ما هو Stellar؟
Stellar هي شبكة دفع لامركزية مصممة لتقديم معاملات سريعة وآمنة وفعالة من حيث التكلفة عبر الحدود. أنشئت في عام 2014، تسهل Stellar المدفوعات العالمية الفورية تقريبًا وتبادل العملات.
تربط المنصة الأفراد والبنوك وأنظمة الدفع لنقل العملات بشكل موثوق تقريبًا وعلى الفور بتكاليف أقل بكثير من التكاليف التقليدية. لقد وضعت نفسها كأداة قوية للتحويلات عبر الحدود، مما يمكّن من نقل جميع أشكال المال والقيمة، سواء كانت عملة ورقية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو أو عملة رقمية مثل Bitcoin (BTC).
Stellar هي شبكة لامركزية ومفتوحة المصدر تديرها مدققون مستقلون. تُعد مؤسسة تطوير Stellar (SDF) منظمة غير ربحية وغير مخزونة أسسها جيد مكالب. تحتفظ برمز بروتوكول Stellar، تدعم المجتمعات الفنية والتجارية داخل النظام البيئي، وتتعامل مع المنظمين والمؤسسات في الأمور السياسية.
تُموَّل عمليات SDF من احتياطي من الأصول الرقمية، المعروفة باسم lumens (XLM)، التي تم تخصيصها عند تأسيس البروتوكول. يتم تنظيم استخدام هذه الحيازات بموجب تفويضات محددة.
في 15 أكتوبر 2020، أعلنت SDF أن Stellar ستكون blockchain رسمي لعملة USD Coin (USDC). USDC هو عملة مستقرة تصدرها Circle.
أدى ذلك إلى التعاون في أكتوبر 2021 بين SDF وMoneyGram، وهي شركة تكنولوجيا مالية عالمية، حيث تم تحويل تدفقات التسوية من خلال تسهيل التسوية الفورية تقريبًا في USDC. سمحت هذه الشراكة لمستخدمي المحافظ الرقمية المتصلة بشبكة Stellar بالوصول إلى منصة التجزئة العالمية لـ MoneyGram، مما أنشأ جسرًا بين الأصول الرقمية والعملات المحلية.
في سبتمبر 2023، أصبحت EURC، العملة الرقمية المدعومة باليورو من Circle، متاحة على شبكة Stellar، مما يتيح المدفوعات العالمية في الوقت الحقيقي.
مكنت الشبكة العقود الذكية الكاملة في عام 2024. تهدف إلى تحويل المدفوعات والتحويلات الدولية، مما يجعلها أكثر أمانًا وسرعة وبتكاليف أقل، فضلاً عن ربط الأصول الحقيقية بالتمويل اللامركزي لدعم المنتجات التي تقدم مجموعة كاملة من الخدمات المالية اليومية.
هل كنت تعلم؟ يدعم برنامج سفراء Stellar البنائين والمعلمين الذين لديهم شغف بشبكة Stellar. يشمل ذلك تسهيل إنشاء فصول إقليمية، وتنظيم الأحداث المحلية، وقيادة المبادرات التعليمية. كيف يعمل Stellar
تعد شبكة Stellar شبكة blockchain مفتوحة المصدر، عامة تسهل التشغيل المتداخل السلس والفعال من حيث التكلفة بين الأنظمة المالية العالمية والعملات.
آلية إجماع Stellar الفريدة المعروفة باسم إثبات الاتفاق (PoA) تُسمى بروتوكول إجماع Stellar (SCP). تجعل هذه الخوارزمية Stellar خيارًا أفضل لتمثيل القيمة الحقيقية من خلال تأمين الشبكة من خلال السمعة بدلاً من موارد الحوسبة أو الرموز المشفرة المراهنة. كما أنها أكثر كفاءة من حيث الطاقة وفعالة من حيث التكلفة مقارنة بمعظم شبكات blockchain.
