كتبه: Alan Draper

ترجمة: 白话区块链

ظل عالم المال مستقرًا نسبيًا حتى ظهور التمويل اللامركزي (DeFi)، الذي جلب تغييرات كبيرة. أعادت DeFi تعريف التمويل من خلال الاقتراض اللامركزي والملكية، ولديها القدرة على تغيير جوانب حياتنا اليومية.

اليوم، سنستكشف منصات DeFi الرائدة مثل Aave وLido وCompound وUniswap، ونحلل خدماتها، والمبادئ الأساسية لـ DeFi، والأمان، وكيفية اختيار أفضل منصة DeFi تناسب احتياجاتك.

تقييمات أفضل منصات DeFi - نظرة عميقة. في هذا الجزء، سنقدم مراجعة موجزة لكل منصة DeFi لمساعدتك على فهم خدماتها ومزاياها. هدفنا هو تمكينك من اتخاذ قرار أفضل بشأن ما إذا كانت المنصة مناسبة لك بعد فهم خصائص كل منصة.

1، Lido Finance - أفضل منصة تخزين DeFi، تربط أكثر من 100 تطبيق.

Lido Finance هي منصة تمويل لامركزية تركز على التخزين، تُدار من قبل منظمة لامركزية ذاتية الحكم (DAO) مدفوعة بمهمة، حيث يتم اتخاذ جميع القرارات بواسطة حاملي LDO (الرمز الأصلي للمنصة) من خلال التصويت العام.

تشتهر هذه المنصة بأمانها العالي وتطبيقات التكنولوجيا المتقدمة. تركز Lido على تخزين الإيثيريوم، وبالتحديد، stETH (إصدار الإيثيريوم الذي أطلقته Lido)، الذي يُستخدم لدفع المكافآت لمستخدمي الإيثيريوم المخزن. يمكنك إلغاء تخزين أي stETH في أي وقت واستبداله بالإيثيريوم بنسبة 1:1.

تسمح Lido الآن أيضًا للمستخدمين بتخزين MATIC باستخدام stMATIC ضمن نفس النظام. لا يتطلب تخزين ETH أو MATIC قفل الأصول، وتكون الخدمة بالكامل غير محجوزة.

إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بـ stETH، انتبه إلى أن Lido قد ربطت أكثر من 100 تطبيق، يمكنك استخدامها للإقراض، كضمان، وغيرها من الاستخدامات. مؤخرًا، تقوم Lido بتوسيع نطاق خدماتها، حيث قد تشمل أصولًا أخرى بجانب تخزين ETH، مما يزيد من تنوع نظامها البيئي للتخزين لجذب المزيد من المستخدمين.

خدمات DeFi: التخزين إجمالي القيمة المقفلة: 30.82 مليار دولار

2، Aave - أفضل منصة اقتراض DeFi، مع واحدة من أطول سجلات التشغيل.

Aave هي واحدة من رواد مجال DeFi، وتقدم خدمات اقتراض العملات المشفرة. كما أنها تتيح لك كسب دخل سلبي من خلال تخزين رموز AAVE الأصلية (بمعدل فائدة سنوية 4.60%)، وGHO (بمعدل فائدة سنوية 5.30%) وABPT (بمعدل فائدة سنوية 11.70%).

فيما يتعلق بخدمات الاقتراض، تدعم Aave حوالي 30 عملة مشفرة، بما في ذلك ETH وWBTC وwstETH وUSDT وUSDC وAAVE وDAI وLINK.

علاوة على ذلك، تُعرف Aave بكونها مبتكرة في مجال DeFi. منذ إطلاقها في عام 2017، حققت توسعًا كبيرًا، مما جعلها واحدة من أقدم المنصات في مجال DeFi. على الرغم من أن القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) لـ Aave ليست الأعلى، إلا أن حجم تداولها هو الأكبر في جميع مجالات DeFi.

