في العام المقبل، ستركز Binance على بناء أدوات عملية، ومواصلة توسيع الفريق، وتقديم الدعم للمشاريع الواعدة.
من المحتمل أن يكون الصعود والهبوط هو العلامة المشتركة التي يمتلكها الجميع في عام 2022.
خارجيًا، هناك الحرب بين روسيا وأوكرانيا، والوضع الدولي يتغير بسرعة، والبنوك المركزية في جميع أنحاء العالم ترفع أسعار الفائدة للحد من التضخم؛ داخليًا، يستمر سوق العملات المشفرة في الانخفاض، وشركات العملات المشفرة مثل سيلسيوس، وثري آروز لقد أفلست شركة Capital وFTX الواحدة تلو الأخرى، الأمر الذي أثار رأيًا عامًا اجتماعيًا غير مواتٍ وأنظمة إشراف أكثر صرامة.
على الرغم من أن تطوير صناعة العملات المشفرة قد تعرض لانتكاسات في العام الماضي، إلا أن منصة Binance تقدمت للأمام في مواجهة الصعوبات وساعدت المبنى على الانهيار.
من ناحية، أنشأت بينانس صندوقًا لإحياء الصناعة لدعم شركات التشفير المهددة بالإفلاس، مع مواصلة بناء Web3. ومن ناحية أخرى، وعلى الدوام، تلتزم بمبدأ تعظيم مصالح المستخدمين، واقترحت “ستة مبادئ رئيسية” لنظام الأصول المشفرة البيئي، ودافعت عبر سلسلة من الإجراءات عن تطوير شفافية المنصات المركزية وإعادة بناء ثقة المستخدمين: من خلال الكشف المباشر عن عناوين المحافظ الساخنة والباردة، وإدخال آلية لإثبات الاحتياطيات تعتمد على شجرة ميركل (وقد أصبحت هذه الإجراءات نموذجًا يحتذى به في الصناعة).
بالإضافة إلى ذلك، تلتزم بينانس دائمًا بخط الامتثال. وحتى نهاية عام 2022، حصلت بينانس على تراخيص تشغيل وتصاريح تسجيل في 14 دولة أو منطقة عبر القارات الخمس، كما توسع فريق الامتثال من 500 شخص إلى 750 شخص.
“مهما كانت القصص التي يحملها عام 2023 القادم، فنحن مستعدون. لدى بينانس فريق ممتاز ومتعدد التخصصات وملتزم بتنفيذ المهمة، بقيادة إدارية مؤلفة من خبراء، كما أن احتياطيات التمويل لدينا كافية جدًا.” وبالنسبة للمستقبل، قال مؤسس بينانس والرئيس التنفيذي تشاو تشانغبنغ (CZ) المتحمس: “سنواصل التعمق في صناعة التشفير.”
1) المستخدم أولًا، والحفاظ على الشفافية
في منتصف نوفمبر، عندما قدمت مجموعة FTX وAlameda وأكثر من 130 شركة تابعة لها طلبات الإفلاس والتصفية في الولايات المتحدة، اجتاحت عاصفة إعصار السوقَ المشفرة بأكملها. لم يعد بإمكان المؤسسات والمستخدمين الذين لم يتمكنوا من سحب أصولهم إلا قبول الواقع بحكم الأمر الواقع؛ وواجهت عدة شركات تشفير مرتبطة بـ FTX ومشاريع معروفة أزمة سيولة واقتربت من الإفلاس. وسادت مشاعر الخوف واليأس في جميع أنحاء عالم العملات المشفرة (Crypto).
يعرف CZ أنه يجب عليه اتخاذ إجراء لاستعادة الثقة في التمويل المشفر الذي كان يتجه نحو الهاوية. في ذلك الوقت، لم تكن التغطية الإعلامية لصالحه، إذ اعتقد البعض أنه هو من دمر FTX؛ وتكررت على حساباته في وسائل التواصل الاجتماعي كلمات مثل “جلاد” و“المذنب الرئيسي” وغيرها. وفي الواقع، عندما يتم ثقب الفقاعة، غالبًا ما يتم توجيه الاتهام إلى أول شخص قام بالثقب، وهو نمط يتشابه مع تجارب أخرى في مسار التاريخ. لكن CZ لم يتضايق من ذلك طويلًا، بل وقف في لحظة الأزمة الأولى.