تتكون شبكة Stellar من أجهزة الكمبيوتر، المعروفة باسم المدققين أو عقد المدققين، التي تتفق على المعاملات التي سيتم إضافتها إلى سلسلة الكتل. إن SCP هو القاعدة التي يتبعها هؤلاء المدققون للحفاظ على دفتر أستاذ مشترك والتحقق من المعاملات وإجراء التحديثات على حالتها.
هذه هي الطريقة التي تضاف بها الكتل إلى سلسلة الكتل Stellar:
تحقق الشبكة توافق المعاملات من خلال آلية تصويت SCP: تختار كل عقدة مجموعة نصاب، وهي قائمة بالعقد الأخرى التي تستشيرها برمجيًا كجزء من عملية التصويت.
تجمع المدققون وتراجع المعاملات، وتجمعها في كتل، وتراجع تلك الكتل للتأكد من أن هذه الكتل والمعاملات التي تحتويها صالحة.
قبل أن تصوت بالموافقة على صلاحية كتلة، يستطلع المدقق مجموعة نصابه للتأكد من أن عددًا كافيًا منهم يوافق على صلاحيتها.
عندما تتجمع عدد كافٍ من هذه المجموعات الصغيرة المتداخلة من الاتفاق، يتم تأكيد الكتلة وإضافتها إلى سلسلة الكتل. وعادة ما تكتمل العملية في غضون خمس ثوانٍ.
تجعل منصة Anchor، مجموعة الأدوات مفتوحة المصدر المبنية على Stellar، من السهل على أنظمة البنوك القائمة الاتصال بشبكة Stellar، مما يسمح بإجراء معاملات عبر الحدود بسلاسة.
تعمل المراسي ككيانات موثوقة، تقوم بإيداع العملات الورقية وإصدار رموز رقمية تعادل قيمتها على الشبكة، مما يوفر التشغيل المتداخل السلس بين الأصول الورقية والأصول الموحدة. تلعب المراسي أيضًا دورًا رئيسيًا في تمكين المدفوعات السريعة وبتكاليف منخفضة والتحويلات على مستوى العالم من خلال دمج المؤسسات المالية مع سلسلة كتل Stellar.
هل كنت تعلم؟ تجري SDF محادثات فنية رئيسية على Discord الخاص بمطوري Stellar العام وتستضيف اجتماعات مجتمع Stellar الأسبوعية كل يوم خميس. يمكنك مشاركة بنود جدول الأعمال مسبقًا والمشاركة في المناقشات حول تحديثات التطوير والمخاوف. دور Lumen في Stellar
تستخدم شبكة Stellar رمزها الأصلي، Lumen (XLM)، للحفاظ على الكفاءة. بدون رسوم اسمية، يمكن أن يصبح دفتر الأستاذ مثقلًا بالرسائل غير المرغوب فيها أو يُسَاء استخدامه، مما يؤثر على أدائه كنظام دفع سريع وموثوق.
تُستخدم XLM لتحديد تكاليف الشبكة، مما يساعد على منع أي انحياز نحو عملات معينة والحفاظ على الاستقلالية من العوامل الاقتصادية أو السياسية. كما تسمح للمستخدمين بالوصول إلى ميزات Stellar المتنوعة، مثل المدفوعات، ورمز الأصول، وتطوير تطبيقات التمويل اللامركزية (DeFi).
على عكس العديد من العملات المشفرة الأخرى، لم يتم تعدين XLM أو توزيعه كجوائز. عندما تم إطلاق Stellar، تم إنشاء 100 مليار XLM، مع معدل تضخم سنوي أولي بنسبة 1%.
ومع ذلك، تم إلغاء هذه الآلية التضخمية بواسطة تصويت المجتمع في عام 2019، وتم تقليل إجمالي عرض XLM بعد ذلك إلى حوالي 50 مليار. من بين هذه، 28.9 مليار في التداول، بينما تحتفظ SDF بما تبقى من أجل تطوير الشبكة وتعزيزها كما هو موضح في تفويض SDF العام.
تتطلب Stellar من كل حساب الاحتفاظ برصيد أدنى من XLM واحد وتتطلب رسوم معاملات، عند الحد الأدنى للشبكة 0.00001 XLM لكل عملية، وتزداد ديناميكيًا بناءً على الطلب الشبكي واستهلاك موارد العقد الذكي. يضمن ذلك أن تظل الشبكة متاحة وميسورة التكلفة.
