Aave هو بروتوكول غير احتجازي يوفر لمقدمي السيولة والمقترضين أحد أكبر أحجام السوق ومجموعات الإقراض في عالم blockchain.
نتيجة لذلك، أصبح Aave اسمًا معروفًا بين خبراء العملات المشفرة والبلوكشين.
لقد جعلت Aave عملية الإقراض وكسب الفائدة على الأصول الرقمية بسيطة وفورية. كما يمكن للمستخدمين الحصول على قرض سريع من سوق إقراض DeFi بالإضافة إلى القروض التقليدية. وعلى الرغم من خضوع هذه القروض السريعة للرسوم، إلا أنها غير مضمونة، وعادة ما يتم الاحتفاظ بمبالغها القصوى منخفضة.
يضمن تنوع مجموعة أصحاب المصلحة أن تكون المنصة مُحكمة الإدارة وتساهم بنشاط في تجربة المجتمع، خصوصًا للمستجدين. كما توفر Aave aTokens (توكنات فائدة Aave) لمساعدة المستخدمين بشكل غير مباشر على كسب الأرباح عبر تعدين السيولة (liquidity mining). يمكن للمستخدمين كسب الفائدة على عملات مستقرة مختلفة مثل aUSDT وaDai وغيرها عبر Aave.
Aave Work
الأساس لإقراض واقتراض الأصول الرقمية والرموز المشفرة هو Aave. يمكن استخدام البروتوكول لإقراض أو اقتراض العملات المشفرة، والتي يمكن أن تدفع فائدة. بينما يفرض البروتوكول رسومًا على قروض الفلاش، فإن السعر الخاص بالمعاملة يكون مجانيًا لبعض التوكنات.
من فوائد هذا الحجم الكبير من العمليات واستخدام النطاق الواسع أن بعض أصول السيولة تبقى معدلات فائدةها ثابتة. يدعم Aave ما يقارب 15 عملة مشفرة، على الرغم من أن ليس كلها يمكن استخدامها كضمان عند طلب قرض تشفير. تشمل هذه الموارد ETH وETHlend وغيرها، لكنها ليست محصورة فيها.
كيف يعمل Ave؟
يمكن للمستخدمين اقتراض الأموال دون المرور بأي إجراءات KYC (اعرف عميلك). يجب عليك ربط محفظتك بالمنصة للوصول إلى حساب Aave الخاص بك. يجب على المستخدم اختيار محفظته، وبعد ربطها بحسابه يمكنه استخدام الإمكانيات التي يتيحها البروتوكول.
يمكن للمستخدمين الجدد الاتصال بالبروتوكول وإنشاء محفظة للعملات المشفرة. يجب على المستخدمين إدخال معلومات الاتصال الأساسية والتسجيل على المنصة عند الاشتراك. توفر Polygon Mainnet أو Ethereum Mainnet مباشرة قائمة المحافظ المدعومة. تدعم المنصة فقط الخيارات التي تم إصدارها مبدئيًا لسلسلة بلوكشين Ethereum.
الإيجابيات والسلبيات
الإيجابيات السلبيات يتوفر تجمع إقراض ضخم لمختلف الأصول الرقمية. ليس سهل الاستخدام مثل بعض البدائل. يوفر ميزات أكثر للإقراض/الاقتراض الرقمي. قائمة صغيرة من محافظ البريد الإلكتروني/المحافظ الإلكترونية المدعومة. معدلات فائدة مستقرة لبعض أصول التشفير. يفتقر إلى حوافز كبيرة للمستخدمين لإقراض أو اقتراض. قروض الفلاش، وهي ميزة ثورية في DeFi، متاحة ولا تتطلب KYC. استغل القراصنة قروض الفلاش في الماضي.
الفوائد والميزات
حقق بروتوكول Aave أحد أعلى الترتيبات بفضل ميزاته المميزة وفوائده التي لا مثيل لها لمستخدمي المنصة.
من أكثر الجوانب فائدة في البروتوكول أنه يتيح الإقراض والاقتراض بسرعة. للحفاظ على بيئة آمنة، يجب إتمام المعاملات بتفاصيل دقيقة، ما يقلل احتمال حدوث خطأ. وبسبب طبيعته مفتوحة المصدر، فإن كود البروتوكول متاح للمطورين الذين يختارون استخدامه بطرقهم الخاصة مع الاستمرار في الاستفادة من جميع مزاياه وقدراته.