في 15 نوفمبر، نشرت بينانس (وهي “ستة تعهدات” لمحور آمن لتبادل مركزي)، قدم CZ “الستة مبادئ الرئيسية” لنظام أصول التشفير البيئي، ودعا جميع منصات التداول المركزية إلى اتباعها لإعادة بناء ثقة المستخدمين. وقال: “بصفتنا منصة تداول مركزية، فإن أولويتنا الأولى هي ‘حماية المستخدم’. ولا يجوز بأي شكل سوء إدارة أموال المستخدمين، ويجب اتخاذ جميع الإجراءات لضمان سلامة أموال المستخدمين.”
وتشمل المبادئ الستة على وجه التحديد: (1) اتخاذ أساليب لتجنب المخاطر لأصول المستخدمين، بحيث لا يجوز استخدام أموال المستخدمين للتداول أو الاستثمار؛ (2) عدم استخدام العملات الرقمية الأصلية المملوكة للبورصة كمقابل/ضمان (حيث تجاوزت حصة FTT وSOL ضمن ضمانات FTX 70%)؛ (3) مشاركة إثباتات الأصول الفورية؛ (4) الحفاظ على احتياطي أمني قوي؛ (5) تجنب الرافعة المالية المفرطة؛ فمن غير الحكمة الاقتراض لتحقيق نمو سريع على حساب حرق الأموال، ودعوة شركاء الصناعة لاتخاذ موقف محافظ مماثل ماليًا؛ (6) التحسين المستمر لبروتوكولات الأمان، ووضع تدابير صارمة لـ KYC وAML (مكافحة غسل الأموال).
ولتعزيز تطوير شفافية المنصات المركزية، نفذت بينانس هذه المتطلبات بنفسها. على سبيل المثال، فيما يخص “مشاركة إثباتات الأصول الفورية”، قامت بينانس أولًا بالكشف الطوعي عن عناوين المحافظ الساخنة والباردة للمنصة ليتمكن المستخدمون من الاطلاع. ووفقًا لبيانات Nansen، تجاوز إجمالي احتياطي أصول المحافظ التي أعلنتها بينانس في البداية 65 مليار دولار. وحتى موجة سحب أموال المستخدمين في ديسمبر لم تسبب لها صدمة كبيرة، ولا تزال بينانس تمتلك احتياطيات أصول قدرها 55 مليار دولار حاليًا. والأهم من ذلك، فإن أكثر من نصف احتياطيات بينانس هي عملات مستقرة، ويبلغ مجموع أصول BTC وETH وجميع أنواع العملات المستقرة نسبة تقارب 80%، ما يجعلها واحدة من أكثر وضعيات الاحتياطيات صحة بين جميع منصات CEX السائدة الحالية.
بالإضافة إلى ذلك، تدفع بينانس بقوة لإدخال آلية لإثبات الاحتياطيات تعتمد على شجرة ميركل. وقد أصبحت هذه المبادرة نموذجًا صناعيًا، إذ تبنت OKX وBitget وByBit بشكل مشابه تقريبًا. وبالمقارنة مع الإعلان عن الاحتياطي بشكل منفصل، فإن إثباتات الاحتياطيات تأخذ في الحسبان وضع التزامات البورصة (أي مقدار ودائع المستخدمين)، مما يتيح عرض قدرة البورصة الحقيقية على الوفاء بالتزاماتها. وبالنسبة لـ CEX، فإن “إثبات الاحتياطيات” خطوة مهمة أيضًا لتهدئة المخاوف ومساعدة المستخدمين على فهم كيفية إدارة المنصة للأصول بشكل أفضل.
خلال الأشهر القليلة الماضية، قامت بينانس بنشر إثباتات الاحتياطيات مرتين؛ وقد حصلت جميع فئات الأصول على دعم بنسبة 100%، وتعهدت بينانس بإجراء إعلان شهري لإثباتات الاحتياطيات. والأهم من ذلك، واصلت بينانس توسيع نطاق التحقق من مزيد من العملات؛ من التحقق في الإصدار الأول لـ BTC وصولًا إلى تغطية 9 أصول تشمل BTC وETH وBNB وLTC وUSDC وUSDT وXRP وBUSD وLINK. وفي المقابل، تغطي المنصات الأخرى حاليًا ثلاث فئات فقط: BTC وETH وUSDT. ومن هذا المنظور، تُظهر بينانس تفوقًا واضحًا في مجال الشفافية.