لشراء XLM:
اذهب إلى بورصة العملات المشفرة التي تسرد العملة.
قم بإنشاء حساب، وأكمل عملية تعرف على عميلك (KYC)، وادفع الأموال، واشترِ XLM.
يمكنك تبديل أي عملة مشفرة تحتفظ بها مقابل XLM في بورصة مركزية أو لامركزية (DEX).
للحفاظ على أمان XLM الخاص بك، يمكنك نقله إلى محفظة أجهزة متوافقة.
هل كنت تعلم؟ يوفر Stellar Remote Procedure Call (RPC) واجهة شبكة بسيطة، بسيطة، قابلة للتوسع ومعروفة لمطوري blockchain. إنها تترجم البيانات المحسّنة من Stellar Core إلى تنسيق أكثر سهولة للاستخدام لمعظم التطبيقات. كيفية إعداد مدقق Stellar
Stellar هي شبكة مفتوحة المشاركة، مما يعني أن أي شخص يمكنه تثبيت Stellar Core على خادم وربطه بالشبكة للتحقق من المعاملات والمشاركة في إدارة الشبكة.
إليك الخطوات اللازمة لإعداد مدقق Stellar:
الخطوة 1: اختر نوع العقد الخاص بك — تحتوي Stellar Core على الأنواع التالية من المدققين:
المدقق: يشارك المدقق في الإجماع للمصادقة على المعاملات والتصويت على إعدادات الشبكة.
مدقق كامل: بالإضافة إلى العمل كمدقق، يحتفظ المدقق الكامل بسجل تاريخي كامل للدفتر من خلال نشر لقطات أرشيفية.
الخطوة 2: تلبية متطلبات الحوسبة — لا تتطلب Stellar Core أجهزة متخصصة ويمكن تشغيلها على العديد من الأجهزة الاستهلاكية، بما في ذلك Raspberry Pi. المواصفات المقترحة في وثائق Stellar هي 8x Intel Xeon vCPUs بسرعة 3.4 GHz، و16 GB RAM و100 GB NVMe SSD (10,000 iops).
الخطوة 3: الوصول إلى الشبكة — تعتمد Stellar Core على شبكة نظير إلى نظير (P2P) للحفاظ على دفتر أستاذ متزامن. يتطلب هذا أن يكون لدى المدقق منافذ TCP محددة مفتوحة للاتصالات الواردة والصادرة.
الخطوة 3: تثبيت Stellar Core — قم بتنزيل وتثبيت حزمة برامج Stellar Core لنظام التشغيل الخاص بك.
الخطوة 4: التكوين
قاعدة البيانات: تستخدم Stellar Core هيكل بيانات يسمى BucketListDB لتخزين بيانات الحالة. بشكل افتراضي، يتم التخزين في الذاكرة، ولكن يمكنك تكوينه للتخزين في موقع بعيد.
عبارة مرور الشبكة: يحدد تكوين "NETWORK_PASSPHRASE" ما إذا كان العقد يتصل بالشبكة العامة أو شبكة الاختبار.
التحقق: بشكل افتراضي، لا يتم تكوين Stellar Core للتحقق. علم بسيط يقوم بتشغيل التحقق.
مجموعة النصاب: يجب عليك تحديد مجموعة نصاب، وهي مجموعة المدققين التي يستشيرها العقد الخاص بك للتحقق من مجموعات المعاملات.
التاريخ: بغض النظر عن نوع العقد، يجب عليك تكوين العقد للحصول على بيانات تاريخية من واحد أو أكثر من الأرشيفات العامة.
الصيانة التلقائية: تقوم Stellar Core بتنفيذ مهام الصيانة الروتينية تلقائيًا.
حالات استخدام Stellar
تقدم Stellar العديد من الميزات، مثل المعاملات عبر الحدود، وإصدار الأصول، وأكثر، مما يجعلها مناسبة لتطبيقات متنوعة.
