبر مع ارتفاع الناتج المحلي الإجمالي ولن تخبرنا بشيء لم نكن نعرفه بالفعل. ولمعالجة ذلك، يتم دمج هذه الجوانب الثلاثة القابلة للتتبع من النشاط المشفّر لإنشاء المؤشر العام.
إجمالي قيمة العملات المشفرة المستلمة حسب الدولة
العملات المشفرة المتداولة بواسطة مستثمرين غير محترفين (معاملات بقيمة <10,000)
حجم تداول P2P
ثم تتم موازنة هذه المقاييس الثلاثة بواسطة تعادل القوة الشرائية (PPP) للفرد، والذي يقيس قدرة الفرد في دولة معيّنة على شراء مجموعة “سلة” من السلع.
تأخذ منهجية حركة مرور الويب التقسيم الجغرافي لحركة المرور إلى كل بورصة من موارد المراقبة العلنية لمواقع الويب مثل Similar Web، ثم تجمعه مع عوامل معروفة أخرى:
المنطقة الزمنية لنشاط العملات المشفرة
أزواج التداول بالعملة الورقية المتاحة
نطاق اللغات المتاحة
مكان مقرّ التبادل
المعلومات الواردة في الملصقات الممنوحة لعناوين العملات المشفرة
إذا كان هذا يبدو كأنه تخمين كثير، فهو كذلك. النهج الذي تستخدمه Similar Web لتحديد مصدر حركة المرور إلى موقع معيّن ليس علمًا دقيقًا أيضًا. كما أن النهج لا يأخذ في الحسبان استخدام شبكات VPN، ويمنح كل حركة المرور إلى التبادل وزنًا متساويًا بينما في الواقع لا يكون سوى جزء صغير من المستخدمين هم مستخدمون فعليون، بينما كثير من الحركة تكون لروبوتات.
ما تخرج به Chainalysis هو أفضل تخمين لمؤشر لانتشار تبنّي العملات المشفرة الشعبية عالميًا استنادًا إلى نموذجها وجميع افتراضاتها.
أفضل عشر دول لنشاط العملات المشفرة
استنادًا إلى منهجيتها، رتّبت تقارير Chainalysis الخاصة بـ “تقرير جغرافيا العملات المشفرة لعام 2020” الدول على النحو التالي:
1. فيتنام
2. الهند
3. باكستان
4. أوكرانيا
5. كينيا
6. نيجيريا
7. فنزويلا
8. الولايات المتحدة
9. توغو
10. الأرجنتين
المصدر: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
على السطح، تبدو القائمة مفاجِئة إلى حدّ ما، لكن تذكّر أنها لا تقيس الأعداد المطلقة من المستخدمين - وهو ما كان سيعكس الناتج المحلي الإجمالي للفرد وعدد السكان - بل تقيس مؤشرًا للتبنّي.
تحتل فيتنام المرتبة الأولى من حيث تبنّي العملات المشفرة وفق مؤشر Chainalysis؛ وهي دولة شابة وواسعة الاطلاع تقنيًا، بثقافة تميل إلى المضاربة والمقامرة والاستثمار، كما أن التحويلات المالية تُعد عنصرًا مهمًا في الناتج المحلي الإجمالي (أكثر قليلًا من 6% في 2020 وفق بيانات البنك الدولي). وهذا يوفّر بيئة خصبة لتبنّي العملات المشفرة.
كما أن ظهور الهند وباكستان في المرتبتين الثانية والثالثة من مؤشر التبنّي العالمي للعملات المشفرة لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أيضًا. فالتحويلات المالية مهمة مجددًا في كلا البلدين، اللذين يتميزان أيضًا بتركيبة سكانية شابة، وزيادة اختراق الهواتف المحمولة، وطبقات وسط متنامية متعلمة جيدًا، وذكية ماليًا لكنها تفتقر إلى الفرص للاستثمار في بدائل عن العملات الوطنية.
وتمهّد أربع من الدول ضمن المراكز العشرة الأولى - نيجيريا وفنزويلا والأرجنتين وكينيا - الطريق لبيان قوة العملات المشفرة كتحوّط ضد فرط التضخم الذي تعاني منه كل واحدة بدرجات متفاوتة.
