نتحدث عن أفضل حلول تطوير DeFi التي يمكن أن تحتل مركز الصدارة في 2023-2024 بميزاتها الجديدة ووظائفها التي تركز على المستخدم
لقد برزت DeFi كواحدة من أكثر التطورات الواعدة والتحويلية في مجال blockchain. يهدف DeFi إلى إحداث ثورة في الأنظمة المالية التقليدية من خلال توفير وصول مفتوح وشفاف وغير مسموح به إلى مجموعة واسعة من الخدمات المالية. في هذه المقالة، سنسلط الضوء على بعض حلول تطوير DeFi الأكثر إثارة والتي من المرجح أن يكون لها تأثير كبير في عام 2024.
✬ Frax Finance
يُعد Frax Finance حلًا شاملًا لتطوير DeFi يقدم عدة خدمات. لديه بروتوكول تبادل قائم على AMM (صانع سوق آلي)، وتطبيق إقراض، وبروتوكول لنقل الرموز، إضافةً إلى عدة عملات مستقرة. يدعم العملات المشفرة من ثماني سلاسل بلوك تشين رئيسية، ما يؤدي إلى قيمة TVL تقارب 830 مليون دولار أمريكي لكل قطعة من المعلومات من DeFiLlama.
تُشَاد أحكام المنصة بأنها من الأفضل في عالم التمويل اللامركزي (DeFi) بفضل عروضها الفريدة وتكاملها مع عملاتها المستقرة (stablecoins) ($FRAX و $FPI و $frxETH).
✬ Morpho
Morpho هو حل لتطوير التمويل اللامركزي (DeFi) للإقراض من نظير إلى نظير (P2P)، وقد حظي بإشادة كبيرة لكون عملياته تتم على السلسلة (on-chain). تعمل المنصة على تعظيم معدلات العائد السنوي (APY) لكلٍ من المقترضين والمقرضين باستخدام مطابقة P2P. كما تستخدم مجمعات لضمان سيولة فورية لمستخدمي العملات المشفرة ليتمكنوا من الاقتراض في جميع الأوقات.
تستخدم Morpho عقودًا ذكية يتم التحقق منها بانتظام من قبل شركات رائدة عالميًا في مجال الأمن السيبراني، مما يضمن تنفيذ الصفقات بأقصى قدر من الأمان واللامركزية. وبالذهاب إلى أبعد من ذلك، لديها نظام حوكمة قائم على DAO حيث يمكن للمستخدمين المشاركة في اتخاذ قرارات المشروع. تذكر DeFiLlama أن أكثر من 336 مليون دولار أمريكي مُقفل في المنصة.
✬ نكسس ميوتشوال
Nexus Mutual هو منصة تأمين رائدة في مجال DeFi، ويُنظر إليها كآفاق مستقبلية بسبب تزايد أهمية التأمين في قطاع العملات المشفرة. تغطي مجموعة واسعة من المخاطر للمستثمرين المدعومين بحماية على السلسلة (on-chain). تشمل منتجاتها: Protocol Cover، وETH Slashing Cover، وExcess Cover، وCovered Vaults.
هناك أيضًا المزيد من المنتجات قيد التطوير، ومن المقرر إطلاقها في 2024. ومع إجراء تدقيقات معتمدة من شركات رائدة في مجال الأمن السيبراني، تتمتع المنصة بسيطرة قوية على عقودها الذكية. ويوجد ما يقرب من 275 مليون دولار أمريكي من قيمة TVL في منصة التأمين المشفرة القائمة على Ethereum.
✬ ParaSpace
ParaSpace هو بروتوكول إقراض لامركزي يأتي مع القدرة الإضافية على توفير سيولة مقابل NFTs. وقد لُوحِظ منذ نشأته لإطلاق ميزة جديدة، تعمل المنصة على شبكة Ethereum، مع خطط لتمديدها إلى سلاسل متوافقة مع EVM في المستقبل القريب.
