إيداع الأصول المشفرة، معركة حماية أصول المستثمرين ذوي الثروات العالية

مع نضوج سوق الأصول المشفرة، يقوم عدد متزايد من المستثمرين ذوي الثروات العالية بإيداع أصولهم المشفرة لدى مؤسسات طرف ثالث، لضمان أمان أصولهم والامتثال للمتطلبات العالمية. ظهور خدمات إيداع الأصول المشفرة يملأ الفراغات المتعلقة بالأمان والسيولة والامتثال التي يواجهها المستثمرون ذوو الثروات العالية في إدارة الأصول المشفرة.
لكن من بين العديد من منصات الإيداع، أيها يستحق ثقة المستثمرين ذوي الثروات العالية؟ وما هي حالات التطبيق الناجحة التي يمكننا الاقتداء بها؟
في هذه المقالة، ستقوم Portal Labs بإلقاء الضوء على 10 منصات مؤثرة في صناعة إيداع الأصول المشفرة، لمساعدتك على اتخاذ قرارات حكيمة في سوق معقد.
ما المقصود بحفظ الأصول المشفرة؟ببساطة، حفظ الأصول المشفرة هو الاستعانة بمؤسسات متخصصة لحفظ الأصول المشفرة وإدارتها وتنميتها. وبالنسبة إلى المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية، لا تقتصر هذه الخدمة على حماية الأصول، بل تُعد أيضًا خدمة أساسية تتيح لهم التركيز على الاستثمار الاستراتيجي وتحسين توزيع الأصول.
تشمل الخدمات التي تقدمها منصات الحفظ للمستثمرين ما يلي:
التخزين في المحافظ الباردة: يضمن مستويات عالية من أمن الأصول؛
خدمات الامتثال: تضمن توافق الأصول مع المعايير الدولية للرقابة المالية؛
إدارة السيولة: تضمن إمكانية تسييل الأصول بمرونة عند الحاجة؛
التحسين الضريبي: إعداد التقارير الضريبية تلقائيًا لتقليل الأعباء الضريبية.
مقارنةً بالتخزين الذاتي باستخدام المحافظ الباردة، تتمثل مزايا الحفظ لدى طرف ثالث فيما يلي:
الأمان
رغم أن المحافظ الباردة قادرة تقنيًا على منع هجمات القرصنة عبر الإنترنت، فإن الحماية التي يوفرها الحفظ لدى طرف ثالث أشمل. فمن خلال مؤسسات الحفظ المتخصصة، لا تُخزَّن الأصول في محافظ باردة فحسب، بل تستفيد أيضًا من تقنيات التوقيعات المتعددة والتغطية التأمينية. وبذلك، لا يقتصر الأمر على حماية المستثمرين من الاختراق، بل يشمل أيضًا إمكانية حصولهم على تعويض تأميني في الظروف الاستثنائية.
الامتثال والشفافية
غالبًا ما يواجه المستثمرون ذوو الملاءة المالية العالية متطلبات امتثال على مستوى العالم. وتضمن منصات الحفظ امتثال أصول المستثمرين للوائح المالية في مختلف البلدان من خلال تدابير مثل اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). بالإضافة إلى ذلك، تتيح تقارير التدقيق الدورية وإدارة الأصول الشفافة التي تقدمها منصات الحفظ للمستثمرين الاطلاع على حالة أصولهم في أي وقت، بما يضمن الامتثال والشفافية في إدارة الأصول.
السيولة
توفر منصات الحفظ لدى أطراف ثالثة للمستثمرين طريقة أكثر سهولة لإدارة الأصول. فمن خلال منصات الحفظ، يمكن للمستثمرين تعديل محافظهم الاستثمارية أو تسييل أصولهم بسرعة أكبر، من دون القلق بشأن إيداع الأصول في المحافظ الباردة أو سحبها منها. كما تتعاون منصات الحفظ عادةً مع عدد من منصات التداول والمؤسسات المالية لضمان سيولة الأصول وإتاحة تنفيذ المعاملات بسرعة عند الحاجة.
التحسين الضريبي
غالبًا ما توفر منصات الحفظ خدمة آلية لإعداد التقارير الضريبية، تساعد المستثمرين على تجنب المخاطر الضريبية وتقليل أعبائهم الضريبية. وهكذا، لا يضمن المستثمرون امتثال أصولهم فحسب، بل يمكنهم أيضًا التخطيط لشؤونهم الضريبية على نحو ملائم على مستوى العالم، وتجنب المخاطر المحتملة الناجمة عن الإدارة الذاتية.
عبء الإدارة
لا تخلو إدارة الأصول المشفرة من التعقيد والمخاطر بالنسبة إلى المستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية. ويمكن لدعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وميزات استعادة الحساب التي توفرها منصات الحفظ أن تضمن حصول المستثمرين على المساعدة في أي وقت، وتجنب خسارة الأصول بسبب أخطاء التشغيل أو المشكلات التقنية.
