إذا كان لديك أموال، فسيجد المحتالون طريقة لأخذها منك. التشفير ليس استثناء. في الواقع، تعد العملات المشفرة هدفًا رئيسيًا للمحتالين، الذين يستغلون التقنيات الناشئة وعدم إلمام الجمهور بأدوات blockchain لوضع أنفسهم كخبراء أو قادة في هذا المجال واكتساب الثقة.

على الرغم من أن العملات المشفرة تشهد تراجعًا كبيرًا في عام 2022، إلا أن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة لا تزال في ارتفاع. وفقًا لبيانات من "تقرير أمان Web3" الصادر عن CertiK لعام 2022، كان العام الماضي "أسوأ عام على الإطلاق لخسارة قيمة بروتوكول Web3. وصلت خسائر العملات المشفرة بسبب الاختراقات والاستغلالات وعمليات الاحتيال إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق حيث بلغت 3.7 مليار دولار". في عام 2022، بزيادة قدرها 189% عن الرقم القياسي المسجل على الإطلاق والذي بلغ 1.3 مليار دولار في عام 2021."

في هذا المقال، يتم تلخيص أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا بشكل موجز لشرح ماهيتها وكيفية التعرف عليها، حتى تتمكن من تمييزها ومعرفة كيفية حماية ثروتك.

1. احتيال بيتكوين

احتيال البيتكوين قديم تقريبًا مثل البيتكوين نفسه؛ فالبيتكوين هي أول عملة مشفرة وأكبرها من حيث القيمة السوقية. من بين جميع العملات المشفرة، هي الأكثر شهرة والأوسع انتشارًا—حتى إن الشركات المالية التقليدية مثل Fidelity تجعل البيتكوين جزءًا من منتجاتها! لهذا السبب، يشعر كثير من المستثمرين الجدد أن البيتكوين “آمنة”، وغالبًا تكون بوابتهم إلى عالم العملات المشفرة. من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا التي تستهدف البيتكوين: عمليات التصيّد الاحتيالي. غالبًا ما يتقمّص القراصنة في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية القصيرة صفة شركات أو أشخاص يقدمون خدمات تبدو شرعية، ويحاولون إقناع الضحايا بالكشف عن مفاتيحهم الخاصة أو خداعهم لإرسال البيتكوين إلى محفظة المحتال. لتجنب الوقوع في الفخ، تحقّق من عنوان البريد الإلكتروني لأي مرسل وتأكد أن الرابط الذي يشير إليه موقعه شرعي. عادةً ما تكون عناوين البريد الخاصة برسائل التصيّد بها أخطاء بسيطة في تهجئة الموقع الحقيقي (مثل http://Gogle.com بدلًا من http://Google.com)، أو تنقلك إلى مواقع تحتوي على أخطاء شبيهة بها، مثل http://coinbase.co بدلًا من http://coinbase.com. من العادات الجيدة أيضًا استخدام الإشارات المرجعية (Bookmarks) لأي مواقع شرعية تستخدمها في التشفير، ثم الوصول إليها عبر هذه الإشارات المرجعية فقط.

2. احتيال NFT

يبحث كثير من الأشخاص الذين يبدؤون للتو عالم العملات المشفرة عن مدخل إليه عبر الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، سواء من خلال مواقع مقتنيات مثل NBA Top Shot، أو عبر شراء صور رمزية ملوّنة لوسائل التواصل الاجتماعي، أو عبر أحداث NFT (تعمل أيضًا كتذاكر). أحيانًا يتم تسمية هذا المجال “مقتنيات رقمية” من قبل شركات كبيرة، بما في ذلك ستاربكس وإنستغرام، وهناك الكثير من المحتالين يستهدفون المبتدئين والمحترفين على حد سواء. الاحتيال المميز في مجال الـNFT يتضمن صناعة و”تزوير” الأمر. عندما يبدأ مشروع NFT (مثل Bored Ape Yacht Club) في الارتفاع في القيمة، يستهدف المحتالون من يرغبون في “تقليد” ذلك من خلال إنشاء نسخ مقلِّدة من المقتنيات؛ وأحيانًا يقومون بسرقة الأعمال الفنية الأصلية واستنساخ المشروع بالكامل لمحاكاة المشروع الحقيقي ذي القيمة. ورغم أنه قد يتم إطلاق مشروع NFT من فئة “الأسهم الزرقاء” بسعر منخفض أحيانًا (غالبًا بسبب خطأ)، فإن رؤية مشروع يُباع بتوكن NFT بسعر أقل بكثير من سعر السوق (يمكنك التحقق بسهولة من مواقع مثل http://NFTpricefloor.com) غالبًا يعني أنه مزيف.

