ملخص
يستخدم أمناء العملات المشفرة تقارير تدقيق إثبات الاحتياطي (PoR) للتأكيد الذاتي على أنهم يحتفظون بأموال المستخدمين بالكامل. تجري Binance عمليات التدقيق وتنشر تقارير التدقيق الداخلي، وتستخدم مؤسسات التدقيق التابعة لجهات خارجية تقنية التشفير للمساعدة في التحقق من تقارير التدقيق، مما يثبت أن أموال المستخدمين مخزنة بأمان في احتياطيات Binance. يمكن لمستخدمي Binance أيضًا التحقق بشكل مستقل من تضمين أرصدة الحسابات الفردية في هذه الحسابات المراجعة.
مقدمة
تعمل أدلة التشفير المدعومة بتقنية blockchain على تعزيز الشفافية في المعاملات المالية على منصات تداول العملات المشفرة. يأخذ إثبات الاحتياطيات (PoR) هذه الشفافية إلى أبعد من ذلك من خلال إنشاء إطار عمل معتمد لتدقيق أمناء العملات المشفرة.
رغم وجود بعض التحسينات، ما زالت إثباتات الاحتياطي بحاجة إلى تطوير حتى يصبح هذا النظام البيئي أكثر شفافية وجديرًا بالثقة.
ما هو إثبات الاحتياطي (PoR)؟
يهدف تدقيق إثبات الاحتياطي إلى ضمان أن المُحافظ/الجهة الحافظة تمتلك بالكامل أموال العملاء. تستخدم أعمال حفظ العملات المشفّرة تدقيق إثبات الاحتياطي لإثبات للمُدّخرين والجمهور أن ودائعهم وأرصدةهم متطابقة. يتم إجراء التدقيق بواسطة طرف ثالث مستقل لمنع تزوير بيانات الاحتياطي.
تعدّ إثباتات الاحتياطي ضرورية لعدة أسباب. أولاً، يتيح إثبات الاحتياطي للمستخدمين التحقق مما إذا كانت الأرصدة التي يحتفظون بها على منصة تداول العملات المشفّرة مدعومة بالكامل بأصول. ثانيًا، يحفّز هذا الإثبات الشركات على الالتزام بمعايير الشفافية، وبالتالي يمنع الشركات من الانخراط في أنشطة مالية مشبوهة أو غير قانونية.
في الظروف المثالية، يمكن أن يستفيد كلّ من المستخدمين والشركات من إثباتات الاحتياطي. يقلّل هذا الإثبات إلى أقصى حد من مخاطر الأمان، ويمنع فعليًا الجهات غير المصرّح لها من الإضرار بمصالح المستخدمين. وفي الوقت نفسه، يساعد هذا الإثبات الشركات على تعزيز مصداقيتها، وبالتالي الاحتفاظ بالمستخدمين.
لا يمكن إنشاء نظام بيئي للعملات المشفّرة أكثر شفافية إلا إذا كانت هناك القدرة على تدقيق منصات تداول العملات المشفّرة. على سبيل المثال، يمكن لإثبات الاحتياطي منع المنصة من لعب دور البنك، أي من إقراض الأصول المخزنة لطرف ثالث.
كما يجب ألا تقوم منصات التداول بتحويل الودائع للاستثمار في بروتوكولات أو أعمال أخرى. وبعبارة أخرى، يُزيل إثبات الاحتياطي مخاطر قيام الشركة باستغلال الأصول التي يملكها العملاء لتحقيق أقصى عائدات أو مكافآت أخرى.
بفضل إثبات الاحتياطي، يمكن لأي جهة إثبات أن منصة تداول العملات المشفّرة تحتفظ بالكامل بأموال المستخدمين/ودائعهم. ومن المنطقي بالتالي أن يردع ذلك منصات التداول عن التعامل غير الملائم مع الأرصدة، لأن ذلك سيؤدي إلى الإضرار بثقة المستخدمين والتأثير على استمرار استخدامهم للمنصة.
ما استخدام التحقق من إثبات الاحتياطي؟
في عملية التحقق من إثبات الاحتياطي، يستخدم فريق التدقيق التشفير للتحقق مما إذا كان رصيد كل حساب مُدرجًا ضمن البيانات. ويمكن فهم طريقة عمله من خلال عدة خطوات رئيسية.
أولاً، يقوم فريق التدقيق بالتقاط لقطة (Snapshot) لجميع أرصدة الحسابات. بعد ذلك، يحوّل بيانات الأموال إلى شجرة ميركل لاستخدامها في بناء كمية كبيرة من البيانات، بحيث يمكن التعامل معها بشكل أكثر مباشرة.
يتم تجزئة بيانات أرصدة المستخدم وحفظها ضمن “الأوراق/الورقة” (Leaves) داخل الشجرة. وبعد ذلك، يتم تجزئة مجموعة من هذه “الأوراق” لتكوين “الفروع”، ثم يتم تجزئة مجموعة من “الفروع” لتكوين “الجذر” (Root).
بعد ذلك، يمكن لفريق التدقيق التحقق من ملكية عناوين المستخدم بطرق مختلفة. على سبيل المثال، في منصة Binance، لدى فريق التدقيق ثلاث طرق للتعرف على الملكية. كما يقوم فريق التدقيق بالتحقق منها أثناء تشغيل عملية استخراج معلومات على منصة التداول.
