هناك أشكال متنوعة من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة، القائمة طويلة جدًا حيث تظهر أنواع جديدة كل يوم في هذا المجال.
لقد ناقشت في البداية بعض الأنواع البارزة مثل عمليات الاحتيال في الزراعة والاستثمار وعمليات الاحتيال في ICO، سأقوم بإنصاف البقية منهم، مع العلم بتنوع عمليات الاحتيال في العملات المشفرة الموجودة، ومعرفة كيفية التعرف عليها. حتى لا تقع ضحية لهذه الاحتيالات الرخيصة.
سأستمر في تخصيص الوقت لمناقشة بعض منها بصورة موسعة، ولكن إذا كنت قادرًا على التعرف عليها، فسيكون من الأسهل التعرف عليها وتجنبها.
أنواع مختلفة من عمليات احتيال العملات المشفرة
تأتي عمليات احتيال العملات المشفرة بأشكال متنوعة، ويقوم المحتالون باستمرار بتكييف أساليبهم لخداع الأفراد غير المتيقظين.
إليك قائمة بأنواع مختلفة من عمليات احتيال العملات المشفرة التي يجب الانتباه لها:
عمليات احتيال التصيّد الاحتيالي (Phishing): ينشئ المحتالون مواقع ويب أو رسائل بريد إلكتروني مزيفة تُحاكي خدمات العملات المشفرة الشرعية لسرقة بيانات تسجيل الدخول أو المفاتيح الخاصة أو المعلومات الشخصية.
تحديد وتجنب التصيّد الاحتيالي (Phishing) — افحص رأس البريد الإلكتروني لمعرفة الأمر بدقة، وتأكد أنك تعرف من أرسل البريد الإلكتروني، ولا تُحمّل المرفقات من بريد لست متأكدًا من مصدره.
2. مخططات بونزي (Ponzi): يعد المحتالون بعوائد مرتفعة للمستثمرين الأوائل باستخدام أموال مستثمرين جدد، مما يخلق نموذجًا ماليًا غير مستدام ينهار في النهاية.
تحديد وتجنب مخططات بونزي — اطلب منك شراء بعض الإيصالات/القسائم (voucher) لزيادة الأرباح، تحتاج إلى بناء شبكات إحالة (downlines) عبر دعوة الآخرين للاستثمار في المخطط
3. مخططات الهرم (Pyramid Schemes): مشابهة لمخططات بونزي، يقوم المشاركون بتجنيد آخرين للاستثمار، مع وعد بعوائد مرتفعة. تعتمد هذه المخططات على استمرار التجنيد لدفع الأعضاء الأوائل.
تحديد وتجنب مخططات الهرم — لا تكسب إلا بدفع المال وبناء سلسلة إحالات/استثمار للمستثمر المُحيل، اهرب من مخططات الهرم
4. عمليات احتيال الطرح الأولي للعملات (ICO): تعد الطروحات الأولية الاحتيالية بتوكنات جديدة بقيمة قليلة جدًا أو معدومة، ثم تختفي بأموال المستثمرين.
تحديد وتجنب عمليات احتيال الـ ICO — اقرأ وثائق الـ whitepapers، وافحص خلفيات المطورين وأعضاء الفريق وملفاتهم على وسائل التواصل الاجتماعي، وتجنب المشاريع التي تعد بخريطة طريق للثراء السريع.
5. عمليات احتيال الخروج: تغلق مشاريع العملات المشفرة أو منصات التبادل فجأة، وتأخذ أموال المستخدمين معها.
تحديد وتجنب عمليات احتيال الخروج (Exit Scams) — اقرأ وثائق التدقيق (Audit papers)، والأفضل استخدام منصات موثوقة فقط، ثم اسحب أصولك المشفرة إلى محفظة خارجية أو محفظة «هاردوير».
6. سحب البساط (Rug Pulls): في مجال DeFi، يتم إنشاء توكنات ومشاريع احتيالية بهدف الاختفاء بعد تجميع الأموال من المستثمرين.
تحديد وتجنب عمليات سحب البساط (Rug Pulls) — اقرأ وثائق الـ whitepapers، وافهم خريطة الطريق وما يحاول المشروع بناؤه، وتجاهل مشاريع التسويق التي تعد بالثراء السريع.
7. الهندسة الاجتماعية: يتلاعب المحتالون بالأفراد عبر وسائل التواصل الاجتماعي، من خلال انتحال شخصيات معروفة أو جهات اتصال لخداعهم لإرسال العملات المشفرة.
تحديد وتجنب الهندسة الاجتماعية — تحاول (SE) لعب ألعاب نفسية عبر طرح أسئلة دقيقة تتعلق بهويتك (IDs) أو بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك أو مفاتيحك الخاصة. أو تطلب منك فعل شيء غير معتاد. تحقق من المتصل أو الرسائل المباشرة (DMs)، ولا تعطي أبدًا معلوماتك الخاصة أو مفاتيحك الخاصة.