دعونا نستكشف حالات استخدام Stellar الرئيسية، من التحويلات العالمية إلى التمويل اللامركزي (DeFi) وما بعدها، بمزيد من التفصيل.
المدفوعات
تدعم Stellar التطبيقات المالية عبر الحدود، بما في ذلك التحويلات، ومدفوعات نظير إلى نظير (P2P)، والرواتب، وفواتير الموردين، والمعاملات الحكومية ومدفوعات التجارة الإلكترونية.
اعتمادًا على التكاليف المعنية، تحدد مزودات خدمات الدفع هياكل الرسوم الخاصة بها، مع فرض بعض الرسوم على المعاملات أو الفوركس. رسوم معاملات Stellar منخفضة للغاية وتكلف جزءًا من سنت في المتوسط.
الرسوم ديناميكية، مما يعني أنها تبدأ عند الحد الأدنى للشبكة وتتحول إلى نظام قائم على المزاد عندما يكون استخدام الشبكة مرتفعًا وتكون مساحة الكتلة تحت التنافس. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم معاملات العقود الذكية هيكل رسوم دقيق يحسب الرسوم بناءً على استهلاك الموارد للقراءة والكتابة والحوسبة والتخزين مصمم للحفاظ على الأسعار عادلة وتحسين كفاءة الكتلة.
فيما يتعلق بمتطلبات الامتثال في المدفوعات، يجب على الشركات التي تستخدم Stellar معالجة التزاماتها بناءً على خدماتها والمناطق التي تعمل فيها. تضمن المؤسسات المالية التي تقدم طرق دخول وخروج الامتثال مع تعرف على عميلك (KYC)، مكافحة غسل الأموال (AML)، مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) ولوائح العقوبات، مما يساعد على الحفاظ على عمليات آمنة وقانونية عبر الشبكة.
توحيد الأصول
تتمتع Stellar بميزات مضمنة تسمح للمصدرين بتوحيد الأصول الحقيقية بكفاءة وبتكلفة منخفضة. تسهل المنصة التوحيد دون دور للعقود الذكية، مما يبسط عملية التوحيد ويقلل من زمن التطوير، ومخاطر الأطراف المقابلة، والأخطاء. علاوة على ذلك، يحصل المستخدمون على ضوابط للموافقة على الأصول وإلغائها وتجميدها، مما يضمن توزيعًا دقيقًا.
يمكنك توحيد العملات الورقية كعملات مستقرة مرتبطة بقيمتها. يمكن تحويل الأصول مثل صناديق سوق المال والسندات الخاصة والأسهم والسلع وغيرها إلى رموز تعكس قيمة الأصل الأصلي. يمكّن صندوق أصول Stellar المصدّرين من استكشاف عملية التوحيد على شبكة الاختبار الخاصة بـ Stellar دون الحاجة إلى البرمجة.
إليك عملية توحيد الأصول على Stellar:
الخطوة 1: إنشاء — إعداد حساب أساسي لإصدار الأصل.
الخطوة 2: تكرار — إنشاء حساب ثانوي لاستلام الأصل.
الخطوة 3: الموافقة — الموافقة على حساب المستلم لاحتجاز وتداول الأصل.
الخطوة 4: إرسال — استخدم أصولك الجديدة لإرسال دفعة من حسابك الأساسي إلى الحساب الثانوي.
التمويل اللامركزي (DeFi)
قم بتطوير تطبيقات DeFi على شبكة Stellar، مستفيدًا من بنيتها التحتية والوصول إلى نظام بيئي عالمي من طرق الدخول والخروج، والعملات المستقرة والأصول.
يمكنك استخدام Soroban، وهي منصة عقود ذكية مبنية على Rust مصممة للتوسع لبناء التطبيقات. تجبر Soroban المطورين على استخدام مجموعة ضيقة فقط من لغة Rust والمكتبات المتخصصة لمعظم المهام.
يمكنك أيضًا استدعاء عقد Soroban عن طريق تقديم معاملة تحتوي على العملية الجديدة:
يمكنك بناء تطبيقات DeFi متنوعة، بما في ذلك بروتوكولات الإقراض والاقتراض والمشاركة. لتعزيز وظائف عقدك الذكي، يمكنك دمجه مع المحافظ والجسور والأوراكل.