Aave غير محجوز تمامًا، مفتوح المصدر، وتديره المجتمع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمقترضين والمقرضين تحديد وتنفيذ شروط القرض بأنفسهم من خلال العقود الذكية. في نهاية عام 2024، أطلقت Aave V3 على الشبكة الرئيسية zkSync Era، مما عزز كفاءة المعاملات.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد، يمكنك قراءة دليل استخدام Aave.

خدمات DeFi: الاقتراض، التخزين إجمالي القيمة المقفلة: 17.38 مليار دولار

3، Uniswap - أكبر منصة تداول لامركزية وأفضل منصة تداول DeFi.

تعد Uniswap حاليًا أكبر منصة تداول لامركزية (DEX) في السوق، وأيضًا منصة التداول الرائدة في مجال DeFi، حيث تضم أكثر من 1500 زوج تداول.

الأهم من ذلك، أن منصة Uniswap القوية في مجال DeFi تقدم عدة خدمات، بما في ذلك تبادل الرموز وكسب العائد من خلال توفير السيولة، بالإضافة إلى بناء dApp باستخدام بروتوكول Uniswap. كما أنها تتكامل مع أكثر من 300 تطبيق (مثل المحافظ وdApp والمجمعات).

على الرغم من أن Uniswap قد لا تكون أكبر منصة DeFi بشكل عام، إلا أنها لا تضاهى في مجال منصات التداول اللامركزية (DEX). يمكن للمستخدمين التداول على منصة شفافة تمامًا ولامركزية، دون الحاجة إلى وسطاء، من خلال إتمام المعاملات عبر العقود الذكية. مؤخرًا، ركزت المنصة على تحسين توفير السيولة وتجربة المستخدم، خاصة من خلال نموذج V3 الخاص بها، الذي يسمح باستخدام برك السيولة المركزة.

لدى Uniswap، كمنصة DEX، عملية تداول بسيطة نسبيًا، حيث يتمتع الموقع بتصميم سهل الاستخدام وبسيط. تشتهر Uniswap بإدخال رموز جديدة باستمرار، لذا إذا كنت مهتمًا بتداول أحدث العملات المشفرة، يمكنك التحقق من رموز جديدة ذات شعبية تم إدراجها مؤخرًا على Uniswap لزيادة محفظتك.

خدمات DeFi: التداول والاقتراض إجمالي القيمة المقفلة: 5.69 مليار دولار

4، MakerDAO - منصة الاقتراض التي تقدم عملة DAI المستقرة.

MakerDAO هو منصة كبيرة لدين الضمانات اللامركزية (CDP) تستند إلى الإيثيريوم. بعبارة أخرى، يسمح للمستخدمين باقتراض العملات المشفرة. يمكن للمستخدمين بدء CDP من خلال استخدام ETH أو أصول أخرى قائمة على الإيثيريوم كضمان.

الهدف الرئيسي لـ MakerDAO هو ضمان أن عملتها المستقرة DAI - واحدة من أكثر العملات المستقرة شهرة واستخدامًا في العالم - تظل مرتبطة بالدولار الأمريكي.

MKR هو الرمز الأصلي لـ Maker، يُستخدم لتسهيل دفع الفوائد للمستخدمين. كلما تم تسوية CDP على المنصة، يتم حرق DAI وMKR المدفوعين. يناقش المجتمع بنشاط تغييرات الحوكمة لتحسين إدارة المخاطر واستراتيجيات الضمان.

بالإضافة إلى عملياتها الآمنة والشفافة، فإن MakerDAO قادرة على دخول هذه القائمة بفضل ارتباطها الوثيق بـ DAI واستقرارها على السوق على المدى الطويل. لقد صمدت أمام جميع تقلبات السوق.

خدمات DeFi: الاقتراض إجمالي القيمة المقفلة: 4.93 مليار دولار

5، Instadapp - وصول سهل إلى بروتوكولات DeFi.

Instadapp هو تطبيق تمويل لامركزي يعتمد على الإيثيريوم، يهدف إلى تقديم طريقة ملائمة للمستخدمين للتفاعل مع بروتوكولات DeFi الأخرى.