سوق NFT OpenSea يَتحقق من أصالة الأعمال الفنية أو المقتنيات عبر علامة اختيار زرقاء في صفحة القوائم. يمكنك أيضًا الاطلاع على جميع ملكيات الـ NFT السابقة ومبيعاتها. هذا هو جمال تقنية البلوك تشين—إذا بدا أن الـ NFT ظهر فجأة بعد “السك” الأصلي بوقت طويل، فهذا مثير للشك جدًا، لأن كل المعاملات السابقة مُسجّلة. عند الشك، ابحث عن حساب تويتر للفنان الأصلي وأرسل له رسالة للتأكد مما إذا كان الأمر شرعيًا.

3. احتيال وسائل التواصل الاجتماعي

تنشأ كثير من عمليات احتيال العملات المشفرة من وسائل التواصل الاجتماعي، وخاصة تويتر وإنستغرام. ووفقًا لتقرير صادر عن لجنة التجارة الفيدرالية الأميركية في يونيو 2022، “منذ عام 2021، أفاد قرابة نصف الأشخاص بأنهم فقدوا عملات مشفرة بسبب الاحتيال، وقالوا إن الاحتيال يبدأ بإعلانات أو منشورات أو رسائل على منصات التواصل الاجتماعي”.

من الاحتيال على الهدايا إلى “التحقق” الاحتيالي أو حسابات الفحص الأزرق، تمتلئ وسائل التواصل الاجتماعي بالممارسات الخادعة. منذ أن استحوذ إيلون ماسك على تويتر، لم يعد بإمكانك ببساطة إلقاء نظرة على الاسم ومعرفة ما إذا كانت هناك شيك زرقاء لتحديد أن الحساب “موثّق”، لأن أي مشترك في تويتر بلو يمكنه دفع 8 دولارات فقط للحصول على هذه العلامة. قبل أن تثق بأي اقتراح أو فكرة تأتي من حسابات تبدو موثّقة، راجع منشوراتهم الأخرى لمعرفة منذ متى ينشطون وكم عدد المتابعين لديهم. تبدو الحسابات الجديدة التي تكاد لا تملك متابعين مجرد مشروع تشفير مبكر، ومن غير المرجح أن تكون جديرة بالثقة. نوع آخر من الاحتيال الفريد على وسائل التواصل الاجتماعي يأتي من يوتيوب: حيث يقوم المحتالون بإعداد بثٍّ مباشرٍ مزيف لخداع المشاهدين والحصول على عملاتهم المشفرة. ينشئ المحتالون بثًا مباشرًا يبدو شرعيًا على يوتيوب، وغالبًا يستخدمون محتوى مسروقًا لتعزيز سلطتهم، ثم ينشرون روابط تشير إلى هدايا مجانية أو عروض تبدو مغرية. قد تكون هذه الروابط محاولات تصيّد احتيالية خبيثة، أو مجرد تعليمات لإرسال عملتك المشفرة إلى “خبراء” للاستثمار. افحص سجل القناة، بما في ذلك متى بدأت وما هي مقاطع الفيديو الأخرى التي نشروها، لتجنب الوقوع في الفخ. هل توجد قنوات بلا أي فيديو؟ ابتعد عنها.

4. مخطط بونزي

كثير من النقّاد يصفون العملات المشفرة نفسها بأنها “مخطط بونزي”. على سبيل المثال، وصف جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan، العملات المشفرة بأنها “مخطط بونزي لا مركزي” في عام 2022. ومع ذلك، فإن التعريف الحقيقي لمخطط بونزي هو شكل من أشكال الاحتيال المالي الذي يَعِد بعوائد سخية، لا يتحقق عبر استثمارات حقيقية، بل عبر استخدام أموال المستثمرين الجدد لتغطية النفقات وتوزيعها على المستثمرين الأوائل. تُعد العملات المشفرة هدفًا كبيرًا لمخططات بونزي، وغالبًا ما تعتمد مخططات بونزي على “خبراء” لديهم قدر كبير من المعرفة بالتقنيات الجديدة المعقّدة. يَعِد هؤلاء الخبراء بأن يُنجزوا الشغل الشاق بأموالك، وأن يُلغوا عنك الحاجة لتعلّم كيفية عمل التمويل اللامركزي (DeFi). ومن أبرز علامات التحذير لمخططات بونزي وعدٌ بـ “ضمان” نسبة مئوية من الأرباح ذات رقمين، وهو وعد لا تستطيع أي استثمار شرعي الوفاء به. كل الاستثمارات تنطوي على عوامل مخاطر، والعملات المشفرة أكثر تقلبًا من الأدوات المالية التقليدية. إذا وعدك أحدٌ بعوائد مضمونة وسخية، فالأكيد الوحيد هو أن هذا احتيال.