8. محافظ وتطبيقات مزيفة: ينشئ المحتالون تطبيقات مزيفة للمحافظ أو متتبعات المحافظ لسرقة المفاتيح الخاصة للمستخدمين أو العملات المشفرة.
تحديد وتجنب محافظ وتطبيقات مزيفة — حمّل التطبيقات فقط من مصادر موثوقة ومعروفة، واطّلع على تقييمات التطبيقات، وابحث على وسائل التواصل الاجتماعي وفي فرق المشاريع التي تطلب منك تنزيل أي تطبيق.
9. هدايا/إيردروب مزيفة: أشخاص ينتحلون صفة آخرين على وسائل التواصل الاجتماعي يعدون بهدايا مقابل إرسال مبلغ صغير من العملات المشفرة. هذه عمليات احتيال لسرقة أموالك.
تحديد وتجنب الهدايا المزيفة — يمكنك بسهولة اكتشاف التلاعب من جانب هؤلاء الأشخاص، وحتى إذا كان الشخص شخصية معروفة وموثوقة ويطلب منك إرسال العملات المشفرة إليه ضمن هدية، فقد تكون الحسابات قد تم اختراقها. لا ترسل عملات مشفرة لأي شخص. أفضل شيء تمكنت من تأكيده في هذا المجال هو عندما يطلب منك مطوّر إرسال 0 ETH إلى محفظة معينة من أجل لقطة (block snapshot). حتى المحتالين يمكنهم استخدام ذلك لاستهداف الضحايا، لذا كن حذرًا.
10. عمليات احتيال الدعم التقني: ينتحل المحتالون صفة الدعم التقني ويقنعون الضحايا بتقديم وصول عن بُعد إلى أجهزتهم، ثم يسرقون العملات المشفرة.
تحديد احتيالات الدعم التقني — لا ترد على أي شخص يرد تحت تغريدتك قائلاً إن شخصًا ما ساعده في استعادة العملات التي سُرقت منه، أو يطلب منك إرسال مفاتيحك الخاصة حتى يتمكن من مساعدتك.
11. عمليات احتيال التعدين: يبيع المحتالون عقود تعدين سحابي احتيالية لا تحقق عوائد مطلقًا أو يبيعون معدات تعدين مزيفة.
تحديد وتجنب عمليات احتيال التعدين — لا تستثمر في التعدين الافتراضي. إذا كنت ترغب في تشغيل جهاز تعدين (rig)، فاطلب فقط من شخص موثوق يقوم بالأمر نفسه.
12. تبديل شريحة SIM: يستولي المحتالون على رقم هاتف الضحية عبر إقناع شركة الاتصالات بنقله إلى شريحة SIM جديدة. يمكن استخدام ذلك للوصول إلى حسابات العملات المشفرة.
تحديد وتجنب تبديل شريحة SIM — استخدم 2FA بدل الرقم لبريدك الإلكتروني وحسابات CEX ووسائل التواصل الاجتماعي. احمِ شريحتك برمز PIN، بحيث في حالة التبديل سيحتاجون إلى PIN لتشغيل الرقم.
13. مخططات الضخ والتفريغ (Pump-and-Dump): تقوم مجموعات احتيالية بالتلاعب بسعر العملات المشفرة منخفضة القيمة (low-cap) لتحقيق الربح بينما تسبب خسارة الآخرين.
تحديد وتجنب مخططات الضخ والتفريغ (Pump-and-Dump) — لا تشتري مشروعًا أو توكنًا فقط لأنّه ينتشر بسرعة (فيروسي)، قم بإجراء بحث شامل (DYOR) حول أي استثمار تنوي الدخول فيه.
14. إيردروب مزيفة: يَعِد المحتالون بتوكنات مجانية مقابل معلومات شخصية أو إيداع صغير، ثم يختفون.
تحديد وتجنب عمليات الهبة/الإيردروب المزيفة — لا ترسل عملات مشفرة مقابل الحصول على إيردروب
15. عمليات احتيال قروض العملات المشفرة: منصات تعدك بقروض مقابل تقديم ضمان، ثم تختفي بالضمان أو تفشل في توفير القرض.
تحديد وتجنب عمليات احتيال قروض العملات المشفرة — استخدم فقط منصات موثوقة وموثوق بها
16. انتحال شخصية المشاهير: ينحل المحتالون شخصيات مشاهير أو شخصيات معروفة للترويج لمشاريع عملات مشفرة احتيالية.
تحديد وتجنب انتحال شخصية المشاهير: — افحص دائمًا كل منشور يروّج لهؤلاء الذين تراهم، وقم دائمًا بـ DYOR قبل الاستثمار في أي مشروع.
17. البرمجيات الخبيثة وبرامج الفدية (Ransomware): تُستخدم برمجيات خبيثة لسرقة المفاتيح الخاصة أو قفل أجهزة المستخدمين حتى يتم دفع فدية بالعملة المشفرة.
