للدخول إلى عالم العملات الرقمية، أصبحت USDT (تيثر) أو اختصارًا "عملة U"، هي المحطة الأولى للمستثمرين لدخول عالم العملات الرقمية. كواحدة من أكثر العملات المستقرة شيوعًا، تقوم USDT بتثبيت قيمتها بنسبة 1:1 مع الدولار، ويمكن مقارنتها بـ "الدولار" في الاقتصاد الفعلي.
على الرغم من أن USDT قد تعرضت للجدل عدة مرات بسبب قضايا الشفافية والأصول الاحتياطية، إلا أنها لا تزال تظهر درجة عالية من الاستقرار خلال العديد من التقلبات الكبيرة في السوق. USDT ليست "الدولار الفعلي"، ولكن من حيث النتيجة، لا تزال تحظى بثقة عالية من المستثمرين، مما يجعلها واحدة من أكثر العملات المستقرة سيولة في السوق. العديد من منصات تداول العملات الرقمية، بما في ذلك Binance، تستخدم USDT كوسيلة رئيسية للتقييم والتبادل.
ومع ذلك، هل شراء USDT خالي من المخاطر؟ لا، لأنه بسبب السيولة الوفيرة، أصبحت أداة للمحتالين لتحقيق مكاسب غير قانونية، وتنتشر أساليب الاحتيال مثل "شراء العملات بسعر منخفض" و"التحكيم السريع"، وحتى باسم "العاطفة"، مما يجعل المستثمرين يقعون في الفخ.
ستقوم هذه المقالة بتفكيك خلفية USDT بالكامل، لتقديم攻略 كاملة.
دليل سريع لعملة تيثر USDT.
ما هي USDT: لماذا يمكن أن تتعادل مع الدولار بنسبة 1:1؟
سيسأل الجميع سؤالًا: كيف يتم إصدار الدولار الفعلي من قبل الحكومة الأمريكية من خلال آلية صارمة. فلماذا يمكن أن تأتي USDT من عالم العملات الرقمية وتظل تعادل قيمة الدولار بنسبة 1:1؟
الإجابة هي: تم إصدار USDT (تيثر) لأول مرة بواسطة Tether Limited في عام 2014، عندما كانت مبنية على بروتوكول شبكة البيتكوين.
للحفاظ على استقرار سعرها، تقدم تيثر معلومات رسمية، تدعم قيمة USDT من خلال مجموعة متنوعة من الأصول الملموسة بما في ذلك السندات التجارية، والسندات الحكومية، والأصول النقدية قصيرة الأجل؛ في نفس الوقت، يتم تكليف شركات المحاسبة من طرف ثالث بإجراء تدقيق كل ربع سنة، ونشر التقارير ذات الصلة، لإثبات أن احتياطيات أصولها تكفي لدعم كمية USDT المتداولة في السوق.
كما هو مذكور سابقًا، ليس لدى تيثر جدل تمامًا، حيث أن أصولها ومحتوياتها تتعرض لنقد من وسائل الإعلام أو التحليلات، لكن منذ ظهور USDT، لا تزال تحظى بثقة عالية من المستثمرين في السوق، مما يجعلها واحدة من العملات المستقرة الأكثر شيوعًا.
هل ستنهار عملة تيثر USDT؟
سؤال شائع آخر هو: هل ستنهار USDT بين عشية وضحاها؟ مثل العملات المستقرة الأخرى.
آلية قيمة USDT تختلف في النهاية عن الدولار، لأنه لا يمكننا التأكيد أن حيازة USDT تعني حيازة الدولار، ومع ذلك، منذ إصدارها، لا يزال سعرها مستقرًا للغاية، رغم وجود تقلبات قصيرة، لكن لم تحدث أبدًا انحرافات كبيرة وعميقة.
لم تحصل USDT بعد على وضع قانوني رسمي من الحكومات أو الأنظمة الرئيسية، لكنها تعتبر أداة تداول مهمة بسبب سيولتها العالية. في السنوات الأخيرة، اعترفت بعض الدول، بما في ذلك تايلاند، بشكل محدود بأن USDT يعتبر "أصلًا"، بل حتى كأداة تداول قانونية.
تستمر تيثر في تعزيز ثقة السوق من خلال تقارير تدقيق طرف ثالث، هذه الآلية لم تثير بعد أزمة ثقة خطيرة. من هنا، يتضح أن USDT لا يزال أحد الأعمدة الرئيسية في سوق تداول العملات الرقمية.
