1. هل DeFi جزء من Web3؟
DeFi هو نظام مالي ناشئ في Web3 يوفر أشكالًا جديدة من القيمة والمنفعة غير موجودة في الأنظمة المالية التقليدية.
Web3 هو النموذج الجديد للإنترنت. يعتمد على استخدام تقنية blockchain لجعل الإنترنت أكثر عدالة ولامركزية من خلال منح المستخدمين التحكم في بياناتهم وهويتهم وأموالهم.
التمويل اللامركزي (DeFi) هو نظام مالي ناشئ في Web3 يوفر أشكالًا جديدة من القيمة والمنفعة غير موجودة في الأنظمة المالية التقليدية. الفرق الرئيسي بين Web3 وDeFi هو أن DeFi مبني على منصات العقود الذكية الحالية، مثل Ethereum، في حين أن Web3 مبني على الإنترنت نفسه.
جوهر الأمر هو أن DeFi والإنترنت اللامركزي (Web3) هما مجالان من الابتكارات التكنولوجية المستقلة ولكن المرتبطة. كلاهما يتعامل مع إنشاء نسخة بديلة من الإنترنت أو المالية، أكثر لامركزية وأمانًا من نظيراتها المركزية.
2. ما هو Web3، وكيف يعمل؟
مع مرور الوقت، ومع تطور الإنترنت، تغيرت طرق وصول الناس إلى التكنولوجيا، خاصة في المجال المالي. تُعرف هذه التقسيمات بالتطورات الثلاثة: Web1 و Web2 و Web3.
كان Web1 في الأساس هو النسخة الأولية للإنترنت من التسعينيات حتى العقد الأول من القرن 21. كانت المواقع تتكون بشكل رئيسي من صفحات HTML ثابتة، بدون تفاعل. لم تكن هناك بنية تحتية لإجراء المعاملات المالية.
كان Web2 هو الوقت الذي بدأ فيه الإنترنت يصبح أكثر تفاعلية. كانت هذه فترة تميزت بالتطبيقات المحمولة، ووسائل التواصل الاجتماعي، واستهلاك المحتوى عبر الإنترنت. أصبحت المعاملات القانونية ممكنة على الإنترنت.
ومع ذلك، خلال هذه الفترة، ظهرت بعض الثغرات الأمنية، مثل تسرب بيانات الخصوصية وهجمات القرصنة الكبيرة. لقد سئم الناس من إيداع معلوماتهم الشخصية لدى جهات خارجية، ليكتشفوا أنها تُباع.
دخلت Web3 لحل المشكلات الأساسية الموجودة في Web2. لا تعتمد Web3 على الشركات، بل توفر شعورًا بالملكية للمستخدمين من خلال تقنية البلوكشين. مع تطور اللامركزية، شهدت Web3 ظهور البيتكوين (BTC) والعملات الرقمية الأخرى، والتطبيقات اللامركزية (DApps) و DeFi.
ذات صلة: ما هو Web 3.0: دليل المبتدئين لإنترنت المستقبل اللامركزي
من خلال Web3، سيعيد المستخدمون السيطرة على بياناتهم من خلال تقنية البلوكشين والتخزين اللامركزي. كما سيقررون تمامًا من يمكنه الوصول إلى معلوماتهم.
3. ما هو DeFi، وكيف يعمل؟
التمويل اللامركزي هو نظام مالي يعمل بشكل مستقل عن المؤسسات المركزية (مثل البنوك) مما يمكن المستخدمين من إجراء معاملات مالية مباشرة مع بعضهم البعض. يشمل ذلك المعاملات من نظير إلى نظير (P2P) المدارة بواسطة العقود الذكية، مثل الإقراض.
يهدف DeFi إلى محاربة المؤسسات المركزية، مثل الحكومات أو البنوك، التي تُعتبر أنها تمتلك سيطرة مفرطة على بياناتنا وأصولنا. الغرض من DeFi هو عدم الحاجة إلى إذن، حيث يسمح لجميع المستخدمين بالقدرة على المشاركة في النظام، ولا تحتاج المعاملات إلى تفويض من المؤسسات.
يمتلك DeFi أيضًا سمة متأصلة: الشفافية؛ حيث يسمح لجميع المعاملات بأن تكون ضمن نطاق صلاحيات الجميع في النظام.
