النقاط الرئيسية
في عام 2022، قمنا بتكثيف مبادراتنا المتعلقة بالامتثال التنظيمي وحماية المستخدم.
من خلال العمل التعاوني مع الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، حصلت Binance على التسجيلات والتراخيص في 14 ولاية قضائية اعتبارًا من نهاية عام 2022.
لتعزيز التزامنا بمكافحة الجهات السيئة في هذا المجال، قمنا بزيادة عدد موظفي الأمن والامتثال لدينا بنسبة تزيد عن 500% وأصبحنا أول بورصة للعملات المشفرة تنضم إلى التحالف الوطني للتحقيقات السيبرانية والتدريب (NCFTA).
أطلقنا نظام إثبات الاحتياطيات (PoR) لتمكين أي شخص من التحقق من أن أموال المستخدمين المحفوظة لدى بينانس تُحتفظ بنسبة 1:1، إضافة إلى احتياطيات إضافية.
2022 يقترب من نهايته — عام شهد قيام بينانس بتعزيز مبادراتنا العالمية للامتثال والشفافية وحماية المستخدمين. لنراجع كيف رفعنا مستوى أدائنا في هذه المجالات الحيوية.
لقد كانت 2022 عامًا حافلًا بالتقلبات في صناعة الأصول الرقمية، مليئًا باللحظات الصعود والهبوط. في يوليو، احتفلت بينانس بمرور خمس سنوات على تأسيسها. عندما بدأنا لأول مرة، تبنينا مهمة بسيطة لكنها طموحة ومؤثرة: دفع حرية المال للأشخاص في جميع أنحاء العالم. منذ البداية، كان نهجنا يتمثل في وضع مستخدمينا دائمًا في المقام الأول والتصرف بما يخدم مصالحهم الفضلى. وقد لاقى هذا التوجه الذي يركز على المستخدمين صدى لدى جمهور متنوع في جميع أنحاء العالم، مما أتاح لنا فرصة بناء واحدة من أكبر مجتمعات العملات الرقمية وأكثرها شغفًا في هذه الصناعة.
على الرغم من أن الكثير قد تغير منذ بدء رحلتنا، ظلت أهدافنا كما هي. نريد توسيع حرية المال لتصل إلى المزيد من الناس في جميع أنحاء العالم، ولا يمكن تحقيق التبني الواسع إلا عبر بناء منظومة آمنة وشفافة وجديرة بالثقة. ولتحقيق ذلك، يجب أن نتبع بشكل استباقي أفضل الممارسات التي تساعد على ترسيخ الثقة بيننا وبين مستخدمينا. تشمل أفضل الممارسات تنفيذ تدابير أمنية قوية وأنظمة التحقق من الهوية، والمساعدة وكالات إنفاذ القانون في مكافحة الجرائم المالية، والتحلي بالشفافية والاستجابة، والالتزام بالقواعد القائمة، مع لعب دور مؤثر في تطوير سياسات وتنظيمات جديدة مخصصة للعملات الرقمية.
بعبارة أخرى، فإن أهمية الامتثال التنظيمي لصناعتنا هائلة. قد يجادل بعض المتبنين الأوائل المتحمسين للعملات الرقمية بأن الدعوة إلى زيادة الامتثال تتعارض مع جوهر أخلاقيات هذا المجال — اللامركزية. ومع ذلك، فإننا نؤمن بصلابة أن العمل جنبًا إلى جنب مع الحكومات والمشاركة الفعالة في العمليات التنظيمية يعد شرطًا ضروريًا مسبقًا للتبني الشامل الذي يعود في النهاية بالنفع على جميع المستخدمين والمنظمات ضمن منظومتنا.
كما قال ذات مرة تشانغبينغ تشاو (CZ)، مؤسس ورئيس تنفيذي بينانس:
“ستكون التنظيمات الجيدة جيدة للعملات الرقمية. وستكون التنظيمات السيئة سيئة للعملات الرقمية. إن وجود تنظيمات جيدة تحمي المستهلكين مع تشجيع الابتكار أمر مهم لنمو الصناعة. إن وجود تنظيمات جيدة تحمي المستهلكين مع تشجيع الابتكار أمر مهم لنمو الصناعة.”