هل عملة تيثر قانونية؟ لا توجد حتى الآن تعريفات قانونية دولية متفق عليها.
إذا كانت القوانين في العالم الخارجي، فلا يزال USDT/تيثر في منطقة رمادية، حسب القوانين التي تحدد تعريفه.
على سبيل المثال في الولايات المتحدة، أصبحت عملة USDT تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC)، لكنها لم تصل بعد إلى مرحلة "العملة القانونية" (أي لم يتم تعريفها قانونيًا، أو على العكس، ما هو التعريف القانوني الذي يحدد انحرافها عن التعريف القانوني). ومع ذلك، من خلال النظر إلى التجارب السابقة التي حاولت فيها الحكومة الأمريكية تنظيم ومقاضاة الأفراد المعنيين بالعملات الرقمية، فإن المحاكم الأمريكية توافق بشكل مبدئي على اعتبار USDT كأحد الأصول القابلة للتداول.
الوضع في الدول الأخرى مشابه أيضًا، حيث أدركت معظم الدول والمناطق أهمية USDT في السوق، خاصة أنها تحت المراقبة الشديدة لدورها في المعاملات غير القانونية، لكنها لا تزال غير معترف بها كعملة قانونية، بما في ذلك الاتحاد الأوروبي وكندا واليابان.
هل USDT احتيال؟ لا، ولكن غالبًا ما يتم استغلالها من قبل المجرمين.
تعتبر USDT عملة رقمية ذات قيمة تداول مستقرة، وليست احتيالًا، ولكن بسبب طبيعتها اللامركزية وعالم العملات الرقمية، غالبًا ما تصبح أداة للمحتالين والمجرمين.
يجب على المستثمرين الانتباه أيضًا إلى العديد من الأساليب عند شراء العملات الرقمية.
أساليب احتيال USDT الأكثر شيوعًا هي 6 طرق:
احتيال العاطفة عبر تطبيقات التعارف: هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا: من خلال منصات التعارف مثل Tinder وPairs وWooTalk، لإنشاء علاقات، ثم يطلبون USDT بحجة "فرصة استثمار" أو "حاجة ماسة للقرض" أو "مرض أحد أفراد الأسرة"، وهذا النوع من تداول USDT لا يخضع لرقابة مصرفية، مما يجعله خيارًا مفضلًا للمحتالين.
مواقع البورصات المزيفة / تطبيقات البورصات المزيفة: يقوم المحتالون بتقليد مظهر البورصات المعروفة، مما يجعل المستخدمين يودعون الأموال أو يشترون USDT المزيف، وسجلات المعاملات أيضًا مجرد أرقام مزيفة في الخلفية، ولا يمكن سحبها فعليًا. قد يستخدمون أيضًا إعلانات Google لزيادة مصداقيتهم، لذا يجب على المستخدمين توخي الحذر وعدم الانخداع، ويجب استخدام مواقع موثوقة مثل Coinmarketcap للتحقق من صحتها.
فرص الاستثمار المزيفة: جذب المستثمرين بعوائد مرتفعة، وخلق مصداقية من خلال ردود فعل صغيرة في البداية، وبعد أن يستثمر الضحية المزيد، سيختفي المحتال مباشرة، أو سيطلب المزيد من الضمانات بحجة "تجميد الحساب". في الواقع، البورصات الشرعية تأخذ رسوم سحب صغيرة، ولا توجد رسوم سحب مرتفعة.
الرهن المزيف / التعدين المزيف: يعد بعوائد سنوية مرتفعة تتراوح بين 8% إلى 12% أو حتى أعلى، لإغراء الضحايا بإيداع USDT. بالمقارنة، فإن معدل العائد السنوي على الرهن في البورصات الحقيقية يتراوح بين 1% إلى 4%، ويجب على المستثمرين توخي الحذر والتحقق من أي خطط استثمار ذات عوائد مرتفعة.
OTC المزيف (التداول خارج البورصة) / تجار مزيفين / USDT المزيف: يقوم المحتالون ببيع USDT عبر منصات مثل Line وWeChat، ويدعون أن حسابات البورصة يمكن أن تستقبل USDT الحقيقي فقط، ثم يطلبون من البائع تحويل الأموال مباشرة إلى حساب البورصة. قبل إجراء معاملات OTC/P2P، يجب أن تبحث أولاً عن منصة موثوقة، ثم تحقق من عنوان عقد USDT الصحيح (TRC-20، ERC-20).