يشمل نظام DeFi البيئي ما يلي:
الطبقة الأولى
الطبقة الأولى هي الشبكة الأساسية أو البلوكشين التي يتم بناء الرموز والبروتوكولات والتطبيقات والعقود الذكية عليها. تشمل أمثلة الشبكات من الطبقة الأولى الإيثيريوم، والبيتكوين، وسلسلة BNB الذكية و Polkadot.
البورصات اللامركزية
البورصات اللامركزية (DEX) هي منصة يمكن للمستخدمين من خلالها شراء وبيع وتداول الأصول الرقمية دون الحاجة إلى نظام مركزي أو تفويض طرف ثالث للمشاركة. بدلاً من ذلك، تحل العقود الذكية - العقود المبرمجة التي تنفذ تلقائيًا - محل المنظمات المركزية.
المجمعات والمحافظ
المجمعات هي واجهات لامركزية تتيح للمستخدمين إدارة الأصول عبر منصات الزراعة الربحية المختلفة لتعظيم الأرباح. على سبيل المثال، RocketX و 1inch هما مجمعان يوفران الوصول إلى السيولة. على RocketX، يمكن للمستخدمين ببساطة النقر مرة واحدة لتبادل الرموز من محفظة إلى أخرى.
السوق اللامركزية
تسمح الأسواق اللامركزية للمستخدمين بإجراء معاملات من نظير إلى نظير بدون الحاجة إلى وسطاء، بدلاً من البورصات.
4. كيف تستفيد DeFi من Web3؟
تعزز تقنيات Web3 من لامركزية وأمان DeFi، مما يحقق مستوى أعلى من الثقة والشفافية وسهولة الوصول في النظام المالي.
مع تزايد شعبية العملات الرقمية، يتطلع عدد متزايد من الأشخاص للمشاركة في النظام، سواء من خلال امتلاك، تداول أو بيع العملات الرقمية، أو إنشاء مشاريع عملات رقمية.
تسارع الاهتمام المتزايد بمزيد من تطوير Web3 و البلوكشين. ومع ذلك، لا يزال هناك الكثير من العمل للقيام به. تعتبر Web3 مستقبل الإنترنت، وقد تغير طريقة عمل المال.
ستكون القدرة على التعامل مع عدد كبير من المستهلكين المحتملين الذين يرغبون في دعم DeFi والمعاملات الرقمية واحدة من مزايا Web3. كل عام، يشهد عدد مستخدمي الإنترنت زيادة كبيرة. بحلول عام 2022، سيتجاوز هؤلاء 5.07 مليار، أي ما يعادل 63% من سكان العالم. لذلك، بمجرد أن ينتقل المستخدمون من Web2 إلى Web3، سيتزايد عدد المشاركين في DeFi أيضًا.
علاوة على ذلك، فإن الانتشار المتزايد لاستخدام الأصول الرقمية كوسيلة للدفع يساعد الجيل الشاب والجيل الجديد على الاعتياد على حياة خالية من النقود. مع التكيف السريع للتكنولوجيا، من المرجح أن تصبح Web3 و DeFi جزءًا من حياتنا اليومية في المستقبل القريب.
5. DeFi مقابل Web3: مقارنة الخصائص المختلفة
تستخدم Web3 تقنية البلوكشين لإنشاء إنترنت أكثر عدلاً. كانت الرؤية الأصلية للإنترنت هي اللامركزية، حيث يمكن للجميع الوصول إليها، لكن لسوء الحظ، مع تزايد تركيز الشبكة، تلاشت هذه الرؤية. يعتبر DeFi أساسًا النسخة الأكثر شفافية من النظام المالي في Web3.
غير مرخص
تم استخدام مصطلح "غير مرخص" لأنه لا توجد قيود على من يمكنه المشاركة في هذه الشبكات. يمكن للأشخاص الذين يشاركون القيام بذلك بدون أي قيود أو حواجز.
الفرق بين DeFi و Web3 يكمن في كيفية تنفيذها وكيفية استخدام المطورين لها. يتم إنشاء DeFi بشكل أساسي على البلوكشين لتمكين الخدمات المالية بدون تفويض مركزي.
Web3 هو مصطلح أوسع يشمل DeFi وتقنيات لامركزية أخرى مثل DApp، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) و DAO.
