تحذير: لا تأخذ المحتوى التالي على محمل الجد، فالقراءة كثيرًا قد تجعلك قلقًا.
انتبه إلى النقاط التالية لمنع تجميد بطاقتك بشكل فعال بعد تلقي الأموال السوداء.
(1) بالنسبة للمعاملات خارج البورصة، حاول اختيار منصة كبيرة مثل Binance. تتمتع هذه المنصات بقنوات اتصال وطرق أفضل للتحكم في المخاطر مع الهيئات التنظيمية في البر الرئيسي ووكالات إنفاذ القانون.
(2) حاول اختيار منصة OTC التي تدعم استراتيجية السحب T+1/T+2. على الرغم من أنه لا يمكنك سحب الأموال مباشرة بعد بيع العملة، إلا أن ذلك يقلل من مخاطر غسيل الأموال من خلال المعاملات خارج البورصة. على سبيل المثال، Binance T+1 وHuobi Select Trading (مقارنة بالتداول المجاني، السحب T+2).
(3) تجنب إجراء معاملات OTC مباشرة باستخدام عملات مستقرة مثل USDT؛ قدر الإمكان تكون معاملات OTC باستخدام عملات رئيسية مثل BTC وETH.
(4) يجب أن تستخدم بطاقة/بطاقات البنك الخاصة بمعاملات OTC بطاقةً منفصلة لا تُستخدم عادةً، ومفصولة عن بطاقة الراتب وغيرها؛ وبهذا حتى إذا تم تجميدها فلن يؤثر ذلك على استخدام أموال أخرى. وعند التعاون مع التحقيق، سيكون من الأسهل توضيح اتجاه تدفق الأموال.
(5) بطاقات البنك الخاصة بمعاملات OTC يُفضّل أن تكون بطاقات محلية/إقليمية، مثل بطاقات بنوك المدن التجارية أو بنوك الريف/التوفير الزراعية في كل منطقة. أما بنوك كبرى من نوع الصناعة والزراعة والبناء والتجارة 招等، أو البنوك التجارية/المساهمة الكبرى، فبما أنها لديها فروع في جميع أنحاء البلاد، فجهات إنفاذ القانون يمكنها عادةً تجميدها مباشرة.
(6) لا تجري معاملات متكررة مع نفس التاجر الثابت، ولا تُجْرِ معاملات متكررة مع نفس المستخدم الثابت. إذا اشترى المستخدم نفسه أكثر من 3 مرات خلال يوم واحد بشكل غير مباشر، أو إذا تم الشراء ثم البيع بعد بضع ساعات، فهذا سيكون خطِرًا جدًا؛ إذ يثير شبهات كبيرة حول غسل الأموال.
(7) ابحث عن تاجر OTC موثوق لإجراء المعاملة. حاول أن تشتري/تأكل مباشرة عروض كبار التجار وصناع السوق الكبار، وقلّل من تعليق الأوامر. ولا تلامس تجار المناطق التي بها مشاكل قدر الإمكان. في الواقع، كونه مستخدمًا عاديًا، من الصعب جدًا التمييز بين التجار الموثوقين. على سبيل المثال، بعض الأصدقاء الذين أجروا معاملات مع تجار تابعين/خدمات مثل Huobi Blue Shield (火币蓝盾服务商家) تم تجميد بطاقاتهم أيضًا.
(8) تقليل تكرار طلبات السحب، وزيادة مبلغ التحويل النقدي.
(9) بعد إجراء معاملة OTC، لا تحول الأموال إلى بطاقاتك البنكية الأخرى لتجنب “تلويث”/اختلاط باقي الأموال؛ وإلا فسيكون الأمر أكثر تعقيدًا عند شرحها أثناء التحقيق. إذا احتجت المال بسرعة، يمكنك سحبه من ماكينة الصراف (ATM) أو استخدامه في مشتريات عبر الإنترنت.
(10) حاول اختيار أوقات العمل لتحويل الأموال نقدًا. الأفضل إجراء المعاملات خلال ساعات العمل وأوقات الدوام العادية، مثل الفترة من الساعة 9 صباحًا إلى 9 مساءً.
(11) بعد استلام الأموال لا تحولها فورًا للخارج. بعد بيع USDT وتحويله إلى رنمينبي (اليوان)، لا تحوّله فورًا، بل اتركه في حسابك لفترة من الوقت.
إذا كنت ضحية لتجميد البطاقة، فكيف تشرح ذلك لكي يثبت أنك لم تشارك في أنشطة غسل الأموال؟
(1) أنت تقوم بصفقات شراء وبيع بيتكوين بشكل طبيعي، ولا تتعلق بغسل الأموال أو معاملات من هذا النوع؛
(2) أنك لم تكن على علم بأن الديون (المبالغ المستحقة) التي حصلت عليها بسبب بيع العملة المشفرة مشتبَه بأنها ناتجة عن جريمة؛
(3) تقديم كل سجلات المعاملات وسجلات الدردشة وسجلات التحويل على السلسلة (البلوك تشين) وغيرها؛
(4) يجب أن تكون واضحًا جدًا: الشخص الذي يتعامل في تداول الأصول الرقمية لا يرتكب مخالفة للقانون.