بالإضافة إلى ذلك، مقارنةً ببعض المنصات التي تجد صعوبة في التعامل مع الظروف الطارئة القصوى، فإن قدرة بينانس على مواجهة المخاطر قد ازدادت بشكل ملحوظ. ومصدر قوتها هو صندوق حماية المستثمرين (SAFU). منذ عام 2018، أنشأت بينانس SAFU بهدف التعامل مع خسارة أصول المستخدمين الناجمة عن ظروف شديدة أو مشكلات أمنية، وذلك لحماية مصالح المستثمرين. واعتبارًا من نوفمبر 2022، بلغ إجمالي قيمة صندوق SAFU مليار دولار. “نحن نلتزم تجاه مستخدمي بينانس ومجتمع الأصول المشفرة بأن يبقى صندوق SAFU على حجم مناسب دائمًا. سنواصل الوفاء بهذا الالتزام، وسنعمل باستمرار على بناء الصناعة.”
2) طريق الامتثال، حيث البحث عن الحقيقة بلا كلل
مع سلسلة أحداث “البطة السوداء” مثل Celsius وThree Arrows Capital وFTX وغيرها، فقد المستخدمون والجهات التنظيمية الثقة في الصناعة، واتجه الخطاب العام السائد إلى ما لا يخدم التمويل المشفر، ما أدى إلى فرض رقابة تنظيمية أكثر صرامة. دعا وزير الخزانة الأمريكي ييلين إلى تعزيز تنظيم العملات المشفرة، مشيرًا إلى أن إفلاس FTX كان درسًا موضوعيًا يثبت أن هذه الصناعة تحتاج إلى تعزيز التنظيم. وبعد حدث إفلاس FTX، عززت هيئة SEC أيضًا التحذيرات، وذكرت أن العديد من العملات المشفرة يمكن تعريفها على أنها “أصول خاضعة لتعريفات الأوراق المالية”.
يمكن تخيل مدى صعوبة أن تحصل الشركات المشفرة، وخاصة منصات التداول، على التراخيص المشفرة على مستوى العالم بعد ذلك؛ إذ ستزداد تلك الصعوبة بمضاعفات عددية.
بالنسبة إلى بينانس، فإن الامتثال جزء لا ينفك منها منذ نشأتها. خلال السنوات الماضية، واصلت بينانس تنفيذ استراتيجية الامتثال، وحصلت باستمرار على تراخيص التشفير في عدة دول ومناطق حول العالم. وفي عام 2022 الذي انتهى للتو، كان المحور الاستراتيجي الأساسي لبينانس هو دفع الامتثال عالميًا.
فقط خلال النصف الأول من العام الماضي، حصلت بينانس على رخصة الفئة الرابعة في البحرين، وتراخيص منصات تداول أصول رقمية (VA) بترخيص شامل من دبي، وموافقة مبدئية من سوق أبوظبي العالمي، بالإضافة إلى تصاريح التسجيل المعتمدة في فرنسا وإيطاليا.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، حصلت بينانس على تراخيص تسجيل أو تراخيص تشغيل في 14 دولة أو منطقة عبر القارات الخمس. تشمل هذه الدول أو المناطق: كولومبيا وأبوظبي والبحرين ودبي وجنوب أفريقيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا وبولندا وليتوانيا وقبرص وكازاخستان وأستراليا ونيوزيلندا. بالإضافة إلى ذلك، تسعى بينانس إلى توسيع فريق الامتثال عبر توظيف مواهب متخصصة؛ كما توسع فريق الامتثال من 500 شخص منذ بداية العام الماضي إلى 750 شخصًا.
بالإضافة إلى طلب التراخيص، تطبق بينانس تقنيًا أدوات فحص متقدمة على الوصول إلى بعض المناطق. في عام 2022، واصلت بينانس تحسين منظومة الأمان وإدخال بروتوكولات تحقق هوية أقوى. حاليًا، متطلبات KYC في بينانس صارمة للغاية: لا يمكن للمستخدمين تداول الأصول المشفرة على منصتها إلا إذا كانوا قد اجتازوا التحقق من الهوية عبر جهة حكومية. لا يقلل هذا فقط من احتمال استخدام المجرمين غير القانونيين للمنصة لتحويل أموال غير قانونية، بل يعزز أيضًا ضمانات أمان جميع المستخدمين.
ولتعزيز مكافحة الجرائم عبر الإنترنت وبرامج الفدية والأعمال المتعلقة بتمويل الإرهاب، زادت بينانس استثماراتها في الأمن والامتثال بأكثر من 500%، كما أصبحت أول منصة لتداول الأصول المشفرة تنضم إلى تحالف التحقيقات والتدريب الوطني لجرائم الشبكة (NCFTA). (ملاحظة: NCFTA هي منظمة غير ربحية تركز على تحديد الجرائم الإلكترونية والحد منها والقضاء عليها).