على مدار العام الماضي، وبما أن الأصول الرقمية ظلت ضمن أجندات الجهات التنظيمية وصنّاع السياسات والجمهور، فقد اتخذنا خطوات فعالة لضمان بقائنا على اطلاع بالتطورات السريعة في المشهد التنظيمي. نود أن نغتنم هذه الفرصة لمشاركة بعض أبرز إنجازاتنا الرئيسية.
التراخيص والتسجيلات العالمية التي تم الحصول عليها
على مر السنين، عملت بينانس بشكل تعاوني مع صانعي السياسات للمساعدة في تشكيل تنظيمات مدروسة تعزز حماية المستخدمين والابتكار معًا داخل صناعتنا. وإدراكًا لقيمة العمل في بيئة تنظيمية مستقرة، كرست بينانس وقتًا كبيرًا لتقديم طلبات للحصول على تراخيص وتسجيلات وتصاريح في مختلف الولايات القضائية حول العالم.
على الرغم من أن هذا ليس مسارًا سهلًا، فقد حققنا هذا العام خطوات كبيرة في تأمين التراخيص والتسجيلات عالميًا. وحتى نهاية 2022، حصلت بينانس على 14 تسجيلًا وترخيصًا، عبر الحصول على الموافقات أو التصاريح التنظيمية للعمل في كولومبيا وأبوظبي والبحرين ودبي وجنوب أفريقيا وفرنسا وإيطاليا وإسبانيا وبولندا وليتوانيا وقبرص وكازاخستان وأستراليا ونيوزيلندا. وقد تم إتمام العديد من هذه التقدمات خلال عام 2022.
ومع استمرار توسعنا إلى مناطق مختلفة، سنواصل العمل جنبًا إلى جنب مع الجهات التنظيمية الوطنية والدولية وصنّاع السياسات لضمان تقديم خدماتنا بما يتوافق بشكل صارم مع القوانين واللوائح المعمول بها.
التعاون مع جهات إنفاذ القانون
نحن مقتنعون بأن ضمان أقصى قدر من الأمان لمستخدميْنا أمر مستحيل دون التنسيق والتعاون مع جهات إنفاذ القانون. وعلى عكس الاعتقاد السائد حتى الآن بأن منظومة العملات الرقمية ملاذ آمن لمرتكبي جرائم الإنترنت، تُظهر تحليلات بيانات السلسلة (on-chain) أنه في عام 2021 لم تكن سوى 0.15% من معاملات العملات الرقمية مرتبطة بأي نوع من الأنشطة غير القانونية — في حين كانت حصة الأموال الورقية المستخدمة لأغراض غير قانونية أكبر بمقدار من الرتب.
في جوهر الأمر، توفر الأصول الرقمية شفافية وقابلية تتبع أكبر بكثير مقارنةً بالأموال الورقية، والتي يمكن أن تصبح أداة قوية في أيدي مكافحة الجريمة. نحن نتخذ إجراءات فورية لمنع الجهات السيئة من استخدام منصتنا، ويشمل ذلك العمل بشكل وثيق مع جهات إنفاذ القانون لتحديد الفاعلين الإجراميين وتتبعهم وإسقاطهم.
لتعزيز قدرتنا على مكافحة جرائم الإنترنت، قمنا بزيادة فريقنا للأمن والامتثال بأكثر من 500%، وأصبحنا أول منصة عملات رقمية تشارك في تحالف التميز الوطني للتحقيقات الجنائية في الفضاء الإلكتروني والتدريب (NCFTA)، وهي منظمة تركز على تحديد تهديدات جرائم الإنترنت والتخفيف منها والعمل على تحييدها.
