تعرف على عمليات الاحتيال الخاصة بك: دليل نهائي لعمليات الاحتيال الأكثر انتشارًا في العملات المشفرة

"اعرف عمليات الاحتيال الخاصة بك" هي سلسلة مدونات أسبوعية نقوم فيها بتحليل وتفكيك عمليات الاحتيال الشائعة في مجال العملات المشفرة.
الوجبات السريعة الرئيسيةقام فريق المخاطر في Binance بتحديد وتجميع 12 من عمليات احتيال العملات المشفرة الأكثر استخدامًا على نطاق واسع، بما في ذلك عمليات الاحتيال الرومانسية وعمليات احتيال انتحال الشخصية والهدايا المزيفة، على سبيل المثال لا الحصر.
سنبحث كل أسبوع في نوع مختلف من عمليات الاحتيال - بما في ذلك المنهجية التي تقف وراءها - بالإضافة إلى تزويد المستخدمين بإرشادات عامة حول كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال وتجنبها.
قد تكون رسالة Telegram من "موظف Binance" المفترض، أو مكالمة هاتفية عاجلة من قريب بعيد يحتاج إلى المال، أو محتال ساحر يعلن حبه مقابل سعر باهظ. تأتي عمليات الاحتيال بجميع الأشكال والأحجام، ولكن جميعها لها هدف واحد مشترك: سرقة أموالك.
قد يكون إرسال رسائل بضغط عالٍ يطلب المال أو تقديم هبة بيتكوين وهمية كافياً للتلاعب بالمستخدمين وكسب ثقتهم، خصوصًا أولئك الذين يمرون بلحظة ضعف. 
يعمل هذا المقال كمقدمة لسلسلة أوسع من المقالات المناهضة للاحتيال، والتي ستعرّف بأكثر عمليات النصب انتشارًا في صناعة العملات المشفرة وأفضل الممارسات لتجنبها. نشارك هذه المعلومات لضمان أن يكون لدى مستخدمينا أحدث نصائح الأمان والإرشادات، لأنك في النهاية تلعب الدور الأكبر في حماية أموالك. 
مقدمة عن 12 نوعًا من عمليات الاحتيالفيما يلي، حدد فريق المخاطر لدينا وقام بتجميع أشهر عمليات احتيال العملات المشفرة ضمن 12 فئة، مع ملخص لكيفية عمل كل واحدة منها عادةً. 
كل أسبوع، سنستعرض عملية احتيال مختلفة — بما في ذلك منهجيتها — ونزوّد المستخدمين بإرشادات عامة حول كيفية اكتشاف عملية الاحتيال وتجنبها. لنتعرف على الفئات الـ 12.
1. عملية احتيال استثماريةتنطوي عمليات الاحتيال الاستثمارية على قيام احتيالي بالوعد بعوائد مرتفعة إذا قمت باستثمار أموالك عبر موقع ويب أو تطبيق أو وسيط عملات مشفرة “موصى به بشدة”. قد يدّعي المجرم أيضًا أنه خبير وسيضاعف أموالك عشرة أضعاف. 
2. عملية احتيال وظيفيةقد يبدو إعلان الوظيفة حقيقيًا. يكون الدخل أعلى بكثير من متوسط الصناعة. لكن توجد المفاجأة: سيرسل محتالو الوظائف إعلانًا وظيفيًا مُغريًا يتطلب من المتقدمين دفع رسوم إيداع إذا كانوا يريدون الحصول على الوظيفة. 
3. انتحال شخصية جهة رسميةسيحاول المحتالون الذين ينحلون صفة جهة رسمية كسب ثقتك من خلال التظاهر بأنهم شخص مهم، مثل ضابط شرطة أو مسؤول حكومي أو شخص من مكتب الضرائب. 
4. انتحال شخصية دعم Binanceللأسف، يُعد انتحال شخصية موظف من دعم Binance أحد المسارات الشائعة للهجوم من قبل محتالين الاحتيال على العملات المشفرة. غالبًا ما يحاول المحتالون التلاعب بالمستخدمين من خلال استغلال الثقة التي بنتها شركتنا في هذا المجال على مدى السنوات. 