بالنسبة إلى جميع الدول المذكورة في القائمة - باستثناء الولايات المتحدة - تشكل التحويلات المالية جزءًا كبيرًا من الناتج المحلي الإجمالي، وتُعد العملات المشفرة حلاً متزايد الأهمية ينافس خيارات حالية مكلفة نسبيًا مثل Western Union أو Moneygram.
نشاط العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P)
من بين العناصر الثلاثة لنشاط العملات المشفرة التي يستخدمها بحث Chainalysis، فإن العنصر الأخير، وهو حجم تداول P2P، هو الوحيد الذي يسمح بالتفصيل حسب الدولة. P2P تعني من نظير إلى نظير.
تقوم موقع Coin Dance بجلب البيانات من ثلاث بورصات P2P رئيسية - Localbitcoins وPaxful وBisq - ثم تعرض مخططات لحجم التداول حسب الدولة. لا يتم تجميع هذه البيانات عبر البورصات الثلاث المذكورة في P2P ولا تتضمن Binance P2P، والتي لديها حجم كبير، لكن ذلك يقدّم بيانات موثوقة تُظهر جانبًا مختلفًا من تبنّي العملات المشفرة.
تسهّل بورصات P2P التداول مباشرة بين المستخدمين، وهي شائعة جدًا في الدول التي لا تزال فيها التجارة وجهاً لوجه هي الطريقة الأكثر شيوعًا لحدوث معظم المعاملات، حيث تكون الثقة في المؤسسات المالية المركزية منخفضة.
توفر بورصات P2P أيضًا تنوعًا أكبر في طرق الدفع، وهو أمر مفيد مرة أخرى في الدول التي لا يمتلك فيها غالبية السكان حسابًا مصرفيًا تقليديًا.
تشير البيانات من Coin Dance وChainalysis إلى أهمية بورصة P2P في إفريقيا وآسيا وأمريكا الجنوبية/الوسطى، وتبيّن كيف أن تبنّي شكل جديد بالكامل من المال الرقمي يتم جزئيًا دفعه عبر بعض القيم التقليدية جدًا.
بيانات الاستطلاع
خارج منهجية Chainalysis، غالبًا ما تكون الطريقة الأكثر شيوعًا لقياس التبنّي عبر الاستطلاعات. لكن هناك العديد من المشكلات في بيانات الاستطلاعات:
يُستخلصت استنتاجات من عينات صغيرة/منحازة
منهجيات الاستطلاع ضعيفة بشكل سيئ السمعة
من الصعب جدًا التحقق من الادعاءات التي يقدّمها المشاركون لإثبات ملكية
غالبًا ما تُستخدم نتائج الاستطلاعات كوسيلة لجذب جمهور، ما يشير إلى أن المنهجيات ليست قوية بدرجة كبيرة
ومع ذلك، توجد بيانات استطلاع تصل بشكل مستقل إلى استنتاجات مماثلة لـ Chainalysis، ما يمنح بعض الثقل لبياناتهم.
وفقًا لاستطلاع Statista Global Consumer Survey، يُذكر أن حوالي 27% من المشاركين في فيتنام يملكون أو يستخدمون العملات المشفرة في 2021. بينما تشير دراسة أحدث من Finder.com (من أبريل 2022) إلى أن 26.2% من الفيتناميين يمتلكون عملة مشفرة - خلف الهند ونيجيريا.
ومع ذلك، لا تتسق نتائج الاستطلاع مع نتائج Pew Research في نوفمبر 2021 التي تشير إلى أن 16% من الأمريكيين قد استثمروا في نوع من العملات المشفرة أو تداولوه، (وهو ما يعادل أكثر من 50 مليون شخص) بينما كانت Finder.com تضع هذا الرقم عند 9.5%.
هيئة السلوك المالي (Financial Conduct Authority)، وهي الجهة المسؤولة عن تنظيم المؤسسات المالية في المملكة المتحدة، أجرت استطلاعًا في يناير 2021 أظهر أن 4.4% من البالغين يمتلكون عملات مشفرة (حوالي 2.3 مليون شخص). وهذا يتناقض مرة أخرى مع Finder.com التي وضعت نسبة التبنّي في المملكة المتحدة عند 7%.
