ظهر تقرير بنك إيطاليا عن منصات بيتكوين P2P كأدوات للجريمة أولاً على أخبار كوينبيديا فينتك.
أعرب بنك إيطاليا في ورقة بحثه الاقتصادية والمالية رقم 893 المنشورة في نوفمبر 2024 عن قلقه بشأن بعض خدمات بيتكوين من نظير إلى نظير (P2P)، واصفًا إياها بـ "جرائم كخدمة". ومع ذلك، تُعتبر هذه الخدمات غير المنظمة الآن أدوات رئيسية لغسل الأموال، خاصة في البلدان ذات القوانين الضعيفة.
بيتكوين P2P كـ "جرائم كخدمة"
في تقريرها الأخير، بعنوان "غسل الأموال وبلوكشين: هل يمكنك تتبع آثار الأقدام في عالم الكريبتو؟"، تبرز البنك منصات مثل kycnot.me، التي تسمح للمستخدمين بتداول البيتكوين دون معرفة تحقق هوية العميل (KYC)، مما يسهل على المجرمين إخفاء الأموال غير القانونية.
يوضح التقرير الإضافي أن هذه المنصات تسمح للناس بتداول البيتكوين دون الكشف عن هويتهم، مما يجعل من الصعب على أجهزة إنفاذ القانون تتبع مصدر الأموال.
غاسلو الأموال غالبًا ما يستغلون المنصات في البلدان ذات قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) الضعيفة أو تلك المصنفة على أنها عالية المخاطر من قبل مجموعة العمل المالي (FATF).
من المثير للاهتمام أن تقرير البنك يذكر أيضًا أحداثًا مثل "ساتوشي سبريتز"، حيث يجتمع الأفراد لتبادل البيتكوين مقابل السلع أو العملات الورقية. بينما يتم تنظيم هذه الأحداث غالبًا من قبل مجتمع البيتكوين لتثقيف الآخرين، يحذر البنك من أنها يمكن أن تُستخدم أيضًا في غسل الأموال.
كيف يعمل غاسلو الأموال
على الرغم من أن تقنية البلوكشين تحتفظ بسجل عام لجميع المعاملات، إلا أنها لا تظهر هوية الشخص وراء كل عنوان. يستغل المجرمون هذا لصالحهم، ويبحثون عن طرق لإخفاء مصدر أموالهم.
يشرح تقرير البنك بعض الحيل الشائعة المستخدمة من قبل غاسلي الأموال.
الخلاطات والكوكتيلات: هذه الأدوات تخلط أموال مستخدمين مختلفين، مما يجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال.
تبادل السلاسل: وهذا ينطوي على نقل الأموال عبر سلاسل كتل مختلفة لخلق الارتباك للمتعقبين.
محافظ مجهولة: هذه المحافظ تخفي عناوين IP الخاصة بالمستخدمين وتكسر الرابط بين المعاملات.
دعوة إلى تنظيمات صارمة
يقول بنك إيطاليا إن هناك حاجة إلى قواعد أكثر صرامة لمكافحة هذه المشاكل. من خلال فرض تدابير صارمة للتحقق من هوية العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، يمكن للسلطات جعل من الصعب على المجرمين إساءة استخدام البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى.