(يمكن الاطلاع على التفاصيل في الصفحة الرئيسية)

في الممارسة العملية، يواجه الكثير من الأشخاص الذين يستخدمون تطبيقات المنصات عدم رغبتهم في تسجيل معلومات هويتهم الحقيقية. البعض لا يفهم القواعد التنظيمية المحلية بشكل كافٍ، ويعتقدون أن الاستثمار الشخصي في العملات الرقمية غير قانوني، وأن استخدام معلومات حقيقية لشراء العملات الرقمية قد يعرضهم للمسائلة القانونية. وهناك أيضًا من يسعون لتجنب قيود الأنشطة على المنصة، من خلال استخدام معلومات هوية الآخرين لتسجيل عدة حسابات والمشاركة في الأنشطة. بصفة عامة، فإن هذا السلوك غير المعتمد على KYC يتعارض مع سياسات المنصة في إدارة المخاطر وحتى قوانين مكافحة غسل الأموال.

في المقالة السابقة، شاركنا المخاطر القانونية التي تتحملها منصات التداول بسبب عدم قيام المستخدمين بعملية التحقق من الهوية KYC، يمكنك الاطلاع على التفاصيل (لماذا يتم تجميد حسابات المستخدمين غير المعتمدين من قبل المنصة بسهولة؟). في هذه المقالة، سأقوم بتحليل المخاطر القانونية التي يواجهها المستثمرون الأفراد في عالم العملات الرقمية إذا لم يقوموا بتسجيل حسابات التداول باستخدام التحقق من الهوية KYC من خلال حالتين حقيقيتين.

1. تقديم حسابات منصات غير معتمدة KYC للآخرين تم الحكم عليها كجريمة مساعدة.

رقم القضية: (2024) هو 7101刑初277号

ملخص القضية:

بين نوفمبر 2023 ويناير 2024، قام المدعى عليه لي 1، وهو على علم بأن حسابه قد يُستخدم لأغراض غير قانونية، بتقديم حساب منصة أو ي المسجل بمعلومات هوية شخص آخر إلى 'العميل' لتحقيق ربح غير قانوني يقدر بنحو 15,000 يوان، حيث بلغ حجم التدفق الأحادي الاتجاه من حساب دونغ المسجل في الفترة من 26 إلى 29 يناير 68,000 USDT، بما يعادل أكثر من 4.9 مليون يوان، من بينها المبلغ المتعلق بالاحتيال الذي تم تأكيده بـ 330,000 يوان.

في النهاية، رأت المحكمة أن المدعى عليه لي 1 كان على علم بأن الآخرين يستخدمون المعلومات الشبكية لارتكاب الجرائم، ومع ذلك قدم المساعدة للجريمة، وكانت الظروف خطيرة، مما يشكل جريمة مساعدة لأنشطة الجريمة الشبكية، وحُكم عليه بالسجن لمدة عام مع وقف التنفيذ لمدة عام، وفرض غرامة قدرها 4000 يوان.

تحليل المحامي:

في هذه القضية، المدعى عليه لي 1 قام ببيع حسابات منصة أو ي المسجلة بمعلومات هوية الآخرين إلى ما يسمى بـ 'العميل'، وهذه الحالة شائعة جدًا في عالم العملات الرقمية، خاصة عندما يسعى المستثمرون الأفراد للمشاركة في أنشطة IEO على المنصة، حيث يقومون بتسجيل عدة حسابات للقيام بذلك، لذا يلجؤون إلى استوديوهات مثل لي 1 لشراء حسابات جاهزة. النقطة المختلفة في هذه القضية هي أن المدعى عليه لي 1 كان يعلم أن الشخص الآخر قد يستخدم حسابات التداول لأغراض غير قانونية، ومع ذلك، قام ببيع الحساب لتحقيق الربح، واستخدمت حساباته في أنشطة إجرامية مثل غسل الأموال. خلال ثلاثة أيام، تم تسجيل تدفق أحادي الاتجاه لقيمة 4.9 مليون يوان من حساب دونغ الذي قدمه.

في الحقيقة، هذه الحالة تتعلق بعصابة إجرامية تستخدم حسابات غير معتمدة من قبل منصة أو ي لتلقي الأموال المسروقة، ولم تقم الاستوديوهات بمراجعة استخدامات الشراء، كما أن أسعار بيع الحسابات كانت أعلى بكثير من أسعار السوق، وكان هناك تدفق غير طبيعي خلال فترة زمنية قصيرة، مما أدى في النهاية إلى اعتبارهم على علم، مما يشكل جريمة مساعدة.

هذه القضية تقدم تحذيرًا جيدًا بشأن سلوك استوديوهات العملات الرقمية في بيع حسابات المنصات، حيث يوجد بالفعل بعض العصابات التي تستخدم العملات الرقمية لأغراض إجرامية بين مستخدمي المنصة، وتعمل المنصة بالتعاون مع الجهات التنظيمية من خلال قواعد إدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال. لكن بيع حسابات غير معتمدة KYC من قبل الاستوديوهات يساعد بشكل غير مباشر المجرمين على التهرب من إدارة المخاطر، وعندما يتورط 'العميل' الذي اشترى الحساب في جريمة، فإنه سيؤثر حتمًا على الاستوديو. ولذلك، يجب على استوديوهات العملات الرقمية أن تؤدي واجب المراجعة المناسب، وأن توقف أي معاملات غير طبيعية على الفور، ولا يجب أن تتحدى القوانين.