إن كنت في شك، اسأل Google
إذا كنت تريد مؤشّرًا بسيطًا للتبنّي العالمي للعملات المشفرة، فيمكنك دائمًا اعتماده على عدد عمليات البحث في Google. تُظهر Google Trends أن الاهتمام العالمي المُجمّع بمصطلح “Bitcoin” أقل بكثير من ذروته في 2017، وخلال العام الماضي ظل شبه ثابت.
عند التعمق في بيانات Google Trend حسب الدولة، تَتصدّر السلفادور المؤشر، وهو أمر غير مفاجئ بالنظر إلى أنه في يونيو 2021 أصبحت أول دولة تجعل البيتكوين عملة قانونية.
سيكون من المثير للاهتمام معرفة متى ستحدّث Chainalysis بياناتها لعام 2021 وما إذا كانت الأنشطة الفعلية في السلفادور تطابق الطلب لمعرفة المزيد عبر بحث Google.
يتصرّف ناييب بوكيلي، رئيس السلفادور، كسفير للبيتكوين على الساحة العالمية، كما يتضح من قيامه باستقبال ممثلين من 44 دولة في مايو 2022 لمشاركة تجاربه.
إن سوق Bear Market الحالي سيجعل من الصعب جدًا على بوكيلي إدخال المزيد من الدول ضمن دائرة البيتكوين، بل وقد يضع ضغطًا حتى على قراراته المستمرة لـ “شراء الانخفاض”. ومع ذلك، السلفادور ليست وحدها في جعل البيتكوين عملة قانونية. فقد اتبعت جمهورية أفريقيا الوسطى خطاهم في أبريل 2022.
وكانت الاستجابة للأخبار أكثر فتورًا بكثير، حيث ظلّت دوافع اتخاذ القرار غير واضحة. تُعد CAR واحدة من أفقر دول العالم، مع ضعف شديد في انتشار الإنترنت وإرث من الصراعات الداخلية، وكثير منها يتمحور حول السيطرة على مواردها الطبيعية - الماس والذهب واليورانيوم.
تخوض CAR حرب شد وجذب مع فرنسا وروسيا، وكلاهما يريد قدرًا أكبر من النفوذ. إلى جانب العديد من المستعمرات السابقة الأخرى، فإن العملة الرسمية لجمهورية أفريقيا الوسطى هي فرنك CAF المدعوم من فرنسا، لذلك اعتبر بعضهم هذه الخطوة تحديًا لصلتها التاريخية تلك.
الدولة الأخرى الوحيدة التي تظهر في كل من بيانات Google Trends لعمليات البحث عن “Bitcoin” خلال العام الماضي وبيانات مؤشر Chainalysis المخصص لعام 2020 هي نيجيريا، التي كتب عنها Learn Crypto في مقالات مدونة منفصلة.
كيفية شراء البيتكوين في نيجيريا
أهمية العملات المشفرة في نيجيريا
تملك نيجيريا عملة وطنية ضعيفة - النيرة - تعاني من عدة تخفيضات حديثة في قيمتها واضطرابات سياسية. ومع ذلك، فهي دولة شابة وريادية تسعى باهتمام إلى تبنّي بدائل مالية. ويؤكد ذلك بيانات Statista المشار إليها بالفعل، والتي تُظهر أن 42% من المجيبين من نيجيريا قالوا إنهم يمتلكون عملة رقمية أو استخدموها.
قد تُبرز بيانات Google وجود انفصال بين الرغبة في الفهم - عبر البحث عن الكلمات المفتاحية - والاستخدام الفعلي. كما أنه من الصعب معرفة إن كانت هذه إشارة “تقدّمية” تخبرنا من أين يأتي التبنّي، أم إشارة “متأخرة” تؤكد الاتجاهات القائمة.
ببساطة، لن نعرف على وجه اليقين لأن العملات المشفرة صُممت لتجعل فهم الاتجاهات السكانية أو الجغرافية في الاستخدام أمرًا صعبًا.