💼 تعد فحوصات العملات المشفرة AML (مكافحة غسيل الأموال) نظامًا من التدابير التي تهدف إلى منع استخدام الأدوات المالية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفي سياق الأصول الرقمية، تُستخدم سياسات مكافحة غسل الأموال لكشف ومنع المعاملات المالية غير القانونية في القطاع الرقمي.

🤔 كيف يعمل، وما هي الميزات الرئيسية لفحوصات مكافحة غسيل الأموال؟

🔒 تمر العملية بعدة مراحل يمكن أبرزها ما يلي:

1) KYC (اعرف عميلك).
يحتاج المستخدمون إلى تقديم المعلومات الشخصية والوثائق لتأكيد هويتهم. يتم استخدام بيانات جواز السفر أو بطاقات الهوية أو وثائق الهوية الأخرى بشكل شائع. يساعد برنامج KYC، كجزء من فحوصات مكافحة غسل الأموال، في التحقق من صحة العميل والتحقق من هويته وعنوانه، مما يسمح للمؤسسات المالية بالعمل مع عملاء موثوقين وشرعيين.

2) مراقبة المعاملات.
تتضمن فحوصات AML مجموعة من الأنظمة التي تراقب المعاملات باستمرار لتحديد أنماط سلوك مشبوه أو تحويلات قد تكون مرتبطة بأنشطة غير قانونية.

3) تقييم المخاطر.
يتضمن AML تقييم المخاطر المحتملة لاستخدام الموارد المالية لأغراض غير قانونية بناءً على بيانات تحليلية.

4) الامتثال القانوني.
إذا كنت بحاجة إلى عملة مشفرة، تستخدم البورصة أيضًا هذا النهج لتحديد مدى الامتثال للمتطلبات التشريعية الدولية المتعلقة بمكافحة تمويل الإرهاب.

❓ في أي الحالات قد تكون هناك حاجة إلى فحوصات AML عند التعامل مع العملات المشفرة؟

📈 تبدأ بعض قواعد سياسات AML بالفعل في العمل في المراحل الأولى من التعامل مع بورصات العملات المشفرة. بعد ذلك، قد تواجه الإجراء في الحالات التالية:

إجراء المعاملات الكبيرة. عند إجراء معاملات كبيرة لشراء أو بيع العملات الرقمية في البورصات، قد تكون هناك حاجة إلى فحوصات إضافية للعملات المشفرة للامتثال لمعايير AML. العمل مع محافظ العملات المشفرة. عند استخدام المحافظ الإلكترونية لتخزين أو تحويل العملات المشفرة، قد يلزم التحقق من مصدر الأصول الرقمية والهوية لتعزيز الأمان والامتثال لمتطلبات AML. ICOs وCrowdsales. قد تتطلب المشاركة في العروض الأولية للعملات (ICOs) أو crowdsales الخاصة بالمشاريع إجراء فحوصات KYC وAML لضمان سلامة المستثمرين.

🌐 تساعد سياسات AML في مجال العملات المشفرة على منع الجرائم المالية وغسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع ضمان سلامة جميع المستخدمين على بورصات العملات المشفرة الرائدة مثل WhiteBIT وBinance وKuCoin.

💻 بالمناسبة، إحدى أشهر الشركات التي تعمل في تدقيق أمن مشاريع Web3 هي Hacken، وهي تحتل موقعًا رئيسيًا في السوق وتُجري تدقيقات أمنية في الوقت المناسب. تتضمن قائمة مشاريعها أسماء معروفة مثل NEAR وKuCoin و1inch.