في عام 2022، استجابت فرق الأمن والتحقيقات لدى بينانس لطلبات 47000 جهة إنفاذ قانون، ونظمت وشاركت في أكثر من 70 ورشة عمل لمكافحة الجرائم الإلكترونية، شارك فيها مستكشفون عالميون وجهات مكافحة الجرائم الإلكترونية عبر الشبكات.
“إن الامتثال التنظيمي مهم جدًا لبينانس لتحقيق مهمة نشر الأصول المشفرة وحماية سلامة المستخدمين. ومن خلال ضمان مطابقتنا لأعلى معايير التنظيم، يمكننا تمكين ملايين المستخدمين من الوصول إلى منتجات وخدمات مالية ملتزمة، وتعزيز ثقة الصناعة وسمعتها.” قال CZ في رسالة مفتوحة: “يمكنني أن أفخر بالقول إن بينانس، سواء في الماضي أو الحاضر أو المستقبل، ستبقى في طليعة الامتثال التنظيمي.”
في العام القادم، ستواصل بينانس أيضًا التعاون مع الجهات التنظيمية العالمية وصانعي السياسات لضمان الامتثال لجميع المتطلبات الحالية، ودفع عقلنة سياسات تنظيم الأصول المشفرة، وفي الوقت نفسه خلق بيئة مواتية للابتكار المالي.
3) الاستمرار في بناء Web3
خلال الأشهر القليلة الماضية، بدأت آثار إفلاس كل من FTX وAlameda Research تظهر تدريجيًا. فقد واجهت العديد من مشاريع التشفير أزمة سيولة واقتربت من الإفلاس. على سبيل المثال، أُغلِق Ren 1.0 في ديسمبر بسبب نقص رأس المال التشغيلي في Ren Protocol.
في وقت المحن الصناعية، وقفت بينانس إلى جانب الصناعة وأطلقت مبادرة إحياء الصناعة (Industry Recovery Initiative، أي IRI) لمساعدة المشاريع عالية الجودة على اجتياز أزمة السيولة. وأوضحت بينانس أن IRI ليست صندوق استثمار؛ وستستمر تقريبًا لمدة 6 أشهر، مع مرونة كافية من ناحية هيكل الاستثمار (يمكن استخدام أدوات مثل الرموز والأوراق المالية والديون والديون القابلة للتحويل إلى أسهم وغيرها)، ويمكن تخصيص حلول حسب الحاجة.
بالإضافة إلى ذلك، تعهدت بينانس بتقديم 1 مليار دولار إلى IRI، وإذا لزم الأمر سيتم زيادتها مستقبلًا إلى 2 مليار دولار. كما حصلت IRI على اعتراف من أبرز مؤسسات صناعة التشفير؛ إذ تعهدت Jump Crypto وPolygon Ventures وAptos Labs وAnimoca Brands وGSR وKronos وBrooker Group وTRON DAO وHuobi Global وPoloniex أيضًا بالانضمام إلى الخطة وتقديم التمويل. وحتى الآن، تلقت بينانس 150 مشروعًا قدمت طلبات للحصول على تمويل من IRI.
بالإضافة إلى دعم الشركات المشفرة التي وقعت في صعوبات، قامت بينانس خلال السنوات الماضية أيضًا بدعم وتمويل عدد كبير من مشاريع التشفير الناشئة من أجل التطوير. من خلال Binance Labs، استثمرت أكثر من 500 مليون دولار في مشاريع ابتكار Web3 وسلسلة الكتل، لتشمل مسارات فرعية متعددة مثل GameFi وNFT وDEX، بالإضافة إلى مختلف البنى التحتية.
“لا يزال هدفي هو أن يواصل كل شخص في بينانس التركيز على أهم الأمور: البناء، والالتزام دائمًا بمركزية المستخدم. ويملؤني الفخر لأن كل ما نقوم به لا يزال يلتزم بهذه القيم الأساسية.” كما قال CZ، إن مهمة بينانس تتمثل في مواصلة بناء Web3 ودفع تطور الصناعة، ووضع جسر للتواصل بين عالم الأصول المشفرة والتمويل التقليدي.