2. استخدام حسابات منصات الآخرين للمشاركة في أنشطة إدارة الأموال يؤدي إلى سرقة العملات.

ملخص القضية:

في قضية سرقة العملات التي نظرتها محكمة هايكو المتوسطة في يونيو 2022، قام الضحية وانغ بشراء منتج مالي من منصة هوبي مع عائدات مرتفعة، ورغب في إضافة استثمار، لكن كان هناك قيود على مبلغ الشراء لكل حساب، لذا توصل وانغ إلى اتفاق شفهي مع المدعى عليه شياو لتسجيل حساب منصة باستخدام هوية شياو، حيث تكون حقوق استخدام هذه الحسابات للضحية، وتتحمل الضحية أيضًا المخاطر الاستثمارية. إذا حققوا أرباحًا، سيعطون 4% من الأرباح كتعويض للمدعى عليه شياو.

في وقت لاحق، سرق المدعى عليه شياو بطاقة الهاتف المسجلة باسم وانغ، وقام بتعديل كلمة مرور حساب المنصة لسرقة العملات الرقمية، وحقق ربحًا غير قانوني يقدر بأكثر من 13 مليون يوان، وأنفق الأموال المسروقة على القمار وشراء السيارات الفاخرة، وأرسل لأقاربه أكثر من 2.4 مليون يوان، وتم تجميد 2.61 مليون يوان من أمواله في حسابه المصرفي. بعد القبض عليه، لم يتعاون المشتبه به شياو في التحقيق، بل ادعى أن وانغ قد أقرضه أموالًا لاستثمارها في العملات الرقمية، وزعم أنه يحق له التصرف في العملات الرقمية من 7 حسابات، واعتبر أنه لا يشكل جريمة، ورفض الاعتراف بالذنب. في النهاية، حُكم على المدعى عليه وانغ بتهمة السرقة، وحُكم عليه بالسجن 15 عامًا، وفرضت عليه غرامة قدرها 600,000 يوان.

تحليل المحامي:

تعتبر منتجات إدارة الأموال من المنصات مربحة، ويمكن من خلال الاشتراك باستخدام عدة حسابات تحقيق أقصى استفادة، لكن المخاطر تكمن في أنه إذا تم استخدام معلومات هوية شخص آخر للتسجيل، يمكن لهذا الشخص استعادة السيطرة على الحساب من خلال طلب المساعدة من الدعم الفني، مما يعرض الأصول الافتراضية للمستثمرين الذين يشترون أو يستخدمون حسابات الآخرين لخطر التهريب أو السرقة.

في هذه القضية، استخدم وانغ حساب منصة المسجل بهوية شياو لشراء منتجات مالية، وتم دفع 4% من الأرباح لشياو كمكافأة، لكن بالنظر إلى الأصول الافتراضية الضخمة في الحساب، يصعب ضمان عدم وجود نية لدى المدعى عليه شياو لتحويل أو سرقة هذه الأرباح. في النهاية، سرق المدعى عليه وانغ أصوله الافتراضية التي تقدر بأكثر من 13 مليون يوان، وأنفقها على القمار وشراء السيارات الفاخرة، مما تسبب في خسائر مالية فادحة لوانغ، وحُكم على شياو بالسجن 15 عامًا بتهمة السرقة.

الخلاصة والتفكير

الحالتان اللتان تمت مشاركتهما اليوم تركزان على المخاطر الجنائية المحتملة الناتجة عن استخدام معلومات هوية الآخرين لتسجيل حسابات على المنصات، والتبعات التي قد تؤدي إلى خسائر مالية. بالنسبة لمستثمري العملات الرقمية، إذا كانوا بحاجة إلى استخدام عدة حسابات، فإنه يمكنهم استخدام معلومات هوية أفراد الأسرة أو الأقارب، مما يقلل من عدد الحسابات، ولكن يقلل أيضًا من احتمالية تعرضهم لإدارة المخاطر من قبل المنصة، كما يمكن أن يساعد في حماية الأصول في الحسابات إلى حد ما. إذا تم شراء حساب من استوديوهات لم يسبق لهم رؤيتها على الإنترنت، وإذا تم تجميد الحساب بسبب إدارة المخاطر من قبل المنصة، وإذا لم تتعاون الاستوديو، سيكون من الصعب استعادة الحساب، مما يؤدي إلى خسارة الأصول.

من ناحية أخرى، فإن استوديوهات العملات الرقمية التي تبيع حسابات منصات مسجلة بهويات الآخرين، إذا وقع هذا الحساب في أيدي مجرمين، فمن السهل استخدامه في أنشطة إجرامية مثل الاحتيال وغسل الأموال، مما قد يؤدي إلى مخاطر جنائية جسيمة على الاستوديو.