العديد من لاعبي العملات الرقمية الذين حققوا أرباحاً يرغبون في سحب USDT، ولكن الأمر أصبح أكثر صعوبة. العديد من الأصدقاء يعانون من مشاكل بسبب تلقي أموال قذرة أدت إلى تجميد بطاقاتهم، ويطالبون بالتعويض للضحايا بمبلغ XXX يوان.

على الأقل حالياً، معظم منصات OTC المحلية تتعامل يومياً مع الأموال القذرة، سواء كان ذلك بشكل نشط أو غير نشط. تعتبر عملية سحب الأموال من العملات الرقمية إلى العملات النقدية هي الأكثر صعوبة.

لاحظ النقاط التالية، يمكن أن تساعد في منع تلقي الأموال القذرة وتجميد البطاقة بشكل فعال:

（1）حاول اختيار منصات كبيرة مثل Binance لتداول OTC. هذه المنصات لديها قنوات اتصال جيدة مع الهيئات التنظيمية وهيئات التنفيذ في البر الرئيسي.

（2）حاول اختيار منصات OTC التي تدعم استراتيجيات سحب T+1/T+2. على الرغم من أنك لا تستطيع سحب الأموال على الفور بعد بيع العملات، إلا أن ذلك يقلل من خطر الاشتباه في غسيل الأموال من خلال معاملات OTC. على سبيل المثال، Binance T+1، Huobi Select Trading (بالمقارنة مع التداول الحر، سحب T+2).

（3）تجنب استخدام عملات مستقرة مثل USDT في معاملات OTC، ويفضل استخدام عملات رئيسية مثل BTC وETH.

（4）يجب استخدام بطاقة بنكية منفصلة لا تُستخدم عادةً في معاملات OTC، بعيداً عن بطاقة الراتب، حتى إذا تم تجميدها، فلن يؤثر ذلك على استخدام الأموال الأخرى، كما سيكون من السهل توضيح تدفق الأموال أثناء التحقيق.

（5）يجب أن تكون بطاقة البنك المستخدمة في معاملات OTC من بنك محلي، مثل البنوك التجارية المحلية أو البنوك الزراعية. البنوك الكبيرة والمتوسطة مثل بنك الصناعة والتجارة وبنك البناء وغيرها، حيث أن لها فروع في جميع أنحاء البلاد، يمكن للجهات القانونية تجميد الحسابات مباشرة.

（6）لا تتعامل بشكل متكرر مع التجار الثابتين، وتجنب القيام بمعاملات متكررة مع نفس المستخدم. إذا قام نفس المستخدم بإجراء أكثر من ثلاث عمليات شراء غير مباشرة في يوم واحد، أو اشترى ثم باع بعد بضع ساعات، فإن ذلك سيكون خطراً كبيراً وقد يشير إلى غسيل الأموال.

（7）ابحث عن تجار OTC موثوقين لإجراء المعاملات. حاول أن تأخذ طلبات من تجار كبار، قلل من الطلبات، وابتعد عن التجار في المناطق المشبوهة. في الواقع، من الصعب جداً على المستخدم العادي تحديد التجار الموثوقين. على سبيل المثال، أصدقاؤنا الذين قاموا بالتداول بكثرة مع تجار خدمة Huobi Blue Shield تم تجميد بطاقاتهم.

（8）قلل من تكرار السحب وزد من المبلغ النقدي.

（9）بعد إجراء معاملات OTC، لا تقم بتحويل الأموال إلى بطاقات بنكية أخرى خاصة بك، لتجنب تلوث أموال أخرى، وقد يكون التعاون في التحقيق أمراً معقداً. إذا كنت بحاجة ماسة إلى المال، يمكنك سحب النقود من ماكينة الصراف الآلي أو استخدامه في عمليات الشراء عبر الإنترنت.

（10）حاول اختيار أوقات العمل لتحويل الأموال. يُفضل إجراء المعاملات خلال أوقات العمل العادية، مثل من الساعة 9 صباحاً حتى 9 مساءً.

（11）بعد استلام الأموال، لا تقم بتحويلها على الفور. بعد بيع USDT وتحويله إلى اليوان، لا تقم بتحويله على الفور، بل اتركه في الحساب لفترة من الوقت.