معاملة OTC: إذا تم تجميد بطاقة سحب الأموال نقدًا بسبب تجميد قضائي من الشرطة، فما المواد/المستندات التي سيطلبها الطرف الآخر من الشخص من أجل رفع التجميد؟
المواد/المستندات الأكثر شيوعًا التي قد يُطلب تقديمها تشمل: سجل معاملات كامل، مثل كشف حساب البطاقة (سجلات التحويل البنكي)، وسجل المعاملات على السلسلة، وسجل الطلبات في منصة التداول، وسجلات محادثات WeChat (يجب أن تتضمن محتوى يوضح عملية التواصل والمعاملة)، وأيضًا أدلة أخرى يمكنها إثبات أن الأصول مشروعة، وحتى إثباتات الدخل وما شابه ذلك.
فماذا تفعل إذا للأسف تلقيت أموالًا “سوداء” وتم تجميد بطاقتك؟ كيف يتم حل الأمر؟
أولاً، اذهب إلى فرع البنك الذي فتحت فيه الحساب لمعرفة سبب تجميد البطاقة ولمعرفة الجهة المخولة بتجميد البطاقات.
يمكن تلخيص أسباب تجميد البطاقة في نوعين: التحكم بالمخاطر لدى البنك، وتجميد الشرطة.
1、 التحكم بالمخاطر لدى البنك. من الأسباب التي قد تُثير نظام التحكم بالمخاطر لدى البنك: تحويلات كبيرة ومتكررة على البطاقة خلال الفترة الأخيرة، أو إدخال الأموال بشكل متفرق ثم إخراجها بشكل مركز، أو إدخالها بشكل مركز ثم إخراجها بشكل متفرق، أو تحويل سريع إلى الداخل والخارج (fast in fast out)، أو كثرة المعاملات في الليل، أو عدم ترك رصيد في الحساب؛ ويُشار إلى هذه الأمور مجتمعة باسم “شذوذ في المعاملات”. لذلك تُفعَّل أنظمة مكافحة غسل الأموال لدى البنك (نظام انعكاس/كشف AML).
2、 تجميد من قبل الشرطة. عادةً يحدث ذلك عندما تكون الحسابات قد استقبلت أموالًا مسروقة مرتبطة بقضية، وقد تكون وصلتها مباشرة أو بشكل غير مباشر عبر التحويلات. تقوم الشرطة بإيقاف/تجميد جميع الحسابات المرتبطة التي تمر عبرها هذه التدفقات المالية المرتبطة بالقضية، وذلك لمنع تحويل الأموال ولتسهيل التحقيق في القضية.
بالنسبة لسببَي تجميد البطاقات، كيف يتم حل كل حالة على حدة؟
1、 تجميد التحكم بالمخاطر لدى البنك
احمل معك بطاقة الهوية الشخصية وبطاقة البنك، واذهب إلى فرع البنك للتواصل وقدم إثباتات مطابقة كشف الحساب/سجل التدفقات (流水) ذات الصلة. إذا كان هناك ما يتعلق بتوجيهات/سياسات من جهة الشرطة، فعليك أيضًا الذهاب إلى قسم الشرطة المحلي للتعاون في التحقيق. وإذا تم تفعيل نمذجة/اختبار مكافحة الاحتيال من مركز مكافحة الاحتيال (反诈中心模控)، فستحتاج إلى ملء نموذج طلب مكافحة الاحتيال الخاص بطلب إلغاء/فك التجميد حسب المتطلبات، ولا يمكن فك التجميد إلا بعد اجتياز المراجعة.
2、 تجميد من قبل الشرطة/الجهات القضائية العامة.
راقب لمدة 3 أيام أولاً. تحقق مما إذا كان الإيقاف المؤقت سيصبح تجميدًا رسميًا (تمديد التجميد لمدة نصف عام). إذا تحول إلى تجميد رسمي، توجه فورًا إلى فرع البنك الذي فتحت فيه الحساب للاستعلام عن اسم الجهة الأمنية/الشرطة التي تجمّد البطاقة، ورقم القضية، واسم الشرطي/المحقق المسؤول عن هذه القضية. ثم تواصل مع الشرطي المسؤول لمعرفة سبب تجميد البطاقة، وقدم التعاون مع التحقيق. بعد التحقق من عدم وجود سلوك غير قانوني أو مخالف من جانبك، سيتم فك تجميد حسابك.