تجنب مشاكل البنك مع النصائح السرية!
بعد جني أموال كثيرة في دائرة العملة، إذا قمت بسحب أموال إلى البنك، فقد يسأل البنك عن مصدر الأموال.
تولي البنوك المزيد من الاهتمام عندما يتعلق الأمر بمبالغ أكبر. لقد تم طرح هذا السؤال على بعض الأشخاص عدة مرات.
على سبيل المثال، عندما بدأت التداول على BitChina لأول مرة، كان سعر البيتكوين 2500 دولار فقط. في ذلك الوقت، كان لدي قدر كبير من المال لأنني كنت أحقق أداءً جيدًا في التجارة الإلكترونية.
وفي وقت لاحق، ارتفع سعر البيتكوين إلى أكثر من 7000 دولار، وقررت سحب أموالي. في ذلك الوقت، لم تكن اللوائح المصرفية صارمة للغاية، لذلك قاموا بإجراء استفسارات. عندما تلقيت المكالمة، سألوني أسئلة تفصيلية حول أصولي، وحالة الممتلكات، والخلفية العائلية، وفي الواقع مجموعة من الأسئلة غير ذات الصلة.
وأخيرا، توصلوا إلى منتج مالي "جيد بشكل خاص" واقترحوا أن أفكر في شرائه... كدت أن أغمي عليه.
ثم أصبحت الأمور فيما بعد أكثر صرامة. سمعت عن أشخاص تم حظر بطاقاتهم، لذا اتخذت الكثير من الاحتياطات. في السنوات الأخيرة، تم تجميد بطاقتي المصرفية مرة واحدة فقط، وكان علي الذهاب إلى الشباك لإلغاء تجميدها.
باختصار، طالما أنك لا تستخدم USDT (Tether)، فلن تكون هناك مشكلة كبيرة، لأن هناك الكثير من أنشطة غسيل الأموال. يجب أن تظل أموالك باردة. وبدلاً من ذلك، من الأفضل تحويل الأموال إلى دولارات أمريكية ثم تحويل الدولارات الأمريكية مباشرة إلى حساب الصرف الأجنبي، وهي الطريقة الأفضل.
وذلك لأنك بالفعل خارج النظام المالي الصيني، والأنظمة المالية المحلية والدولية معزولة نسبيًا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يتمتع الاحتفاظ بالدولار الأمريكي أيضًا بفوائد إضافية ناتجة عن ارتفاع قيمة الدولار الأمريكي. لقد قمت بسحب مبالغ أكبر أكثر من اثنتي عشرة مرة دون أي مشاكل وتمكنت من إنفاقها مباشرة في الخارج.
هناك سر آخر يمكنني مشاركته معك: يمكن استخدام حسابات شركات التجارة الخارجية للتحايل على ضوابط الصرف الأجنبي. لذلك، يمكنك التفكير في شراء شركة تجارة خارجية ناضجة، مما سيجعل معاملات العملة الرقمية أكثر ملاءمة ويتيح أيضًا تحويل الأموال عبر الحدود.
بعد جني أموال كثيرة في دائرة العملة، إذا قمت بسحب أموال إلى البنك، فقد يسأل البنك عن مصدر الأموال.
تولي البنوك المزيد من الاهتمام عندما يتعلق الأمر بمبالغ أكبر. لقد تم طرح هذا السؤال على بعض الأشخاص عدة مرات.
على سبيل المثال، عندما بدأت التداول على BitChina لأول مرة، كان سعر البيتكوين 2500 دولار فقط. في ذلك الوقت، كان لدي قدر كبير من المال لأنني كنت أحقق أداءً جيدًا في التجارة الإلكترونية.
وفي وقت لاحق، ارتفع سعر البيتكوين إلى أكثر من 7000 دولار، وقررت سحب أموالي. في ذلك الوقت، لم تكن اللوائح المصرفية صارمة للغاية، لذلك قاموا بإجراء استفسارات. عندما تلقيت المكالمة، سألوني أسئلة تفصيلية حول أصولي، وحالة الممتلكات، والخلفية العائلية، وفي الواقع مجموعة من الأسئلة غير ذات الصلة.
وأخيرا، توصلوا إلى منتج مالي "جيد بشكل خاص" واقترحوا أن أفكر في شرائه... كدت أن أغمي عليه.
ثم أصبحت الأمور فيما بعد أكثر صرامة. سمعت عن أشخاص تم حظر بطاقاتهم، لذا اتخذت الكثير من الاحتياطات. في السنوات الأخيرة، تم تجميد بطاقتي المصرفية مرة واحدة فقط، وكان علي الذهاب إلى الشباك لإلغاء تجميدها.
باختصار، طالما أنك لا تستخدم USDT (Tether)، فلن تكون هناك مشكلة كبيرة، لأن هناك الكثير من أنشطة غسيل الأموال. يجب أن تظل أموالك باردة. وبدلاً من ذلك، من الأفضل تحويل الأموال إلى دولارات أمريكية ثم تحويل الدولارات الأمريكية مباشرة إلى حساب الصرف الأجنبي، وهي الطريقة الأفضل.
وذلك لأنك بالفعل خارج النظام المالي الصيني، والأنظمة المالية المحلية والدولية معزولة نسبيًا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يتمتع الاحتفاظ بالدولار الأمريكي أيضًا بفوائد إضافية ناتجة عن ارتفاع قيمة الدولار الأمريكي. لقد قمت بسحب مبالغ أكبر أكثر من اثنتي عشرة مرة دون أي مشاكل وتمكنت من إنفاقها مباشرة في الخارج.
هناك سر آخر يمكنني مشاركته معك: يمكن استخدام حسابات شركات التجارة الخارجية للتحايل على ضوابط الصرف الأجنبي. لذلك، يمكنك التفكير في شراء شركة تجارة خارجية ناضجة، مما سيجعل معاملات العملة الرقمية أكثر ملاءمة ويتيح أيضًا تحويل الأموال عبر الحدود.
