مرحبا بينانسيان،
بغض النظر عن الأصدقاء الذين بدأوا للتو في عالم العملات المشفرة ، فإنهم بالتأكيد يتساءلون ، لماذا يُطلب دائمًا صورة سيلفي أثناء فتح حساب تشفير في Exchange مع حمل الهوية أو يجب أن يتضمنوا مستندات هامة مثل البيانات الشخصية ، بطاقة الهوية أو جواز السفر ، وأحيانًا تطلب Exchange أيضًا إثبات العنوان كما هو موضح في فاتورة الكهرباء/الهاتف (للمستوى المتقدم) ، وكشف حساب البنك ، إلخ.
Hal diatas tadi biasa kita sebut dengan KYC (اعرف عميلك). KYC tersebut diminta oleh sebuah Exchange bukan hanya sebagai formalitas, melainkan sebuah kebijakan terhadap مكافحة غسل الأموال (AML). Tujuan utamanya adalah memastikan bahwa individu yang mendaftar pada exchange tersebut adalah sesuai claim dan bukan pelaku kejahatan yang ingin menggunakan platform exchange sebagai tujuan ilegal mereka.
غالبًا ما يُنظر إلى وجود KYC على أنه يحد من حرية حركة المستخدمين في التعامل بالعملات المشفرة. لكن هذا يعادل مستوى الأمان الذي توفره منصة تداول للمستخدمين.
في هذا المقال، سأتحدث عن بعض فوائد إجراء KYC في عالم العملات المشفرة، حتى يتمكن أصدقاؤنا أيضًا من تجنب المحتالين في مجال العملات المشفرة، وكذلك كيفية إجراء KYC.
فوائد KYC في منصات تبادل العملات المشفرة
منع غسل الأموال والاحتيال عبر KYC
يمكن لمنصة تداول العملات المشفرة تحديد وتتبع المستخدمين الذين أجروا KYC بشكل أفضل. وهذا سيساعد كثيرًا في منع ممارسات الاحتيال وغسل الأموال.
الامتثال للأنظمة
تزداد اللوائح في بعض الدول صرامة فيما يتعلق بالمعاملات باستخدام العملات المشفرة. وتلزم الحكومة منصات التبادل بتنفيذ KYC كشرط للشرعية القانونية للتشغيل. كما يُستخدم KYC أيضًا كوسيلة للامتثال للقانون المعمول به في دولة ما.
حماية مستخدمي KYC
بفضل وجود KYC، سيتم حماية المستخدمين من سرقة الهوية أو أي عمليات احتيال أخرى.
معاملات أكثر أمانًا وشفافية
سيؤدي استخدام KYC إلى تمكين المنصة من مراقبة نشاط المستخدمين ومنع حدوث المعاملات غير القانونية.
زيادة ثقة السوق
ستفرض منصات العملات المشفرة التي تهتم بمستخدميها بالتأكيد KYC للحفاظ على أمان المستخدمين، مما يؤدي إلى زيادة مستوى الثقة في منصة التبادل تلك.تسهيل حل مشكلات الحساب
عند إجراء KYC، ستصبح عملية حل مشكلات المستخدمين أسهل بالنسبة للمنصة وبشكل أسرع وأكثر دقة. على سبيل المثال، إذا كانت لدى المستخدم مشكلة في الوصول إلى الحساب أو كانت هناك حاجة لاستعادة الحساب، فسيتم حل هذه المشكلات بشكل أسرع لأن عملية التحقق قد تمت مسبقًا.
توفير الوصول إلى الخدمات المميزة
لدى بعض منصات التبادل مستويات من الخدمات بناءً على التحقق من المستخدمين. إذا كان هناك مستخدم قد أكمل KYC، فيمكنه الوصول إلى الخدمات المميزة، مثل وجود حد سحب أعلى، أو الوصول إلى منتجات استثمارية حصرية، أو خدمات معاملات أعلى.
كيفية تنفيذ عملية KYC
ملء المعلومات الشخصية
في هذه المرحلة، سيُطلب من المستخدم إدخال بياناته الشخصية مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد، بالإضافة إلى معلومات أخرى ذات صلة.
رفع مستندات الهوية
لإكمال المرحلة التالية، سيُطلب من المستخدم رفع مستندات هوية رسمية مثل بطاقة الهوية الوطنية (KTP) أو جواز السفر أو رخصة القيادة (SIM). ولتسهيل التحقق من الهوية، ستطلب بعض المنصات من المستخدم إجراء سيلفي وهو يحمل بطاقة هويته.
تحقق إضافي
قد تمتلك بعض منصات التبادل أيضًا عمليات تحقق إضافية تحتاج إلى إنجازها من قبل المستخدم (اختياريًا)، مثل مكالمة فيديو أو إثبات العنوان عبر فواتير الخدمات. عادةً ما تكون المنصات التي تقوم بهذا النوع من التحقق الإضافي منصات ذات مستوى أمان مرتفع، مثل Binance التي تُعد منصة تداول العملات المشفرة رقم 1 في العالم.
عملية التحقق
بعد رفع جميع عمليات التحقق، سيقوم فريق التحقق في منصة التبادل بفحص مستندات المستخدم لإجراء التحقق، ويستغرق ذلك عدة أيام عمل حتى يكتمل التحقق.
لذلك، يُعد KYC أو «اعرف عميلك» أساسًا مهمًا للحفاظ على الأمان والشفافية والامتثال في مختلف المنصات المالية، بما في ذلك منصات تبادل العملات المشفرة. ومع تطبيق KYC، يمكن للمنصة التحقق من هوية المستخدمين للتأكد من أنهم أشخاص حقيقيون، وليس من يخططون لارتكاب الجرائم ممن يريدون استغلال عدم الكشف في العالم الرقمي لأغراض غير قانونية. كما يساعد ذلك المستخدمين على تجنب إساءة استخدام بياناتهم الشخصية من قبل أشخاص غير مسؤولين.