يستفيد أيضًا من يستخدمون بشكل متكرر من تبديل/تداول مبالغ كبيرة من المال.
يحتوي بروتوكول Aave على عدة ميزات تتوافق مع مزاياه العديدة. تعمل معظم وظائف المنصة بسرعة ولا تتطلب من العملاء إكمال KYC. توسع عمليات تحويل الأموال الفورية وميزات أخرى مثل قروض الفلاش من إمكانيات التجربة. تمتلك بعض العملات المشفرة معدلات تبادل مستقرة تجعل دفع الفائدة أسهل بكثير في التعامل.
Aave مفتوح المصدر ويقدم للمطورين مكتبة Git. وهذا يفتح إمكانية مجموعة كاملة جديدة من القدرات والتوسعات. يتم تسريع الإجراء بسبب عدم وجود ضوابط مكافحة غسل الأموال.
أداة أخرى لا تُصدق ومرغوبة للغاية تتيح للأوروبيين إرسال الأموال بسرعة بالعملات الورقية هي Aave Pay.
كيف يمكنني شراء & تخزين Ave؟
أصبحت عمليات الشراء والتخزين الرقمية مهامًا بسيطة بفضل المنصات المختلفة المتاحة. على منصة الاختيار، يجب على الأشخاص التسجيل. يمكن للمستخدمين التحقق من حساباتهم بعد تسجيل الدخول. يمكن شراء Aave من قبل المستخدمين المُتحققين عبر إيداعات بالعملة الورقية (أي دفع Aave باستخدام عملات ورقية). يمكن للناس أيضًا شراء Aave عبر بورصاتهم المحلية (AAVE).
ليس كل محافظ الأجهزة متوافقة مع Aave (وبشكل تقني، لا يتم دعم توكناتها الأصلية من قِبل كل محفظة). يجب استخدام محافظ متوافقة مع سلسلة بلوكشين Ethereum ومحافظ البرامج إذا كنت تريد تخزين توكنات Aave الخاصة بك.
الإقراض على Aave؟
الاقتراض
يجب على المستخدمين استيفاء المتطلبات من أجل الاقتراض على Ave. يجب على المقترضين الذين يرغبون في الحصول على قرض (وليس قرضًا فلاش) تقديم ضمانٍ محبوس (collateral) كإقفال. يجب أن تكون قيمة الضمان المحبوس الذي يقدمه المقترضون أكبر من مجموع مبالغ الاقتراض النسبية لديهم. يتم سحب الأموال من تجمع السيولة (liquidity pool).
في حال حدوث تعثر، قد تقوم المنصة ببيع الشروط/التعهدات المحبوسة لاسترداد الأرباح. الطبيعة الآلية لهذه الطريقة تضمن أن تجمعات السيولة تكون موجبة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك معرفة المزيد عن معدلات فائدة الاقتراض بالنقر هنا.
الإقراض
باستخدام Aave، يمكن للمستخدمين الاستثمار في مجموعة متنوعة من تجمعات الإقراض واستلام دخل على أصولهم الرقمية. بدلًا من المؤسسات التقليدية التي أصبحت غالبًا عاملًا مُقيِّدًا، تُمكّن الطبيعة اللامركزية للإقراض من عملية سلسة للإقراض.
بفضل الاحتياطيات التي يديرها Aave، تضمن المنصة للمُقرضين أمان أصولهم. توفر هذه الاحتياطيات شبكة أمان ضد تقلبات السوق والانخفاضات. يتيح الموقع للمُقرضين المحتملين ربط محافظ Ethereum الخاصة بهم واختيار الأصل الذي يرغبون في إقراضه.
تُضاف أموال المستخدمين إلى تجمع السيولة الخاص بالأصل المرتبط بعد إدخال مقدار الأصل المراد إقراضه، حيث يصبحون مؤهلين لكسب الفائدة.
معدلات إقراض Aave
تتوفر لدى Aave معدلات ثابتة لبعض الأصول، لكن معظم الأصول المتبقية لديها فوائد متغيرة قد تتأثر بتغيرات السوق. من خلال التبديل بين هذين النوعين من المعدلات وفقًا للنسبة الحالية، يمكن للعملاء خفض إجمالي الفائدة.