وأخيرًا، تدعم منصات الحفظ عادةً إدارة مجموعة متنوعة من الأصول المشفرة، بما في ذلك Bitcoin وEthereum ورموز التمويل اللامركزي (DeFi) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). وهذا يتيح للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية إدارة أصول متنوعة عبر منصة واحدة، دون الحاجة إلى توزيعها على منصات متعددة، ما يعزز كفاءة الإدارة.
أبرز منصات حفظ العملات المشفرةلنستعرض الآن أبرز 10 منصات لحفظ الأصول المشفرة، ونتعرف على مزايا كل منها وخصائصها.
BitGoسنة التأسيس: 2013
أبرز الخدمات: تُعد BitGo منصة رائدة في القطاع لحفظ الأصول باستخدام المحافظ الباردة، وتقدم خدمات التوقيعات المتعددة والتأمين على الأصول، لضمان أعلى مستويات الأمان للأصول المشفرة.
العملاء: تقدم BitGo خدمات الحفظ لعدد من الصناديق العالمية المعروفة ومنصات تداول العملات المشفرة، بما في ذلك Gemini وCoinbase.
العملاء المستهدفون: تخدم بشكل أساسي المستثمرين المؤسسيين الكبار والمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية، ولا سيما العملاء الذين يحتاجون إلى مستويات عالية من الأمان والامتثال.
لطالما حظيت BitGo بإقبال المؤسسات المالية ومنصات التداول حول العالم. وبفضل ما توفره من حماية أمنية متميزة ودعم للامتثال وإدارة للسيولة، تحتل مكانة مهمة في مجال حفظ الأصول المشفرة.
Anchorageسنة التأسيس: 2017
أبرز الخدمات: Anchorage هي أول منصة لحفظ الأصول المشفرة في العالم تحصل على موافقة تنظيمية، وتقدم خدمات التخزين البارد والحفظ المتوافق مع اللوائح.
العملاء: تقدم Anchorage خدمات الحفظ لعدد من شركات إدارة الأصول الكبيرة والمؤسسات المالية والصناديق الكبرى، مثل Pantera Capital وBlockFi.
العملاء المستهدفون: تركز على تقديم خدمات الحفظ للمؤسسات المالية وشركات إدارة الأصول الكبيرة والمستثمرين المؤسسيين، وهي مناسبة بوجه خاص للعملاء الذين لديهم متطلبات امتثال.
توفر Anchorage للمستثمرين المؤسسيين خدمات آمنة لحفظ الأصول المشفرة، بفضل تقنياتها المبتكرة واعتماداتها التنظيمية، وتتحول تدريجيًا إلى واحدة من أكثر منصات الحفظ موثوقية في قطاع العملات المشفرة.
Fidelity Digital Assetsسنة التأسيس: 2018
أبرز الخدمات: تقدم Fidelity Digital Assets خدمات لحفظ الأصول المشفرة تجمع بين الاستقرار المالي التقليدي، وتدعم التخزين في المحافظ الباردة وخدمات الامتثال الصارم.
العملاء: تقدم Fidelity خدمات الحفظ للمؤسسات المالية التقليدية والمكاتب العائلية والمستثمرين من المؤسسات، ومن بين عملائها Fidelity Asset Management وبورصة نيويورك.
العملاء المستهدفون: المستثمرون على المدى الطويل، والمؤسسات المالية، والمكاتب العائلية.
باعتبارها جزءًا من عملاق الخدمات المالية Fidelity، تجمع Fidelity Digital Assets بين مزايا الخدمات المالية التقليدية، ما يجعلها منصة حفظ الأصول المشفرة المفضلة لدى المستثمرين المؤسسيين.
Coinbase Custodyسنة التأسيس: 2018
أبرز الخدمات: تقدم Coinbase Custody للمستثمرين خدمات التخزين البارد والتوقيعات المتعددة، لضمان أمن الأصول المشفرة، كما توفر تغطية تأمينية.
العملاء: تقدم Coinbase Custody خدمات الحفظ للمستثمرين المؤسسيين ومنصات التداول وصناديق العملات المشفرة، ومن بين عملائها Pantera Capital وGrayscale.
العملاء المستهدفون: المستثمرون المؤسسيون، ومنصات تداول العملات المشفرة، وصناديق الاستثمار.
باعتبارها شركة تابعة لـ Coinbase، تقدم Coinbase Custody خدمات حفظ عالية الأمان ومتوافقة مع اللوائح، وتحظى بثقة واسعة من صناديق الاستثمار ومنصات التداول حول العالم.
Gemini Custodyسنة التأسيس: 2015
أبرز الخدمات: تقدم Gemini Custody خدمات حفظ تستوفي المتطلبات التنظيمية لإدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS)، وتدعم تقنيات التوقيعات المتعددة والتخزين البارد.
