تعرض مؤسسو Bankera، وهي شركة تكنولوجيا مالية ليتوانية للعملات المشفرة، لاتهامات خطيرة بشأن اختلاس الأموال التي تم جمعها خلال العرض الأولي للعملة في عام 2018 (ICO) بعد تحقيق أجري مؤخرًا.

وبحسب تقرير صادر عن مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد، تم توجيه ما يقرب من نصف مبلغ 100 مليون يورو (114 مليون دولار) الذي تم جمعه إلى عملية الاستحواذ السرية على بنك باسيفيك برايفت، وهي مؤسسة مالية صغيرة مقرها فانواتو.

بفضل سيطرتهم على البنك، زُعم أن المؤسسين - فيتوتاس كاراليفيتشيوس، وجوستاس دوبيلياوسكاس، ومانتاس موكيفيتشيوس - قد حصلوا على وصول غير مُقيّد إلى أموال الطرح الأولي للعملة. وقيل إنهم وافقوا على قروض كبيرة وغير مضمونة لشركات كانوا يمتلكونها أو يسيطرون عليها سرًا.

بدلًا من دعم مشاريع Bankera في مجال البنوك عبر البلوك تشين، يُزعم أن هذه الأموال قد أُهدرت على عقارات فاخرة واستثمارات عالية المستوى.

المؤسسون يشعلون الجدل بمشتريات فاضحة

تكشف وثائق داخلية مسرّبة وكشوف حسابات بنكية حصل عليها مشروع الإبلاغ عن الجريمة والفساد المنظم (OCCRP) عن المسار المقلق لكيفية استخدام مؤسسي Bankera للمبلغ الذي جمعوه في ICO—وهو طرح لما يُزعم أنها «رموز منفعة» أُثير لاحقًا بأنه يتعلق بأوراق مالية.

تم تحويل معظم الأموال سرًا إلى Pacific Private Bank في فانواتو، وهي مؤسسة مالية استحوذوا عليها بهدوء. ومن هناك، تم إقراض ملايين اليوروه إلى شركات كانوا يمتلكونها وإيداعها في حساباتهم البنكية.

تم تبييض النقد عبر عقارات باهظة ووسائل رفاهية فاخرة في عدة دول.

ومن بين المشتريات الأكثر أهمية في هذا السياق كانت فيلا فاخرة بقيمة 2.5 مليون يورو على الساحل الفرنسي، وفقًا لأبحاث OCCRP. وتتميز العقار، القريب من منتجع الساحل الفرنسي الحصري سان-تروبيه، بوجود مسبح خاص وإطلالات على البحر وتصميم معاصر—وهو ما يمثل مكانًا واضحًا لتجمع النخبة الفاخرة.

في بلدهم ليتوانيا، يُزعم أن المؤسسين اشتروا عدة شقق فاخرة وعقارات تجارية باستخدام شركات واجهة. وكان أحد هذه المباني في فيلنيوس، المقدر بأكثر من مليون يورو، قد جرى ترميمه وتأجيره لشركات تقنية ورواد تجارة التجزئة من متاجر صغيرة راقية. لكن يبدو أن الإيرادات التي ولّدها ذهبت إلى منفعة المؤسسين بصورة شخصية بدلًا من إعادة استثمارها لدعم حاملي رموز Bankera.

كما كشف التحقيق عن قروض مرتبطة بشراء قصر في سويسرا واستثمار كبير في تطوير عقاري فاخر في الإمارات العربية المتحدة—ما يبرز الحجم العالمي لمشتريات المؤسسين. ويُذكر أيضًا أن أموالًا إضافية استُخدمت للحصول على أسطول من سيارات رياضية عالية الأداء مسجّل تحت شركات مرتبطة.

على الرغم من أن هذه المشتريات موثقة على نطاق واسع، فقد خاض محامو Vytautas Karalevičius وJustas Dobiliauskas وMantas Mockevičius معركة ضد هذه المزاعم. ويؤكدون أن جميع الأنشطة المالية جرت بشكل قانوني وبدعم لتطوير منظومة Bankera. ومع ذلك، لم يبذلوا أي جهود لتهدئة الأجواء أو دحض المعاملات والعقارات الفردية التي تظهر في تقرير OCCRP.

إن نقص التفاصيل الإضافية المقدمة في الرد لم يزد سوى تعزيز الشكوك لدى مستثمري الـ ICO، الذين يعتقدون أن المشتريات الباذخة تنتهك بشكل مباشر الغرض الأصلي للمشروع: إنشاء نظام مالي لامركزي يمكن الوصول إليه عالميًا ويلبي احتياجات عصر البلوك تشين.

المستثمرون يعبرون عن استياءهم بسبب الوعود المكسورة

كانت Bankera قد روجت لنفسها باعتبارها «بنكًا لحقبة البلوك تشين»، من خلال تقديم باقة كاملة من الخدمات ودفعات أسبوعية للمستثمرين الذين يمتلكون رموز BNK. لكن يقول المستثمرون إن هذه الدفعات انخفضت بشكل كبير على مرّ السنوات، حيث توقّف برنامج تقاسم الإيرادات بالكامل في 2022.

بالإضافة إلى ذلك، لم تتحقق تعهّدات Bankera بالحصول على ترخيص مصرفي ضمن الاتحاد الأوروبي. اليوم، يبلغ إجمالي القيمة المخففة لرموز BNK نحو 975,710 دولارًا—وهي قيمة تقارن بما بين 912,430 و3,080,000 رمز تم إصدارها خلال الـ ICO.

على الرغم من الإخفاقات، تواصل Bankera السعي وراء مشاريع في مجال التمويل/الخدمات المصرفية المشفّرة وتحافظ على حضور نشط على منصات مثل LinkedIn.

أكاديمية Cryptopolitan: سئمت تقلبات السوق؟ تعلّم كيف يمكن لـ DeFi مساعدتك في بناء دخل سلبي ثابت. سجّل الآن