يستغل المحتالون التداول من شخص لآخر (P2P) على بينانس باستخدام حيل مختلفة لسرقة الملايين من المتداولين الذين لا يشكون في شيء. إليك أكثر الاحتيالات شيوعًا وكيفية حماية نفسك:
1. تأكيدات الدفع المزيفة
كيف تعمل: المحتال يحدد الصفقة على أنها "مدفوعة" دون إرسال المال فعليًا. قد يرسل حتى إيصال دفع مزيف.
كيف تتجنب: لا تطلق العملات المشفرة حتى تؤكد الدفع في حسابك البنكي.
2. الاحتيالات المرتبطة بالاسترداد
كيف تعمل: المحتال يرسل الدفع، ويستلم العملات المشفرة، ثم يطلب استرداد من بنكهم، مدعيًا الاحتيال.
كيفية تجنب ذلك: يُفضّل التعامل مع مشتريين ذوي سمعة موثوقة وسجل تحقق وتجنب طرق الدفع عالية المخاطر مثل بطاقات الائتمان.
3. احتيال الدفع عبر طرف ثالث
كيف يعمل ذلك: يستخدم المحتال حسابًا بنكيًا مخترقًا لإرسال الدفع. يقوم مالك الحساب الحقيقي لاحقًا بالإبلاغ عن الاحتيال، ثم يتم عكس المبالغ.
كيفية تجنب ذلك: لا تقبل إلا المدفوعات من حساب يطابق الاسم الذي تم التحقق منه بواسطة Binance لدى المشتري.
4. الهندسة الاجتماعية وعمليات الاحتيال الخاصة بالدعم المزيف
كيف يعمل ذلك: يتظاهر المحتالون بأنهم دعم Binance ويطلبون معلومات حساسة مثل رموز 2FA أو تفاصيل شخصية.
كيفية تجنب ذلك: لن تطلب Binance منك أبدًا تفاصيل تسجيل الدخول أو رموز 2FA.
5. عمليات احتيال الدفع الزائد
كيف يعمل ذلك: يرسل محتال مبلغًا أكبر من المطلوب ويطلب استرداد الأموال. ثم يقوم بعكس دفعتهم الأولية.
كيفية تجنب ذلك: في حال كان هناك دفع زائد، قم برد المبلغ فقط بعد التأكد من عدم إمكانية عكس الدفعة الأصلية.
6. روابط التصيّد والـمواقع الإلكترونية المزيفة
كيف يعمل ذلك: يرسل المحتالون روابط إلى مواقع ويب مزيفة على أنها تابعة لـ Binance لسرقة بيانات تسجيل الدخول.
كيفية تجنب ذلك: تحقق دائمًا من عنوان موقع الويب (URL) مرتين قبل إدخال بيانات الاعتماد.
7. أساليب الاستعجال والضغط
كيف يعمل ذلك: يندفع المحتالون لإجبار المتداولين على تحرير/إطلاق العملات المشفرة قبل التحقق من الدفع.
كيفية تجنب ذلك: خذ وقتك للتحقق من المعاملات؛ ولا تسمح لأي شخص بممارسة الضغط عليك.
كيفية البقاء آمنًا على Binance P2P
✔ استخدم حماية Escrow في Binance—لا تقم بإطلاق العملات المشفرة إلا بعد تأكيد استلام الدفع.
✔ تداول مع مستخدمين موثّقين وذوي سمعة جيدة.
✔ تجنّب الصفقات التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها.
✔ احتفظ بجميع التواصل داخل نظام الدردشة الخاص بـ Binance لحل النزاعات.
✔ فعّل إعدادات أمان قوية مثل المصادقة الثنائية (2FA) وقوائم السماح للسحب.
من خلال البقاء يقظًا واتباع هذه الاحتياطات، يمكنك حماية نفسك من عمليات الاحتيال عبر P2P والتداول بأمان على Binance!