بالإضافة إلى المشاركة العميقة في مجال Web3، استثمرت بينانس في عام 2022 أيضًا في مشاريع ضمن قطاعات تقليدية أخرى، لتبدأ نمط “التموضع المجنون”. على سبيل المثال، ساهمت بينانس بمبلغ 500 مليون دولار لمساعدة ماسك في الاستحواذ على تويتر. كما أعلنت بينانس أنها توصلت إلى شراكة استراتيجية مع شركتي الترفيه الكوريتين YG Entertainment وSM Brand Marketing، على أن يشرع الطرفان في التعاون في مجالات مثل الميتافيرس وNFT والألعاب، وأن يقيما نظامًا بيئيًا صديقًا للبيئة لـ NFT. علاوة على ذلك، رعت بينانس في 2022 عدة بطولات رياضية، وأبرمت تعاونات مع عدد من المشاهير لزيادة الترويج للتمويل المشفر:
أعلنت بينانس عن شراكة مع الاتحاد الأفريقي لكرة القدم (CAF)، لتصبح الراعي الرسمي لبطولة كأس الأمم الأفريقية TotalEnergies 2021 (AFCON).
تعاونت بينانس مع أحد أكبر اتحادات كرة القدم في الأرجنتين، وهو الاتحاد الأرجنتيني لكرة القدم (AFA)، لتصبح رعايتها الرئيسية. وفيما بعد، ستتعاونان في إصدار تذاكر جماهير (Fan Tokens).
أصبحت بينانس الراعي الحصري للعملة المشفرة لدوري كرة القدم البرازيلي من الدرجة الأولى.
أصبحت بينانس شريكًا لمنصة تداول الأصول المشفرة الرسمية للجوائز السنوية في دورتها الـ 64 من جوائز Grammy.
تعاونت بينانس مع كريستيانو رونالدو (C رونالدو) لتقديم مقتنيات NFT حصرية.
تعاونت بينانس مع The Weeknd لإطلاق أول جولة Web3 على مستوى العالم.
تعاون نجم TikTok، Khaby Lame، مع بينانس لتعزيز فهم العملات المشفرة معًا.
إضافة إلى الاستثمار، تعمل بينانس أيضًا بنشاط على دفع تعليم Web3 في المجتمع السائد، لمساعدة المستخدمين على الحصول على أكبر قدر ممكن من المعرفة ذات الصلة، بدءًا من نصائح أساسية حول الأمان وصولًا إلى مفاهيم متقدمة لسلسلة الكتل، وفهم آليات المنتجات المالية المعقدة وغيرها، وكلها مشمولة ضمن ذلك.
في عام 2022، بدأ 26 مليون شخص فهم الأصول المشفرة عبر Binance Academy، كما أدخل فريق الأكاديمية التعليم حول الأصول المشفرة وWeb3 إلى 73 جامعة (25 في أمريكا الشمالية، و23 في أوروبا، و20 في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وآسيا والمحيط الهادئ، إضافة إلى 5 جامعات في أمريكا اللاتينية)، لتفيد أكثر من 5500 طالب. ولزيادة نشر المعرفة حول الأصول المشفرة، بدأت Binance Academy أيضًا بإعداد ونشر 14 نوعًا من الدورات التدريبية عبر الإنترنت المنظمة بلغات متعددة، وتخطط لإطلاق العام المقبل دورات توظيف موجهة لِمحترفي Web3 في المستقبل.
“يمكننا أن نفخر بالقول إنه، بوصفنا واحدًا من أكبر منصات المعرفة في صناعة الأصول المشفرة، يستطيع Binance Academy كل يوم مساعدة آلاف المتعلمين على الحصول مجانًا على المعرفة الأساسية حول الأصول المشفرة وسلسلة الكتل.” قال CZ.
الخلاصة
“مهما كانت القصص التي يحملها عام 2023 القادم، فنحن مستعدون. لدى بينانس فريق ممتاز ومتعدد التخصصات وملتزم بتنفيذ المهمة، بقيادة إدارية مؤلفة من خبراء، كما أن احتياطيات التمويل لدينا كافية جدًا.” كشف CZ. وفي العام القادم، ستتجه بينانس إلى التركيز على بناء أدوات عملية، والاستمرار في توسيع الفريق، وتقديم الدعم للمشاريع التي لديها آفاق واعدة.
عند استعراض تطور صناعة التشفير، فإن تراجع السوق ما هو إلا تعديل ذاتي لنمو الصناعة. نحن نؤمن أنه عندما يأتي السوق الصاعد التالي، سيتحول التمويل المشفر إلى مزيد من الصحة والنضج. أما الأساس المؤدي إلى المستقبل، فهو ما يجري بناؤه وترسيخه حاليًا.