وبينما لا يزال الطلب العالمي على الذهب قويًا، وقد وصلت أسعاره إلى مستويات قياسية تاريخيًا، يواجه المستثمرون خيارًا صعبًا بين مختلف وسائل الاستثمار في الذهب. تأتي الطرق التقليدية للاستثمار في الذهب مع عدد من العيوب. فالذهب المادي يتطلب رسوم شراء وبيع مرتفعة، وتستلزم عقود الذهب الآجلة قدرات عالية في الثقافة المالية، في حين تفتقر العملات المشفرة المدعومة بالذهب غالبًا إلى تدقيقات احتياط موثوقة، أو أن مصادر الذهب الخاصة بها تكون غير شفافة.
IPMB: دمج الذهب مع العملات المشفرة
تجمع مجموعة International Precious Metals Bullion Group (IPMB) بين خبرة واسعة في صناعة الذهب والفرص التي توفرها تقنية البلوكتشين لتقديم نهج جديد للاستثمار في الذهب يتميز بالموثوقية والكفاءة من حيث التكلفة. ومن خلال التحكم في الخطوات الحاسمة في سلسلة التوريد، تقدم IPMB تسعيرًا ملائمًا وشفافية للمستثمرين في رمز GoldPro Token (GPRO) المدعوم بالذهب وGEM NFTs.
يقدم تقرير حديث نشرته Cointelegraph نظرة ثاقبة على مشروع المعادن النفيسة هذا. ويعرض لمحة عامة عن التحديات التي تواجهها حلول ترميز الذهب، بدءًا من مشكلات الذهب المادي وصولًا إلى توفير السيولة وضمانات الدعم للرموز الرقمية. ويناقش التقرير حلًا داخليًا طورته IPMB لتتبع سلسلة توريد الذهب، ورمز GPRO المضمون بالكامل بالذهب، وGEM NFTs المدعومة بالذهب. ويختتم التقرير باستعراض لمنظومة IPMB وخطط تطورها المستقبلية.
للتعرّف على كيفية إدارة IPMB لسلسلة التوريد بأكملها وترميز الذهب، حمّل النسخة الكاملة من التقرير مجانًا من هنا
أوجه القصور في سوق الذهب
تعتمد سلسلة توريد الذهب المادي على عدة وسطاء، مما يؤدي إلى علاوات سعرية يتحملها المستثمرون في النهاية. إضافة إلى ذلك، تترتب على استثمارات الذهب المادي علاوات عند الشراء وتُرافقها فروق كبيرة بين سعري الشراء والبيع، فضلًا عن رسوم الحفظ التي قد تصل إلى 1% سنويًا. (الشكل 1).
إضافةً إلى التكاليف المتزايدة، تجعل سلاسل توريد الذهب المعقدة من الأسهل إخفاء مصدر خام الذهب والتستر على التعدين غير الأخلاقي. فعلى سبيل المثال، واجهت غانا، وهي من أبرز منتجي الذهب، انتقادات بسبب التعدين الحرفي غير المنظم الذي يضر بالبيئة وينتهك في كثير من الأحيان حقوق الإنسان.
تبسيط سلسلة توريد الذهب
وعلى عكس معظم حلول ترميز الذهب الحالية التي تعتمد على إمدادات من أطراف ثالثة، تمتلك IPMB بشكل مشترك مرافق تعدين الذهب في غانا وتتحكم في عملية تسليم خام الذهب بالكامل. ونتيجة لذلك، تُزيل IPMB الوسطاء غير الضروريين وتحقق الشفافية والاستدامة لسلسلة التوريد بأكملها.
سيؤدي الإطلاق المرتقب لـ Goldtrace360، وهو حل تتبع داخلي صممته IPMB، إلى أتمتة عملية التتبع وتقليل زمن التأخير بشكل كبير. وسيستخدم Goldtrace360 تقنيات إنترنت الأشياء لتسجيل كل خطوة في عملية إنتاج الذهب على سلسلة البلوكتشين.
للتعرّف على كيفية إدارة IPMB لسلسلة التوريد بأكملها وترميز الذهب، حمّل النسخة الكاملة من التقرير مجانًا من هنا
نقدّم لكم GEM NFTs المدعومة بالذهب
GEM NFTs هي سندات رقمية لأمر بالدفع تقدمها IPMB مقابل ذهب عيار 24 قيراطًا بدرجة استثمارية. وتُعد GEM NFTs سندات ملكية لسبائك الذهب على سلسلة بلوكتشين Polygon. وتتراوح من 1 غرام إلى 12,500 غرام لتلبية مجموعة واسعة من المستثمرين المحتملين.
يمكن الحصول على GEM NFTs عبر رهن GPRO، وهو الرمز الأصلي لمنظومة IPMB على سلسلة بلوكتشين Polygon. وبينما تكون رموز GPRO مدعومة بالذهب بنسبة 1:1، يظل سعرها عائمًا في السوق.
للحصول على NFT من فئة معينة بخصم، يجب على المستخدم رهن عددٍ مطابق من رموز GPRO لمدة تتراوح بين ثلاثة و12 شهرًا. وكلما طالت مدة الرهن زاد الخصم. إذا تم رهن 100 رمز GPRO لمدة 12 شهرًا، فسيتم تحويل 89 رمز GPRO إلى GEM NFT وسيُعاد 11 رمز GPRO إلى المستخدم. يتم تخصيص عدد محدود من NFTs للرهن كل شهر (الشكل 2).
إذا قام المستخدم بتفعيل تحويل GPRO إلى GEM NFT في نهاية فترة الرهن، فسيتم حرق رموز GPRO. وفي الوقت نفسه، يُخصَّص لـ GEM NFT عملة أو سبيكة ذهبية فريدة من عيار 24 قيراطًا ورقمًا تسلسليًا تابعًا لرابطة سوق سبائك لندن (LBMA)، وهو ما ينعكس أيضًا في بيانات تعريف NFT.
يمكن استرداد GEM NFTs التي مضى على إصدارها عام واحد على الأقل مقابل ذهب مادي، وتكون عملية الاسترداد مجانية لـ NFTs التي تتجاوز فئة 100 غرام من الذهب. وإذا لم تُسترد، تبقى NFTs معفاة من رسوم التأمين أو الحفظ أو الإدارة خلال السنوات الخمس الأولى التالية لتاريخ السك.
للتعرّف على كيفية إدارة IPMB لسلسلة التوريد بأكملها وترميز الذهب، حمّل النسخة الكاملة من التقرير مجانًا من هنا
لا تحتوي هذه المقالة على نصائح أو توصيات استثمارية. فكل خطوة في الاستثمار والتداول تنطوي على مخاطر، ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.
هذه المقالة مخصصة لأغراض المعلومات العامة وليست مقصودة ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية. الآراء والأفكار ووجهات النظر المعبر عنها هنا تعود إلى المؤلف وحده ولا تعكس بالضرورة آراء ووجهات نظر Cointelegraph أو تمثلها.
لا تؤيد Cointelegraph محتوى هذه المقالة ولا أي منتج مذكور فيها. ينبغي على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بأي منتج أو شركة مذكورة، ويتحملون المسؤولية الكاملة عن قراراتهم.