من الجدير بالذكر أن المشاريع التي تبحث عن البناء على Stellar يمكنها الإطلاق من خلال صندوق مجتمع Stellar (SCF)، وهو برنامج جوائز مفتوح لدعم المطورين الذين يبنون على شبكة Stellar.
دور Stellar في CBDCs والأصول الموحدة
تجعل بنية blockchain الموفرة للتكاليف والفعالة وقابلة للتوسع من Stellar خيارًا قابلاً لإصدار العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs). وقد جذبت هذه الصفات نفس الشركات المالية مثل Franklin Templeton وWisdomTree، التي استخدمت Stellar لإطلاق أصول موحدة.
يتماشى التصميم القابل للتوافق مع الامتثال، وميزات التحكم في الأصول، وأوقات التسوية السريعة مع المتطلبات التنظيمية، مما يجعلها خيارًا للمؤسسات التي تسعى للحصول على موافقة من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. إن قدرتها على دعم الأدوات المالية المنظمة تجعل Stellar منصة تهم الشركات المالية والمنظمين.
أنشأت Franklin Templeton صندوق سوق نقدي موحد على Stellar، مستفيدة من شفافيتها وقابليتها للبرمجة، بينما استكشفت WisdomTree المنتجات المالية القائمة على blockchain باستخدام إطار عمل التكامل والامتثال.
بينما تناقش الصناعة الأصول الموحدة واعتماد blockchain في التمويل المؤسسي، تظل تجربة Stellar مع الأدوات المالية المنظمة ذات صلة كبيرة.
هل كنت تعلم؟ العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) قابلة للبرمجة. يمكن للمنظمات إصدار العملات الرقمية للبنوك المركزية لموظفيها لأغراض ومواقع محددة. كأصول رقمية، فإن العملات الرقمية للبنوك المركزية عرضة أيضًا للوصول غير المصرح به والهجمات الإلكترونية.
كيف تقارن Stellar مع الشبكات الأخرى لـ blockchain؟
ما يميز Stellar عن الشبكات الأخرى هو تركيزها على الشمول المالي للأفراد.
بينما تركز مشاريع blockchain عادةً على الحلول المؤسسية والتجارية، تهدف Stellar إلى بناء اقتصاد رقمي عالمي يستفيد الأفراد، خاصة في المناطق المحرومة. تحقق ذلك من خلال نظام مالي متكامل بالكامل، مما يقدم للمطورين واجهات برمجة تطبيقات متنوعة (APIs) ومجموعات أدوات تطوير البرمجيات (SDKs) للتكامل بسلاسة.
Stellar هو حل فعال لتحويل الأموال العالمية. تتم معالجة المعاملات بسرعة، في غضون ثانيتين إلى خمس ثوانٍ، والرسوم منخفضة جدًا. على Stellar، الحد الأدنى من الرصيد للمستخدمين هو 1 XLM، والحد الأدنى من رسوم المعاملات هو 0.00001 XLM. وهذا يجعلها أكثر ملاءمة بكثير مقارنة بالتحويلات البنكية الدولية، التي يمكن أن تصل تكلفتها إلى 75 دولارًا، اعتمادًا على البنك ومبلغ التحويل.
تجمع Stellar بين التكلفة المعقولة والسرعة والشمولية لتظهر كقوة تحويلية في مجال التمويل الدولي. يوضح الجدول التالي كيف تقارن Stellar مع المنصات الرئيسية لـ blockchain:
هل كنت تعلم؟ تستخدم الأمم المتحدة شبكة Stellar لتوزيع المساعدات الإنسانية على الأوكرانيين.
Stellar مقابل Ripple — مقارنة
غالبًا ما تتم مقارنة Stellar وRipple بسبب عاملين شائعين - التركيز على شبكات الدفع والروابط بجيد مكالب، مؤسس المشروعين. بينما تتمتع كلا المشروعين بتشابه، تختلف أهدافهما وأسواقهما المستهدفة وتقنياتهما اختلافًا كبيرًا.