كما قاد فريق التحقيقات في بينانس وشارك في 71 ورشة عمل لمكافحة الجرائم المالية وتثقيف ضباط إنفاذ القانون والمسؤولين الحكوميين في الأرجنتين والبرازيل وكندا وفرنسا وألمانيا وكوريا الجنوبية، من بين دول أخرى. وأخيرًا، اعتبارًا من ديسمبر 2022، استجابت وحدة التحقيقات الرئيسية لدينا لأكثر من 47,445 طلبًا من جهات إنفاذ القانون بمتوسط زمن استجابة غير مسبوق لا يتجاوز ثلاثة أيام.
أمن المستخدمين والشفافية
في بداية هذا العام، قمنا بإعادة ملء صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين (SAFU)، وقد بلغ قيمته 1 مليار دولار أمريكي في 29 يناير 2022. يعد SAFU صندوق تأمين طارئ يتكون من حيازات BNB وBUSD وBTC، وهو مصمم لحماية المستخدمين الذين يتكبدون خسائر بسبب ظروف غير متوقعة. عند إنشاء بينانس لهذا الصندوق في يوليو 2018، تعهدنا بتخصيص 10% من جميع رسوم التداول للحفاظ على أمان مستخدمينا في حال حدوث أي خروقات أمنية محتملة.
وأخيرًا، في ضوء بعض حالات الإفلاس والأزمات المتعلقة بالسيولة عالية الأضواء التي هزت الصناعة هذا العام، أصبح من الواضح أكثر من أي وقت مضى أن الشفافية هي الطريقة الوحيدة للمنصات المركزية للعملات الرقمية للحفاظ على ثقة المستخدمين. إن التزامنا تجاه مستخدمينا لا يزال كما هو دائمًا. لهذا السبب أطلقنا نظام إثبات الاحتياطيات (PoR) الذي يتيح للمستخدمين التحقق من أننا نحتفظ بالأموال اللازمة لدعم أصولهم بنسبة 1:1، إضافة إلى احتياطيات إضافية. تزداد احتياطياتنا بما لا يقل عن BTC واحدة في كل مرة يودع فيها المستخدم 1 BTC في منصتنا، ويمكن للمستخدمين التحقق من أصول BTC الخاصة بهم في بينانس عبر نظام PoR الذي يستخدم تقنية شجرة ميركل. شجرة ميركل هي أداة تشفيرية تجمع كميات كبيرة من البيانات وتجعل من السهل معالجتها. وبالإضافة إلى بناء وتنفيذ نظام PoR ضمن التزامنا بالشفافية، فقد كشفنا أيضًا عن تفاصيل عناوين محافظنا الساخنة والباردة، بحيث يمكن لأي شخص التحقق من ممتلكاتنا في الوقت الفعلي.
السنة القادمة
يعد الالتزام الصارم بالامتثال التنظيمي والتزامنا الثابت بحماية مستخدمينا مبدأً أساسيًا في ثقافة بينانس. نؤمن بأن النجاح طويل الأمد ونزاهة الصناعة يعتمدان على ذلك. والأهم من ذلك، من خلال العمل بشكل استباقي مع الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون، يمكننا ضمان تعظيم أمان المستخدمين طوال منظومة بينانس. ونحن نحتفل ببدء العام الجديد ونتأمل ما حققته بينانس ومجتمعنا الرائع في 2022، نتطلع إلى المساهمة بشكل أكبر في تطوير أطر تنظيمية معقولة حول الأصول الرقمية في 2023.
هل ترغب في معرفة المزيد عن مبادراتنا المتعلقة بالامتثال وحماية المستخدمين؟ اطلع على المقالات التالية:
(مدونة) داخل معركة بينانس ضد جرائم العملات الرقمية
(مدونة) بينانس والتزامنا بحرفية القانون
(مدونة) الشفافية بشأن المحافظ في بينانس
(مدونة) أهمية العملات المستقرة المدعومة باحتياطيات نقدية
(الأكاديمية) ما هو إثبات الاحتياطيات وكيف يعمل في بينانس