شيء يجب أخذه في الاعتبار هو أنه في كل مرة يحدث هذا التبديل، يتم احتساب رسوم غاز Ethereum. يعرض الموقع معدلًا لحظيًا/مباشرًا للرسوم الخاصة بمختلف معدلات الفائدة على الأصول. تميل المعدلات المتغيرة إلى التذبذب، لذلك قد تكون في النهاية أعلى أو أقل من المعدلات الثابتة.
Aave Pay
باستخدام Aave Pay، يَرتقي راحة المنصة إلى مستوى أعلى. يتيح Aave Pay للمستخدمين في أوروبا إرسال الأموال فورًا بعملات ورقية (fiat) إلى حسابات أخرى (لحسابات تشفيرهم).
تقدّم المنصة قرضًا فوريًا (Flash loan) يمكن استخدامه لإجراء مدفوعات بعملة ورقية لأي جهة (ما يلغي الحاجة إلى بيع أو التصريح بحيازاتك من العملات المشفرة).
الرموز (Tokens)
تُسمى توكنات الفائدة الأصلية للمنصة aTokens. يُشار إلى “Aave Interest Bearing Tokens” باسم “tokens” ويمكن طباعتها أو تعدينها رقميًا داخل المنصة. بعد ذلك، يمكن تداول هذه aTokens أو إقراضها للمقترضين.
يمكن للرموز أن تحصل على فائدة فورًا ولا توجد تكاليف معاملات. ميزة إضافية لـ aTokens هي أنها تعادل أصلها الأساسي بنسبة 1:1.
المحافظ المدعومة
بما أن البروتوكول مبني على Ethereum، يتم دعم محافظ Ethereum Mainnet وPolygon Mainnet فقط.
محافظ الشبكة
يُنصح المستخدمون بالتحويل إلى واحدة من المحافظ المتوافقة لحفظ أصولهم وبياناتهم، لأن ليس كل المحافظ تقبل التوكنات الأصلية للمنصة. فيما يلي قائمة بعدة محافظ متوافقة مع كلٍ من Polygon Mainnet وEthereum Mainnet:
Portis
Ledger
محفظة MEW
Coinbase
Authereum
Wallet Connect
Torus
Fortmatic
imToken
محفظة المتصفح
أمان Aave
يبدو أن منشئي البروتوكول قد أولوا الأمان الأولوية القصوى. يتم الحفاظ عليه عبر عمليات تدقيق دورية للبروتوكول وفحص نقاط الضعف.
وبما أنه مفتوح المصدر، فإن البروتوكول يخضع للتحكم في الكود الأساسي. ومن خلال مدونتهم، تهدف المجموعة إلى إبلاغ المستخدمين بترقيات أمانهم. كذلك تُحسن مفاتيح الإدارة من أمان وحوكمة المنصة. بخصوص حوالي 54 عملة، فقد تم تأمين بثوثها المباشرة باستخدام بروتوكول Aave.
كما تقدم فرق العمل جائزة تصل إلى 250,000 دولار إذا تبيّن أن الأخطاء والثغرات المُبلغ عنها كانت حرجة، وهي حافز جذاب جدًا للإبلاغ عن المشكلات.
دعم عملاء Aave
يُقال إن المجموعة تعمل على نظام حوكمة يُتوقع أن يكون رائدًا مثل قروض الفلاش، وذلك لإضافة دعم. لدى المستخدمين مجموعة متنوعة من الطرق للتواصل مع الفريق. البريد الإلكتروني وDiscord وTwitter وInstagram وTelegram هي بعض هذه الطرق. وعلى الرغم من وجود قاعدة مستخدمين كبيرة، تشتهر Aave بدعم عملاء سريع.
الخلاصة
يُعد Aave بروتوكولًا رائعًا للمستخدمين ذوي الخبرة، ويقدم ميزات وفوائد فريدة لمستخدمي أحجام التعامل المرتفعة والمنخفضة. بالنسبة للأفراد الذين يفهمون تفاصيل الإقراض والاقتراض المرتكزين على التشفير، فهو خيار منطقي بفضل عمليات الإقراض البسيطة والسريعة.
تنبيه: تُقدَّم المعلومات على هذا الموقع باعتبارها تعليقات عامة حول السوق ولا تُشكل نصيحة استثمارية. نشجعك على إجراء بحثك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لمتابعة الأخبار: https://linktr.ee/coincu
الموقع: coincu.com
Annie
Coincu News