تتيح الطبقة الذكية لـ DeFi للمستخدمين استخدام مجموعة متنوعة من منصات DeFi في مكان واحد. بعبارة أخرى، من خلال Instadapp، لا تحتاج إلى تنزيل تطبيقات مستقلة متعددة للتخزين، أو الاقتراض، أو أي نشاط آخر.

يوفر Instadapp مجموعة شاملة من أدوات DeFi، بما في ذلك Instadapp Lite وInstadapp Pro، بالإضافة إلى محفظة Web3 Avocado ومنصة الاقتراض السائلة. على الرغم من أنه قد يبدو أقل بديهية، إلا أن Instadapp Pro هو في الواقع مجاني تمامًا.

على الرغم من ذلك، لم تتمكن هذه المنصة بعد من جذب قاعدة واسعة من مستخدمي DeFi، لكنها تعمل على تحسين واجهة المستخدم والوظائف لتبسيط التفاعل بين البروتوكولات المتعددة. قد يكون انخفاض شعبيتها هو السبب في عدم ارتفاع TVL الخاص بها.

خدمات DeFi: الاقتراض، التخزين إجمالي القيمة المقفلة: 2.85 مليار دولار

6، Compound - منصة الاقتراض المدعومة بقوة من العملات المستقرة.

Compound.finance هو سوق لامركزي لاقتراض العملات المشفرة. وفقًا لأحدث البيانات، تغطي 16 سوقًا، بما في ذلك العملات المشفرة مثل ETH وUSDT وUSDC وOP وMATIC.

بفضل إضافة USDT وUSDC، من الواضح أن هذه المنصة تدعم الاقتراض من العملات المستقرة بشكل ممتاز.

Compound هو منصة تستند إلى الإيثيريوم، تدعم تمامًا الاقتراض أو الإقراض بناءً على الضمانات. عادةً ما تكون معدلات الفائدة مواتية جدًا، لكنها لا تزال تتأثر بعلاقة العرض والطلب. على الرغم من أن حجم هذه المنصة قد لا يكون كبيرًا مثل Curve أو Maker، إلا أنها توفر قيمة كبيرة لمعظم مستخدمي العملات المشفرة.

يمتلك Compound رمزًا أصليًا (COMP) يمكن للمستخدمين الاحتفاظ به والمشاركة في حوكمة البروتوكول اللامركزي. تُنشر مقترحات التغيير على الموقع الرسمي لشركة Compound، ويمكن للمستخدمين المشاركة في التصويت.

خدمات DeFi: الاقتراض إجمالي القيمة المقفلة: 2.45 مليار دولار

7، Curve Finance - DEX يركز على تداول العملات المستقرة.

Curve Finance هي منصة تمويل لامركزية تقدم خدمات التداول والاقتراض والإقراض. أصبحت هذه المنصة DEX بسرعة واحدة من أبرز الشركات في مجال DeFi، حيث تركز على تداول العملات المستقرة، مما يجعلها بارزة في المنافسة. إذا كنت تبحث عن تداول منخفض الرسوم وذات انزلاق منخفض، فإن Curve هو الخيار المثالي.

تستخدم منصة Curve صناع السوق الآليين (AMM) للمساعدة في الحفاظ على ربط العملات المستقرة. وهذا يمكّن المستخدمين من إجراء المعاملات دون التأثير بشكل كبير على الأسعار. تحافظ Curve على السيولة في السوق من خلال شراء وبيع الأصول الرقمية تلقائيًا، وتحقيق الربح من فروق الأسعار.

يبلغ إجمالي الودائع على منصة Curve حاليًا أكثر من 1.78 مليار دولار، وعادةً ما يتجاوز حجم التداول اليومي 100 مليون دولار، مما يجعلها تظل المنصة الرائدة في تداول العملات المستقرة، ولديها قيمة إجمالية مقفلة ملحوظة. بالنسبة لمنصة أُطلقت في عام 2020، فإن هذا إنجاز ليس بسيطًا.