الأموال المزيفة / USDT المجاني المزيف: جذب المستخدمين للنقر تحت ذرائع مختلفة مثل "إعطاء العملات الرقمية" أو "الفوز بجائزة"، قد تكون هذه روابط تصيد، أو مواقع ضارة، أو عقود ضارة. الهدف هو سرقة حسابات البورصات، وكلمات المرور، أو الأصول داخل محفظة العملات الرقمية.
عند النظر إلى حالات الاحتيال في العملات الرقمية الحالية، غالبًا ما تكون أساليب المحتالين هي "احتيال العاطفة" أو "احتيال الاستثمار". بغض النظر عن أي شخص، إذا طلب أحدهم فجأة منك دفع أو إرسال USDT، يجب على المستثمرين التحقق من خلفية الطرف الآخر مجددًا لضمان عدم وجود احتمالية احتيال.
6 طرق للاحتيال على USDT: حالات عملية.
أساليب احتيال USDT 1: مواقع البورصات المزيفة، تطبيقات البورصات المزيفة.
تبدو واجهات البورصات المزيفة عادةً مشابهة جدًا للبورصات الحقيقية، وقد تحتوي حتى على بعض الميزات مثل الإيداع والتداول، مما يخدع الضحايا لإيداع أموال حقيقية، أو شراء USDT المزيف.
لكن في الواقع، ما تراه من تطبيقات مزيفة أو صفحات ويب مزيفة هو أرقام يمكن للطرف الآخر تغييرها من الخلفية، بغض النظر عن مقدار المال الذي كسبته في البورصة المزيفة، فهذا لا يعني أنك تمتلك هذه الأموال فعليًا، وغالبًا ما لا يمكنك سحبها حقًا. ليس فقط خيبة أمل، بل خسرت أيضًا رأس المال.
تقوم بعض هذه البورصات المزيفة أحيانًا بشراء إعلانات Google، مما يجعل روابط الاحتيال الخاصة بهم تظهر في الصفحة الأولى من Google، أو في أماكن تحميل التطبيقات، مما يجعل المستخدمين يعتقدون أن هذه البورصات المزيفة شائعة أو موثوقة.
في مثل هذه الأوقات، يمكنك استخدام الموقع الموثوق للعملات الرقمية Coinmarketcap للتحقق من حجم وأمان البورصات.
بالإضافة إلى ذلك، هناك نوع من واجهات البورصات المزيفة التي تخدع المستخدمين لتسجيل الدخول والحصول على كلمات مرور حساباتهم، ثم سرقة الأصول، لذا بجانب التحقق من صحة البورصة، من الضروري أيضًا التأكد من أنك تستخدم الموقع/التطبيق الصحيح.
أساليب احتيال USDT 2: فرص الاستثمار المزيفة.
فرص الاستثمار المزيفة أحيانًا تترافق مع مواقع الويب والتطبيقات المزيفة للبورصات، ولكن هناك أيضًا حالات احتيال تستخدم وسائل التواصل الاجتماعي، أو تفتح متاجر فعلية تستخدم بطاقات USDT لإغراء الضحايا لفتح حسابات واستثمار أموالهم.
في البداية قد يستخدمون رأس المال الخاص بك أو الأموال التي حصلوا عليها من ضحايا آخرين، ليعطوك بعض الفوائد المعقولة، مما يجعلك تعتقد أنك حقًا تحقق ربحًا، مما يجعلك تستثمر المزيد من الأموال. ولكن بغض النظر عن مدى استلامك للفائدة، فإن الأموال التي يمكنك سحبها عادةً ما تكون أقل من رأس المال الذي استثمرته. وفي النهاية، عندما تستثمر إلى حد معين، إما أن يختفي الطرف الآخر، أو يقول لك "تم تجميد الحساب بسبب مكافحة غسيل الأموال" أو "تحت التحقيق غير القانوني"، ويطلب منك إيداع المزيد من الضمانات أو الضرائب، حتى تتمكن من سحب أموالك. الهدف هو خداعك للحصول على المزيد.
يرجى ملاحظة أن البورصات العادية تأخذ رسوم سحب صغيرة ومعقولة فقط عند سحب USDT، تمامًا مثل رسوم تحويل البنك التي تبلغ 15 دولارًا، وعادة ما تكون الرسوم 1-2 دولار أمريكي، أي ادعاء برسوم سحب مرتفعة هو احتيال.