كما يتيح التطبيق للمستخدمين تقديم عروض لشراء وبيع NFTs باستخدام الرصيد الذي يحصلون عليه من أسواق مثل OpenSea وLooksRare. توفر ParaSpace أيضًا تغطية تأمينية وتغطية airdrop، وهي ميزات تجذب مستخدمي Web3 السائدين. لدى المنصة أكثر من 103 ملايين دولار أمريكي مُقفل في أصول مشفرة، ما يجعلها من الأمور التي يجب مراقبتها في 2023–2024.
✬ DeFi Saver
DeFi Saver هو منصة لزراعة العائد (yield farming) تساعد المتداولين على الحصول على المعاملات بأفضل الأسعار عبر تفاعلات بروتوكول مخصصة. بالإضافة إلى ذلك، تتيح التطبيق للمستخدمين إدارة محافظ استثماراتهم، وإنشاء المراكز الرافعة المالية وإغلاقها، وإعادة تمويل قروض العملات المشفرة، وإقراض واقتراض العملات المشفرة، وتبادل العملات المشفرة عبر DEX.
وبما أن DeFi Saver تعمل على أساس Ethereum، فقد شهدت شعبيتها ارتفاعًا بالفعل، مع وجود 2024 واعد على الأفق. حاليًا، لديها أكثر من 102 مليون دولار أمريكي من العملات المشفرة مُقفلًا، ما يضعها ضمن أبرز اللاعبين في DeFi.
✬ Gamma
Gamma هو حل لتطوير التمويل اللامركزي (DeFi) يعمل كمدير سيولة مركزية آلي. استلهمت المنصة الإلهام من Uniswap V3، التي قدمت الإضافة المذكورة أعلاه لتعزيز السيولة للعملات المشفرة ضمن نطاقات سعرية مخصصة. تستخدم Gamma عقود مدير مواقع غير أمينة على الاحتجاز (non-custodial) متخصصة تُسمى vaults لإدارة مجمعات السيولة بشكل استراتيجي. وتتوافق هذه العقود مع عدد كبير من السلاسل الكتلية وواجهات DEX، مما يجعلها شديدة الفائدة.
تشمل بعض الاستراتيجيات التي تستخدمها صناديق (vaults) Gamma نطاقًا ديناميكيًا، وسعرًا ثابتًا، وسعرًا مربوطًا (pegged price)، والتحوط من دلتا (delta hedging)، والتحوط من جاما (gamma hedging)، والتحوط من الزخم (momentum hedging)، واستراتيجيات تداول الأزواج (pairs trading). باستخدام هذه التكتيكات، يمكن للمستخدمين تعظيم مكاسبهم (رسوم السيولة) وتقليل الخسائر غير الدائمة. ووفقًا لـ DeFiLlama، لدى المنصة بالفعل ما يزيد عن 86 مليون دولار أمريكي من الأصول مُقفلًا إجمالًا.
✬ Opyn
تقدم Opyn غرضًا جديدًا في مجال التمويل اللامركزي (DeFi): توفير وتنفيذ استراتيجيات استثمار لمتداولي العملات المشفرة. تتيح المنصة حاليًا للمستخدمين الاستثمار في العملة الأصلية في Ethereum، Ether ($ETH)، وكذلك العملة المستقرة USD Coin ($USDC)، لكسب عوائد بشكل استراتيجي. كما لديها Squeeth، وهي مشتقة مالية تستخدم الخيارات والرافعة المالية والمقايضات الدائمة (perpetual swaps).
وبما أن Opyn تعمل في قطاع أقل تنافسية، فإن لديها حضورًا مهيمنًا في مشهد DeFi العالمي. في الواقع، تمتلك قيمة TVL تبلغ 52.4 مليون دولار أمريكي، ما يجعلها مرشحة للوصول إلى القمة في الفترة 2023–2024.
وبعد أشهر قليلة فقط على حلول العام المقبل، يستعد قطاع العملات المشفرة لمهرجان، إذ يُتوقع أن يدخل المزيد من الناس إلى هذا المجال.
شارك الحب باستخدام زر Tip وساعد الحرية المالية ومشروعاتك المفضلة في الوصول إلى الآخرين.