تتمثل نقطة البيع الفريدة الأخرى لهذه المنصة في تصميم موقعها المتميز، الذي يعطي انطباعًا بموقع قديم، ولكنه في الوقت نفسه يتمتع بميزات متقدمة من Web3.

خدمات DeFi: الاقتراض، التداول

إجمالي القيمة المقفلة: 1.84 مليار دولار

8، Balancer - منصة DeFi وDEX تقدم إدارة تلقائية للمحافظ.

Balancer هو مجموعة من منتجات صناع السوق الآليين (AMM)، وهو نوع من منصات التداول اللامركزية (DEX) يستخدم الخوارزميات لتسريع تداول الرموز. على عكس التداول مع الآخرين، يمكنك معالجة جميع المعاملات عبر AMM.

بالإضافة إلى ذلك، يسمح Balancer للمستخدمين بكسب دخل سلبي من خلال برك العائد الخاصة بالمنصة. حاليًا، يوجد أكثر من 240,000 مزود سيولة في Balancer، وعلى الرغم من أن هذا الرقم ليس كبيرًا، إلا أن منصة DeFi لا تزال تتطور بسرعة.

يقوم Balancer بإنشاء وإدارة مجموعة متنوعة من برك السيولة، حيث تتكون كل بركة من عدة رموز، مما يتيح إدارة المحفظة. مؤخرًا، ركزت المنصة على تحسين قدراتها كصانع سوق تلقائي (AMM) وتوسيع الحوافز للسيولة.

مثل منصات DeFi الأخرى، يسمح Balancer أيضًا للمستخدمين بشراء والاحتفاظ برمز TokenBAL الأصلي للمشاركة في حوكمة البروتوكول.

خدمات DeFi: إدارة المحافظ التلقائية، التداول، زراعة العائد.

إجمالي القيمة المقفلة: 890.51 مليون دولار

9، PancakeSwap - DEX متكامل يقدم خدمات DeFi بما في ذلك التخزين.

PancakeSwap هو أحد أكثر DEX تميزًا الذي ستواجهه، حيث يبرز بتصميمه الفريد وألوانه الزاهية. لكن لا تدع مظهره الغريب يشتت انتباهك، فهو لا يزال واحدًا من منصات التداول اللامركزية متعددة السلاسل الرائدة في العالم.

PancakeSwap هو DEX متكامل يقدم خدمات مثل التداول، التخزين، وزراعة العائد، وحتى سوق الألعاب الذي تم إطلاقه في نهاية عام 2023.

تعود شعبية PancakeSwap إلى تشغيلها على سلسلة BNB، مما يجعل أوقات التأكيد سريعة ورسوم المستخدمين منخفضة.

إمكانيات الربح متنوعة وغنية، يمكنك التداول، وتخزين رمز المنصة الأصلي CAKE بمعدل عائد سنوي يصل إلى 25.63%، والانضمام إلى برك السيولة وبرك الزراعة، بالإضافة إلى المزيد من الخيارات، بما في ذلك الخيارات المتعلقة بالألعاب عبر سوق الألعاب وNFT.

على الرغم من أن PancakeSwap لم يكن له تاريخ طويل في السوق، إلا أنه قد استحوذ على حصة كبيرة في سوق DEX على BSC. بالإضافة إلى ذلك، يعد مثاليًا لمستخدمي BNB بسبب ارتباطه بسلسلة BNB.

خدمات DeFi: التداول، زراعة العائد، التخزين.

إجمالي القيمة المقفلة: 876.21 مليون دولار

10، Yearn Finance - منصة زراعة العائد ذات الاستراتيجيات التلقائية.

Yearn Finance هي مجموعة من المنتجات التي تركز على مساعدة الأفراد والمنظمات الذاتية اللامركزية (DAO) على تحقيق العائد من الأصول الرقمية. تهدف الخدمات التي يقدمها هذا المجمع إلى تبسيط زراعة العائد، ومساعدتك في تحسين العائد.