تحديد وتجنب البرمجيات الخبيثة وفدية الفدية (Ransomware) — لا تُحمّل مرفقات البريد الإلكتروني التي لست متأكدًا من مصدرها. حمّل التطبيق فقط من مصادر موثوقة (trusted) ومعروفة. اقرأ مراجعات الأمان حول التطبيقات التي تستخدمها.
18. عمليات احتيال الخروج من الـ ICO: تجمع الـ ICO أموالًا وعودًا بتطوير مشروع، ثم تختفي بعد اكتمال الـ ICO دون تسليم المنتج الموعود.
تحديد وتجنب عمليات احتيال الخروج من الـ ICO — استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته، وفحص ملفات أعضاء الفريق.
19. نوادي الاستثمار: ينشئ المحتالون مجموعات استثمار تعد بتجميع الأموال والاستثمار في العملات المشفرة، لكنهم يهربون بالأموال المجمعة.
تحديد وتجنب نوادي الاستثمار — لا تنضم إلى نوادي الاستثمار، قم بإجراء بحث شامل (DYOR).
20. عمليات احتيال منصات تبادل مزيفة: ينشئ المحتالون منصات تداول مزيفة تبدو شرعية لكنها تسرق إيداعات المستخدمين.
تحديد وتجنب عمليات احتيال منصات التبادل المزيفة — استخدم منصات تداول موثوقة فقط
21. عمليات احتيال روبوتات تويتر: تقوم البوتات بانتحال شخصيات مؤثرين في العملات المشفرة على تويتر للترويج لهدايا مزيفة ومخططات احتيال.
تحديد وتجنب عمليات احتيال روبوتات تويتر — تحقق من الحسابات، كن متشككًا بشأن الهدايا، تحقّق من المعلومات مرتين، وبلّغ عن الأنشطة المشبوهة.
22. عمليات احتيال ضرائب العملات المشفرة: ينتحل المحتالون صفة جهات ضريبية أو مؤسسات مالية، مدّعين وجود ضرائب عملات مشفرة غير مدفوعة وطلب الدفع فورًا.
تحديد وتجنب عمليات احتيال روبوتات تويتر — تأكد من المصدر: تواصل مع الجهة الرسمية عبر معلومات الاتصال الموثّقة لديهم للتحقق من أي التزامات ضريبية معلقة. بلّغ عن عمليات الاحتيال.
23. عمليات احتيال البريد الإلكتروني وتليجرام: يرسل المحتالون رسائل تصيّد (phishing) عبر البريد الإلكتروني ورسائل على تليجرام، لخداع المستخدمين للكشف عن معلوماتهم الخاصة.
تحديد وتجنب عمليات احتيال البريد الإلكتروني وتليجرام — اترك أي قناة في تليجرام تجد نفسك فيها فجأة، ولا تفرط في مشاركة معلوماتك، ولا تعطي بريدك الإلكتروني الأساسي أبدًا. استخدم دائمًا بريدًا مؤقتًا عند التسجيل في خدمات أو منصات لست متأكدًا منها.
24. استثمارات غير منظمة: كن حذرًا من مخططات استثمار غير منظمة تعد بعوائد مرتفعة دون أي إشراف.
تحديد وتجنب الاستثمارات غير المنظمة — العملات المشفرة ما تزال إلى حد كبير استثمارًا غير خاضع للتنظيم، لذا قم دائمًا بـ DYOR حول كل مشروع تستثمر فيه، واستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته، وحقق الأرباح بانتظام.
25. مبادلات عبر السلاسل (Cross-Chain Swaps): قد يَعِد المحتالون بتبادل عملة مشفرة بأخرى، لكنهم يختفون بعد استلام الأموال الأولية.
تحديد وتجنب مبادلات عبر السلاسل — استخدم DEXs والجسور (bridges) موثوقة فقط، واقرأ تقارير تدقيق المشروع.
لا تقع في فخ شخص يُعطيك مفاتيحه الخاصة ويطلب منك إرسال رسوم الغاز لسحب المال من خلال هذه المفاتيح الخاصة؛ على الرغم من أن عنوان المحفظة قد يحتوي فعلًا على أموال حقيقية، فأنت تلعب لعبة محصلة صفر (zero sum) وأنت متأكد أنك ستخسر. قد تكون المحفظة مبرمجة لتحويل أي عملة أو أموال تُرسل إليها، لذلك فإن الغاز الذي ترسله إلى المحفظة لن يظهر عليك تأثيره أبدًا.
لحماية نفسك من عمليات احتيال العملات المشفرة، كن حذرًا واجْرِ بحثًا شاملًا واستخدم منصات ومحافظ موثوقة. كن متشككًا في العروض التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، وتحقق من المعلومات من عدة مصادر. التعليم واليقظة هما أفضل دفاعاتك ضد هذه الاحتيالات.
اقرأ المزيد عن أمان العملات المشفرة على صفحة تويتر الخاصة بي