عند مواجهة مثل هذه الحالة، على الرغم من أن الضحية ستكون في عجلة من أمرها لاسترداد أموالها الأصلية، إلا أنه يجب عدم وضع المزيد من الأموال، لتجنب المزيد من الخسائر.
أساليب احتيال USDT 3: الرهن المزيف، التعدين المزيف
عادة ما تترافق الرهن المزيف والتعدين المزيف مع البورصات المزيفة. العملات الرقمية الشرعية مثل Bybit وBinance تقدم فعلاً خدمات رهن العملات المستقرة للحصول على عوائد سنوية مناسبة، لكن نظرًا لأن العملات المستقرة لديها تقلبات سعرية منخفضة، فإن المخاطر منخفضة، عادة ما تكون العوائد المعقولة بين 1-4%. الفكرة مشابهة لبنك يستخدم أصولك الثابتة للاستثمار وإعادة الفوائد لك.
تقدم العديد من البورصات المزيفة عوائد سنوية مرتفعة تتراوح بين 8% إلى 12% من منتجات الرهن المزيف والتعدين المزيف، وذلك لإغراء الضحايا بوضع USDT في البورصات المزيفة، وسرقة USDT الخاص بك. عند مواجهة هذه الحالة، يرجى الرجوع إلى أساليب الاحتيال 1 للتحقق من صحة البورصة.
إذا كنت تريد معرفة كيفية رهن العملات الرقمية في البورصة الحقيقية وكسب العوائد، نرحب بك لقراءة: دليل شامل حول 7 طرق لجني الفوائد في البورصة: بورصة جمعة/Defi/تعدين السيولة.
أساليب احتيال USDT 4: OTC مزيف، تجار مزيفين، عملات مزيفة
OTC يُعرف أيضًا بالتداول خارج البورصة، هناك العديد من ما يُسمى بتجار U الذين يبيعون USDT عبر Line أو WeChat، سواء من خلال التحويل أو التسليم الشخصي، بعد إتمام الصفقة، يتم تحويل USDT مباشرة إلى محفظتك للعملات الرقمية. قد تبدو هذه العملات في محفظتك كأنها حقيقية، لكن لا يمكن استخدامها أو سحبها، وذلك لأنك اشتريت USDT مزيفًا.
هذه الحالة تشبه الحصول على نقود مزيفة، لكن في عالم العملات الرقمية لا توجد آلية لمنع تزوير العملات، أي شخص لديه التقنية ذات الصلة يمكنه إصدار عملات رقمية بنفسه. فقط من خلال التأكد من عنوان العقد الصحيح، يمكنك التأكد من أن العملة حقيقية.
إذا كنت مضطرًا لإجراء OTC، من الأفضل أن تطلب من الطرف الآخر تحويل الأموال مباشرة إلى حساب البورصة الخاص بك (البورصة ستستقبل USDT الحقيقي فقط)، أو تحقق من عنوان عقد USDT الصحيح بنفسك، للتأكد من أنك حصلت على عملة حقيقية.
・عنوان USDT على TRC-20: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・عنوان USDT على ERC-20: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
لكن الطريقة الأكثر أمانًا للتداول خارج البورصة لا تزال استخدام البورصات مثل Bybit عبر خدمات P2P بدون رسوم، تمامًا مثل استخدام منصات التجارة الإلكترونية، سيقوم البورصة بحجز الأصول المعادلة للتجار، للتأكد من أن المستخدم قد تلقى بالفعل العملات الرقمية قبل الإفراج عنها، مما يوفر ضمانًا إضافيًا.
يجب أيضًا أن تكون واعيًا لمخاطر شراء USDT من مصادر غير موثوقة على الإنترنت، حيث قد تتورط في قضايا غسيل الأموال، من الأفضل شراءه من قنوات قانونية مثل البورصات: مقدمة لبورصة Bybit 2023｜عروض تسجيل في تايوان، الأمان، التقييم، الرسوم، إرشادات الإيداع والسحب.
أساليب احتيال USDT 5: الأموال المزيفة، USDT المجاني المزيف.
أحيانًا يرى المستخدمون في مجموعات Line أو Telegram شخصًا يزعم أنه لم يعد يلعب ويريد توزيع USDT المتبقية لديه، ويطلب منك إضافة حسابه على وسائل التواصل الاجتماعي للتواصل معه. أو يخبرك أنك ربحت شيئًا ما، ويطلب منك استلام مكافأة USDT.