تركز Ripple على المؤسسات التي تسعى للتعاون مع البنوك العالمية لتحويل عمليات التحويل عن طريق استبدال الشبكات المعمول بها مثل SWIFT. من ناحية أخرى، تهدف Stellar إلى تعزيز الاندماج المالي من خلال التركيز على الأفراد وتشجيع المعرفة المالية العالمية.
في البداية، كانت المشاريع الاثنتان تتمتعان بتشابه أكبر من حيث الوظائف وقاعدة الشيفرة. ومع ذلك، تطورت Stellar لتتبنى بروتوكول إجماع Stellar (SCP)، الذي يستخدم نموذج اتفاقية بايزنتينية فدرالية. من ناحية أخرى، تستخدم Ripple خوارزمية إجماع بروتوكول Ripple (RPCA).
علاوة على ذلك، تختلف نماذج الرموز الخاصة بالمشروعين أيضًا. تمتلك Ripple's XRP (XRP) عرضًا ثابتًا من 100 مليار رمز وآلية انكماش مدفوعة بحرق الرموز. بدأت Stellar XLM بنفس العرض الكلي، ولكن SDF أحرقت 50 مليار XLM في عام 2019، مما قلل عرض XLM إلى أكثر من 50 مليار XLM.
هل يمكن لـ Stellar تحقيق تبني واسع النطاق؟
تمتلك Stellar القدرة على تحقيق تبني واسع النطاق من خلال حلول المدفوعات عبر الحدود السريعة والموفرة للتكاليف، وشراكات استراتيجية وتركيز على الاندماج المالي، ولكن يجب عليها التغلب على التحديات المتعلقة بالمنافسة والتقلب والوعي لتحقيق النجاح.
لطالما تم الإشادة بـ Stellar كمنصة blockchain واعدة، تركز على المدفوعات عبر الحدود السريعة والموفرة للتكاليف والاندماج المالي. ومع ذلك، على الرغم من قوتها، يبقى السؤال: هل يمكن لـ Stellar حقًا تحقيق تبني واسع النطاق، أم ستبقى لاعبًا نادرًا في مساحة blockchain المزدحمة؟
واحدة من أبرز ميزات Stellar هي SCP الموفرة للطاقة، التي تسمح بآلاف المعاملات في الثانية بتكاليف منخفضة للغاية. تجعل هذه القابلية للتوسع، مع تركيزها على الامتثال التنظيمي، خياراً جذاباً للمؤسسات والأفراد على حد سواء.
علاوة على ذلك، فإن تكاملها مع العملات المستقرة مثل USDC يعالج تقلب رمزها الأصلي، XLM، مما يجعله أكثر عملية للاستخدام اليومي.
التزام Stellar بالاندماج المالي يستحق الإشادة أيضًا، حيث يهدف إلى تمكين غير المتعاملين مع البنوك من خلال تقديم خدمات مالية ميسورة التكلفة — وهي مهمة قد تدفع إلى تبني هذه الخدمات من القاعدة إلى القمة.
ومع ذلك، لا تخلو Stellar من تحدياتها. على سبيل المثال، تواجه Stellar منافسة من Ripple، التي تشترك في حالة استخدام مشابهة لكن لها وجود أكثر رسوخًا في القطاع المالي. بالإضافة إلى ذلك، بينما تفتخر Stellar بشراكات مثيرة للإعجاب، كان تبني المؤسسات المالية السائدة أبطأ مما كان متوقعًا.
علاوة على ذلك، تم التشكيك في طبيعة Stellar اللامركزية بسبب سيطرة SDF على جزء كبير من إمدادات XLM (أكثر من 40%)، مما يثير المخاوف بشأن التأثير المحتمل.
تتطور مساحة blockchain بسرعة، وستحدد قدرة Stellar على التكيف والابتكار ما إذا كانت ستصبح حلاً عالميًا للدفع أو ستبقى منصة واعدة ولكن غير مستغلة. الرهانات عالية والعالم يراقب.