العملاء: تشمل الجهات التي تخدمها Gemini Custody صناديق العملات المشفرة والمؤسسات الكبيرة وشركات الخدمات المالية، مثل Galaxy Digital وVanEck.
العملاء المستهدفون: المستثمرون المؤسسيون، ومنصات تداول العملات المشفرة، وصناديق الاستثمار.
إن امتثال Gemini Custody ومستويات الأمان العالية التي توفرها يجعلانها واحدة من أكثر منصات حفظ الأصول المشفرة موثوقية في العالم، ولا سيما في الولايات المتحدة.
Fireblocksسنة التأسيس: 2018
أبرز الخدمات: تقدم Fireblocks تقنيات رائدة في القطاع للتخزين البارد والتوقيعات المتعددة، وتركز على توفير خدمات شاملة لإدارة الأصول للمستثمرين المؤسسيين.
العملاء: تقدم Fireblocks خدمات الحفظ لعدد من المؤسسات المالية ومنصات تداول العملات المشفرة، ومن بين عملائها Wellington Management وRevolut.
العملاء المستهدفون: المؤسسات المالية، ومنصات تداول العملات المشفرة، والمستثمرون المؤسسيون.
تجمع تقنيات Fireblocks بين الأمان والمرونة، وتوفر للعملاء المؤسسيين خدمات فعالة لحفظ الأصول وإدارتها.
Trustologyسنة التأسيس: 2018
أبرز الخدمات: تقدم Trustology خدمات مخصصة لحفظ الأصول المشفرة للمستثمرين الأفراد والمؤسسيين، مع حلول مصممة خصيصًا للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية.
العملاء: تشمل الجهات التي تخدمها Trustology منصات تداول العملات المشفرة والمكاتب العائلية، مثل Bitfinex.
العملاء المستهدفون: مؤسسات الاستثمار الصغيرة والمتوسطة، والأفراد ذوو الملاءة المالية العالية.
تكرّس Trustology جهودها لتقديم خدمات مخصصة للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية ممن لديهم احتياجات خاصة، وهي قوة صاعدة في قطاع حفظ الأصول المشفرة.
Ledger Vaultسنة التأسيس: 2018
أبرز الخدمات: تُعد Ledger Vault منصة حفظ لمحافظ Ledger المادية، وتوفر حلول التخزين في المحافظ الباردة والتوقيعات المتعددة لضمان أمن الأصول.
العملاء: تقدم Ledger Vault خدمات الحفظ لمنصات تداول العملات المشفرة والمؤسسات المالية وصناديق العملات المشفرة.
العملاء المستهدفون: منصات تداول العملات المشفرة، والمؤسسات المالية، وصناديق العملات المشفرة.
أصبحت Ledger Vault، بفضل تقنياتها الأمنية المعتمدة على الأجهزة وحلول التخزين البارد، منصةً مفضلة لدى عدد من منصات تداول العملات المشفرة والمؤسسات المالية.
Lunoسنة التأسيس: 2013
أبرز الخدمات: تقدم Luno خدمات حفظ الأصول المشفرة وتداولها، وتدعم مجموعة من العملات الرقمية الرئيسية، مع ضمان أمن الأصول وسيولتها.
العملاء: يشمل عملاء Luno بشكل أساسي المستثمرين الدوليين ومنصات تداول العملات المشفرة.
العملاء المستهدفون: المستثمرون الدوليون، ومنصات تداول العملات المشفرة، وصناديق العملات المشفرة الصغيرة.
تقدم Luno خدمات الأصول المشفرة في أسواق عديدة حول العالم، ولديها قاعدة مستخدمين كبيرة، لا سيما في الأسواق الناشئة.
Bitstamp Custodyسنة التأسيس: 2011
أبرز الخدمات: تقدم Bitstamp Custody خدمات الحفظ باستخدام التوقيعات المتعددة والمحافظ الباردة، وتركز على توفير حلول تخزين عالية الأمان للأصول المشفرة للمؤسسات والمستثمرين ذوي الاستثمارات الكبيرة.
العملاء: تقدم Bitstamp Custody خدمات الحفظ للمستثمرين المؤسسيين والصناديق الكبيرة ومنصات تداول العملات المشفرة، ومن بين عملائها CoinShares وXapo.
العملاء المستهدفون: تخدم المنصة بشكل أساسي المستثمرين المؤسسيين الكبار، ومنصات تداول العملات المشفرة، وصناديق الاستثمار، ولا سيما العملاء الذين يحتاجون إلى مستويات عالية من الأمان والامتثال.
استنادًا إلى علامة Bitstamp التجارية وخبرتها العميقة في الأسواق المالية العالمية، تقدم Bitstamp Custody خدمات احترافية ومصداقية عالية في مجال حفظ الأصول المشفرة. وتحظى خدمات الحفظ التي تقدمها بإقبال واسع من المؤسسات والصناديق، ما يجعلها خيارًا مهمًا للمستثمرين من المؤسسات.