من خلال الاستفادة من الخيارات العديدة التي تقدمها Yearn، يمكنك زيادة معدلات الفائدة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك المشاركة في تطوير المنصة وحوكمة الشبكة من خلال امتلاك رمزها الأصلي YFI.

يمكن للبروتوكول ضبط أصولك تلقائيًا وتحويلها بين خيارات العائد المرتفع المختلفة، لتوفير أفضل عائد على الأصول لك. بعبارة أخرى، لا تحتاج إلى إجراء الكثير من العمليات على المحفظة، حيث تتولى المنصة معظم الأمور. بالإضافة إلى ذلك، يبذل الفريق التطويري جهدًا لإنشاء خزائن واستراتيجيات جديدة لتحسين توليد العائد للمستخدمين.

خدمات DeFi: مجمعات العائد.

إجمالي القيمة المقفلة: 221.97 مليون دولار

ما هي منصات DeFi؟

تستفيد منصات DeFi من تقنية blockchain والعملات المشفرة لتقديم خدمات مالية. على الرغم من أن هذا التعريف واسع، إلا أن DeFi نفسه شامل، حيث يغطي جميع جوانب التمويل اللامركزي بشكل فعال.

عادةً ما تكون منصات DeFi منصات تداول لامركزية للعملات المشفرة، ومنصات توفير السيولة، ومنصات الإقراض، وتطبيقات زراعة العائد، وأسواق التنبؤ أو أسواق NFT.

تتمثل إحدى فرضيات منصات DeFi في المعاملات المالية بين الأقران. وغالبًا ما تهدف إلى تقديم:

• انتشار أوسع.

• معدلات عالية.

• رسوم منخفضة.

• أمان قوي.

• شفافية قريبة أو كاملة.

• الاستقلالية الكاملة بعيدًا عن المؤسسات المركزية.

على الرغم من أن DeFi لديها العديد من المزايا، إلا أنها ليست خالية من العيوب. لم يتم تنظيم نظام DeFi البيئي بعد، مما أدى إلى دخول بعض المشاركين السيئين إلى السوق. في الوقت نفسه، يمكن أن تؤدي الثغرات البرمجية في تطبيقات DeFi إلى هجمات قراصنة واحتيالات.

لم يكن ظهور منصات DeFi طويلاً، ولكن شعبيتها كانت في تزايد مستمر. شهدت السنوات الأخيرة زيادة مطردة في عدد مستخدمي DeFi. تشير الأبحاث التي أجرتها Statista إلى أنه بحلول عام 2028، من المتوقع أن يصل عدد المستخدمين في السوق إلى حوالي 22.09 مليون، بزيادة كبيرة عن 7.5 مليون مستخدم في نهاية عام 2021.

أنواع منصات DeFi

كما أشرنا، هناك أشكال متعددة من منصات DeFi. فيما يلي سنشرح الأنواع الأكثر شيوعًا التي نوصي بها.

1) منصات التداول اللامركزية (DEXs)

تعد منصات التداول اللامركزية سوقًا للتداول بين الأقران للعملات المشفرة. على عكس منصات التداول المركزية، التي تعمل كوسيط، فإن DEX تُستخدم فقط لتسهيل تبادل المتداولين، حيث يقوم المتداولون بالتداول بشكل مستقل ويمكنهم تحديد شروط المعاملات بحرية. تتم العملية بالكامل عادةً عبر العقود الذكية.

تسهل DEX تداول العملات المشفرة، لذا لا توجد خيارات شراء بالعملة الورقية مثل منصات التداول المركزية، ولا يمكن استبدال الأصول المشفرة بالنقد. لاستخدام DEX، تحتاج إلى محفظة مشفرة تحتوي على الأصول الرقمية.

2) منصات الإقراض.