توقيع المعلومات المشفّرة: يزوّد فريق التدقيق منصة التداول ببيان معلومات خاص بها، ويقوم بتشفير توقيع المعلومات باستخدام مفتاحه الخاص المرتبط.
نقل الأموال بناءً على التعليمات: تنفّذ منصة التداول مهمة “نقل الأموال بناءً على التعليمات”، أي تقوم الإدارة في وقت محدد بنقل مبلغ محدد من مفتاح/عنوان عام (public key/address)، ثم تحصل على قيمة تجزئة المعاملة (transaction hash) للتحقق من أن المعاملات التي تم تنفيذها وفقًا للتعليمات قد تمّت في سلسلة الكتل المقابلة.
البحث عن العنوان في متصفح البلوك تشين: يمكن لفريق التدقيق أيضًا البحث في Etherscan وBscScan عن عناوين الإيثريوم (ETH) وسلسلة Binance الذكية (BSC) (كما في منصة Binance) للتأكد من وسم العنوان بأنه تابع لمنصة التداول هذه.
إذا تم التأكد من أن الأرصدة متطابقة وفقًا للأشكال المذكورة أعلاه، فإن التحقق من إثبات احتياطي منصة التداول يكون قد اكتمل، وستعرض المنصة أنها تحتفظ بالكامل بجميع الأصول المخزّنة.
قيود إثبات الاحتياطي والأمور التي لا بد من تحسينها
قد تتغير أرصدة منصات تداول العملات المشفّرة مع انتقال أصول المستخدمين إلى المنصة وخروجها منها. تكمن مشكلة إثبات الاحتياطي في أن هذا الإثبات لا يمكنه التحقق إلا من أن رصيد الاحتياطي صحيح في وقت محدد خلال فترة التدقيق. وهذا يؤدي إلى عيوب، إذ يمكن أن يستغل المُحافظ التأخير في اكتشاف المشكلة لتغطية الحقائق حتى.
ويجب أيضًا الانتباه إلى أن التدقيق يتم بواسطة جهة خارجية، ما يعني أن نتائج التدقيق ستعتمد على قدرات المراجع الشخصية أو ما إذا كان يتأثر بمصالح خارجية.
فكيف ينبغي لمنصة تداول العملات المشفّرة تحسين تدقيق إثبات الاحتياطي لبناء ثقة المستخدمين والحفاظ عليها؟ أولاً، يمكن تقصير دورة التدقيق لضمان عدم وجود أنشطة مالية مشبوهة بين الفترات. كما ينبغي على منصة التداول اختيار شركة طرف ثالث ذات سمعة جيدة. ولا ينبغي أن تكون لهذه الشركة أي علاقة بمصالح اقتصادية مع منصة التداول أو الجهات التابعة لها.
تستخدم منصات تداول العملات المشفّرة إثباتات الاحتياطي لزيادة الشفافية، وهو أمر بالغ الأهمية خلال فترات الاضطراب المالي. والسبب في ذلك هو أنه، بخلاف الأنظمة المصرفية التقليدية التي تعتمد فقط على الثقة والتواصل، تستخدم تقنية البلوك تشين الرياضيات والتشفير، ما يتيح تدقيقًا أفضل للأسواق المالية.
التحقق مما إذا كان الحساب الشخصي قد تم تدقيقه بالفعل
يمكن للمستخدم التحقق بنفسه مما إذا كان حسابه على منصة Binance مدرجًا ضمن تقرير تدقيق إثبات الاحتياطي الأخير. ما عليك سوى اتباع الخطوات التالية.
سجّل الدخول إلى حساب Binance، ثم حرّك المؤشر إلى خيار “المحفظة”. بعد ذلك، اختر تبويب “تقرير التدقيق”.
سيظهر هنا جميع سجلات التدقيق الأخيرة، وتتضمن أرصدة الحسابات الشخصية التي تم التحقق منها عبر عملية إثبات الاحتياطي.
اختر سجل تدقيقًا لمعرفة التفاصيل. كما يمكنك تنزيل شجرة ميركل من هنا أيضًا.
ملخص
يمكن للمستخدمين الوصول إلى تقرير تدقيق إثبات الاحتياطي لمعرفة ما إذا كان مُشغّل/حافظ العملات المشفّرة يحتفظ بجميع الاحتياطيات لكافة أموالهم وأموال المستخدمين الآخرين. ينبغي أن يحدّ التدقيق من مشكلة سوء إدارة أموال مستخدمي منصات تداول العملات المشفّرة، وأن يعزز بفعالية شفافية مجال العملات المشفّرة.
يُعدّ إثبات الاحتياطي الخطوة الأولى التي تتخذها المنصة لاستعادة وتعزيز ثقة مستخدمي العملات المشفّرة. علاوة على ذلك، تفرض إثباتات الاحتياطي على منصات التداول العديد من المتطلبات، وهو ما من شأنه أن يجعل أموال المستخدمين أولوية، ويُقنع الجمهور بأن الصناعة ستكون أكثر أمانًا وشفافية.
قراءة متعمقة
ما هو الاحتياطي الجزئي؟
دليل المبتدئين إلى الرموز المُمثّلة بالأوراق المالية
ما هي التيسير الكمي (QE)؟
علم نفس دورات السوق
دليل استراتيجيات تداول العملات المشفّرة للمبتدئين