إليك بعض الطرق الشائعة الآمنة لسحب الأموال والتي يمكن أن تلبي احتياجات السحب للمستخدمين العاديين:

1، بطاقات بنكية افتراضية خارجية

حالياً، هناك بعض البنوك الافتراضية التي تدعم العملات المشفرة للإيداع مثل dupay، بطاقة onekey، بطاقة gatecard (غير متاحة للاستخدام داخل الصين) يمكن من خلالها إيداع عملات مستقرة، ثم استخدام طريقة الدفع للتحويل عبر WeChat أو Alipay لسحب الأموال. بالطبع، ستفرض رسوم معينة خلال هذه العملية، مثل بطاقة MasterCard الافتراضية من dupay التي تتطلب رسومًا شهرية، وأيضاً تحويل الدولار إلى WeChat أو Alipay يتطلب رسومًا معينة، لكن خسارة سعر الصرف تعتبر منخفضة نسبياً.

2، سحب الأموال من البورصة

عموماً، ما يُشار إليه بسحب الأموال من البورصة هو طريقة C2C، ومع زيادة الطلب من المستخدمين، بدأت بعض البورصات أيضاً في تقديم خدمات سحب الأموال، مثل Binance وغيرها من البورصات التي تقدم قنوات سحب مخصصة للمستخدمين.

نأخذ Binance كمثال، أولاً ابحث عن خيار التحويل في وظيفة الدفع، ثم اختر التحويل إلى الصين، هناك ثلاثة طرق، وهي Alipay وWeChat والبنك، ولكن من المهم ملاحظة أن حسابات السحب يجب أن تتطابق مع الحسابات المؤكدة من قبل Binance، حتى نتمكن من تجنب مشكلات غسيل الأموال.

3، استهلاك مباشر

طريقة أخرى هي الاستهلاك المباشر، وهو ما يعتبر سحب غير مباشر، حيث أطلقت بعض البورصات مثل Binance ميزات مشابهة، مثل وظيفة الدفع وبطاقات الهدايا، وبطاقات الهدايا من Gateio. يمكننا من خلال وظيفة الدفع في Binance شراء خدمات Apple أو خدمات Steam، وكذلك شحن رصيد الهاتف، وحجز الفنادق، ومن خلال بطاقات الهدايا من Gateio، يمكن شراء بطاقات JD، وبطاقات هدايا أمازون، وخدمات Apple أو المزيد من الألعاب.

بالطبع، توفر خدمة الدفع في Binance أيضاً العديد من سيناريوهات الاستهلاك، مثل شراء ميزات الدفع المرتبطة بـ Apple، وشحن رصيد الهاتف، والعديد من سيناريوهات الاستهلاك الدولية الأخرى.

4، ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية في هونغ كونغ

في هونغ كونغ، يمكن استخدام العملات الرقمية بشكل طبيعي والتداول بها، وقد تم تنفيذ مجموعة من السياسات الداعمة للعملات المشفرة التي تم إطلاقها في بداية هذا العام، مثل إدخال بورصة Hashkey، كما أن هونغ كونغ هي منطقة يسهل الوصول إليها من قبل المقيمين في البر الرئيسي، حيث تحتاج فقط إلى الحصول على تصريح دخول هونغ كونغ وماكاو، وبالطبع هناك أيضاً ماكينات صراف آلي للعملات الرقمية في هونغ كونغ، مما يسمح لنا بتحويل العملات المشفرة مباشرة إلى الدولار الهونغ كونغي. بالطبع، وفقاً للقوانين الجديدة، يتطلب سحب النقود من ماكينة الصراف الآلي التحقق من الهوية، مما يجعل العملية في البداية معقدة نسبياً، كما أن استخدام ماكينة الصراف الآلي قد يتسبب في خسائر كبيرة في سعر الصرف، وهو عادة ما يناسب السياحة والاستهلاك.

بالطبع، إذا كنت ذاهباً إلى هونغ كونغ بمفردك، يُفضل فتح حساب بنكي هونغ كونغي، لأن سياسة تداول العملات الرقمية في هونغ كونغ تواصل فتح المزيد من الفرص، وسيصبح إيداع العملات النقدية لشراء العملات الرقمية أمراً شائعاً، وكذلك سيكون من السهل سحب الأموال، لذلك سيكون من الضروري تجهيز بطاقة بنكية مسبقاً.