كما يوحي الاسم، تتيح هذه المنصات للمستخدمين اقتراض العملات المشفرة. يمكن لمن يرغب في إقراض العملات المشفرة إيداع الأصول في المنصة، وكسب الفائدة من خلال إقراض الآخرين. يحتاج المقترضون إلى تقديم ضمان ودفع فائدة معينة للاقتراض.

إلى حد ما، يشبه هذا النظام البنوك، لكنه نموذج كامل غير مركزي من نقطة إلى نقطة. علاوة على ذلك، لا تخضع المنصة لأي تنظيم، حيث تتم معالجة كل شيء من خلال العقود الذكية، مما يضمن الأمان والشفافية.

3) منصات زراعة السيولة.

تتيح هذه الأنواع من المنصات لحاملي العملات المشفرة تحقيق الربح من الأصول الرقمية من خلال زراعة السيولة. تسمح للمستخدمين بإقراض الأصول المشفرة لمجموعة متنوعة من التطبيقات اللامركزية (dApp) لتوفير السيولة، وكسب العائد المقابل. تُعرض هذه العوائد عادةً كنسبة مئوية سنوية للعائد (APR)، بناءً على معدل الاقتراض.

زراعة السيولة هي المفتاح لتحقيق التمويل اللامركزي (DeFi). على عكس التخزين، تُكافئ زراعة السيولة من خلال إقراض الأصول، بدلاً من المشاركة في حوكمة الشبكة. تقدم العديد من منصات التداول اللامركزية (DEX) خدمات زراعة السيولة، ولكن هناك أيضًا منصات تجميع السيولة المتخصصة.

4) العملات المستقرة والأصول التركيبية.

تعد العملات المستقرة والأصول التركيبية خدمات منصات التمويل اللامركزي (DeFi) وليست المنصة نفسها. تحتل العملات المستقرة مكانة مهمة في DeFi لأنها تُستخدم على نطاق واسع في منصات التداول اللامركزية (DEX) ومنصات الاقتراض والتعدين بالسيولة. في هذا الدليل، تعرفت على MakerDAO - منصة تركز على تداول العملات المستقرة.

الأصول التركيبية هي مشتقات مشفرة تستمد قيمتها من قيمة الأصول الأخرى. تقدم أفضل منصات DeFi منتجات تركيبية مثل الخيارات، والمبادلات، والعقود الآجلة. لذلك، يمكن للمستثمرين الاستفادة من تعرض الأصول، والمخاطر القابلة للتكوين، وأنماط التدفق النقدي.

5) منصات إدارة الأصول.

أصبح مجال DeFi أكثر تنوعًا، ولم تعد محافظ Web3 التقليدية قادرة على تتبع مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية بفعالية، سواء كانت رموز، عملات، NFT، أو مراكز DeFi. في هذه الحالة، تأتي منصات إدارة الأصول DeFi مثل Yearn Finance وZerion وZapper للإنقاذ.

تتميز هذه المنصات بالتوافق عبر السلاسل، وقادرة على اكتشاف مراكز DeFi، وليس فقط الأصول في المحفظة المشفرة، كما أن معظم الميزات تم تحقيقها بشكل تلقائي. باستخدام هذه المنصات، يمكنك تتبع جميع الأصول والمراكز من خلال لوحة معلومات واحدة.

6) كيفية اختيار منصة DeFi - معاييرنا

اختيار منصة DeFi المناسبة، سواء كانت منصة تخزين DeFi أو نوع آخر من المنصات، يتطلب التفكير بعناية في بعض المعايير المهمة. دعنا نلقي نظرة على هذه المعايير.

حدد أهدافك أولاً، حدد ما تود تحقيقه على منصة DeFi (على سبيل المثال، المبلغ الذي تود كسبه عبر المنصة). بعد ذلك، قم بتقييم ما إذا كانت المنصة قادرة على تلبية تلك الأهداف. في هذا الصدد، يجب عليك التحقق من معدلات العائد السنوية (APYs) الخاصة بالمنصة.