لامركزي
تشير اللامركزية إلى القدرة على العمل بدون السيطرة من وسطاء مركزيين. تم تصميم كل من DeFi و Web3 من أجل اللامركزية. تلتزم Web3 ببناء شبكة لامركزية مفتوحة باستخدام بروتوكولات الند للند، للتخلص من المركزية. بالمثل، يستخدم DeFi تقنية البلوكشين للقيام بالمعاملات دون الاعتماد على كيانات مركزية مثل البنوك.
قابل للتشغيل البيني
يصف مصطلح "قابلية التشغيل البيني للبلوكشين" القدرة على الاتصال بين سلاسل الكتل المختلفة. هذا يسمح لهم بتبادل البيانات، توكين الأصول والتقنيات الأخرى بحرية.
في عالم مركزي، يمكن الوصول بسهولة إلى البيانات في تطبيقات متعددة من خلال البيانات المخزنة مركزيًا. يمكن لخدمات DeFi الموجودة على شبكة بلوكشين مشتركة أن تتفاعل مع بعضها البعض.
الوصاية
فيما يتعلق بالتحكم في الوصاية، عادةً ما تكون تطبيقات DeFi غير وصائية، مما يعني أن المستخدمين يحتفظون بمفاتيحهم الخاصة للأموال والأصول، مما يمنحهم السيطرة الكاملة والملكية.
على العكس، يمكن أن تكون تطبيقات Web3 أيضًا غير وصائية، اعتمادًا على التطبيق المحدد، لكن البعض قد يكون وصائيًا، حيث تحتفظ جهة خارجية بالمفاتيح الخاصة وتسيطر على الأصول.
يمكن التحقق منه بواسطة التشفير
تم تصميم أنظمة DeFi وسلاسل الكتل في Web3 لتكون غير قابلة للتغيير، حيث يتم التحقق من السجلات على السلسلة بواسطة التشفير. يساعد ذلك ليس فقط في جعل النظام أكثر شفافية وأمانًا، ولكن أيضًا يجعل من المستحيل تزوير أي سجل على البلوكشين.
الاقتصاد ونظام الحكم
تستخدم DeFi و Web3 آليات توكين الأصول والحكم اللامركزي لاقتصاداتها. من خلال الاستفادة من تقنية إثبات الحصة (PoS)، تمنح بعض بروتوكولات البلوكشين ومنصات DeFi المستخدمين صوتًا في تطوير المنصة.
الأصول الرقمية مجزأة، وقابلة للتقسيم، ويمكن شراؤها بمبالغ تبدأ من 1 دولار. أدى ذلك إلى زيادة كبيرة في اهتمام المستخدمين الجدد، الذين لم يكونوا مهتمين بالتداول سابقًا بسبب ما اعتبروه عائق دخول مرتفع.
ملخص DeFi و Web3 كما هو موضح في الجدول أدناه: 6.
ما هو مستقبل DeFi و Web3
في كلتا الحالتين، سيعتمد نجاح DeFi و Web3 على التطور المستمر لتقنية البلوكشين ورغبة الأفراد والمنظمات في تبني هذه النماذج الجديدة. المستقبل غير مؤكد، لكن هناك إمكانيات هائلة لتحقيق تأثير إيجابي.
بالنسبة لـ DeFi، مع ظهور منتجات وخدمات مالية جديدة قد تعطل التمويل التقليدي، هناك المزيد من الاتجاهات الابتكارية في هذا المجال. يشمل ذلك البورصات اللامركزية، والزراعة الربحية، والعملات المستقرة. كما أن هناك اهتمامًا متزايدًا بقبول المستخدمين وسهولة الوصول، مما قد يدفع إلى مزيد من التطور لنظام التمويل اللامركزي.
من ناحية أخرى، من المتوقع أن تلعب Web3 دورًا هامًا في مستقبل الإنترنت. تتمتع البنية التحتية اللامركزية بالعديد من المزايا مقارنة بالأنظمة المركزية التقليدية، بما في ذلك مستوى أعلى من الأمان والخصوصية وملكية البيانات. كما أن تطوير تقنيات Web3 من المتوقع أن يجلب جيلًا جديدًا من التطبيقات اللامركزية، مما يؤدي إلى إنترنت أكثر عدلاً وانفتاحًا.