ملاحظة: لن يتواصل موظفو Binance معك أبدًا لطلب معلومات حساسة، مثل بيانات تسجيل الدخول ورموز 2FA. إذا تلقيت رسالة من شخص يدّعي أنه يعمل لدى Binance ويطلب معلومات حساسة، فاحظر جهة الاتصال وقدّم بلاغًا إلى دعم Binance فورًا.
5. عمليات احتيال العلاقات/الغرامتتضمن عملية احتيال العلاقات قيام شخص يُظهر اهتمامًا عاطفيًا بمحاولة بدء علاقة على الإنترنت معك بهدف سرقة أموالك. قد تستغرق هذه الاحتيالات أحيانًا سنوات لتتطور، حيث سيبدأ المحتال بطلب قروض صغيرة قبل التصعيد إلى مدخرات حياتك كاملة. 
6. هبة/توزيع وهميسيدعوك المحتالون إلى مجموعة على Telegram أو خادم Discord للمشاركة في هبة أو Airdrop لعملات مشفرة مزيفة. سيطلب المحتال عادةً رسوم إيداع، أو سيحاول خداعك للكشف عن معلومات حساسة مقابل “الأرباح” التي يدّعيها. 
7. مخطط بونزي (Ponzi)مخططات بونزي هي نوع من عمليات الاحتيال تدفع للمستثمرين الأوائل عوائد من الأموال والعمولات التي يتم جمعها من مستثمرين جدد. لا يوجد استثمار حقيقي. يقوم المحتال في الأساس بأخذ المال من مستثمر واحد لدفعه إلى المستثمر الآخر. غالبًا ما يُشجَّع الأشخاص المشاركون في مخطط بونزي على دعوة أصدقائهم وعائلتهم للانضمام. 
8. موقع تسوق وهميتم تصميم مواقع التسوق الوهمية لتقليد موقع تجارة إلكترونية شرعي، وصولًا إلى السماح للمستخدمين بالتسجيل كتاجر أو كعميل. قد يحاول الموقع الوهمي إغراءك بشراء منتجاتهم باستخدام أسعار أقل بكثير من متوسط سعر السوق. ومع ذلك، لن يكون الموقع الوهمي مستعدًا لتقديم شحن/توصيل، أو سيُرسل لك عناصر عديمة القيمة بدلًا من المنتجات المذكورة.
9. احتيال تحويل الأمواليمكن أن يحدث احتيال تحويل الأموال في سيناريوهين مختلفين. 
أولًا، كمعاملة عادية بين شخصين (P2P) بريئة. يرسل المحتال المال إلى الضحية، ثم يقوم الضحية بتحويل المبلغ المكافئ من العملات المشفرة مرة أخرى. سيُعتبر هذا معاملة P2P طبيعية إذا توقف الأمر هنا. بدلًا من ذلك، بعد استلامه للعملات المشفرة، سيصدر المحتال مطالبة باسترداد المبالغ (chargeback) أو يلغي التحويل البنكي. 
السيناريو الآخر يتضمن قيام المحتال باستخدام إيصالات مزيفة للادعاء بأنه أرسل المال إلى حسابك البنكي. بعد ذلك، يطلب المحتال منك إعادة الأموال إليه في شكل عملات مشفرة. سيصدق الضحايا أن الإيصال حقيقي ويسحبون العملات المشفرة إلى عنوان المحتال. 
يبدأ احتيال تحويل الأموال بأن يقوم المحتال بإرسال المال إلى الضحية، ثم يقدّم مستندات المعاملة قبل سحب/استرجاع المعاملة، أو إصدار مطالبة باسترداد المبالغ، أو الادعاء بأن الدليل الوثائقي تم العبث به. 