بغض النظر عن الرسائل التي يرسلها لك الطرف الآخر، فإن 90% منها ستكون روابط تصيد أو ملفات ضارة، والأخطر هو التفويض الضار للعقود، بغض النظر عن النوع، فإن الهدف هو سرقة كلمة مرور حسابك في البورصة، أو سرقة الأصول داخل محفظتك للعملات الرقمية، وإذا لم تكن حذرًا، قد تتم سرقة كلمات مرور حساباتك البنكية أيضًا.
كنت تعتقد في البداية أنها أموال تسقط من السماء، لكن في الواقع، أنت من قدمت أموالك للطرف الآخر، عند مواجهة رسائل مماثلة، يجب أن تكون حذرًا.
أساليب احتيال USDT 6: Tinder،探探،Pairs派爱、WooTalk吾聊、Pikabu、Omi وغيرها من تطبيقات التعارف.
احتيال العاطفة عبر تطبيقات العملات الرقمية لا يختلف عن أنواع الاحتيال الأخرى، سواء كان ذلك بحجة "تحقيق الأرباح" أو "الحاجة إلى قرض" أو "مرض أحد أفراد الأسرة"، الهدف النهائي هو الحصول على شيء ذي قيمة منك، ولكن هنا يتم استخدام USDT الذي ليس بحاجة إلى حساب مصرفي، مما يجعل تتبعه صعبًا.
للمزيد من حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، يمكنك الرجوع إلى: حالات الاحتيال المتعلقة بالعاطفة في هونغ كونغ وتايوان! شرح 6 أنواع شائعة من الاحتيال في البورصة!
يستفيد المحتالون من الفجوة المعرفية، توقف وفكر قبل شراء/تحويل USDT، وابحث عن القنوات الصحيحة للتحقق من المعلومات.
إذا كانت حالتك مشابهة لأي من أساليب الاحتيال المذكورة أعلاه، يرجى التوقف عن أي عمليات على الفور، وعدم استثمار أي أموال أخرى، وعدم تقديم أي معلومات شخصية، وابلغ الشرطة أو اتصل بخط المساعدة المحلي للغش.
الأشخاص الذين لديهم رغبة حقيقية في التعرف على العملات الرقمية، واستخدام العملات الرقمية في الاستثمارات المالية، يمكنهم التفكير في استخدام بورصات العملات الرقمية المعتمدة والتي خضعت للتحقق الأمني، من بين أكبر بورصات العملات الرقمية في العالم. أو الانضمام إلى مجموعة Telegram الخاصة بنا في Daily Coin Research، لنكون خط الدفاع الأخير بينك وبين الاحتيال!
كيف تشتري USDT بأفضل سعر: إيداع العملة المحلية في البورصة.
أخيرًا، إذا كنت متأكدًا أنك لم تواجه أي من أنواع الاحتيال المذكورة أعلاه، وأنك تعرف تمامًا سبب ودوافعك لشراء USDT، نرحب بك لقراءة هذه المقالة التعليمية حول كيفية شراء USDT: كيف تشتري USDT في تايوان؟ هل يمكن أن تحافظ على استقرارك المالي في سوق هابطة؟
بالإضافة إلى الطرق التعليمية المذكورة أعلاه، يمكن للمستثمرين في تايوان أيضًا شراء USDT مباشرة من خلال استخدام بطاقات الائتمان (بسعر صرف أقل قليلاً)، أو استخدام ميزات P2P من البورصات الكبرى، بما في ذلك بورصة Bybit.
كيف تشتري USDT: الطريقة 1، تبادل P2P.
أسهل طريقة لشراء عملة تيثر هي من خلال نظام P2P/C2C لبعض البورصات المختلفة. على سبيل المثال، عبر منصة P2P على Bybit، يمكنك تبادل الدولار التايواني مقابل USDT.
كيف تشتري عملة تيثر USDT: الطريقة 2، شراء العملات باستخدام بطاقة الائتمان
يمكن للمستثمرين أيضًا شراء العملات من البورصة مباشرة باستخدام بطاقة الائتمان، ولكن يجب أن تكون حذرًا، حيث أن الشراء باستخدام بطاقة الائتمان في البورصات غالبًا ما يتطلب رسومًا كبيرة، مما يزيد من التكاليف.
كيف تشتري عملة تيثر USDT: الطريقة 3، استخدام عملات أخرى لتبادل سريع
إذا كنت تمتلك بالفعل عملات مشفرة مثل BTC/ETH، يمكنك بسرعة تحويلها إلى USDT في البورصة بنفس الطريقة.