5. سحب البساط باليد

تُعد عمليات “سحب البساط” (Rug pulls) نوعًا من الاحتيال من نوع الانسحاب، ويتأثر بها كلٌّ من DeFi وNFT بشكل خاص. الجمع بين حقيقة أن DeFi يُزيل الوسيط من معاملات التمويل، وحقيقة أن إنشاء توكنات جديدة أصبح أسهل، يعني أنك تكون قد جهّزت بالفعل بيئة مناسبة للمحتالين لاستغلالها. يستطيع المحتالون بسهولة إنشاء رموز تشفير وإدراجها في بورصة لامركزية (DEX) دون الحاجة إلى أي تدقيق للكود أو أي نوع آخر من فحص الخلفية. من يناير 2022 إلى ديسمبر، تم إنشاء أكثر من 117,000 توكن احتيالي، وسُرقت منها عشرات المليارات من الدولارات من مستثمرين غير منتبهين. غالبًا ما ترتفع أسعار العملات الجديدة بسرعة، وقد يستخدم المستثمرون المتحمسون فلاتر مثل “تمت إضافتها مؤخرًا” أو “أكبر زيادة” لاختيار العملات الساخنة الجديدة دون إجراء أي بحث عن المشروع. بمجرد أن يعتقد مؤسسو مشروع التشفير الاحتيالي أن السعر بلغ ذروته، يأخذون أموال المستثمرين، تاركين الحائزين مع عملات عديمة القيمة. في مجال NFT، قد ينشئ المحتالون سلسلة كاملة لنسخ أو تقليد سلسلة معروفة بهدف جذب المشترين السهل التأثر. تعد لعبة Mutant Ape Planet نسخة مزيفة من سلسلة Mutant Ape Yacht Club الشرعية من الـNFT؛ وقد خدعت المشترين بحوالي 3 ملايين دولار، ووعدتهم بحقوق استخدام للمكافآت وغيرها من المزايا، ثم اختفت بأموالهم كلها. أفضل طريقة لمنع ذلك هي إجراء البحث. اتبع الخطوات لتقييم أي مشروع جديد للعملات المشفرة أو NFT تقييمًا شاملًا، وخاصة قراءة الورقة البيضاء ومعرفة من هم المؤسسون. هل لا توجد ورقة بيضاء أو سجل سابق؟ هذه علامة تحذير كبيرة.

6. احتيال العلاقات الرومانسية في عالم التشفير

ذكرت لجنة التجارة الفيدرالية الأميركية (FTC) في يونيو 2022 أن عملية احتيال طويلة الأمد لا تبدأ بالعملات المشفرة لكنها تظهر فجأة مع توسع المجال تُعرف باسم الاحتيال الرومانسي، حيث جنت من الضحايا صافي 1.85 مليون دولار. تستهدف مواقع التعارف و/أو منصات التواصل الاجتماعي الأشخاص من خلال جذبهم. قد تتظاهر أيضًا بأنها “عن طريق الخطأ” ترسل لك رسالة خاصة على WhatsApp أو منصات رسائل أخرى وتبدأ محادثة. بمجرد أن يتعرف المحتال على الضحية، يحوّل الحديث إلى البيتكوين أو عملات مشفرة أخرى ويقنعه باستثمار مبلغ بسيط في توكن. غالبًا ما يقوم المحتالون المحترفون بإنشاء مواقع مزيفة لكنها تبدو مقنعة كجزء من عملية “ذبح الخنزير”، ويقومون بتغذية “الخنزير” بمدخرات صغيرة على أمل سداد كبير، إلى أن يتم إقناع الضحية ثم تُضغط عليه ليودع مبالغ كبيرة. عندها يقطع المحتال التواصل بعد أسابيع أو حتى أشهر من التلاعب بالهدف ويسرق الأموال. يجب أن تكون حذرًا تجاه أي طلب يأتي من شخص لم تقابله في الحياة الواقعية، لكن توجد علامة تحذير شائعة مهمة: عندما يرفض “حبيبك” مقابلة وجهًا لوجه أو عبر تطبيقات مكالمات الفيديو مثل Zoom أو غيرها. أيها الأصدقاء، انتبهوا للوقاية من الاحتيال! راقبوا عملاتكم في جيبكم.