10. احتيال من شخص تعرفه (المعرفة)ليس كل المحتالين غرباء. قد يكون المحتال قريبًا لك، أو صديقًا مقرّبًا، أو شخصًا تعرفه عبر صديقك. يمكن أن تحدث عمليات الاحتيال بالفعل في ظروف مألوفة. 
11. عمليات النصب باستخدام “السكّر/الانسحاب” (Rug pulls)في صناعة العملات المشفرة، يُقصد بعملية “Rug pull” قيام فريق مشروع عملات مشفرة بجمع أموال المستثمرين ثم ينسحب فجأة من المشروع ويزيل كل سيولته. تحدث عملية “Rug pull” عادةً عندما تكون حماسة المستثمرين في ذروتها.
12. حالات أخرىيُحجز هذا التصنيف للحالات الفريدة التي يقع فيها احتيال، لكن الظروف لا تنطبق على أي من الفئات الموجودة لدينا المذكورة أعلاه. 
اطّلع على ثلاثة أمثلة أثناء التنفيذإليك بعض الأمثلة على كيفية أن يستهدف المحتالون ضحاياهم. 
المثال 1: استثمار وهمييرسل المستخدم، الذي سنسميه “جاك” (Jack)، الرسالة الأولى إلى المحتال. من المحتمل أن يكون جاك قد وجد جهة الاتصال عبر قناة وسائط اجتماعية أخرى. يعلن المحتال عن برنامج استثمار مربح للغاية يضمن عوائد مرتفعة.
يوافق جاك على استثمار المال، لكنه سيكتشف لاحقًا أن جهة الاتصال قد سرقت أمواله. 
المثال 2: عملية احتيال وظيفيةيتم التواصل مع المستخدم، الذي سنسميه “مايك” (Mike)، بشأن وظيفة غامضة بأجر جذاب. يَعِد المحتال بأن الشركة ستدفع لمايك بعد إكمال مجموعة من المهام. لا توجد شركة، وسيطلب المحتال من مايك إرسال رسوم إيداع كجزء من متطلبات المهمة. 
المثال 3: انتحال صفة دعم Binanceيدخل المستخدم، الذي سنسميه “ليلي” (Lily)، إلى مجموعة على تليجرام تضم “موظفين في Binance” يقدمون خدمات فريدة بعوائد مرتفعة. بعد إجراء عدة إيداعات إلى عناوين المحافظ المذكورة في المجموعة، لم تتلقَّ ليلي أي رد من المجموعة حتى الآن. 
الخلاصةنأمل أن يستخدم المستخدمون هذه المعرفة لاتخاذ قرارات أفضل عند التنقل في منظومة العملات المشفرة. إذا كنت تعتقد أنك حالياً هدف لعملية نصب — حتى لو كانت هناك ذرة شك — فتوقف عن الرد، وأوقف أي تحويلات معلّقة، وقدّم بلاغًا إلى دعم Binance فورًا. سنبذل قصارى جهدنا لتقديم المساعدة بناءً على الأدلة والمواد التي تقدمها. 
مزيد من القراءة(الأسئلة الشائعة) كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance
(الأكاديمية) 8 عمليات احتيال شائعة في البيتكوين وكيفية تجنبها 
(المدونة) كيفية التعرف على عمليات الاحتيال الشائعة لانتحال شخصية مشغلي العملات المشفرة وتجنبها
إخلاء مسؤولية وتحذير من المخاطر: يتم تقديم هذا المحتوى لك “كما هو” لأغراض المعلومات العامة والتعليم فقط، دون أي تمثيل أو ضمان من أي نوع. لا ينبغي تفسيره كمشورة مالية، كما أنه لا يهدف إلى التوصية بشراء أي منتج أو خدمة محددة. قد تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. قد ينخفض قيمة استثمارك أو يرتفع، وقد لا تسترد مبلغ الاستثمار. أنت وحدك المسؤول عن قراراتك الاستثمارية، وBinance غير مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. ليست نصيحة مالية. لمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر الخاصين بنا.