تقييم تدابير الأمان نظرًا لعدم وجود تنظيم في مجال DeFi، من المهم فحص تدابير الأمان المقدمة من قبل المنصة. إذا كانت تدابير الأمان الخاصة بالمنصة لا تتماشى مع المعايير الحالية، فقد تواجه خطر الهجمات الإلكترونية المحتملة. تحقق مما إذا كانت المنصة تقدم تدابير أمان مثل محافظ متعددة التوقيعات، وتشفير من طرف إلى طرف، وتدقيقات دورية.

تحقق من سمعة المنصة بالإضافة إلى الأمان، يجب عليك أيضًا التحقق من سمعة المنصة. إذا كانت المنصة نفسها غير موثوقة، فإن تدابير الأمان لن تفيد. بالنظر إلى عدم وجود تنظيم، فإن مجال DeFi مليء بالاحتيالات، لذا من المهم اختيار منصة موثوقة وآمنة تم التحقق منها.

استكشاف ميزات المنصة وخصائصها بعد التأكد من أمان المنصة، يجب أن تركز على الأهم - ميزات المنصة. إذا كنت تهدف إلى زراعة العائد، يجب أن توفر المنصة برك سيولة متنوعة. إذا كنت ترغب في كسب المال من خلال التخزين، يجب أن توفر المنصة APY جيد وخيارات رموز متنوعة. علاوة على ذلك، تحتاج المنصة إلى أن تكون قادرة على التفاعل مع بروتوكولات DeFi الأخرى، حيث قد ترغب في استخدام تطبيقات لامركزية (dApps) ومنصات DeFi الأخرى.

7) هل منصات DeFi آمنة للمبتدئين؟

إذا كنت تستخدم منصة ذات سمعة جيدة وتدابير أمان ممتازة، فإن DeFi آمن للمبتدئين والمستخدمين المتقدمين على حد سواء.

ومع ذلك، يحتاج المبتدئون إلى فهم ما يشتركون فيه وكيف تعمل خدمات DeFi. قد يكون مجال DeFi عالي المخاطر بالنسبة للمستثمرين الجدد، بسبب تقلبات العملات المشفرة العالية، مما يجعل المنتجات ذات صلة بها غير مؤكدة.

يمكن أن تكون أرباح الخيارات مثل التخزين والاقتراض مرتفعة جدًا. ومع ذلك، إذا اتخذت بعض القرارات الخاطئة، أو اشتريت رموز ذات أداء ضعيف، أو دخلت في مشروع فاشل، فقد تفقد كل استثمارك.

الأهم من ذلك، يجب عليك دائمًا الحفاظ على السيطرة على المفاتيح الخاصة بك خلال العملية. أخيرًا، تجنب السماح لآراء الجماهير بالتأثير على قراراتك.

8) DeFi مقابل منصات CeFi: أيهما أفضل؟

كما قد تخمن، فإن التمويل اللامركزي (DeFi) والتمويل المركزي (CeFi) هما مفهومان متعارضان. يعتمد DeFi على الشبكات اللامركزية، ويركز على خدمات التمويل المبتكرة والشفافة تمامًا، مع استخدام العقود الذكية؛ بينما يستخدم CeFi الوسطاء التقليديين، حيث تلتزم المنصات بجميع اللوائح في هذا المجال، وتركز بشكل كبير على تجربة المستخدم.

لفهم الفرق بين الاثنين بشكل أفضل، وتحديد أي منصة مالية أفضل، دعنا نلقي نظرة على مزايا وعيوب كل منصة:

الخاتمة

مجال DeFi مليء بالحيوية ويتطور باستمرار، وهذا هو السبب في أنك ستواجه مجموعة متنوعة من المنصات التي تقدم منتجًا أو أكثر من منتجات DeFi.

نظرًا لحجم السوق الكبير، قد يكون من الصعب العثور على المنصة الأنسب لاحتياجاتك. ومع ذلك، من خلال اتباع خطوات هذا الدليل، واتباع نصائحنا، يجب أن تصبح عملية البحث أكثر سهولة.