عندما يتعلق الأمر بالمال، غالبًا ما تتبعه عمليات احتيال. وينطبق الأمر نفسه على العملات المشفرة.

العملة الرقمية هي عملة مُخزّنة في محفظة رقمية، ويمكن لمالكها تحويلها إلى نقود عن طريق تحويلها إلى حساب مصرفي. أما العملات المشفرة، مثل البيتكوين، فتختلف عن العملات الرقمية. فهي تستخدم تقنية البلوك تشين للتحقق، ولا تمر عبر المؤسسات المالية، ما يجعل استردادها من السرقة أصعب.

رغم أن العملات المشفرة تُعدّ اتجاهًا جديدًا، إلا أن اللصوص يستخدمون أساليب قديمة للسرقة. إليك بعض عمليات الاحتيال الشائعة في العملات المشفرة التي يجب الحذر منها.

1. مخططات الاستثمار في البيتكوين

في مخططات الاستثمار في البيتكوين، يتصل المحتالون بالمستثمرين مدّعين أنهم "مديرو استثمار" متمرسون. وكجزء من المخطط، يدعي ما يُسمى بمديري الاستثمار أنهم حققوا ملايين الدولارات من الاستثمار في العملات المشفرة ويعدون ضحاياهم بأنهم سيجنون المال من الاستثمارات.

للبدء، يطلب المحتالون رسومًا مقدمة. ثم، بدلًا من تحقيق أرباح، يسرق اللصوص الرسوم المقدمة ببساطة. وقد يطلب المحتالون أيضًا معلومات تعريف شخصية، مدّعين أنها لتحويل الأموال أو إيداعها، وبالتالي يحصلون على وصول إلى العملات المشفرة الخاصة بالشخص.

نوع آخر من عمليات الاحتيال الاستثمارية يتضمن استخدام تأييدات مزيفة من المشاهير. يأخذ المحتالون صورًا حقيقية ويضعونها على حسابات أو إعلانات أو مقالات مزيفة ليبدو الأمر وكأن المشهور يروج لتحقيق مكاسب مالية كبيرة من الاستثمار. وتبدو مصادر هذه الادعاءات شرعية، باستخدام أسماء شركات موثوقة مثل ABC أو CBS مع موقع إلكتروني وشعارات بمظهر احترافي. ومع ذلك، فالتأييد مزيف.

2. عمليات احتيال سحب البساط

تتضمن عمليات احتيال سحب البساط قيام المحتالين الاستثماريين "بالترويج" لمشروع جديد أو رمز غير قابل للاستبدال (NFT) أو عملة لجمع التمويل. وبعد أن يحصل المحتالون على المال، يختفون به. تمنع برمجة هذه الاستثمارات الأشخاص من بيع البيتكوين بعد الشراء، لذلك يُترك المستثمرون أمام استثمار بلا قيمة.

إحدى النسخ الشائعة من هذه العملية كانت عملية احتيال عملة Squid، التي سُميت على اسم مسلسل نتفليكس الشهير Squid Game. كان على المستثمرين أن يلعبوا لكسب العملات المشفرة: كان الناس يشترون رموزًا للألعاب عبر الإنترنت ويكسبون المزيد لاحقًا لتبادلها بعملات مشفرة أخرى. ارتفع سعر رمز Squid من 1 سنت إلى نحو 90 دولارًا للرمز.

في النهاية، توقف التداول واختفى المال. ثم وصلت قيمة الرمز إلى الصفر بينما حاول الناس بيع رموزهم وفشلوا. وقد حصل المحتالون على نحو 3 ملايين دولار من هؤلاء المستثمرين.

تُعد عمليات احتيال سحب البساط شائعة أيضًا مع NFTs، وهي أصول رقمية فريدة من نوعها.

3. عمليات احتيال الرومانسية

تطبيقات المواعدة ليست غريبة عن عمليات احتيال العملات المشفرة. تتضمن هذه الاحتيالات علاقات، عادةً عن بُعد وعبر الإنترنت فقط، حيث يستغرق أحد الطرفين وقتًا لكسب ثقة الطرف الآخر. ومع مرور الوقت، يبدأ أحد الطرفين بإقناع الآخر بشراء أو إعطاء المال في شكل من أشكال العملات المشفرة.

بعد الحصول على المال، يختفي محتال المواعدة. وتُعرف هذه الاحتيالات أيضًا باسم "عمليات احتيال ذبح الخنازير."

4. عمليات احتيال التصيد الاحتيالي

عمليات الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي موجودة منذ فترة، لكنها لا تزال شائعة. يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تحتوي على روابط خبيثة إلى موقع ويب مزيف لجمع التفاصيل الشخصية، مثل معلومات مفتاح محفظة العملات المشفرة.

على عكس كلمات المرور، لا يحصل المستخدمون إلا على مفتاح خاص فريد واحد للمحافظ الرقمية. لكن إذا سُرق مفتاح خاص، فمن الصعب تغيير هذا المفتاح. كل مفتاح فريد لمحفظة واحدة؛ لذا لتحديث هذا المفتاح، يحتاج الشخص إلى إنشاء محفظة جديدة.

لتجنب عمليات الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي، لا تدخل أبدًا معلومات حساسة من خلال رابط في بريد إلكتروني. انتقل دائمًا مباشرة إلى الموقع، بغض النظر عن مدى مصداقية الموقع أو الرابط.

5. مخططات بونزي

تدفع مخططات بونزي للمستثمرين الأقدم من عائدات المستثمرين الجدد. ولجذب مستثمرين جدد، يستدرج المحتالون في العملات المشفرة مستثمرين جدد بالبيتكوين. إنها خطة تدور في حلقة مفرغة، لأنه لا توجد استثمارات مشروعة؛ فالأمر كله يتعلق باستهداف مستثمرين جدد للحصول على المال.

الإغراء الرئيسي في مخطط بونزي هو الوعد بأرباح ضخمة مع مخاطر قليلة. ومع ذلك، توجد دائمًا مخاطر في هذه الاستثمارات، ولا توجد عوائد مضمونة.

6. عمليات احتيال منصات تداول العملات المشفرة المزيفة

قد يستدرج المحتالون المستثمرين بوعود بمنصة رائعة لتداول العملات المشفرة - وربما حتى بعض البيتكوين الإضافي. لكن في الواقع، لا توجد منصة تداول، ولا يعرف المستثمر أنها مزيفة إلا بعد أن يخسر إيداعه.

التزم بأسواق منصات التداول المعروفة للعملات المشفرة مثل Coinbase وCrypto.com وCash App لتجنب منصة غير مألوفة. قم ببعض البحث وتحقق من مواقع الصناعة للحصول على تفاصيل حول سمعة المنصة ومشروعيتها قبل إدخال أي معلومات شخصية.

✅️ تابع للمزيد ✅️